Კრიპტოვალუტები

არგენტინა არის დიდი და დინამიური ონლაინ განაკვეთების ბაზარი, მაგრამ კრიპტოვალუტების გამოყენება ლეგალურ ჰემბლინგში არ არის ნებადართული, ხოლო რეგულირება შენდება პროვინციებისა და ქალაქ ბუენოს აირესის დონეზე. ეს ქმნის კონტრასტს: ადგილობრივი ლიცენზირებული ოპერატორები მუშაობენ პესოში და რეგულატორების კონტროლის ქვეშ, ხოლო ოფშორული „კრიპტოვალუტები“ ემსახურებიან მოთხოვნას ლიცენზიების მიღმა და ადგილობრივი ზედამხედველობის გარეშე.

1) იურიდიული ჩარჩო: ვინ დაუშვებს და რა აკრძალულია

დეცენტრალიზაცია. ქვეყანას არ აქვს ერთიანი ფედერალური „ონლაინ კანონი“; 24 იურისდიქციიდან თითოეული (პროვინცია + CABA) არეგულირებს iGaming- ს საკუთარი გზით. ძირითადი პრინციპი: თამაშები აკრძალულია, თუ კომპეტენტური ორგანოს მიერ პირდაპირ არ არის დაშვებული.

ფულადი ერთეული. ლიცენზირებულ პროდუქტებში, გამოთვლები უნდა ჩატარდეს არგენტინულ პესოში; ვირტუალური ვალუტის გამოყენება არ არის უფლებამოსილი. არაერთ იურისდიქციაში, ოპერაციები გადის სახელმწიფო ბანკებს (მაგ., CABA და პრო. ბუენოს აირესი).

ზედამხედველობა და „თამაში ლეგალურად“. ბუენოს-აირესის ლატარია პირდაპირ ხაზს უსვამს „უსაფრთხო და ლეგალურ თამაშს“, ატარებს საგანმანათლებლო კამპანიას არალეგალური საიტების წინააღმდეგ.

დასკვნა: 2025 წელს, crypto-only/offshore ვერ იმუშავებს ადგილობრივი ლიცენზიების ფარგლებში, რადგან კრიპტოვალუტის გადახდა არ არის დაშვებული, როგორც გადახდის მეთოდი ჰემბლინგისთვის.

2) AML/KYC და ზეწოლა „ნაცრისფერ“ ზონაზე

AML რეჟიმის განახლება. 2024 წელს მიღებულ იქნა კანონი 27 27. 739, რომელმაც გააძლიერა ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო სისტემა და მოიცავდა ვირტუალური აქტივების (VASPs/PASVs) მომსახურების პროვაიდერებს რეგულირებისა და ანგარიშგების პერიმეტრში.

FATF შეფასება (2024). მთავრობათაშორისი ჯგუფმა აღნიშნა, რომ არგენტინაში AML/CFT კანონებისა და პროცესების გაძლიერება 2010 წელთან შედარებით და ვირტუალური აქტივების რისკებზე მუშაობის გაგრძელება.

სამართალდამცავი და ყურადღება გამახვილებულია უკანონო ქმედებებზე. 2024 წელს ხელისუფლებამ ჩაატარა ფართომასშტაბიანი დარბევა და დაპატიმრებები, მათ შორის არალეგალური ონლაინ ჰემბლინგთან და კრიპტოვალუტასთან დაკავშირებული საქმეებისთვის; თემა გააქტიურდა FATF- სთან დისკუსიების ფონზე.

პრაქტიკული ეფექტი: ევენი, თუ მოთამაშე ავსებს ოფშორული კრიპტო ოპერატორს ბირჟის საშუალებით, ადგილობრივი შესასვლელი წერტილი (VASPs) AML ზედამხედველობას ექვემდებარება, ხოლო თავად ოპერატორი რჩება პროვინციული რეგულატორების iGaming- ის იურისდიქციის მიღმა.

3) პროვინციული მოზაიკა: როგორ მოქმედებს ლიცენზირებული ონლაინ ოპერატორები

CABA და Prov. ბუენოს აირესი არის ყველაზე განვითარებული იურისდიქცია ონლაინ, მკაცრი გადახდის და სარეკლამო წესებით; გამოთვლები - პესოში, ფინანსური კონტროლით და პასუხისმგებელი ჰემბლინგით.

ქვეყნის მასშტაბით, მთლიანობაში: რიგი პროვინციები საშუალებას აძლევს ონლაინ კაზინოებს/განაკვეთებს, ზოგი კი მხოლოდ განაკვეთებს, პირობებსა და საფასურს განსხვავდება; უმეტესობას აქვს სავალდებულო RG ინსტრუმენტები და ხისტი KYC.

4) როგორ მუშაობენ კრიპტოვალუტები დე ფაქტო (და რატომ არის ეს უკანონო)

მომხმარებლის ტიპიური გზა (de-facto): კრიპტოვალუტა - დეპოზიტები ოფშორში - განაკვეთები კრიპტოში გაშვება, VASP- ის გაცვლა. იურიდიული პრობლემა არგენტინაში:

1. თავად ოპერატორს არ აქვს ადგილობრივი ლიცენზია (ან მოქმედებს ნებადართული გადახდის სქემის გარეთ).

2. ჰემბლინგის კრიპტოგრაფიული გადასახადები არ არის უფლებამოსილი, რაც იმას ნიშნავს, რომ პროდუქტი არ აკმაყოფილებს იურისდიქციის მოთხოვნებს.

გარდა ამისა: 2025 წელს სენატი განიხილავს „კანონს მოთამაშეთა დაცვის შესახებ“ (შეზღუდვები პრომო, არასრულწლოვნების დაცვა, ა.შ.), რაც კიდევ უფრო გაამძაფრებს ნაცრისფერ რეკლამას და ოფშორული ბრენდების გავლენის მოხდენას.

5) რისკები მოთამაშეებისა და ბიზნესისთვის

იურიდიული რისკები. ადგილობრივი ლიცენზიის არარსებობა = მომხმარებლისა და მარეგულირებელი არბიტრაჟის დასაცავად ადგილობრივი მექანიზმების არარსებობა.

ფინანსური რისკები. პოტენციური დაბლოკვა/დავა გარანტირებული გადასახადის იურისდიქციის გარეშე; VASP ჯაჭვების მონიტორინგის გაძლიერება ოფშორული კომპანიაა.

სარეკლამო და შესაბამისობის რისკები. გაზრდილი შეზღუდვები აზარტული თამაშების პოპულარიზაციაზე; რისკები მედიისა და გავლენის შემსრულებლებისთვის, რომლებიც რეკლამირებენ არალეგალურ ემიგრანტებს.

6) რას აკეთებენ „თეთრი“ ოპერატორები კრიპტის ნაცვლად

მიიღეთ პესო და გამოიყენეთ ნებადართული ადგილობრივი გადახდის რელსები პროვინციის რეგულატორის კონტროლის ქვეშ.

გამკაცრდება KUS/ასაკობრივი კონტროლი განახლებული AML ჩარჩოს და საპასუხისმგებლო თამაშის პრაქტიკის შესაბამისად.

ისინი ავითარებენ RG ინსტრუმენტებს (ლიმიტები, თვითგამოცხადება, ინფორმირება). 2025 რუკა ადასტურებს ქვეყანაში ასეთი მოვალეობების გავრცელებას.

7) რეკომენდაციები ბაზარზე შესვლის შესახებ (იურიდიული მოთამაშეებისთვის)

1. დაიწყეთ „მძიმე“ იურისდიქციებით - SAVA/Prov. ბუენოს აირესი: აშენებული ლიცენზირება, დადასტურებული გადახდის პროცესები, აღიარებული რეგულატორები.

2. AML/KYC მკაცრი შესაბამისობა კანონის 27-ის გათვალისწინებით. 739 და VASP კონტრარგუმენტების სტატუსი (მოხსენებები, მონიტორინგი, აუდიტი).

3. კრიპტოგრაფიული გადასახადების ნულოვანი წილი ჰემბლინგში: სანამ კრიპტო არ არის უფლებამოსილი განაკვეთებისთვის/კაზინოსთვის - გამოიყენეთ მხოლოდ პესო და ნებადართული მეთოდები.

4. შინაარსის სტრატეგია ნაცრისფერი რეკლამირების გარეშე: ფოკუსირება მოახდინეთ „თამაში ლეგალურად“, RG და ადგილობრივი სოციალური ინიციატივები, რათა არ მოხდეს მომავალი სარეკლამო შეზღუდვების ქვეშ.

8) პროგნოზი 2030 წლამდე

რეგულაცია: ძირითადი სცენარი - „პროვინციული თავსატეხის“ გაგრძელება, რეკლამირების მიზნობრივი გამკაცრება და არასრულწლოვნების დაცვა; მოკლევადიან პერიოდში ერთი ფედერალური ჩარჩო ნაკლებად სავარაუდოა.

კრიპტოვალუტის გადახდა: ჯერჯერობით არ არსებობს იურიდიული პროდუქტებში კრიპტის ადრეული დაშვების ნიშნები; სახელმწიფოს ფოკუსი არის VASP და AML რისკების კონტროლის ქვეშ. ნებისმიერი ლიბერალიზაცია მოითხოვს ცალკეულ რეზოლუციას და, ალბათ, პესო-ქვაბს.

ბაზარი: იურიდიული ოპერატორები გააძლიერებენ UX- ს, ადგილობრივ გადახდის ხიდებს და RG პრაქტიკას, ხოლო ოფშორული crypto-first ბრენდები დარჩება „ნაცრისფერ ზონაში“ გაზრდილი ბარიერებით პრომო და ონბორდისთვის.

FAQ

შესაძლებელია თუ არა არგენტინაში კრიპტოვალუტით ლეგალურად მიღება/განთავსება?

არა. ლიცენზირებულ ჰემბლინგში, გამოთვლები - არგენტინულ პესოში; ვირტუალური ვალუტის გამოყენება არ არის უფლებამოსილი.

რატომ არის პოპულარული ოფშორული კრიპტოვალუტები?

მაკროეკონომიკის და კრიპტოვალუტების მოხერხებულობის გამო; ამასთან, ეს არის ადგილობრივი ლიცენზიის მიღმა და მომხმარებლის დაცვის გარეშე. AML გაძლიერება და VASP კონტროლი ზრდის რისკებს.

რა უნდა შეამოწმოს მოთამაშემ ლეგალურად?

თქვენს იურისდიქციაში ლიცენზიის არსებობა (SAVA/პროვინცია), პესოს გამოთვლები, RG გაფრთხილებები, ადგილობრივი რეგულატორის ხსენება (მაგალითად, Lotería de la Ciudad).

მოდის ახალი ეროვნული აკრძალვები?

განიხილება ინიციატივები მოთამაშეთა დასაცავად და რეკლამირების შეზღუდვის შესახებ; დეტალები და ვადები დამოკიდებულია კონგრესზე. მიჰყევით განახლებებს.

არგენტინისთვის, 2025 წელს, „კრიპტოვალუტები“ = ოფშორული და არალეგალური: პროვინციული iGaming მოდელი მოითხოვს პესოსა და სრულ AML/KYC კონტროლს. ჰორიზონტზე ბაზრის სტრატეგია 2030 წლამდე არის იურიდიული სეგმენტის გაძლიერება და ნაცრისფერი ზონის თანმიმდევრული „შეკუმშვა“ გადახდების, რეკლამისა და VASP- ის ზედამხედველობის გზით.