Ნიკარაგუას ლიცენზირება

ოპერატორების ლიცენზირება და მოთხოვნები მათთვის (ნიკარაგუა)

1) იურიდიული ბაზა და რეგულატორები

ძირითადი აქტი: Ley Nó766 (2011) - სპეციალური კანონი კაზინოებისა და სათამაშო დარბაზების კონტროლისა და რეგულირების შესახებ. იგი ადგენს ლიცენზირების, ზედამხედველობისა და სანქციების ფარგლებს.

რეფორმა: ლი ნო 884 (16. 10. 2014 წ.) - ინდუსტრიის კონტროლი ტურიზმიდან გადადის ფინანსთა და სახელმწიფო სესხის სამინისტროში (MHCP) და აფიქსირებს ზედამხედველობის სტრუქტურას.

რეგლამენტის რეგულირება: განკარგულება (Reglamento) Nic 06-2015 - დეტალური რეგლამენტი Ley 766 გამოყენების შესახებ: კაზინოსა და სათამაშო დარბაზების ოფისის როლი MHCP- ში, საპროცესო და ტექნიკური მოთხოვნები. კონსოლიდირებული ტექსტები ხელმისაწვდომია.

საკვანძო დასკვნა: ნიკარაგუაში ლიცენზირება ოფიციალურად მოიცავს სახმელეთო კაზინოებს/დარბაზებს; ცალკე გამჭვირვალე ონლაინ ლიცენზია არ არის გათვალისწინებული კერძო B2C ოპერატორებისთვის.

2) ვისთვისაც გაიცემა ლიცენზია

ლიცენზირების ობიექტი - კაზინო და სათამაშო აპარატების სალონები (დარბაზები), როგორც ფიზიკური ადგილები. კანონი და რეგულაციები აღწერს ნებართვების ტიპებს, საბჭოს/ოფისის კომპეტენციებს, მოედნების მოთხოვნებს, აღჭურვილობას, შიდა კონტროლს და პერსონალს.

უფლებამოსილი ორგანო: MHCP კაზინოსა და სათამაშო დარბაზების ოფისის მეშვეობით - „Autoridad de Aplicación“ რეგლამენტის შესაბამისად.

3) დოკუმენტების პაკეტი და პროცედურა (ოფლაინ სეგმენტი)

ოპერატორისთვის სტანდარტული დოსიე მოიცავს (განაცხადის წესებისა და პრაქტიკის შესაბამისად):

დამფუძნებელი დოკუმენტები და ბენეფიციარული სტრუქტურა; შიდა დებულებები რისკების მართვისა და შესაბამისობის შესახებ.
საიტის აღწერა: პოეზიის გეგმები, სალარო აპარატების/შენახვის ადგილები, მაგიდებისა და ტყვიამფრქვევების განლაგების სქემები, უსაფრთხოების ზომები, CCTV, IT კონტროლი.
ფინანსური გარანტიები/გადახდის ეფექტურობა; ინფორმაცია ხელმძღვანელობისა და ძირითადი თანამშრომლების შესახებ (fit & proper).
AML/CTF მოვალეობების შესრულების დადასტურება (იხ. 6): რეგისტრაცია, როგორც UAF- ში ვალდებული სუბიექტი (Unidad de Análisis Financiero).

პროცედურა მოიცავს კაზინოს ოფისში განაცხადის წარდგენას, წინასწარი შემოწმებას, ობიექტის შემოწმებას, გაცემას/უარის თქმას და შემდგომ დაგეგმილ შემოწმებებს. პროცედურების დეტალიზაცია - რეგლამენტის 06 06-2015.

4) ტექნიკური და ორგანიზაციული მოთხოვნები

რეგულაცია ოპერატორებს წარუდგენს მოთხოვნებს:

უსაფრთხოება და მონიტორინგი: საათის გარშემო ვიდეო მეთვალყურეობა, ჩანაწერების შენახვა, დაშვების კონტროლი, სალარო პროცედურები.
აღჭურვილობა და აღრიცხვა: სათამაშო აპარატებისა და მაგიდების სერტიფიკაცია/აღრიცხვა, ოპერაციების ჟურნალები, მოხსენებები MHCP- მდე.
შიდა კონტროლი: ფულადი სახსრების/სქესის/აუდიტის ფუნქციების გამიჯვნა, შიდა რეგულაციები თაღლითობის თავიდან ასაცილებლად.
პერსონალი: მენეჯერებისა და ძირითადი პირების კვალიფიკაცია, სამუშაოზე დაშვების პირობები.

5) მოქმედების ვადა, გახანგრძლივება, უფლებების გადაცემა

ლიცენზიები და ნებართვები გაიცემა შეთანხმებული ვადით, გახანგრძლივების უფლებით, კეთილსინდისიერების კრიტერიუმების შესაბამისად, მოსაკრებლების გადახდა და სერიოზული დარღვევების არარსებობა; ნებისმიერი გადაცემა/კონტროლი ექვემდებარება კოორდინაციას რეგულატორთან. ბრძანება დადგენილია Ley 766 და რეგლამენტში.

6) AML/CTF: რეგისტრაცია UAF- ში და მუდმივი მოვალეობები

კაზინოს/სათამაშო დარბაზის ოპერატორები - „სუბიექტები ვალდებულნი არიან“ Ley Nó977 მიხედვით (კონსოლიდაცია. ტექსტი 06 ცვლილებებით. 09. 2024) და დაკავშირებული სტანდარტი: ისინი უნდა დარეგისტრირდნენ UAF- ში, განახორციელონ რისკზე ორიენტირებული მიდგომა (EBR), KYC/CDD, ოპერაციების მონიტორინგი, მონაცემთა შენახვა და საეჭვო საქმიანობის შესახებ ანგარიშების წარდგენა.

განახლებები 2024-2025. გაფართოება და დაზუსტება იმ პირთა ჩამონათვალში, რომლებიც ვალდებულნი არიან, და UAF- სთან მათი ურთიერთქმედების წესი (პირდაპირი დეკლარაცია, საიდუმლოების მოხსენიების აკრძალვა).

7) გადასახადები, მოსაკრებლები და ანგარიშები

MHCP ზედამხედველობს სექტორის ფინანსურ და ფისკალურ ნაწილს (მოსაკრებლები/პარაფისკალური გადასახადები, ანგარიშები). ინდუსტრიის 2014 წელს გადატანა მხოლოდ ამტკიცებდა ფინანსური კონტროლისა და ადმინისტრირების გაძლიერების აუცილებლობას. კონკრეტული განაკვეთები დამოკიდებულია ობიექტის ტიპზე და დადგენილია ფისკალური მოქმედებებით/MHCP გადაწყვეტილებებით.

8) შემოწმებები და სანქციები

კანონი ითვალისწინებს დაგეგმილ/დაუგეგმავ შემოწმებებს; დარღვევებისთვის - ჯარიმები, ლიცენზიის შეჩერება ან გაუქმება, არალიცენზირებული აღჭურვილობის კონფისკაცია. სანქციების პროცედურები და მასშტაბები გამოვლენილია Ley 766 და რეგლამენტში.

9) რეკლამა და საპასუხისმგებლო თამაში

მოთხოვნები რეკლამირების შინაარსისა და განთავსებისთვის, მოთამაშეთა ინფორმირებისთვის, დაუცველების მომსახურებაზე უარის თქმის და თვითდაზიანების ჟურნალების შენარჩუნების შესახებ, გამომდინარეობს UAF- ის Ley 766/რეგლამენტებისა და შესაბამისობის ბლოკების ზოგადი სტანდარტებიდან (სათანადო იდენტიფიკაცია, „იცოდე შენი კლიენტი“, სარისკო პროდუქტების კონტროლი/არხები).

10) ონლაინ ოპერატორები: სტატუსი 09. 10. 2025

კანონი არ ითვალისწინებს კერძო ონლაინ კაზინოების ადგილობრივი ლიცენზირების ცალკეულ რეჟიმს; საზედამხედველო არქიტექტურა და რეგულაციები ორიენტირებულია ფიზიკურ ობიექტებზე. სპეციალიზირებული მასალები MHCP და სტანდარტები ადასტურებს გამოქვეყნებული პროცედურის არარსებობას კერძო ონლაინ ლიცენზიის B2C გაცემის შესახებ. შესაბამისად, კერძო ოპერატორების ონლაინ სეგმენტი რჩება ადგილობრივი ლიცენზირების მიღმა, ხოლო ადგილობრივი იურიდიული პირების/გადახდის არხების შესაბამისობის მოთხოვნები მოქმედებს ზოგადი სტანდარტებისა და UAF- ის საშუალებით.

11) განმცხადებლისთვის პრაქტიკული „საგზაო რუკა“ (ხაზგარეშე)

1. საიტის შესაბამისობისა და ბიზნეს მოდელის წინასწარი შეფასება Ley 766/Reglamento მოთხოვნების შესაბამისად.

2. დოსიეს ფორმირება: ნორმატიული დოკუმენტები, ინფორმაცია ბენეფიციარების შესახებ, დარბაზების გეგმები, IB/ვიდეო, შიდა რეგულაციები.

3. AML კონტურების რეგისტრაცია და კონფიგურაცია: რეგისტრაცია UAF, KYC/CDD, STR/CTR პროცედურები, პერსონალის ტრენინგი.

4. განაცხადის წარდგენა MHCP კაზინოს ოფისში, საფასურის გადახდა, ინსპექციის გავლა.

5. ოპერაცია რეგულარული ანგარიშგებით და შემოწმების მზადყოფნით; სარეკლამო/სოციალური დაცვა. მოთხოვნები და ვადის გახანგრძლივება.

12) მოკლე FAQ

შესაძლებელია თუ არა ადგილობრივი ლიცენზიის მიღება ონლაინ კაზინოებისთვის? 09-ე თარიღისთვის. 10. 2025 - არ არის გამოქვეყნებული პროცედურა კერძო B2C ონლაინ ოპერატორებისთვის.

ვინ არის რეგულატორი? MHCP კაზინოს ოფისის მეშვეობით, რომელიც შეიქმნა 2014 წლის რეფორმით და 2015 წლის რეგლამენტით

სავალდებულოა AML კონტეინერი? დიახ, Ley 977 ოპერატორების თანახმად, UAF- ის „სუბიექტები ვალდებულნი არიან“.

წყაროები

ლე ნო 766 (კონსოლიდირებული ტექსტი): ლიცენზირების ჩარჩო, კონტროლი, სანქციები.

ლე ნო 884 (2014): ზედამხედველობის გადაცემა MHCP- ზე.

Decreto Ejecutivo Nó06-2015 (კონსოლიდაცია.) : კანონის რეგულირება; „Autoridad de Aplicación“ - MNSR/კაზინოს ოფისი.

ლე ნო 977 (კონსოლიდაცია. გამომცემლობისგან. 06. 09. 2024): UAF- ის მიერ ვალდებული პირები; რისკზე ორიენტირებული მიდგომა, მოხსენება.

UAF სტანდარტი და განმარტებები კაზინოს რეგისტრაციისა და მოვალეობების შესახებ.

შენიშვნა: კომერციულ პუბლიკაციებში არსებობს განცხადებები „ონლაინ შესაძლებლობის შესახებ A კატეგორიის ფიზიკური ობიექტის თანდასწრებით“. ეს არ არის გათვალისწინებული ცალკეული B2C ონლაინ ლიცენზირების პროცედურაში MHCP საჯარო აქტებში, ამიტომ იგი ეხება პრაქტიკის ინტერპრეტაციას და არა ოფიციალურად გამოქვეყნებულ ლიცენზიას კერძო მოვაჭრეებისთვის. პოლიტიკისთვის/საზოგადოებრივი მასალებისთვის სწორად არის ნახსენები Ley 766/Reglamento ტექსტები და Ley 977 AML ჩარჩო.