Სტატიები:

SVG- ს რეპუტაცია, როგორც ოფშორული ცენტრი (ჰემბლინგის და ფინანსების ჩათვლით)

მოკლედ

სენტ ვინსენტსა და გრენადინებს (SVG) აქვთ საერთაშორისო ბიზნესისთვის ხელმისაწვდომი იურისდიქციის გამოსახულება: კომპანიების გამარტივებული რეგისტრაცია და პოპულარობა ფორექსის პროექტებს შორის არის აქტიური AML/CFT ზედამხედველობა და რეგულატორების საზოგადოებრივი გაფრთხილებები. აზარტულ თამაშებში ქვეყანა არეგულირებს სახმელეთო ფორმატებს (ლატარიები, ძირითადი კანონის შესაბამისად პერმიტები), მაგრამ ონლაინ ჰემბლინგს არ აქვს ადგილობრივი ლიცენზია, რის გამოც მოსახლეობა რეალურად იყენებს უცხოურ საიტებს.

ფინანსური „ოფშორული“: კომპანია - სწრაფად, ლიცენზია - არა ყოველთვის

FSA, როგორც არასაბანკო სექტორის „კარიბჭე“. ფინანსური მენეჯმენტი SVG (Financial Services Authority, FSA) ზედამხედველობს არასაბანკო ფინანსურ მომსახურებას და ხაზს უსვამს საერთაშორისო სტანდარტებთან შესაბამისობას, მათ შორის AML/CFT და უცხოელ რეგულატორებთან თანამშრომლობას.

FSA გაფრთხილებები Forex- ზე. რეგულატორი რეგულარულად აქვეყნებს ვაირინგებს და გაფრთხილებებს SVG- ში რეგისტრირებული ორგანიზაციების შესახებ და იხსენებს, რომ ქვეყანაში ფორექსი და კრიპტოვალუტის პროდუქტები არ რეგულირდება, როგორც ლიცენზირებული სახეობა; მოქალაქეები აფრთხილებენ რისკების შესახებ.

CFATF: AML/CFT პროფილი. FATF კარიბის ზღვის ჯგუფის ურთიერთგაგება (MER, მიღება - 2023 წლის ნოემბერი, გამოცემა 2024) აღწერს ტერორიზმის გათეთრებისა და დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის არსებულ არქიტექტურას, მათ შორის FIU- ს როლს და დაუცველ სექტორებზე კონტროლს.

დასკვნა: „ოფშორული“ რეპუტაცია იქმნება მარტივი კორპორატიული ინფრასტრუქტურის და ფრთხილი, მაგრამ მზარდი ფინანსური ზედამხედველობის კომბინაციით - განსაკუთრებით ფორექსის/კრიპტოს ზონებში, სადაც FSA და FIU პირდაპირ აფრთხილებენ რისკებს.

Gembling: „მიწის“ - დიახ, „ონლაინ“ - ვაკუუმი

რა არის ლეგალური და ვინ მართავს. სახმელეთო კაზინოები/განაკვეთები და ლატარიები ექვემდებარება Gambling, Lotteries და Betting აქტს; ლატარიის სექტორს ხელმძღვანელობს ეროვნული ლოტერების ავტორიტეტი (NLA), რომელიც დაარსდა 1984 წელს (მისია - სპორტისა და კულტურის მხარდაჭერა).

ონლაინ კაზინო და განაკვეთები. ადგილობრივი ონლაინ ლიცენზია არ არსებობს: სპეციალიზირებული მიმოხილვები და ინდუსტრიის მასალები პირდაპირ მიუთითებს იმაზე, რომ ონლაინ ჰემბლინგი არ არის რეგულირებული, ამიტომ მაცხოვრებლებს შეუძლიათ გამოიყენონ უცხოური საიტები მომხმარებლის ადგილობრივი დაცვის გარეშე. იგივე აისახება საერთაშორისო საცნობარო წიგნებში.

სახმელეთო კაზინოს ნამდვილი სურათი. აშშ-ს ანგარიშები ნარკომანიის/გათეთრების საერთაშორისო კონტროლის შესახებ (INCSR) ადასტურებს: არ არსებობს არსებული კაზინო, რაც ხაზს უსვამს ოფლაინ სეგმენტის „დახვეწილობას“.

რას ნიშნავს ეს გამოსახულება. ქვეყნის შიგნით არის „თეთრი“ ლატარია და ოფლაინის კანონი, მაგრამ ონლაინ რეჟიმის არარსებობა და ოფშორული კომპანიების წვდომა აძლიერებს SVG- ს აღქმას, როგორც პლატფორმას, სადაც დისტანციური აზარტული თამაშების სერვისები ხელმძღვანელობენ უცხოური ლიცენზიებითა და სტანდარტებით.

მედია თხრობა: Canouan და „საკურორტო საქანელები“

Canowan- ის მაღალი კლასის ტურიზმისა და კაზინო გართობის „ფანჯრის“ გადაღების მცდელობები პერიოდულად მედიაში ჩავარდა - ოპერატორების შეცვლის შესახებ ახალი ამბებიდან (რაფლსი - გადატვირთვა), ბოლო ესეების შესახებ ინტერესთა კონფლიქტის და „მილიარდერების ბრძოლების შესახებ“. ეს მხარს უჭერს იურისდიქციის იმიჯს, რომელიც ღიაა კაპიტალისა და პროექტებისთვის, მაგრამ მგრძნობიარეა მენეჯმენტისა და ბაზრის რისკების მიმართ.

რისკები და დაცვა: რეგულატორების შეხედულება

FIU SVG: აქვეყნებს ალერტებსა და ჰაიდებს AML/CFT „არარეგულირებული მომწოდებლებისთვის“ (NRSP) და DNFBP; ცალკე ხაზს უსვამს ქვეყნის შიგნით ფორექსის და კრიპტოფერტის რეგულირების არარსებობას.

FSA SVG: აწარმოებს გაფრთხილებების საჯარო რეესტრს და ხაზს უსვამს, რომ კომპანიების რეგისტრაცია არ არის ტოლი რთული ფინანსური სერვისების ლიცენზირებისთვის (მაგალითად, ფორექსი).

CFATF MER 2024: აღწერს სისტემის ძლიერ და დაუცველ წერტილებს: არსებობს ოფიციალური ჩარჩოები, მაგრამ აუცილებელია მუდმივი რისკზე ორიენტირებული ზედამხედველობა და ტრანსსასაზღვრო სერვისებში ბოროტად გამოყენების პრევენციის პრაქტიკა.

როგორ ვიმუშაოთ ამაზე: რეკომენდაციები სტეიკჰოლდერებისთვის

ინვესტორებისთვის და ფინანსური კომპანიებისთვის

1. არ იყოს დაბნეული პროდუქტის ნებართვით. ცალკე დაადასტუროთ მარეგულირებელი მომსახურების რეჟიმი (ფორექსი, გადახდები, აზარტული თამაშების ონლაინ პროდუქტები).

2. ააშენეთ AML/CFT „მოზრდილებში“. სრულფასოვანი KYC/EDD, გარიგების მონიტორინგი, FIU- ში მოხსენება - სახელმძღვანელო CFATF პრაქტიკისთვის.

3. გამჭვირვალეა რისკების დაკავშირება. განსაკუთრებით იმ შემთხვევაში, თუ პროდუქტი ასოცირდება მაღალი ძაბვის ბაზრებთან (FX/კრიპტო) ან ოფშორული ლიცენზიით.

მოთამაშეებისთვის და მომხმარებლებისთვის

1. NLA ლატარია არის „ოფიციალური“ ზონა. შეამოწმეთ წყაროები და წესები NLA ვებსაიტზე; ეს არის საჯარო ოპერატორი მანდატით 1984 წლიდან.

2. ონლაინ კაზინო/განაკვეთები მხოლოდ უცხოური ლიცენზიაა. ადგილობრივი ლიცენზია არ არსებობს: წაიკითხეთ T&C, არ გამოიყენოთ VPN KYC- ში, შეინახეთ ლიმიტები და არ შეინახოთ დიდი თანხები ანგარიშებზე.

3. ფრთხილად იყავით ფორექსის შეთავაზებებით. შეამოწმეთ სახელები FSA- ს გაფრთხილებებით; რეგისტრაციის/ზედამხედველობის არარსებობა წითელი დროშაა.

სახელმწიფოსთვის

1. ონლაინ რეჟიმის კოდირება. ცალკეული სუპერსტრუქტურა ჰემბლინგის შესახებ მოქმედი კანონისთვის: ლიცენზია, დავების ODR, 18 + RG ინსტრუმენტები, ლოგების შენახვა.

2. გააგრძელეთ FSA/FIU საზოგადოებრივი ალერტები. ეს უკვე მუშაობს ფორექსის/კრიპტოში საეჭვო „ოფშორული“ პრაქტიკის წინააღმდეგ.

3. „პასუხისმგებელი ოფშორული“ რეპუტაციის შენარჩუნება. გააფართოვოს საერთაშორისო თანამშრომლობა, განახორციელოს რისკის ძირითადი შემოწმებები და საკუთრების გამჭვირვალობა.

SVG- ის, როგორც ოფშორული ცენტრის რეპუტაცია ორმაგი ექსპოზიციაა: ერთი მხრივ, ხელმისაწვდომი კორპორატიული იურისდიქცია და ძლიერი ტურისტული ბრენდი; მეორეს მხრივ, მზარდი და საკმაოდ საზოგადოებრივი ფინანსური ზედამხედველობა (FSA/FIU) და ონლაინ რეგულირების ვაკუუმი ჰემბლინგში. მიუხედავად იმისა, რომ ქვეყანა აძლიერებს AML/CFT და აცნობებს მოსახლეობას, ეს არის ადგილობრივი ონლაინ ლიცენზიების არარსებობა და უცხოური პლატფორმების გამოყენების პრაქტიკა, რომლებიც მხარს უჭერენ „ოფშორული“ გამოსახულებას მსოფლიოს თვალში. გამჭვირვალე ონლაინ წესებზე გადასვლა და რეგულატორების შემდგომი პროაქტიული პოზიცია დაეხმარება SVG- ს გააძლიეროს პასუხისმგებელი საერთაშორისო ცენტრის რეპუტაცია.

დამხმარე წყაროები: FSA SVG ვებსაიტზე და საჯარო გაფრთხილებები; ალერტები და ჰაიდები FIU SVG; ანგარიში CFATF MER 2024 (მიღებულია 2023 წლის ნოემბერში); კონსოლიდირებული მიმოხილვები იმის შესახებ, რომ ონლაინ gembling SVG- ში არ არის მოგვარებული; NLA რესურსები (დაარსდა 1984 წელს); INCSR-2024 სამუშაო კაზინოების ფაქტობრივი არარსებობის შესახებ.