Ონლაინ ლეგალიზაცია (ნიკარაგუა)

ონლაინ ჰემბლინგის ლეგალიზაციის პერსპექტივები (ნიკარაგუა)

1) საწყისი წერტილი: სად ვართ ახლა

იურიდიული ბაზა მოიცავს ხაზს. ნიკარაგუაში კაზინოები და დარბაზები დეტალურად არის რეგულირებული (Ley Nü766 + რეგლამენტი 06 06-2015), MHCP ზედამხედველობა კაზინოს ოფისის მეშვეობით. არ არსებობს პირდაპირი პროცედურა კერძო ონლაინ B2C ოპერატორებისთვის.

კონტროლის წრე ფინანსურია. Ley 977- ის თანახმად (დიდი განახლებით 2024 წლის სექტემბერში), გაფართოებული AML/CFT ვალდებულებები მოქმედებს „სავალდებულო სუბიექტებისთვის“ და იდენტიფიკაციის/ანგარიშგების გაძლიერებული მოთხოვნები.

დასკვნა: თარიღი 09. 10. 2025 ონლაინ ბაზარი დე ფაქტო „ნებართვის გარეშე“, ხოლო კონტროლი გადადის გადახდაზე და AML- ზე, ვიდრე ლიცენზიებზე. ეს არის რეფორმის საწყისი წერტილი.

2) რეგიონალური მითითებები: რა უნდა ვისწავლოთ მეზობლებისგან/ლიდერებისგან

კოლუმბია Coljuegos- ის სრული ონლაინ ლიცენზია 2016 წლიდან; აქტიური ზედამხედველობა, უკანონო ემიგრანტების დაბლოკვა. ეს არის ყველაზე „დახვეწილი“ მოდელი რეგიონში.

ბრაზილია შემოვიდა Lei 14. 790/2023: ფედერალური ავტორიზაცია ფიქსირებული განაკვეთებისთვის, მკვრივი სარეკლამო წესები, AML და საფასური; 2024-2025 წლებში მიმდინარეობს არარეგულირებული საიტების შეკვეთისა და დაბლოკვის აქტიური აღდგენა.

პერუს. მიღებულია Ley 31557 (მოდა. Ley 31806) + რეგულაცია DS 005-2023-MINCETUR: ერთი რეჟიმი დისტანციური თამაშებისთვის/განაკვეთებისთვის MINCETUR- ის ქვეშ.

პანამა. ისტორიულად სექსუალურ ოფლაინ ზედამხედველობას JCJ; არსებობს გარკვეული აქტები ონლაინ საქმიანობისა და წესების შესახებ.

როგორ ეხმარება ნიკარაგუა ამას: არსებობს მზა „მატრიცები“ ნორმები (ლიცენზია/გადასახადები/რეკლამა/მოთამაშეთა დაცვა), რომელთა ადაპტირება შესაძლებელია „ნულიდან“ წერის ნაცვლად.

3) რა მისცემს ლეგალიზაციას (უპირატესობებს) და რა ერევა (უარყოფითი)

დადებითი:

ბიუჯეტის შემოსავლები (GGR გადასახადი + სალიცენზიო გადასახადები) და გადახდების „გათეთრება“. ბრაზილიის/კოლუმბიის გამოცდილებამ აჩვენა, რომ ფისკალური პოტენციალი შესამჩნევია არალეგალი ემიგრანტების სახელმწიფო ზედამხედველობასა და დაბლოკვაში.
მომხმარებლის დაცვა: ლიცენზირებული ოპერატორები, საპასუხისმგებლო თამაშის წესები, საჩივრების არხები/ADR.
AML/რეკლამის კონტროლი: ოპერაციების გადაცემა „ნაცრისფერი ზონიდან“ Ley 977 მოთხოვნებზე და სპეციალიზირებული სტანდარტები, როგორიცაა რეგიონის ლიდერები.

უარყოფითი/ბარიერები:

ადმინისტრაციული რესურსები. დაგჭირდებათ პერსონალი/IT სისტემები MNSR/პროფილის ოფისში.
სოციალური დღის წესრიგი. შეშფოთება თამაშის დამოკიდებულებისა და რეკლამირების შესახებ (იხ. დისკუსიები ბრაზილიაში).
გადახდის ინფრასტრუქტურა. ჩვენ გვჭირდება გასაგები წესები ბარათების/e-wallet/კრიპტო და KYC. (MINCETUR/Coljuegos- ის გამოცდილება გვიჩვენებს მკაფიო სქემების მნიშვნელობას).

4) სკრიპტები 2-4 წლის განმავლობაში

S0 - სტატუს კვო (საშუალო ალბათობა): ოფლაინი რჩება ისე, როგორც არის, ონლაინ - „ოფშორული + AML“.

S1 - წერტილოვანი „სპორტული“ ლეგალიზაცია (12-24 თვე): სწრაფი დასაწყისი ფსონებიდან სპორტამდე, შემდეგ კაზინოს შინაარსის დამატება; გზა ბრაზილიაში.

S2 - სრული რეჟიმი (18-36 თვე): „ონლაინ თავი“ Ley 766 + კანონპროექტისთვის: რეესტრი, ლიცენზია B2C/B2B, GGR გადასახადი, RG, რეკლამა, გადახდის წესები - მოდელის მიხედვით Coljuegos/MINCETUR.

5) რეფორმის გზის რუკა (პრაქტიკული განლაგება)

1. საკანონმდებლო ბლოკი.

დაამატეთ ცალკე ონლაინ თავი Ley 766 განმარტებებით (remote games, bets, platform, supplier), MNSR/კაზინოს კომპეტენციები, B2C/B2B ლიცენზიების კატეგორიები, რეესტრები და სანქციების საფუძვლები.

2. გადასახადები/გადასახადები.

გადასახადის ვარიანტი - GGR- ზე (როგორც კოლუმბიაში/პერუში) + ფიქსირებული სალიცენზიო შენატანები; დანიშნეთ შეკავების აგენტები, მოხსენებები, კონტროლი.

3. AML/KYC & RG.

გააცნობიერეთ ონლაინ სტანდარტები Ley 977: KYC, ქცევითი მონიტორინგი, დეპოზიტების ლიმიტები, თვითდაკმაყოფილება, 18 + ასაკი, განაკვეთების სესხის აკრძალვები (სახელმძღვანელო - ბრაზილია).

4. რეკლამა და დაცვა დაუცველი.

საათები/სარეკლამო არხები, მკაფიო დისკლეიმერები, არასრულწლოვნების/სოციალური გადასახადების მიზნობრივი აკრძალვა; სპორტის სპონსორების პასუხისმგებლობის ნორმები.

5. ტექნოლოგია და კონტროლი.

RNG/პლატფორმების სერტიფიკაცია, ლოგის საცავი, სავალდებულო მოხსენებები, ცენტრალიზებული მონიტორინგის ვარიანტი (Coljuegos- ის მსგავსად).

6. შესრულება.

ISP საკეტების პროცედურები და არალიცენზირებული დომენების გადახდის აკრძალვა; ლიცენზიების საჯარო „თეთრი სია“. (კოლუმბიის/ბრაზილიის/პანამის მიდგომები.)

7. გარდამავალი პერიოდი.

„ამნისტია შესასვლელად“: 6-12 თვე განაცხადების წარდგენისთვის, შემდეგ - საკეტების გაზრდა.

8. მონაწილეები.

კონსულტაციები ბანკებთან/გადახდის პროვაიდერებთან, ტელეკომუნიკაციებთან, ოპერატორებთან, არასამთავრობო ორგანიზაციებთან და სპორტულ ლიგებთან - გადახდის/სოციალური ხუროთმოძღვრების „დასალევად“.

6) რომელი ლიცენზიის რეჟიმი გამოიყურება მუშა ნიკარაგუასთვის

კატეგორიები:

B2C ოპერატორი (სპორტი, კაზინო, პოკერი/ბინგო - მოდულარული) და B2B მიმწოდებელი (პლატფორმა, შინაარსი, PSP).
მოთხოვნები: „fit & proper“, ბენეფიციარების გამჭვირვალობა, კაპიტალი/გარანტიები, ტექნიკური სერტიფიკაცია, ადგილობრივი კონტაქტი/წარმომადგენელი. (სახელმძღვანელო - კოლუმბია/პერუ; ნიკარაგუასთვის ეს რეალისტურია.)
ფინანსები: GGR გადასახადი + წლიური ზედამხედველობის გადასახადი/RG ფონდი; გარიგების ანგარიშის ფანჯარა (დღე/კვირა/თვე).
მოთამაშეთა დაცვა: თვითშეფასება (ერთი სია), დეპოზიტების/დროის ლიმიტები, სავალდებულო პაუზები, საჩივრების არხები/ADR MNSR/პროფოფისი.

7) რისკები „ნახევარ გზაზე“ და როგორ გავანეიტრალოთ ისინი

რეკლამირების ძალიან რბილი წესები არის სოციალური. კრიტიკა. გამოსავალი: მკაფიო „წყალგამყოფები“ სპონსორობისთვის და აჯობა.

ინსპექტორების/ანალიტიკოსების ნაკლებობა. გამოსავალი: სერტიფიკაციის აუთსორსი, ცენტრალიზებული რეპორტირება, რისკზე ორიენტირებული ზედამხედველობა.

გადახდა „ბოთლის ყელი“. გამოსავალი: ერთობლივი gadlines MHCP + ბანკები/PSP Onshor-KYC და ინსტრუმენტების წყარო.

8) მინი-FAQ

შესაძლებელია თუ არა „მხოლოდ ფსონების“ გაშვება, ხოლო კაზინო მოგვიანებით?

დიახ - ასე მოიქცა ბრაზილია: უფრო სწრაფად, პოლიტიკურად და ოპერაციულად, შემდეგ ვერტიკალები „დასრულებულია“.

როგორ გავუმკლავდეთ უკანონო ემიგრანტებს გაშვების შემდეგ?

კომბო: „თეთრი სია“ + დომენების დაბლოკვა/გადახდები + სანქციების საზოგადოებრივი შემთხვევები (იხ. კოლუმბია/ბრაზილია).

სად უნდა „გავითვალისწინოთ“ ინტერნეტით მოქმედი კანონი?

Ley 76- ში, ინტერნეტით ცალკე თავში განთავსებით და მითითებით, რომ MNSR/კაზინოს ოფისი არის „autoridad de aplicación“ დისტანციური თამაშებისთვის.

ონლაინ ლეგალიზაცია ნიკარაგუაში არის რეალისტური პროექტი 18-36 თვის განმავლობაში, თუ შეარჩიეთ მზა რეგიონალური „მატრიცები“ (Coljuegos, MINCETUR) და დაუყოვნებლივ განათავსეთ AML/RG სიმტკიცე (Ley 977) ელექტრონულ არხებში. წარმატების ყველაზე დიდი შანსი იძლევა ფაზის გაშვებას განაკვეთებიდან, GGR გადასახადი, B2C/B2B ლიცენზია, ცენტრალიზებული მონიტორინგი და რეკლამირების/გადახდების გასაგები წესები. წინააღმდეგ შემთხვევაში, ქვეყანა გააგრძელებს ოფშორული „კვებას“ - საბიუჯეტო შემოსავლების გარეშე და მოთამაშის მინიმალური დაცვით.

ფაქტობრივად, 2025 წლის 9 ოქტომბერს.