Რეგულირება ტურიზმისა და ფინანსთა სამინისტროს მეშვეობით

რეგულირება ტურიზმისა და ფინანსთა სამინისტროს მეშვეობით (ქ. ლუსია)

მოკლე რეზიუმე

წმინდა ლუსიაში აზარტული თამაშების ზედამხედველობა აშენებულია სამი მხარდაჭერის გარშემო: პოლიტიკა და ტურისტული პროდუქტის განვითარება (ტურიზმის სამინისტრო), ფინანსური სტაბილურობა/გადასახადები/AML კონტროლი (ფინანსთა სამინისტრო, ხაზინის და ფინანსური დაზვერვის კომპეტენციების ჩათვლით) და შესაბამისი რეგულატორი (აზარტული თამაშების საბჭო/ძალა), რომელიც ახორციელებს ყოველდღიურ ზედამხედველობას. ასეთი „სამკუთხა“ მოდელი საშუალებას გაძლევთ ერთდროულად ნახოთ ინდუსტრია, როგორც ტურისტული ეკოსისტემის ნაწილი და როგორც ფისკალური შემოსავლის წყარო, რომელიც მოითხოვს მკაცრ შესაბამისობას და გამჭვირვალობას.

როლები და პასუხისმგებლობის სფერო

ტურიზმის სამინისტრო

პროდუქტის განვითარების პოლიტიკა: კაზინოების და ტოტალიზატორების ინტეგრაცია საკურორტო მტევნებში, MICE და „საღამოს ეკონომიკაში“.

ადგილები და დაგეგმვა: ტურისტულ ადგილებში 18 + სივრცის ზონირების კოორდინაცია, სტუმრების სანავიგაციო/უსაფრთხოების მოთხოვნები.

მარკეტინგი და გამოსახულება: უცხოური აუდიტორიისთვის რეკლამირების სტანდარტები („მარტივი ფულის“ გარეშე, 18 +, RG დისკლეიმერები), ქვეყნის ბრენდის ჰაიდებთან დაკავშირება.

კლიენტის გამოცდილება: წვდომის მოთხოვნები, ენის მხარდაჭერა, ტურისტების პრეტენზია და ომბუდსმენის კავშირი/ADR.

ESG/სტაბილურობა: ხმაურის აქცენტები, მოძრაობის ნაკადები, საიტების ენერგოეფექტურობა, ადგილობრივი მომწოდებლები.

ფინანსთა სამინისტრო

ფისკალური ჩარჩო: ლიცენზიები/მოსაკრებლები, თამაშების მთლიანი შემოსავლის გადასახადები (GGR) და კორპორატიული გადასახადები, ფინანსური ანგარიშგებები.

AML/CFT: რისკის შეფასების მეთოდოლოგია, ბანკებთან ურთიერთქმედება/PSP, საეჭვო ოპერაციების შესახებ ცნობები (STR/SAR), სანქციების სიები.

გადახდის დერეფნები: „თეთრი“ არხების კოორდინაცია ბანკებთან და გადახდის მიმწოდებლებთან, approve rate/საკომისიო/გაყვანის დრო.

სახაზინო კონტროლი: მომხმარებელთა სახსრების სეგრეგაცია, ობლიგაციები/გარანტიები, დაბრუნების პროცედურები.

მონაცემები და აუდიტი: სააღრიცხვო სტანდარტები, API რეპორტირება საერთო სტატისტიკისთვის და ლიცენზიების შერჩევითი აუდიტი.

პროფილის რეგულატორი (აზარტული თამაშების საბჭო/ძალა)

ლიცენზიების გაცემა/გახანგრძლივება (ოპერატორები, ტოტალიზატორები, აღჭურვილობის მწარმოებლები/დისტრიბუტორები).

ტექნიკური კონტროლი: აღჭურვილობის დაშვება, დარბაზების მუშაობის წესები, ინსპექციები, ინციდენტების გამოძიება.

მოთამაშეთა დაცვა: RG ინსტრუმენტები (ლიმიტები, თვითკონტროლი), 18 +, გამჭვირვალე T & Cs, წვდომა დამოუკიდებელ ADR- ზე.

კვარტალური მოხსენება: ბრუნვა, GGR, RG/AML მეტრიკა, უსაფრთხოების ინციდენტები.

როგორც გადაწყვეტილებები შეესაბამება: „პროცესი განაცხადიდან ოპერაციამდე“

1. წინასწარი სკრინინგი (ტურიზმი)

ადგილმდებარეობის, სატრანსპორტო ინფრასტრუქტურის ანალიზი, ტურისტული ზონების დაცვა და ESG მოთხოვნები.

წერილი-პოზიცია: პროექტის დასაშვები ტურისტული სტრატეგიის კონტექსტში.

2. ლიცენზირება (რეგულატორი)

ბენეფიციარების მყვინთავები, ბიზნეს გეგმის შემოწმება, აღჭურვილობის მოთხოვნები და შიდა კონტროლი.

საჯარო შეტყობინება და წინააღმდეგობის ფანჯარა (თუ გათვალისწინებულია).

რეკომენდაცია გაცემის/უარის/პირობითი (პირობითი) ლიცენზიისთვის.

3. ფინანსური კოორდინაცია (ფინანსები)

ობლიგაციები/გარანტიები, მომხმარებელთა ნდობის ანგარიშების გახსნა, ნებადართული PSP კავშირი.

ფისკალური ანგარიშგებისა და AML ტრიგერების რეიდების ფორმების/არხების კონფიგურაცია.

4. გაშვება და მონიტორინგი

საიტის/სისტემების შემოწმება, გახსნისთვის მწვანე შუქი.

კვარტალური API რეპორტირება (ბრუნვა, GGR, დასკვნები, დამატებითი გადახდა, RG/AML სიგნალები).

საჩივრების/ინციდენტების ერთობლივი შემოწმება.

საკოორდინაციო მექანიზმები: MoU და RACI

ურთიერთგაგების მემორანდუმები (MoU) ტურიზმს, ფინანსებსა და რეგულატორს შორის აღირიცხება:

მონაცემთა გაცვლა (ფინანსები - რეგულატორი), ერთობლივი შემოწმების პროცედურა (რეგულატორი - ტურიზმი), AML/გადასახადების ესკალაცია (ფინანსები, ბანკების/PSP რეგულატორი), KPI და SLA უწყებათაშორისი მოთხოვნების პასუხებზე.

RACI მატრიცა (სქემატურად)

Responsible: რეგულატორი ლიცენზირებისა და შემოწმებისთვის; ფინანსები ფისკალური და AML; ტურიზმი ზონირების/მარკეტინგისთვის.

Accountable: პროფილის მინისტრი (საკუთარი ბლოკით); ოფისი - საკვანძო ნომრებზე.

საკონსულტაციო: პოლიცია/სახანძრო ზედამხედველობა/მუნიციპალიტეტები.

Informed: ომბუდსმენი/ADR, ინდუსტრიის ასოციაციები, არასამთავრობო ორგანიზაციები.

საპასუხისმგებლო თამაშისა და რეკლამირების პოლიტიკოსები (ორივე სამინისტროსთვის)

18 + და გადამოწმება: e-KYC რისკზე, youth მიზნობრივი აკრძალვა.

RG ინსტრუმენტები: დეპოზიტების/დროის/ზარალის ლიმიტები, cool-off/თვითკმაყოფილება; ლიმიტის გაზრდის „ხისტი“ შეფერხება.

მარკეტინგი: „მარტივი ფულის“ დაპირებების გარეშე, ბონუსების/ვაგონების მკაფიო წესები, ტურისტების გაშუქება - მხოლოდ ზრდასრული მედია სლოტებში.

ADR: დებატების ხელმისაწვდომი დამოუკიდებელი არბიტრაჟი გამჭვირვალე ვადით.

მონაცემები და ციფრული ზედამხედველობა: „ერთი პორტალი - სამი პანელი“

e-licensing პორტალი: განაცხადების/გაფართოების სტატუსები, შემოწმების ფურცლები და შეტყობინებები.

ტურიზმის პანელი: ზონირების ბარათები, მოვლენების კალენდარი, დატვირთვა ტერიტორიებზე.

ფინანსთა პანელი: საერთო ფისკალური მონაცემები, approve rate/საკომისიო/გამოსვლის დრო, STR/SAR (PII გარეშე).

რეგულატორის პანელი: RG/ADR/ინციდენტები, ინსპექციები, აღჭურვილობის ტექნიკური დაშვება.

KPI ინდუსტრიის მართვისთვის

ბლოკი	მაჩვენებელი	მიზანი
ტურიზმი	ობიექტების წილი დამტკიცებულ 18 + ზონაში; NPS საღამოს პროდუქტი	ზონირების დაცვა; NPS ≥ 70
ფინანსები	Approve გადახდები; საშუალო კომისია; TAT დასკვნა	Approve ≥ 85%; საკომისიო; დასკვნა <48 საათი
რეგულატორი	შეზღუდვების ანგარიშების%; საჩივრები/ADR და გადაწყვეტილების ვადა; საანგარიშო პორტალი	ანგარიშები ლიმიტებით - 60%; ADR- ის 90% 30 დღე; აფთიაქი 99.9%
სოფი. სტაბილურობა	თვითგამორკვევის რაოდენობა და ჩარევის სიჩქარე	სწრაფი დახმარება, რეციდივის შემცირება

რისკები და როგორ იკავებენ ისინი სამინისტროებს

ბანკების დე რისკი/PSP: ფინანსები აწარმოებენ „თეთრ დერეფნებს“, აქვეყნებენ საერთო AML მეტრებს და ინახავს სათადარიგო პროვაიდერებს.

რეპუტაციის ინციდენტები ტურისტულ ზონებში: ტურიზმი + რეგულატორი - სწრაფი აუდიტი, კორექტირების გეგმა, ბიზნესთან კომუნიკაცია და არასამთავრობო ორგანიზაციები.

შესაბამისობის შესვენებები: რეგულატორი - შემოწმებები და ბრძანებები; ფინანსები - ანგარიშგების კორექტირება და, საჭიროების შემთხვევაში, ჯარიმები.

არასრულწლოვნების დაცვა: ტურიზმი - ზონირება და მედია პოლიტიკა; რეგულატორი - სარეკლამო მასალებისა და წვდომის კონტროლი.

კიბერ საფრთხეები/გაჟონვა: WAF/DDoS/SIEM/SOC ზოგადი სტანდარტები და ყოველწლიური პენტესტები ლიცენზირებისთვის.

გზის რუკა 12-24 თვე

1. ერთი ელექტრონული პორტალი: ლიცენზიის სტატუსი, მიმოქცევის API რეპორტი, RG/AML და გადახდები.

2. MoU ბანკებით/PSP: საზოგადოებრივი კვარტალური KPI (approve rate, საკომისიო, ვადები).

3. ზონირება 18 +: ტურისტული მტევნების განახლებული რუქები, ნავიგაცია და მოთხოვნები ფასადების/ნიშნების შესახებ.

4. სარეკლამო კოდექსები: სამინისტროების ზოგადი სახელმძღვანელო ოფლაინი/ონლაინ, გავლენის მოხდენის კონტროლი.

5. ომბუდსმენი/ADR 2. 0: სტანდარტიზებული SLA, ონლაინ ოფისი ტურისტებისა და ადგილობრივი მოსახლეობისთვის.

6. სასწავლო პროგრამები: RG/AML პერსონალისთვის, უსაფრთხოება და მომსახურება; სამინისტროების და რეგულატორის ერთობლივი ტრენინგი.

7. საჯარო დაშბორდები: საერთო მეტრიკა (PII გარეშე) RG/ADR/გადახდებზე, ბანკებისა და საზოგადოების ნდობის გასაძლიერებლად.

განმცხადებლის (ოპერატორის) პრაქტიკული ჩეკის სია

ზონირების დადასტურება ტურიზმის სამინისტროდან (ადგილმდებარეობა, ფასადი, ნავიგაცია, ოპერაციული რეჟიმი).

რეგულატორის მიერ ლიცენზირების პაკეტი: ბენეფიციარები, შიდა კონტროლი, აღჭურვილობის სპეციფიკაცია, RG პოლიტიკა.

ფინანსთა სამინისტროსთან კოორდინაცია: ობლიგაციები/გარანტიები, კლიენტის ნდობის ანგარიშები, „თეთრ“ PSP- სთან დაკავშირება, API ანგარიშების ფორმატი.

სარეკლამო პოლიტიკა: 18 +, RG ბანერები, youth მიზნობრივი აკრძალვა, გამჭვირვალე პრემიები.

შემოწმებისთვის მომზადება: KYC/AML პროცედურები, ინციდენტების ჟურნალი, პერსონალის ტრენინგი, რეაგირების გეგმა.

მოდელი „ტურიზმი + ფინანსები + პროფილის რეგულატორი“ საშუალებას აძლევს სენტ-ლუციას შეინარჩუნოს ბალანსი საკურორტო პროდუქტის მიმზიდველობასა და მკაცრ ფინანსურ დისციპლინას შორის. მინისტრები განსაზღვრავენ სტრატეგიას და ფისკალურ/სოციალურ სტანდარტებს, რეგულატორი - ყოველდღიურ კონტროლს. 2030 წლისთვის ელექტრონული ლიცენზირების პაკეტი, „თეთრი“ გადახდის დერეფნები, 18 + და სექსუალური RG/AML პრაქტიკის მკაფიო რეკლამირება არა მხოლოდ შესაბამისობის, არამედ კარიბის ზღვის რუქაზე კუნძულის კონკურენტუნარიანობის შესახებ.