Ოფშორული ლიცენზიები: კურაკაო და ბელიზი

ოფშორული ლიცენზიების გამოყენება (კურაკაო, ბელიზი) - კონტექსტი ნიკარაგუასთვის

მოკლე დასკვნა (09. 10. 2025)

კურაკაო: რეფორმა მიმდინარეობს - მიღებულია LOK (ეროვნული ორდინაცია Chance Games of Chance), შეიქმნა Curaçao Gaming Authority (GCB- ის მემკვიდრე); გაუქმებულია ქვე ლიცენზია, მოქმედებს ონლაინ პორტალი B2C/B2B განაცხადებისთვის. ძველი ლიცენზიები დროულად გადადის ახალ რეჟიმში.

ბელიზი: სახელმწიფო ოფიციალურად აცხადებს მორატორიუმს ონლაინ ლიცენზიების გაცემის შესახებ და აფრთხილებს განცხადებების უკანონობას „ბელიზის ონლაინ ლიცენზიის არსებობის შესახებ“. აქედან გამომდინარე, ბელიზის უკიდურესად შეზღუდული გამოყენება, როგორც „პრეპორტი“ iGaming- ისთვის.

ნიკარაგუა: არ არსებობს ადგილობრივი B2C ონლაინ ლიცენზია კერძო ოპერატორებისთვის; მოთამაშეები იყენებენ საერთაშორისო საიტებს, ხოლო კონტროლი გადაყვანილია AML/გადახდაზე. ამიტომ, ოპერატორებმა, რომლებიც მიზნად ისახავდნენ ნიკარაგუას აუდიტორიას, ისტორიულად აირჩიეს ოფშორული იურისდიქციები, პირველ რიგში, კურაკაო. (მთლიანი ბაზრის პროფილი ინდუსტრიის მიმოხილვების მიხედვით 2024-2025.)

რატომ არის ოფშორული ლიცენზია ნიკარაგუასთან ერთად

ბაზარზე წვდომა: კერძო პირებისგან ადგილობრივი ონლაინ ლიცენზიის არარსებობის შემთხვევაში, ოფშორული „პასპორტი“ საშუალებას გაძლევთ იურიდიულად ჩაატაროთ B2C საქმიანობა ნიკარაგუას გარეთ, დაიცვან ლიცენზირებული ქვეყნის ნორმები.

გადახდის ინფრასტრუქტურა: გადახდის/შეძენის მრავალი პროვაიდერი მოითხოვს არსებულ ლიცენზიას (ან ექვივალენტურ მარეგულირებელ სტატუსს) iGaming- სთან მუშაობისთვის.

შესაბამისობა და რეპუტაცია: გასაგები წესების მქონე ლიცენზია (KYC/AML, RG, აუდიტი) ზრდის პარტნიორებისა და ბანკების ნდობას.

კურაკაო: ახალი რეგულირების არქიტექტურა

• მიღებულია LOK: ის თარგმნის ონლაინ თამაშებს ახალ კანონში, ხოლო GCB გადაიქცევა Curaçao Gaming Authority (CGA) - უფრო დამოუკიდებელი რეგულატორი ინტერნეტით.
• ქვე ლიცენზიის დასასრული: „ოსტატი + ქვე“ ყოფილი მოდელი ტოვებს; ახლა - ორი პირდაპირი კატეგორია: B2C (ოპერატორები) და B2B (მომწოდებლები).
• განაცხადების პორტალი: ყველა წარდგენა - ოფიციალური License მენეჯმენტის Portal CGA/GCB მეშვეობით. პორტალის გარეთ განაცხადები არ მიიღება.
• გარდამავალი პერიოდი: ძველი კანონით ადრე გაცემული ნებართვები დამუშავდა გარდამავალ რეჟიმში, პორტალი გადატვირთული იყო ახალი ინექციისთვის (2024 წლის ზაფხული) - ზოგიერთი განმცხადებელი გადადის მიგრაციაში LOK- ზე.

• საჭირო იქნება საკუთარი ლიცენზია (თქვენ არ შეგიძლიათ „ქოლგის“ გაზიარება), გამაგრებული KYC/AML, აუდიტი და პასუხისმგებელი თამაში ახალი სტანდარტების შესაბამისად.
• საკუთრების გამჭვირვალე სტრუქტურა, ადგილობრივი ყოფნა/კონტაქტი და რეგულატორის მოხსენება. (მთლიანობაში - მოთხოვნების ზრდა, მაგრამ კონტრარგუმენტების თვალში უფრო მაღალი მიზანშეწონილობა.)

ბელიზი: რატომ არ მუშაობს ოფშორული დროშა ისე, როგორც ადრე

• ბელიზის მთავრობამ საჯაროდ გამოაცხადა, რომ არსებობს მორატორიუმი ონლაინ ლიცენზიების გაცემის შესახებ, ხოლო ბელიზის ონლაინ ლიცენზიის შესახებ განცხადებები აღიარებულია, როგორც დეზინფორმაცია/უკანონო საქმიანობა.

• ახალი B2C პროექტებისთვის, ბელიზი არ არის ხელმისაწვდომი იურისდიქცია ონლაინ ლიცენზიის მისაღებად.
• ერთი ნებართვის ისტორიულ გამოცემაშიც კი, 2025 წლის საზოგადოებრივი წყაროები მიუთითებენ არსებული ლიცენზიების უკიდურესად შეზღუდულ მოცულობაზე და AML მარეგულირებლების ფოკუსზე/ბენეფიციარების გამჭვირვალობაზე.

როგორ მოქმედებს ეს ნიკარაგუის მოთამაშეებზე

კურაკოს ოპერატორები 2025 წელს არის მთავარი „ოფშორული“ სეგმენტი, რომელიც ემუქრება გადამოწმების, პასუხისმგებლობის თამაშისა და ანგარიშგების მოთხოვნების ზრდას. ეს ზრდის გადახდებისა და პროცედურების პროგნოზირებას (ქვე-ლიცენზიის ეპოქასთან შედარებით).

„ბელიზის“ განცხადებები განსაკუთრებით ფრთხილად უნდა შემოწმდეს: ამჟამინდელი მორატორიუმის დროს, ბელიზის ლიცენზიის ყალბი მითითების ალბათობა შესამჩნევად მაღალია. ფოკუსირება მოახდინეთ მთავრობის პირველადი წყაროებზე/ბელიზის აზარტული თამაშების საბჭოზე.

KYC/AML, გადახდები და დავები

KYC/AML: კურაკოს ლიცენზია აძლიერებს საიდენტიფიკაციო მოთხოვნებს, გარიგების მონიტორინგს, ანგარიშგებას და RG- ს - ოპერატორებმა უნდა შეამოწმონ ასაკი და პიროვნება, შეაფასონ რისკები და შეინახონ მონაცემები.

გადახდები: სიჩქარე და მეთოდები დამოკიდებულია კონკრეტულ ოპერატორზე/მის გადახდის პარტნიორებზე; ლიცენზიის არსებობა და განახლებული რეჟიმში მუშაობა ხშირად დაკავშირებულია უფრო პროგნოზირებულ SLA- სთან. (ბაზრის ჰაიდები 2025).

დავის მოგვარება: ოფშორული მოდელის ქვეშ, პრეტენზიები წყდება ლიცენზიის იურისდიქციის უფლებით (არა ნიკარაგუას კანონით). განმარტეთ ADR/საჩივრების პროცედურები რეგულატორის ან ოპერატორის ვებსაიტზე.

ჩეკების სია ოპერატორისთვის (ნიკარაგუა Facebook)

1. იურისდიქცია: 2025 წლისთვის პრაქტიკული არჩევანია კურაკაო (LOK, CGA). ბელიზი - მორატორიუმის ქვეშ; არ შეიძლება დაეყრდნოს ბელიზის სწრაფ ლიცენზიას.

2. ლიცენზია = საკუთარი: არ არსებობს „გაზიარების “/ქვე-ლიცენზია. მომსახურება - მხოლოდ CGA პორტალის საშუალებით, სრული KYC/AML პაკეტით და ტექნიკური პლატფორმის აღწერით.

3. გადახდები: წინასწარ შეადგინეთ ბანკების/პროვაიდერების მოთხოვნები (სახსრების წყარო, სანქციების სიები, შეზღუდვები).

4. მარკეტინგი ნიკარაგუაში: დაიცავით 18 +, საპასუხისმგებლო თამაში და ოფისის სისუფთავე კომუნიკაცია; შეინარჩუნეთ გამჭვირვალე T & Cs, SLA გადახდები, ბონუსის პოლიტიკა.

ჩეკების სია ნიკარაგუის მოთამაშისთვის

შეამოწმეთ საიტის ფეხი: იურიდიული პირის მითითება და კურაკოს ლიცენზიის ნომრები, ბმული რეგულატორთან/პორტალზე.

ფრთხილად იყავით „ბელიზის ლიცენზიით“: ამჟამინდელი მორატორიუმის პირობებში, ასეთი განცხადებები მოითხოვს ორმაგ შემოწმებას ბელიზის ოფიციალურ წყაროებში.

წაიკითხეთ Banking/Payments: შეზღუდვები, ვადები, საკომისიო, გარკვეული მეთოდების პრემიების აკრძალვები.

შეინახეთ დოკუმენტები: გარიგების ეკრანული კადრები, საფორტეპიანო მიმოწერა, KYC ასლები - ეს აჩქარებს საკამათო შემთხვევების გადაწყვეტას.

ისეთი ბაზრებისთვის, როგორიცაა ნიკარაგუა, სადაც კერძო მოვაჭრეებისთვის ადგილობრივი ონლაინ ლიცენზია არ არსებობს, დღეს პრაქტიკული „ოფშორული“ დროშაა კურაკაო თავისი განახლებული LOK/CGA მოდელით, ცენტრალიზებული პორტალით და კომპენსაციის გაზრდილი სტანდარტებით. ბელიზმა საჯაროდ გამოაცხადა მორატორიუმი და არ მოქმედებს რეალური ვარიანტი ახალი ონლაინ ლიცენზიებისთვის, ამიტომ კრიტიკულად უნდა იქნას განმარტებული „ბელიზის ლიცენზიის“ ბმულები. მოთამაშეებისთვის ეს ნიშნავს: შეამოწმეთ იურისდიქცია და გადახდის პირობები; ოპერატორებისთვის - ინვესტიცია განახორციელეთ სრულფასოვან KYC/AML და გამჭვირვალე კლიენტის პოლიტიკაში.

ფაქტობრივად, 2025 წლის 9 ოქტომბერს.