SVG, როგორც კრიპტოკაზინოს ოფშორული ცენტრი (წმინდა ვინსენტი და გრენადინები)

1) კონტექსტი: რატომ არის SVG

სენტ ვინსენტი და გრენადინები (SVG) არის კარიბის რეგიონის სექსუალური ოფშორული იურისდიქცია, რომელსაც აქვს განვითარებული კომპანიების რეგისტრაციის ინფრასტრუქტურა (VS/ex. IBC), საერთაშორისო ნდობა და სხვა კორპორატიული ფორმები. ამ მიმართულებას მართავს Financial Services Authority (FSA), რომელიც პოზიციონირებს მთელ „უსაფრთხო და სტაბილურ ფინანსურ ცენტრს“.

კრიპტოპროექტებისა და მასთან დაკავშირებული iGaming ბიზნესისთვის (აფილატები, გადახდის პროვაიდერები, შინაარსის ჰოსტინგი, B2B მომწოდებლები) SVG მიმზიდველია:

მოქნილი კორპორატიული კანონი (BC/IBC) და ინვესტიციის ხელმისაწვდომობა, რომელსაც აქტიურად უწყობს ხელს კორპორატიული პროვაიდერები, 1970-იანი წლებიდან საერთაშორისო ფინანსური ცენტრის გამოცდილება, VASP- ის მარეგულირებელი დარწმუნება: არსებობს ვირტუალური და აქტიური ბიზნესის რეგისტრაციის რეჟიმი.

💡 მნიშვნელოვანია: CFATF/FATF MER-2024 დასკვნის თანახმად, SVG ოფიციალურად არ განიხილება დიდ რეგიონულ/საერთაშორისო ფინანსურ ცენტრად აქტივების მასშტაბის თვალსაზრისით; ეკონომიკა ემყარება სოფლის მეურნეობას და ტურიზმს. ეს განსაზღვრავს იურისდიქციის ზომიერ „წონას“, მიუხედავად განვითარებული კორპორატიული მომსახურებისა.

2) ონლაინ ჰემბლინგი ქვეყნის შიგნით: იურიდიული ვაკუუმი

ადგილობრივი ონლაინ კაზინოები/ონლაინ ტოტალიზატორები, როგორც ცალკეული ლიცენზირებული კატეგორიები, ჯერ არ არის გათვალისწინებული - ქვეყანას აქვს ოფლაინ ლატარიის მოდელი და ისტორიული ოფლაინ ბაზა, მაგრამ კერძო ონლაინ ოპერატორებისთვის სპეციალური რეჟიმი არ არსებობს. ამრიგად, უცხოურ ბაზრებზე ორიენტირებული კრიპტოკაზინო იყენებს SVG- ს, პირველ რიგში, როგორც ჰოლდინგის/მომსახურების კომპანიების რეგისტრაციის იურისდიქციას და არა როგორც „ონლაინ კაზინოს ლიცენზორს“.

3) კრიპტოვალუტის რეგულირება: VASP რეჟიმი (2022 წ. განახლებები 2025)

ვირტუალური აქტივები: FSA ადასტურებს ვირტუალურ-აქტიური ბიზნესის ლიცენზირების/რეგისტრაციის შესაძლებლობას; საკანონმდებლო ჩარჩო მოიცავს ვირტუალური აქტივების აქტს (თავდაპირველად მიღებულია 2022 წელს, შემდგომი განახლებებით და 2025 წელს სრული პროცედურის დაწყებით).

პროცედურები 2025: იურიდიული მიმოხილვებისა და კონსულტანტებისთვის, 2025 წლის 31 მაისიდან ძალაში შევიდა თანამედროვე VASP რეჟიმი, მათ შორის სავალდებულო რეგისტრაცია, XCD 100,000 სტატუსის ანაბარი, ადგილობრივი წარმომადგენლის მოთხოვნა და პროფესიული დაზღვევა; განაცხადების წარდგენის ვადაა 2025 წლის ზაფხულში

AML/CFT პოლიტიკა: CFATF (MER-2024) ახალი ურთიერთგაგება აფიქსირებს SVG- ს პროგრესს ტერორიზმის გათეთრებისა და დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლაში, მაგრამ ხაზს უსვამს VASP სექტორში გაუმჯობესების აუცილებლობას. ეს განსაზღვრავს კრიპტო პროექტების გაძლიერებული ზედამხედველობის ვექტორს.

4) როგორ იყენებენ კრიპტოკაზინო SVG პრაქტიკაში

აქ „ოფშორული ცენტრის“ სტრუქტურა არის კორპორატიული და გადახდა და არა „თამაშის ლიცენზია“:

1. SVG- ში Holding Company (BC/IBC) - IP/ბრენდის, შვილობილი ქსელის, შინაარსის პროვაიდერთან კონტრაქტებისთვის.

2. VASP ბმული - გაცვლა/საფულე/კრიპტოვალუტის დამუშავება, თუ პროექტი მოქმედებს VA გადახდებით; რეგისტრაცია FSA- ში ვირტუალური ასეტის ბიზნესის რეჟიმში.

3. ოპერაციული ბმული (B2C თამაშები, ცოცხალი სტუდია, მასპინძელი RNG) ჩვეულებრივ იწარმოება სხვა იურისდიქციებში/მონაცემთა ცენტრებში შესაბამისი iGaming ლიცენზიებით და ტექნიკური სერტიფიკაციით. (SVG- სთვის ეს კრიტიკულია: ქვეყანა არ იძლევა ცალკეულ ონლაინ თამაშის ლიცენზიებს.)

ასეთი გაყოფილი დიზაინი მინიმუმამდე აყენებს მარეგულირებელ კონფლიქტებს და საშუალებას გაძლევთ შეასრულოთ ბაზრის მოთხოვნები, რომელზეც ოპერატორი მიმართულია.

5) პლუსები კრიპტოკაზინისა და მასთან დაკავშირებული iGaming პროექტების შესახებ

ინკორპორაციის სიჩქარე და ხარჯები: BC/IBC SVG- ში არის სტრუქტურის ჯვარედინი ბორდერისთვის ერთ-ერთი სტანდარტი.

რეგულირების განსაზღვრა VA- სთვის: არსებობს VASP რეგისტრაციის გასაგები პროცესი (მოთხოვნები კაპიტალის/ანაბრის/ადგილობრივი წარმომადგენლისთვის).

AML ჩარჩოს საშუალებით რეპუტაციის გაძლიერება: შესაბამისი MER შეფასების არსებობა და FIU/FSA ზედამხედველობის გაზრდა.

6) ძირითადი რისკები და შეზღუდვები

ადგილობრივი ონლაინ თამაშის ლიცენზიის არარსებობა: არარეგულირებული „ონლაინ კაზინო SVG ლიცენზიით“ - არასწორი ფორმულირება; საუკეთესო შემთხვევაში, SVG პროექტს აქვს კორპორატიული რეგისტრაცია/VASP და არა აზარტული თამაშების ლიცენზია. ეს აშკარად უნდა დაუკავშირდეს პარტნიორებსა და გადახდის პროვაიდერებს.

AML/CFT შესაბამისობა: CFATF აფიქსირებს გაუმჯობესების ზონებს (ვირტუალური აქტივების სექტორის ჩათვლით). ოპერატორებს დასჭირდებათ სრულფასოვანი risk-based AML/KYC, გარიგების მონიტორინგი, სანქციების სიები და FIU- ს ანგარიშები.

ბანკების/გადახდის სისტემების დე რისკი: ოფშორული იურისდიქცია ზრდის კორესპონდენციის და პარტნიორების დამატებითი შემოწმების ალბათობას. (მკაცრი VASP სქემა და სახსრების წყაროს გამჭვირვალე პოლიტიკოსები.)

არასწორი მარკეტინგი: აკრძალული ბაზრების მომსახურების ნებისმიერი მინიშნება არის დაბლოკვის/გამოძიების რისკი.

7) ძირითადი შემოწმების სია კრიპტოკაზინოსთვის, რომელსაც აქვს სტრუქტურა SVG- ში

1. იურიდიული პირი BC/IBC + ნორმატიული დოკუმენტები, ბენეფიციარები, კორპორატიული მენეჯმენტი.

2. VASP რეგისტრაცია (თუ მიიღეთ კრიპტოვალუტები/შეინახეთ საფულეები/შეცვალეთ VA): განაცხადი FSA- ში, სტატუსის ანაბარი, ადგილობრივი წარმომადგენელი, დაზღვევის პოლისები, შიდა პოლიტიკოსები.

3. AML/KYC პაკეტი: რისკების პოლიტიკა, ონბორდის პროცედურები, EDD გამომწვევი, გარიგების მონიტორინგი, SAR/STR FIU- ში.

4. ტექნიკური არქიტექტურა: საფულეების სეგრეგაცია, პირადი კლავიშების მართვა, ღონისძიების ჟურნალები, მოხსენებები.

5. IGaming ლიცენზია სხვა იურისდიქციაში B2C საქმიანობისთვის (სადაც საჭიროა), სერტიფიკაცია RNG/live, კონტრაქტები პროვაიდერთან.

6. მარკეტინგული გეოგრაფია: გეო ფილტრები, სელფ-ექსკლუზია, RG ინსტრუმენტები იმ ბაზრებისთვის, რომლებზეც პროდუქტი ნამდვილად ორიენტირებულია.

7. გადასახადები/აღრიცხვა: GGR/გადახდის გადასახადების შეფასება „სამიზნე“ ქვეყნებში + კორპორატიული და VASP გადასახადები SVG- ში.

8) ალტერნატივები და კომბინირებული მოდელები

ბევრი კრიპტოკაზინო აშენებს „ჰიბრიდს“: კორპორატიული ბაზა SVG + iGaming ლიცენზია სხვა ქვეყანაში + გადახდა/VASP კვანძები სხვადასხვა იურისდიქციებში. ეს საშუალებას გაძლევთ:

გადანაწილდეს იურიდიული რისკები, მოახდინოს დაბეგვრის და გადახდის არხების ოპტიმიზაცია, დაიცვას ადგილობრივი რეგულატორების მოთხოვნები, როდესაც პროდუქტი ხდება მრავალეროვნული. (ამ სქემაში SVG არის საიმედო კორპორატიული „წამყვანი“ და კერა VA კომპლენსისთვის.)

9) პროგნოზი 2025-2028

მოკლე ჰორიზონტი (2025-2026): VASP რეჟიმის კონსოლიდაცია (პროექტების „ტალღების“ რეგისტრაცია, შემოწმებების და ანგარიშების შექმნა).

საშუალო ჰორიზონტი (2027-2028): სარისკო მენეჯმენტის მოთხოვნების გაზრდა, კაპიტალის სტანდარტებისა და „განგაშის საჭე“ შესაძლო განმარტება, მონაცემთა საერთაშორისო გაცვლის გაფართოება.

ონლაინ თამაშები: B2C ონლაინ კაზინო/ტოტალიზატორისთვის ადგილობრივი ლიცენზია ჯერ არ არის მოსალოდნელი; SVG შეინარჩუნებს კორპორატიული და VASP კვანძის როლს უცხოურ ბაზრებზე ორიენტირებული პროექტებისთვის.

წყაროები

FSA SVG: მისია, საერთაშორისო ფინანსური მომსახურება (IFC), კორპორატიული ფორმები.

BC/IBC და ოფშორული ინვესტიცია SVG- ში არის საცნობარო კორპორატიული მასალები.

ვირტუალური Asset Businesses (VASP) SVG- ში: ოფიციალური განყოფილება და FSA სერთიფიკატები.

VASP რეჟიმის გაშვება 31. 05. 2025, ძირითადი მოთხოვნები (ანაბარი, წარმომადგენელი, დაზღვევა), განაცხადების ვადა.

CFATF/FATF MER-2024 SVG- ისთვის: ეკონომიკის სტატუსი, AML/CFT ფოკუსი, გაუმჯობესების ზონები (მათ შორის VASP).

ლატარიის მოდელი და ცალკეული ადგილობრივი ონლაინ თამაშის ლიცენზიის არარსებობა (NLA, როგორც ამჟამინდელი სეგმენტი).