Სტატიები:

რეგულირება მთავრობისა და ფინანსური ორგანოების მეშვეობით (წმინდა ვინსენტი და გრენადინები)

ინსტიტუციური რუკა: ვინ არის პასუხისმგებელი რაზე

აზარტული თამაშების ბაზრის იურიდიული „ღერძი“ არის Gambling, Lotteries და Betting Act (GLBA). ეს კანონი ქმნის Gaming Authority- ს, რომელიც განიხილავს განაცხადებს და გასცემს ნებართვებს სახმელეთო კაზინოსა/ბეტინგის და ლატარიის შესახებ. GLBA ასევე განსაზღვრავს ნებართვის პროცედურებს და ფორმებს.

ფინანსური არქიტექტურა AML/CFT. ქვეყანას აქვს FIU (Financial Intelligence Unit), რომელიც აქვეყნებს სახელმძღვანელოებს არარეგულირებული მომწოდებლებისა და DNFBP AML/CFT მოთხოვნების შესრულების შესახებ. პარალელურად, 2023-2024 წლებში. CFATF- მა ჩაატარა SVG ურთიერთგაგება, დააფიქსირა მიმდინარე გათეთრების საწინააღმდეგო სისტემა და ზედამხედველობის ორგანოების როლი.

არათანაბარი და არასაბანკო ფინანსური სექტორი (დაზღვევა, ფასიანი ქაღალდები, ნდობა და ა.შ.) ექვემდებარება Financial Services Authority (FSA) მეთვალყურეობას, სტატუტის ორგანოს, რომელიც პასუხისმგებელია პროფილის კანონების ადმინისტრირებაზე და არასაბანკო სფეროში ლიცენზირებული მოთხოვნების დაცვაზე.

მონეტარული წრე უზრუნველყოფს Eastern Caribbean Central Bank (ECCB) (SVG არის აღმოსავლეთ კარიბის ზღვის სახელმწიფოების კავშირის წევრი), რაც მნიშვნელოვანია ოპერატორების გადახდის ინფრასტრუქტურისა და ზოგადი ფინანსური სტაბილურობის სტანდარტებისთვის.

საგადასახადო კავშირი. В Income Tax Act (Cap. 435) გამოიყო მოგების/ლატარიის ცალკეული დაბეგვრის რეჟიმი; აქტი პირდაპირ აკავშირებს დაბეგვრას NLA და GLBA რეჟიმებთან.

რას აკეთებს Gaming Authority GLBA

1. იგი ადგენს Gaming Authority- ს და მას უფლებამოსილებას აძლევს ბეტინგის ოფისების, კაზინოების და ლატარიის ნებართვების გაცემას;

2. ადგენს განაცხადების/პერმიტების პროცედურებს და ფორმებს;

3. აღწერს უკანონო თამაშთან და აღჭურვილობასთან დაკავშირებულ დანაშაულებს;

4. ის პირდაპირ აფიქსირებს, რომ ინტერნეტ კაზინოები არ არის დაფარული GLBA- ს ლიცენზირებით, ანუ ონლაინ ოპერატორებისთვის ცალკე ეროვნული ნებართვა არ არსებობს. ეს დასტურდება CFATF ურთიერთშეთანხმებით (2023/2024).

პრაქტიკული დასკვნა. ნებისმიერი მიწის ოპერატორი (განაკვეთების სალარო, სათამაშო მაგიდები დარბაზი) გადის GLBA - Gaming Authority ტრაექტორიის გასწვრივ, ნებართვა/ზედამხედველობა. GLBA- ს ეროვნული ლიცენზიის ონლაინ კაზინო/ტოტალიზატორი ვერ მიიღებს - კითხვა რჩება საბაზო კანონის მიღმა.

ეროვნული ლატარია: „ოფიციალური“ მასობრივი პროდუქტი

National Lotteries Authority (NLA) არის სახელმწიფო ლატარიის ოპერატორი, რომელიც მოქმედებს 1984 წლიდან: იგი ყიდის მიმოქცევას/ყოველდღიურ პროდუქტებს, აფინანსებს სპორტსა და კულტურას. ლატარია მოქმედებს იურიდიულ „თეთრ ველში“ და ემსახურება როგორც საჯარო ანგარიშგების და პასუხისმგებლობის თამაშის მოდელს.

ფინანსური ზედამხედველობა და შესაბამისობა: FSA, FIU, ECCB

FSA: უზრუნველყოფს თავის სფეროში „კანონების ჩამონათვალის“ შესრულებასა და კონტროლს (დაზღვევა, კაპიტალის ბაზრები, ნდობა/IBC და ა.შ.) მთავრობასთან ურთიერთქმედებით ლიცენზირებისა და შესაბამისობის შესახებ. სათამაშო კომპანიებისთვის ეს მნიშვნელოვანია იმ შემთხვევაში, თუ ჯგუფის სტრუქტურა მოიცავს არასაბანკო ფინანსური სერვისებს ან კორპორატიულ პროვაიდერებს FSA- ს მეთვალყურეობის ქვეშ.

FIU (AML/CFT): აქვეყნებს სახელმძღვანელოებს NRSP/DNFBP (კაზინოების ჩათვლით, როგორც „სავალდებულო სუბიექტები“) - აქ არის პრაქტიკული შემოწმების ფურცლები: KYC, გარიგების მონიტორინგი, ჩანაწერების შენახვა, პერსონალის მომზადება და საეჭვო ოპერაციების ესკალაცია.

ECCB და ფულადი სისტემა: აღმოსავლეთ კარიბის ზღვის კავშირის ცენტრალური ბანკი მოითხოვს პოლიტიკას EC ეკოსისტემის გამოთვლებისა და სტაბილურობის სფეროში. ოპერატორებისთვის, ეს გავლენას ახდენს გადახდის რელსებზე (ბარათები, გადარიცხვები, შემავსებელი ბანკების შესაბამისობა), თუმცა ECCB არ ლიცენზირებს აზარტულ თამაშებს.

გადასახადები და მომხმარებელთა დაცვა

მოგების გადასახადი და მისი შენარჩუნება იდება Income Tax Act (Cap. 435) (ლატარიის პრიზებისა და შენარჩუნების მექანიზმის გადასახადის დებულების ჩათვლით). ეს უზრუნველყოფს ბიუჯეტის პროგნოზირებას ბაზრის „ოფიციალური“ ნაწილისთვის და მოთამაშეებისთვის გამჭვირვალეობისთვის.

ასაკობრივი ბარიერი და პასუხისმგებლობა. შედარებითი იურიდიული მიმოხილვები და AML/CFT მოხსენებები SVG- სთვის ენიჭება 18 + მინიმალურ ასაკს აზარტულ თამაშებში მონაწილეობისთვის და KYC/AML პროცედურების ვალდებულებას კაზინოებისა და მასთან დაკავშირებული სუბიექტებისთვის.

სად გადის რეგულირების „საზღვრები“ დღეს

სახმელეთო სექტორი (ბეტინგის ოფისები, დარბაზები, ლატარიები) არის GLBA + NLA + ზედამხედველობა (Gaming Authority/FIU), გასაგები რეზოლუციებითა და ვალდებულებებით.

ონლაინ ბაზარი (iGaming ლატარიის გარეთ): არ არსებობს ეროვნული ლიცენზია, რაც დასტურდება CFATF მასალებში და სპეციალიზირებულ მიმოხილვებში. მაცხოვრებლებს ტექნიკურად შეუძლიათ გამოიყენონ უცხოური საიტები, მაგრამ მომხმარებლის ადგილობრივი დაცვის გარეშე.

როგორ გამოიყურება პრაქტიკაში: ჰიპოთეტური ოპერატორის გზა

1. იურიდიული და ფიტ და პროპერი. კომპანიის შექმნა, დაადასტუროს დირექტორთა/ბენეფიციარების „fit & proper“ (კორპორატიული დოკუმენტების პაკეტი).

2. GLBA ნებართვა. შეიტანეთ განაცხადი Gaming Authority- ს შესაბამისი ტიპის საქმიანობისთვის (ბეტონის ოფისი, კაზინო), დააკავშიროთ შიდა კონტროლისა და აღჭურვილობის აღწერილობის გეგმები/პროგრამა.

3. AML/CFT შესაბამისობა. შეიმუშავეთ KYC/EDD პოლიტიკა, მონიტორინგის წესები, პერსონალის ტრენინგი, FIU (SAR/STR) ანგარიშგების ფორმატი.

4. გადახდის ინფრასტრუქტურა. შეთანხმდით EC ბანკთან/გადახდის პროვაიდერთან EC ზონაში, დააკვირდით ECCB სტანდარტებს და ეროვნული შესაბამისობის მოთხოვნებს.

5. გადასახადები და ანგარიშგებები. შეკრების/აღრიცხვის კონფიგურაცია Cap- ზე. 435 (ლატარიის/გამარჯვებული გადახდები, კორპორატიული ანგარიშგებები).

„თეთრი ლაქები“ და გაუმჯობესების მიმართულებები

ციფრული რეჟიმი. ონლაინ კაზინოების/ტოტალიზატორების ცალკეული თავი არ არსებობს: ეს ამცირებს მომხმარებელთა ადგილობრივი დაცვის დონეს და ნაცრისფერ ზონას ტოვებს დავების/გადახდების თვალსაზრისით. განახლებას შეუძლია უზრუნველყოს დისტანციური სერვისების ლიცენზირება, ლოგოების შენახვა, ადგილობრივი ODR პროცედურა და სარეკლამო სტანდარტები 18 +.

თვითგამორკვევის ერთიანი რეესტრი. ოფლაინ კაზინოების/ბეტინგის და ლატარიის ინტეგრაცია სახელმწიფო და FIU- ს მეთვალყურეობის ქვეშ მყოფი RG (სელფ-ექსკლუზია) საერთო ინსტრუმენტში გააძლიერებს სოციალურ დაცვას.

გადახდის პრაქტიკასთან კოორდინაცია. გააგრძელეთ მუშაობა შემქმნელ ბანკებთან და პროვაიდერთან ECCB სტანდარტებზე დაყრდნობით, რათა დააჩქაროთ გადახდა და შეამციროთ გარიგების რისკები იურიდიული ოპერატორებისთვის.

SVG- ში რეგულირების წრე აგებულია კარიბული წესრიგის „კლასიკის“ მიხედვით: GLBA + Gaming Authority მართავს სახმელეთო სექტორს; NLA - „ოფიციალური“ ლატარია; FIU და FSA უზრუნველყოფენ ფინანსურ შესაბამისობას და კონტროლს დაკავშირებულ სექტორებში; ECCB განსაზღვრავს მონეტარულ „რელსებს“. მთავარი უფსკრული არის ონლაინ სეგმენტი, რომელიც არ არის დაფარული GLBA- ს ლიცენზირებით: მისი დახურვა მომხმარებლებს ადგილობრივ დაცვას მისცემდა, ხოლო სახელმწიფოს - გასაგები ზედამხედველობა და შემოსავალი, ოფლაინ რეგულირების უკვე მოქმედი სისტემის დარღვევის გარეშე.

დამხმარე წყაროები: GLBA/ნებართვის ფორმები და Gaming Authority- ის სტატუსი; CFATF (2023/2024) ურთიერთგაგება AML/CFT- ზე; FIU SVG საიტი (სახელმძღვანელო NRSP/DNFBP); FSA SVG (მანდატი და ზედამხედველობის სფეროები); ECCB (როლი EC ფულადი სისტემაში); Income Tax Act (Cap. 435) (მოგების გადასახადები); NLA SVG (საფუძველი 1984 და საზოგადოებრივი მისია).