Სახელმწიფო კანონები ფედერალური წინააღმდეგ: განსხვავებები

აშშ - ში აზარტული თამაშები რეგულირდება მრავალ დონის მიხედვით. სახელმწიფოებს აქვთ „პოლიციის უფლებამოსილება“, დაადგინონ სად და როგორ უნდა ითამაშოს, ვის უნდა ლიცენზირება და რა გადასახადები. ფედერალები განსაზღვრავენ ჩარჩოებს და „წითელ ხაზებს“: განაკვეთების შუალედურ კომუნიკაციებს, არალეგალურ საიტებზე ონლაინ გადასახადებს, აზარტული თამაშების ტომობრივ სამართალს, ასევე ფინანსურ მონიტორინგს (AML). გაგების გასაღები არის საკონსტიტუციო ბალანსი (მეათე ცვლილება და ანტიმონოპოლიზაცია) და რიგი ფედერალური აქტები და სასამართლოს პრეცედენტები.

1) რა არეგულირებს პერსონალს და რა - ფედერაციას

სახელმწიფო ველი

კაზინოების ლიცენზირება და ზედამხედველობა, ონლაინ კაზინო/iGaming, სპორტული ფსონები, ტოტალიზატორები, ლატარიები, „სკანერები“ და მიწის პარტნიორებთან დაკავშირება.

ზონირება და ფორმატი: სადაც ნებადართულია დარბაზები/კურორტები, ლიცენზიის შეზღუდვები, კაპიტალის მოთხოვნები და უსაფრთხოება, ტექნიკური სერტიფიკაცია, საპასუხისმგებლო თამაშის სტანდარტები, რეკლამა და პრემიები სახელმწიფო დონეზე.

გადასახადები და მოსაკრებლები: განაკვეთები GGR/შემოსავალზე, სპეციალური მიზნობრივი ფონდები.

ფედერალური ველი

შუალედური ასპექტი და კავშირი: ისტორიული Wire Act (1961) ზღუდავს შუალედური სადენიანი კომუნიკაციებს სპორტული ღონისძიებების განაკვეთებისთვის (სფერო დაზუსტებულია სასამართლოების მიერ 2021 წელს).

ონლაინ გადასახადები: UIGEA (2006) კრძალავს უკანონო ინტერნეტ-ჰემბლინგთან დაკავშირებული გადახდების მიღებას ფედერალურ ან რეგულარულ სამართალში (გამონაკლისი - ფანტაზიის პირობებში და ა.შ.).

ტომობრივი სამართალი: IGRA (1988) შექმნა NIGC და თამაშების კლასები, უზრუნველყო Class III- სთვის The Tome Compact's Compact '- ის მოდელი. Cabazon- ის გადაწყვეტილებამ (1987) გზა გააკეთა IGRAA- სთვის, რაც ზღუდებს შეზღუდავს ტომობრივი თამაშის რეგულარული სტანდარტების გამოყენებას.

სპორტული ფსონები და ანტიკომუნიკაციები: Murphy vn NCAA- ს საქმემ (2018) გააუქმა PASPA - კონგრესმა ვერ აუკრძალა სახელმწიფოებს განაკვეთების დაშვება (სახელმწიფოები თავისუფალია საკუთარი თავის რეგულირებისთვის).

Finmonitoring (AML): კაზინო - „ფინანსური ინსტიტუტები“ ბანკის საიდუმლო აქტისა და FinCEN/31 CFR წესებით (AML პროგრამა, CTR/SAR).

რეკლამა და მომხმარებლის დაცვა: FTC მოითხოვს ნამდვილ, უსამართლო და არაკეთილსინდისიერ რეკლამას (მათ შორის, სარეკლამო განაკვეთების/კაზინოების ჩათვლით).

2) პრაქტიკაში ხუთი „დემარკაციის ხაზი“

1. სახელმწიფო ანტიმონოპოლიური და სუვერენიტეტი

მურფში (2018 წ.) უზენაესმა სასამართლომ დაადასტურა: კონგრესს შეუძლია პირდაპირ მოაწყოს აზარტული თამაშები, მაგრამ ვერ უბრძანა სახელმწიფოებს, რომ მათ აეკრძალათ ან დაუშვეს. PASPA- ს გაუქმებამ სახელმწიფოებს დაუბრუნა სპორტული კურსების ლეგალიზაციის თავისუფლება (საცალო/მობილური).

2. ონლაინ: „ინტრასტული - შესაძლებელია, შუალედური - შეუძლებელია“

სახელმწიფოებს შეუძლიათ დაიწყონ iGaming/პოკერი თავიანთ საზღვრებში გეოლოკაციისა და UIGEA- ს შესაბამისად. Interstate მონაცემთა/განაკვეთების გადაცემა არის Wire Act ზონა, რომელიც იუსტიციის სამინისტროსა და გემებს შორის დავის შემდეგ, განმარტებულია, როგორც სპორტული განაკვეთების გამოყენება (საქმე NH Lottery va Rosen, 1 St Cir., 2021).

3. ტომობრივი თამაში vs. სრულ განაკვეთზე

კაბაზონის შემდეგ (1987 წ.), სრულ განაკვეთზე აკრძალვები ასევე არ მოქმედებს ტომების აზარტულ მიწებზე; IGRA (1988) ჩამოაყალიბა თამაშებისა და კომპაქტური კლასების სისტემა. ეს არის ფედერალური ჩარჩო ადგილობრივი ტომების სახელმწიფო შეთანხმებების თავზე.

4. ფული და შესაბამისობა ყოველთვის ფედერალურია

სახელმწიფოს მიუხედავად, კაზინო (ონლაინ ოპერაციების ჩათვლით) ექვემდებარება BSA/FinCEN: AML პროგრამა, SAR/CTR, risk-based მიდგომა, IRS/FinCEN შემოწმება. პრაქტიკისა და ჯარიმების მაგალითები ადასტურებს ფედერაციების პრიორიტეტს.

5. რეკლამა და პრომო - ორმაგი კონტროლი

სახელმწიფო განსაზღვრავს ადგილობრივ შეზღუდვებს (სიხშირე, დისკლეიმერების ენა, პრემია), მაგრამ ფედერალურ დონეზე FTC მოითხოვს ჭეშმარიტ კომუნიკაციებს, რომლებიც არ შეცდომაში შეჰყავს (მათ შორის გავლენის დისკლეიმერები და პრომო პირობები).

3) როგორ გამოიყურება ეს პროდუქტსა და ოპერაციებში

სახელმწიფო ლიცენზია: ამის გარეშე დაწყება შეუძლებელია; ხშირად საჭიროა მიწის პარტნიორის/კაზინოს (skin/host) „მიბმა“.

გეოფენსინგი და KYC/AML: გეოლოკაცია უზრუნველყოფს ინტრასტს; AML კონტროლი და მოხსენება Title 31/31 CFR- ზე არის ფედერალური must-have.

გადახდები: გადახდის პროვაიდერები ვალდებულნი არიან გაფილტრონ ოპერაციები UIGEA- ს და რეგულარული კანონის შესაბამისად; შეუსაბამობა საფრთხეს უქმნის სანქციებს.

შინაარსი და ტექნიკური კონტროლი: RNG/თამაშების სერტიფიკაცია და აუდიტი (სტანდარტული წესები + fairness- ის ზოგადი პრინციპები); მოვლენების არასასურველი ლოგოების შენარჩუნება.

რეკლამა: ბონუსების პირობები და „უფასო ბეტები“ უნდა გამოვლინდეს გამჭვირვალედ; „კრეატიულს“ ამოწმებენ როგორც სრულ განაკვეთზე ორგანოები, ასევე FTC.

4) კეისი, რომელმაც შეცვალა ველი

California v Cabazon Band (1987): მან შეზღუდა სახელმწიფო ჩარევა ტომობრივ თამაშში, რაც გახდა IGRA- ს და თანამედროვე ტომობრივი სექტორის წინაპირობა.

IGRA (1988): I-III, NIGC, compact's კლასები - ტომობრივი აზარტული თამაშების არქიტექტურა.

UIGEA (2006): ბანკები/დამუშავება არ უნდა ემსახურებოდეს არალეგალურ ონლაინ ჰემბლინგს.

Murphy v NCAA (2018): სახელმწიფოებმა მიიღეს უფლება დამოუკიდებლად დაკანონდნენ სპორტული ფსონები.

NH Lottery vn Rosen (პირველი Cir., 2021): Wire Act შემოიფარგლება მხოლოდ სპორტული განაკვეთებით, რაც ამცირებს გაურკვევლობას ლატარიებისა და iGaming არხების გარშემო.

5) ჩეკის სია ოპერატორის/მიმწოდებლისთვის

1. იურისდიქციების რუკა: რაც ნებადართულია სახელმწიფოს მიერ (iCasino, პოკერი, სპორტი), რა გადასახადები/ლიცენზიები და სარეკლამო შეზღუდვები.

2. Wire Act/UIGEA შეფასება: ტრეფიკისა და გადახდების არქიტექტურამ უნდა გამორიცხოს შუალედური „გადაკვეთა“ და უკანონო ოპერაციები.

3. BSA/FinCEN პროგრამა: SAR/CTR, რისკის მოდელი, ტრენინგი, კონტროლის ტესტირება; მზადყოფნა IRS/FinCEN შემოწმებისთვის.

4. ტომობრივი სცენარები: მეცხოველეობის პარტნიორებთან მუშაობის დროს - IGRA და კომპაქტური პირობების აღრიცხვა.

5. რეკლამა და პრემიები: FTC თავსებადობა, გამჭვირვალე T & Cs, აფილიატებისა და გავლენის კონტროლი.

სახელმწიფო განსაზღვრავს „როგორ და სად ვთამაშობთ“, ფედერაცია - „რა არ შეიძლება გადალახოს“ (განაკვეთების შუალედური კომუნიკაცია, არალეგალური გადასახადები, AML, ტომობრივი ჩარჩო, გულწრფელი რეკლამა). კაბაზონისა და მურფის პრეცედენტებმა გააძლიერა ტომებისა და სახელმწიფოების სუვერენიტეტი, ხოლო Wire Act/UIGEA/BSA ქმნიან ფედერალურ საზღვრებს. შეერთებულ შტატებში პროდუქტის მდგრადი გაშვებისთვის საჭიროა ორმაგი დისციპლინა: impeccable რეგულარული ლიცენზია და უწყვეტი შესაბამისობა კომუნიკაციის, გადახდების, AML და რეკლამირების ფედერალურ სტანდარტებთან.