Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
Ლიცენზირება: ვინ არეგულირებს (Nevada Gaming Commission, New Jersey Gaming Division)
შეერთებული შტატები ფედერალიზმია მოქმედებაში: თითოეული სახელმწიფო განსაზღვრავს აზარტული თამაშების რეგულირების ფორმატსა და სიღრმეს. მოდელის ინდუსტრიისთვის ყველაზე ცნობილი და „რეფერენტი“ ნევადა და ნიუ ჯერსი არიან. ნევადაში, Nevada Gaming Control Board (NGCB) და Nevada Gaming Commission (NGC) პაკეტი განიხილება ოფლაინ რეგულირებისა და ლიცენზირების დისციპლინის „ოქროს სტანდარტად“, ხოლო ნიუ ჯერსის GaminGaming enGeming enFenFerForcorcement (DGE) გახდა ტექნოლოგიური სახელმძღვანელო iGaming- ისა და გადახდის შესაბამისობისთვის. ქვემოთ მოცემულია, თუ როგორ არის მოწყობილი კომპეტენციები, პროცედურები და მოთხოვნები თითოეულ სფეროში.
1) ვინ არეგულირებს
ნევადა
Nevada Gaming Control Board (NGCB) არის პირველი ხაზის საგამოძიებო და ზედამხედველი ორგანო: გამოძიება, განმცხადებლების შემოწმება, წესების დაცვა, აუდიტი, გაცემის/უარის თქმის რეკომენდაციები.
Nevada Gaming Commission (NGC) არის კოლეგიური ორგანო, რომელიც იღებს საბოლოო ადმინისტრაციულ გადაწყვეტილებებს (განცხადება, უარი, ლიცენზიის პირობები) NGCB რეკომენდაციების შემდეგ.
NGCB + NGC თაიგული ქმნის ორ დონის სისტემას: საფუძვლიანი შემოწმება, საჯარო შეხვედრა და იურიდიულად მნიშვნელოვანი გადაწყვეტილება.
ნიუ ჯერსი
New Jersey Division of Gaming Enforcement (DGE) არის მთავარი „ოპერაციული“ რეგულატორი: გამოძიება, ლიცენზირება, აუდიტი, ტექნიკური ზედამხედველობა, iGaming/სპორტული სადგურების შესაბამისობა, სარეკლამო და პასუხისმგებელი პრაქტიკის კონტროლი.
Casino Control Control Commission (CCC) არის დამოუკიდებელი კომისია, რომელიც ინარჩუნებს უამრავ ასოცირებულ უფლებამოსილებას (ლიცენზირებისა და გასაჩივრების მთავარ საკითხებზე). 2010-იან წლებში უფლებამოსილება ოპტიმიზირებული იყო DGE- ს სასარგებლოდ, მაგრამ სახელმწიფოში „ორმაგი წრიული“ რჩება.
ნიუ ჯერსი ცნობილია ძლიერი შემოწმებით ონლაინ სეგმენტში: გეოლოკაცია, გადახდის ნაკადები, მოხსენებები, გარე ტექნიკური კონტროლი.
2) ლიცენზიის ტიპები და ბაზრის მონაწილეები
ძირითადი კატეგორიები (განზოგადებულია ორივე სახელმწიფოსთვის)
კაზინოს/ინტერაქტიული თამაშების/სპორტული ბანაკის ოპერატორები.
თამაშებისა და ტექნოლოგიების მიმწოდებლები (iGaming პლატფორმები, RAM/საფულეები, სლოტები/RNG, შინაარსის აგრეგატორები, გეოფენსინგი, KYC/AML, რისკის მონიტორინგი).
სერვისის პროვაიდერები (გადახდის კარიბჭეები, KYC ბიურო, მასპინძელი/მონაცემთა ცენტრები, მარკეტინგის აუტსაიდერები).
Key employes/პერსონალი: მენეჯერები, შესაბამისობის ოფიცრები, თანამშრომლები, რომლებიც გავლენას ახდენენ სახსრების/მონაცემების/შედეგების კონტროლზე.
მეპატრონეები და ბენეფიციარები: საკუთრების სტრუქტურის გამჟღავნება, კაპიტალის წყაროები და „შესაფერისი“ (შესაფერისი).
3) ლიცენზირების პროცედურა (გაერთიანების მაღალი წილით)
1. წინასწარი ლიცენზიის კონსულტაცია: სტრუქტურის განხილვა, საჭირო ლიცენზიების კლასები, ოფლაინ/ონლაინ გეგმები.
2. განაცხადის წარდგენა: კომპანიის დეტალური ფორმები და ბენეფიციარები; ბიზნეს გეგმა, ფინანსური მოდელები, სახსრების წყაროები, IT არქიტექტურა, პასუხისმგებელი თამაშის პოლიტიკა.
3. Background ჩეკი: კრიმინალური, ფინანსური, საგადასახადო, კორპორატიული შემოწმებები, ინტერვიუები, ანაბეჭდების შეგროვება (სადაც გამოიყენება).
4. ტექნიკური პაკეტი: RNG/slots- ის აღწერა, პლატფორმები, მოხსენებები, API, ჟურნალისტიკა, კიბერუსაფრთხოება; დამოუკიდებელი ლაბორატორიები ტესტირებენ თამაშებსა და სისტემებს (RNG, დაბრუნება, აღრიცხვა, მოხსენებები).
5. განხილვა და მოსმენა: ნევადაში - NGCB რეკომენდაცია NGCB- ს შეხვედრა; ნიუ ჯერსიში - DGE ატარებს გამოძიებას და იღებს გადაწყვეტილებას/დამტკიცებას დადგენილი წესით (CCC- ს მონაწილეობით გარკვეულ საკითხებზე).
6. ლიცენზიის პირობები: შეზღუდვები, რეზერვების მოთხოვნები, მოხსენებები, საწინააღმდეგო გამწმენდი პროცედურები, სარეკლამო პრაქტიკა.
7. უწყვეტი ზედამხედველობა: რეგულარული აუდიტი, ინკლუზიური აღრიცხვა, ძირითადი თანამშრომლების/გამყიდველების განახლება, ტექნიკური რეგრესიის ტესტები, მარკეტინგის და პრემიების რეპროდუქცია.
4) ძირითადი მოთხოვნები და სტანდარტები
ფინანსები და კაპიტალის წარმოშობა
სახსრების წყაროების სრული გამჭვირვალობა; „საეჭვო“ კონტრარგუმენტების არარსებობა; კაპიტალის ადეკვატურობა და ლიკვიდობა ჯეკპოტების/რეზერვების დასაფარად.
შესაბამისობა და პასუხისმგებლობის პრაქტიკა
KYC/AML ფედერალური მოთხოვნებისა და სტანდარტული წესების შესაბამისად, გარიგების მონიტორინგი, დეპოზიტების/განაკვეთების შეზღუდვები, თვითკმაყოფილება.
საპასუხისმგებლო თამაში: თვითკონტროლის გადამოწმებული მექანიზმები, ცხელი ხაზები, პერსონალის ტრენინგი.
ტექნიკური სერტიფიკაცია
RNG, მორთულობა, პატიოსნება: დამოუკიდებელი ტესტის ლაბორატორიები და მარეგულირებელი სენდბოქსი; ვერსიების კონტროლი, შესყიდვების პროცედურები, ჰაშის თანხები.
მოხსენება და ლოგები: შეუქცევადი ჟურნალები (immutable logs), შენახვა წესების შესაბამისად, რეგულატორისთვის ოპერაციული გადმოტვირთვა.
კიბერუსაფრთხოება: დაუცველების კონტროლი, SOC მონიტორინგი, პენტესტები, კლავიშების/წვდომის კონტროლი, დაშიფვრა დასვენების დროს და გადაცემის დროს.
რეკლამა და მარკეტინგი
შეცდომაში შეყვანილი ოფისის აკრძალვა; ასაკობრივი/გეოგრაფიული შეზღუდვები; ბონუსის პირობების გამჟღავნება; აფილატის პარტნიორების წესები და აგრესიული რეკლამირების შეზღუდვა.
5) ონლაინ ვერტიკალები: iGaming და სპორტული ფსონები
ნევადა
ოფლაინ გარემოს მსოფლიო ლიდერი; ონლაინ ფოკუსირება ისტორიულად ინტერაქტიული პოკერისა და მობილური სპორტული სადგურების შესახებ.
გეოლოკაციის მკაცრი კონტროლი და სრულ განაკვეთზე დადასტურება საჭიროების შემთხვევაში; მაღალი საბაბი ასოცირებული პერსონალისა და მომწოდებლებისთვის.
ნიუ ჯერსი
შეერთებულ შტატებში ერთ - ერთი ყველაზე განვითარებული iGaming ბაზარი: სლოტები/სამაგიდო თამაშები ონლაინ რეჟიმში, პოკერი, ასევე საცალო და მობილური სპორტული სადგურები.
პლატფორმების, შინაარსისა და მომსახურების პროვაიდერების ნებართვების ღრმა „რუკა“; მონაცემთა და ფულის ნაკადების მკაფიო რეგულირება, DGE- ს დეტალური ყოველდღიური მოხსენება.
6) მიდგომები (თეზისები)
რეგულატორის არქიტექტურა
ნევადა: NGCB დუეტი (იძიებს/გირჩევთ) + NGC (გადაწყვეტს).
ნიუ ჯერსი: DGE (გამოძიება/რეგულირება) + CCC (ასოცირება უამრავ საკითხზე).
ისტორიული ხრიკი
ნევადა: ოფლაინის სტანდარტი და მფლობელების/უმაღლესი მენეჯმენტის მხარდაჭერა.
New Jersey: ონლაინ სტანდარტი, ინტეგრაცია, მოხსენებები და გადახდის კომპლაცია.
მომწოდებლების მოდელი
ორივე იურისდიქცია მოითხოვს მოვაჭრეების ლიცენზირებას/რეგისტრაციას, მაგრამ ნიუ ჯერსიში, როგორც წესი, უფრო მეტი დეტალებია ინტეგრაციისა და ყოველდღიური ანგარიშების შესახებ iGaming- ისთვის.
7) პრაქტიკული ნაბიჯები განმცხადებლებისთვის
1. შეაგროვეთ საკუთრების სტრუქტურა საბოლოო ბენეფიციარამდე; გამორიცხეთ „ნაცრისფერი“ ბმულები.
2. ფინანსური პაკეტი: აუდიტის ანგარიშები, კაპიტალის წყაროები, რეზერვების ადეკვატურობა, გადასახადებისა და მოსაკრებლების შესრულების გეგმა.
3. პოლიტიკოსები და პროცედურები: KYC/AML, საპასუხისმგებლო თამაში, უსაფრთხო განვითარება (SDLC), მოვაჭრეების მენეჯმენტი, ინციდენტებზე რეაგირება.
4. Techdosye: პლატფორმის არქიტექტურა, ცვლილებების კონტროლი, API სქემები, ლოჯისტიკა, მოხსენებები, დამოუკიდებელი ტესტების შედეგები.
5. HR და ძირითადი თანამშრომლები: დროულად ლიცენზირებული საკვანძო როლები; ჩაატარეთ შიდა გადამოწმების ინტერვიუები.
6. მარკეტინგი და აფილიატები: ერთი სარეკლამო კოდექსი, white/black-lists, დამტკიცებული პრემიებისა და ტრეკების გამჭვირვალობა.
8) განმცხადებლების ხშირი შეცდომები
ბენეფიციარებისა და დირექტორთა საბჭოებისთვის background ჩეკის სიღრმის დაქვეითება.
კრიტიკულ პროცესებში მონაწილე ქვეკონტრაქტორებთან არაოფიციალური ან „ზეპირი“ შეთანხმებები.
ფრაგმენტული ტექნიკური შემოწმება (არ არსებობს უწყვეტი ლოგოები/ვერსიები), სუსტი კიბერუსაფრთხოება.
აგრესიული რეკლამა იურისდიქციის შეზღუდვების შემოწმების გარეშე.
რეგულატორის დროული შეტყობინება მატერიალურ ცვლილებებზე (კაპიტალი, სტრუქტურა, საკვანძო პერსონალი, ინციდენტები).
9) გადასახადები და მოსაკრებლები (ზოგადი მითითებები)
სალიცენზიო გადასახადები და წლიური გადასახადები დამოკიდებულია ლიცენზიის კლასზე და შემოსავლის მოცულობაზე.
IGaming/Sports დამატებით მოქმედებს GGR საგადასახადო განაკვეთები და საპასუხისმგებლო თამაშის სახსრების გამოქვითვა.
სწორი ყოველდღიური/ყოველთვიური მოხსენება - საგადასახადო და ინსპექციის გაანგარიშების საფუძველი.
10) შედეგები
ნევადამ და ნიუ ჯერსიმ ააშენეს სხვადასხვა, მაგრამ შემავსებელი სისტემები. ნევადა არის მკაცრი ოფლაინ რეგულირების სკოლა, რომელიც ეხება პირად ვარგისიანობასა და NGC- ს საზოგადოებრივ გადაწყვეტილებებს NGCB- ს სიღრმისეული გამოძიების შემდეგ. New Jersey არის iGaming/Sports ტექნოლოგიების ლიდერი, სადაც DGE განსაზღვრავს სტანდარტებს ანგარიშგების, ინტეგრაციისა და გადახდის კონტროლის შესახებ, ხოლო CCC უზრუნველყოფს ასოცირების აუცილებელ დონეს. განმცხადებლებისთვის ეს ნიშნავს: გამჭვირვალე კაპიტალი, impeccable შესაბამისობა, სექსუალურ ტექნარქიტექტურა და რეგულატორთან კომუნიკაციის დისციპლინა. ამ პრინციპების დაცვა აჩქარებს ლიცენზიის გზას და ამცირებს მომავალში მარეგულირებელი პრეტენზიების რისკს.