Ოფშორული ლიცენზიები კურაკოო და ბელიზი

ოფშორული ლიცენზიების გამოყენება (კურაკაო, ბელიზი)

1. შესავალი

ნიკარაგუაში ონლაინ ჰემბლინგი ოფიციალურად არ რეგულირდება - B2C ოპერატორებისთვის ეროვნული ლიცენზია არ არსებობს. ეს კერძო კომპანიებს აიძულებს ეძონ ლეგიტიმაცია ოფშორული იურისდიქციების საშუალებით, სადაც ნებადართულია საერთაშორისო ბაზრის ლიცენზიები. ყველაზე მოთხოვნადია კურაკაო და ბელიზი, თუმცა მათი როლი 2025 წელს რადიკალურად განსხვავდება: კურაკოომ რეფორმირება მოახდინა თავის სისტემაზე და რჩება პოპულარულ კერად, ხოლო ბელიზი პრაქტიკულად დატოვა ეს ბაზარი.

2. კურაკოს ლიცენზიები: LOK რეფორმა და ახალი სტანდარტები

2024-2025 წლებიდან კურაკაო შემოიღებს LOK- ს (ეროვნული ორდინაცია Chance Games of Chance) და ქმნის Curaçao Gaming Authority (CGA), ეროვნული რეგულატორი, რომელმაც შეცვალა ძველი სამაგისტრო ლიცენზიის სისტემა.

• ქვე-ლიცენზიის გაუქმება - ახლა თითოეულმა კომპანიამ უნდა მიიღოს საკუთარი ლიცენზია პირდაპირ CGA- სგან.
• ლიცენზირების პორტალის შემოღება ონლაინ განაცხადების წარდგენისთვის.
• დაყოფა კატეგორიებად B2C (ოპერატორები) და B2B (შინაარსის და პლატფორმის მომწოდებლები).
• KYC/AML გამკაცრება და მფლობელების გამჭვირვალეობის მოთხოვნები.
• ძველი ოპერატორებისთვის გარდამავალი პერიოდი მათი ნებართვების თანდათანობითი განახლებით 2026 წლამდე.

• ლიცენზია აღიარებულია მთელ მსოფლიოში.
• სწრაფი ინტეგრაცია საერთაშორისო PSP და ბანკებთან.
• კრიპტოვალუტის გარიგების მხარდაჭერა.
• ახალი მარეგულირებელი მოდელი კურაკოს უფრო საიმედო იურისდიქციას ხდის, ვიდრე ადრე.

• გასაგებია გადახდისა და საჩივრების პირობები.
• გაძლიერებული სტანდარტები მონაცემთა დაცვისა და საპასუხისმგებლო თამაშის დასაცავად.

3. ბელიზის ლიცენზიები: ოფიციალური არსებობა და ფაქტობრივი მორატორიუმი

კურაკოსგან განსხვავებით, ბელიზმა დაკარგა აქტიური ონლაინ ლიცენზირების ცენტრის სტატუსი.

2013 წლიდან არსებობს მორატორიუმი სამთავრობო ორგანოების მიერ დადასტურებული ონლაინ ჰემბლინგის ლიცენზიების გაცემის შესახებ.

• ახალი ონლაინ ლიცენზია არ გაიცემა.
• ადრე მიღებული ძველი ნებართვები ან დაკარგა ძალა, ან არ არის აღიარებული საერთაშორისო გადახდის სისტემებად.
• ნებისმიერი საიტი, რომელიც ირწმუნება, რომ მათ აქვთ მოქმედი „ბელიზის ლიცენზია“, ყველაზე ხშირად შეცდომაში შეჰყავთ მომხმარებლები.

• ზეწოლა FATF- დან და საერთაშორისო ბანკებიდან AML- ზე.
• მოედნების არასაკმარისი შიდა კონტროლი.
• ოფშორული რეპუტაციის რისკები, რომლებიც გამოიყენება გაუმჭვირვალე სქემებისთვის.

შედეგი: 2025 წელს ბელიზი აღარ განიხილება, როგორც ლეგიტიმური იურისდიქცია B2C ოპერატორებისთვის, მათ შორის, ნიკარაგუას მოთამაშეებზე ორიენტირებული.

4. რატომ ირჩევენ ნიკარაგუის ოპერატორები კურაკოს

1. ადგილობრივი ლიცენზიის არარსებობა: ნიკარაგუაში ონლაინ კაზინოებს არ აქვთ შიდა სამართლებრივი სტატუსი.

2. კურაკოს მოქნილობა: ნებადართულია მუშაობა ნებისმიერ ქვეყანასთან, სადაც მოთამაშე არ არღვევს ადგილობრივ კანონს.

3. საერთაშორისო აღიარება: აგრეგატორების უმეტესობა (SoftSwiss, EvosMatrix, Pragmatic Solutions და სხვ.) ინტეგრირებულია კურაკოს ოპერატორებთან.

4. გარიგების საიმედოობა: ლიცენზია ხელს უწყობს ანგარიშების გახსნას PSP- ში და ანაბრების მიღებას Visa/Mastercard- ის, კრიპტოვალუტების და ელექტრონული ვალეტების საშუალებით.

5. რისკები და პასუხისმგებლობა

• დავები წყდება კურაკოს კანონების შესაბამისად, და არა ნიკარაგუა.
• არ არსებობს გადახდების სახელმწიფო გარანტია.
• ხელშეკრულების პირობების დარღვევის შემთხვევაში, საჩივრები იგზავნება CGA- ში ან დამოუკიდებელ ADR ორგანიზაციებში.
• კრიპტოვალუტების გამოყენებისას შეიძლება მოქმედებდეს ინდივიდუალური KYC ლიმიტები და პროცედურები.

6. რეგულირების პერსპექტივები

რეგიონალური ტენდენციები (კოლუმბია, პერუ, ბრაზილია) აჩვენებს მოძრაობას ეროვნული ლიცენზიებისა და გადასახადების შესახებ GGR- ზე. თუ ნიკარაგუა გადაწყვეტს ონლაინ ჰემბლინგის დაკანონებას, მაშინ მზა Kurasao მოდელი გახდება ადაპტაციის მაგალითი: გამჭვირვალე მონაცემთა ბაზა, პირდაპირი ლიცენზირება და AML კონტროლი.

7. დასკვნა

2025 წელს კურაკაო ფაქტობრივად რჩება ერთადერთი „სამუშაო“ ოფშორული იურისდიქცია ნიკარაგუას მოთამაშეებზე ორიენტირებული ოპერატორებისთვის.

ბელიზმა დაკარგა თავისი მნიშვნელობა და მისი ლიცენზიების შესახებ განცხადებები გადამოწმებას მოითხოვს.

მოთამაშეებისთვის მნიშვნელოვანია ყურადღება გაამახვილონ CGA- ს დადასტურებული ლიცენზიის ნომრის მქონე საიტებზე, სახსრების გატანის გამჭვირვალე პირობებზე და საპასუხისმგებლო თამაშის მხარდაჭერაზე.

• ოფშორული ლიცენზიები კვლავაც მნიშვნელოვან როლს ასრულებს ნიკარაგუას ჰემბლინგის ეკოსისტემაში, მაგრამ სუსტი კონტროლის ერა დასრულდა - კურაკაო აძლიერებს ზედამხედველობას, ბელიზი ჩრდილში გადადის, ხოლო AML- ის საერთაშორისო მოთხოვნები ნაცრისფერ ზონაში „ოფშორულ“ აქცევს ოფიციალურ, მაგრამ კონტროლირებად სამუშაო ინსტრუმენტად.