Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
(H1): ძირითადი კანონი: Ley del Juego (2010) ბოლივიაში
2010 წელს ბოლივიამ მიიღო ძირითადი თამაშების კანონი - Ley del Juego (Ley Nü60, 2010), რომელმაც პირველად სისტემატურად გააძლიერა ლატარიები და აზარტული თამაშები, შემოიღო ერთიანი ზედამხედველობა და არალეგალური ბაზრის წინააღმდეგ ბრძოლის მექანიზმები. კანონს თან ახლავს წესდება (რეგულაციების ჩათვლით) და ხორციელდება სპეციალური ზედამხედველობის ორგანოს - Autoridad de Fiscalización y Control Social del Juego (AJ) მეშვეობით. 2010-იანი წლების რეფორმამ ყურადღება გაამახვილა განსხვავებული მუნიციპალური პრაქტიკიდან ცენტრალიზებულ ლიცენზირებაზე, ტექნიკურ სერტიფიკაციასა და მომხმარებელთა დაცვაზე.
1) მოქმედების სფერო და ძირითადი განმარტებები
კანონი მოიცავს:- Juegos de azar - კაზინოს ფორმატები, სათამაშო აპარატები, რულეტი, ბარათები, სხვა თამაშები ფულადი განაკვეთით და შემთხვევითი შედეგით.
- ბინგო - დამოუკიდებელ დარბაზებში და, როგორც გასართობი ღონისძიებების ნაწილი.
- Loterías არის საჯარო და კერძო ნებართვა, მათ შორის საქველმოქმედო.
- Promociones empresariales - სარეკლამო გათამაშებები/ლატარიები საქონლის/მომსახურების პოპულარიზაციისთვის (ცალკეული მოთხოვნებით).
- Rifas, tómbolas, sorteos - ითამაშა პრიზები შემთხვევითი ელემენტით.
არ არის დაფარული (ჩვეულებრივ): თამაშები ფულადი განაკვეთის გარეშე და აშკარად არაკომერციული დასვენების ფორმები, თუ არ არსებობს აზარტული საქმიანობის ან ლატარიის ნიშნები (დეტალები წესდებაში).
2) რეგულირების ინსტიტუტები
AJ (Autoridad de Fiscalización y Control Social del Juego) არის ცენტრალური რეგულატორი, ახორციელებს ლიცენზირებას, შემოწმებას, სანქციებს, ატარებს რეესტრებს და აქვეყნებს მოთხოვნებს.
ნაგი. და ადგილობრივი ორგანოები - ურთიერთქმედებენ გადასახადების, პოლიციის/პროკურატურის (არალეგალური ემიგრანტების ჩახშობის), მომხმარებელთა დაცვისა და რეკლამირების საკითხებზე.
3) ლიცენზირება და ნებართვა
ნებართვების კატეგორიები (ზოგადად):1. კაზინოს/სათამაშო დარბაზის ოპერატორები - ფართობის ლიცენზიები + თამაშებისა და აღჭურვილობის შეთანხმებული სია.
2. ბინგოს ოპერატორები - მუდმივი დარბაზები და/ან ღონისძიების ღონისძიებები.
3. ლატარიის ოპერატორები - გეოგრაფიის მითითებით, მიმოქცევის სიხშირით, საპრიზო ფონდისა და კონტროლის განაწილების სქემებით.
4. Promociones (promociones) - შეტყობინებების/ნებართვის პროცედურა კამპანიის ხანგრძლივობისთვის, სადაც აღწერილია მექანიკა და პრიზები.
განმცხადებლის სტანდარტული მოთხოვნები:- დამფუძნებელი დოკუმენტები, საგადასახადო/სასამართლო დავალიანების არარსებობა, სახსრების წარმოშობა.
- Techdosier: თამაშების აღწერა, პროვაიდერები, RNG/RTP სერთიფიკატები აღიარებული ლაბორატორიებიდან, jackpot/seed ფონდის სქემა.
- კომპლექსის გეგმა: KYC/AML პროცედურები, RG ინსტრუმენტები, სარეკლამო პოლიტიკა, საჩივრები და დისპუტაცია.
- ინფრასტრუქტურა: მისამართი/ზონა, სათვალთვალო სქემები, სალარო დისციპლინა, აღჭურვილობის ღონისძიებების ჟურნალი.
4) ტექნიკური სტანდარტები და სერთიფიკაცია
RNG/RTP - აზარტული თამაშების პროგრამა და სასერთიფიკატო აპარატები ექვემდებარება; ვერსიის ცვლილებები აღირიცხება და შეესაბამება.
აპარატურა - სერიული ნომრების დაფიქსირება, შევსება, მომსახურების ჟურნალები, წვდომის კონტროლი.
ინტეგრაცია - საჭიროების შემთხვევაში, AJ მონიტორინგის სისტემებთან დაკავშირება (ონლაინ/ოფლაინ რეპორტი, გადმოტვირთვა).
სეიფები/ფულადი სახსრები - შეგროვების პროცედურების რეგულირება, ორმაგი კონტროლი, მოხსენებები.
5) ფისკალური ვალდებულებები
საფასური და ლიცენზიის საფასური - ნებართვების გაცემა/გახანგრძლივება და აღჭურვილობის თითოეული ერთეულისთვის (სლოტებისთვის - დადგენილ განაკვეთებში).
საგადასახადო რეჟიმი - შესაბამისი ეროვნული/მუნიციპალური გადასახადების გადახდა (მოგება, დღგ/თამაშების გადასახადი, თუ გათვალისწინებულია), ანგარიშები და შერიგება.
საპრიზო ფონდები (ლატარიები/ბინგო) - მინიმალური წილი მოთამაშეთა სასარგებლოდ და შედეგების სავალდებულო გამოცემები.
(ზუსტი განაკვეთები და პროცენტი დადგენილია რეგლამენტებით და შეიძლება განახლდეს; ოპერატორი ვალდებულია აკონტროლოს შესაბამისი მნიშვნელობები.)
6) რეკლამა და სპონსორობა
არასრულწლოვანზე ორიენტირებული რეკლამირების აკრძალვა; შეზღუდვები არხებზე, დროზე და განცხადებებზე (არ არსებობს დაპირებები „მსუბუქი შემოსავლის“ შესახებ).
სპორტის/ივენტების სპონსორობა ნებადართულია 18 + და RG შეტყობინებების ეტიკეტირებისას; ასევე საჭიროა კოდების შესაბამისობა.
პასუხისმგებელი შეტყობინებები - გაფრთხილებები რისკების შესახებ, დამხმარე კონტაქტები/თვითშეფასება.
7) Responsible Gambling (RG) და მოთამაშეთა დაცვა
ასაკობრივი ბარიერი - შესვლა/მონაწილეობა მხოლოდ 18 +.
თვითგამორკვევა და შეზღუდვები - ოპერატორები ვალდებულნი არიან მხარი დაუჭირონ თვითგამორკვევის მექანიზმებს, დეპოზიტების/დროის/ზარალის შეზღუდვებს.
გამჭვირვალობა - თამაშის მკაფიო წესები, მოგების ალბათობა (სადაც გამოიყენება), ბონუსის პირობები, გადახდის დრო და მეთოდები.
საჩივრები და დავები - შიდა რეგულაცია, AJ- ს კონტაქტი; ინციდენტების ანალიზისთვის ლოგებისა და ვიდეოების შენახვა.
8) ონლაინ სეგმენტი და ციფრული არხები
ონლაინ კაზინო/განაკვეთები - ნებადართულია მხოლოდ კანონით და AJ რეგლამენტებით დადგენილი პროცედურის ფარგლებში; აკრძალულია დამოუკიდებელი საქმიანობა ნებართვის გარეშე.
ონლაინ სარეკლამო გათამაშებები შესაძლებელია, როგორც მარკეტინგის ნაწილი, გამჭვირვალეობის, მექანიკისა და AJ შეტყობინებების მოთხოვნების შესრულებისას.
ძირითადი პირობები: გეოფილტრები, ასაკობრივი გადამოწმება (e-KYC), გადახდის გამჭვირვალობა (AML/KYT), მონაცემთა დაცვა და ანგარიშგებები.
9) შემოწმებები და სანქციები
AJ შემოწმებები - დაგეგმილი და დაუგეგმავი; შემოწმებულია ლიცენზიები, სალარო, ვიდეო მეთვალყურეობა, პროგრამული უზრუნველყოფა/აპარატურა, ანგარიშგებები, რეკლამა.
სანქციები (შეფასებულია): გაფრთხილებები, ჯარიმები, დროებითი შეჩერება, ნებართვის გაუქმება.
უკანონო დარბაზები/აპარატურა - კონფისკაცია, დალუქვა, შემდგომი განადგურება/განკარგვა გადაწყვეტილებით.
დამამძიმებელი ფაქტორები - განმეორებითი დარღვევები, არასრულწლოვნების ჩართვა, ფულის გათეთრება, აღჭურვილობაში ჩარევის დაფიქსირება.
10) AML/KYC და გადახდები
KYC - კლიენტის იდენტიფიკაცია შესასვლელი/გადახდაში; ასლებისა და ლოგოების შენახვა.
AML/KYT - გარიგების მონიტორინგი, საეჭვო ოპერაციების ბარიერი, პერსონალის ტრენინგი, შესაბამისობის ოფიცრის დანიშვნა.
გადახდები - გამჭვირვალე პროცედურები, ფულადი შეზღუდვების კონტროლი, გადარიცხვების კვალი.
11) ოპერატორების მოვალეობები (მოკლე შემოწმების სია)
დაწყებამდე:- შემოწმებულია იურიდიული პირი და ბენეფიციარები; სრული განაცხადი შეიტანეს AJ- ში.
- RNG/RTP- ის დადასტურება, აპარატების ინვენტარიზაცია, კონტრაქტები პროვაიდერთან.
- დამტკიცებულია RG/AML/რეკლამის პოლიტიკოსები, გაწვრთნილი პერსონალი.
- ვიდეო მეთვალყურეობა, სალარო, სეიფები, ჟურნალები, ევაკუაციის/უსაფრთხოების გეგმები.
- ყოველდღიური/ყოველთვიური მოხსენებები და გადმოტვირთვები.
- ავტომატური/მაგიდის რეგულარული მომსახურება, ასლები, პროგრამული უზრუნველყოფის ვერსიების კონტროლი.
- ასაკის შემოწმება, თვითშეფასების ჟურნალი, დროულად საჩივრების დამუშავება.
- ბონუსების/აქციების აუდიტი, სწორი შეტყობინებები 18 + და RG.
12) ხშირი შეცდომები და როგორ მოვერიდოთ მათ
სარეკლამო გათამაშების დაწყება AJ- ს ნებართვის გარეშე - ყოველთვის შეიტანეთ შეტყობინება/ნებართვა.
სლოტების უნებართვო firmware - ჩაწერეთ განახლებები, შეინახეთ ოქმები და სერთიფიკატები.
სუსტი KYC პრაქტიკა - შემოიღეთ საკონტროლო სიები და ორმაგი შემოწმება გადახდამდე.
აგრესიული რეკლამა RG- ეტიკეტირების გარეშე, შეთანხმდით შაბლონებსა და მედია პლატფორმაზე სარეკლამო ადვოკატთან.
13) მინი-FAQ Ley del Juego (2010)
საჭიროა ერთჯერადი საქველმოქმედო ტომბოლის ლიცენზია?
დიახ, საჭიროა შესაბამისი ნებართვა/შეტყობინება და განკარგულების გამჭვირვალობისა და ანგარიშგების წესების დაცვა.
შესაძლებელია ონლაინ განაკვეთების მიღება ცალკეული ნებართვის გარეშე?
არა. ციფრულ არხში ნებისმიერი საქმიანობა შემთხვევითი/განაკვეთის ელემენტით მოითხოვს AJ- ს იურიდიულ საფუძველს და კონტროლს.
ვინ აკონტროლებს სათამაშო აპარატებს?
AJ აწარმოებს რეესტრებს, ამოწმებს სერიულ ნომრებს, სერტიფიკაციას, ანგარიშგებას და პროგრამული უზრუნველყოფის მთლიანობას.
რა ემუქრება უკანონო საქმიანობას?
ჯარიმები, აღჭურვილობის კონფისკაცია, ნებართვების შეჩერება/გაუქმება; შემადგენლობის არსებობის შემთხვევაში - სისხლის სამართლის სამართლებრივი შედეგები.
დასკვნა
Ley del Juego (2010) შექმნა ბოლივიაში ერთიანი, გამჭვირვალე და კონტროლირებადი სისტემა ლატარიებისა და აზარტული თამაშებისთვის. AJ- ის ცენტრალური როლი და თაიგული „ლიცენზირება“ ტექნიკური სტანდარტების „RG - ფისკალური დისციპლინა“ უზრუნველყოფდა „ნაცრისფერ ზონაში“ გამგზავრებას და მომხმარებელთა დაცვის გაზრდას. ოპერატორებისთვის წარმატების ფორმულა მარტივია: impeccable შესაბამისობა, სერტიფიკაცია, საპასუხისმგებლო რეკლამა და მკაცრი AML/KYC. სახელმწიფოსთვის ეს არის სტაბილური საგადასახადო შემოსავლები და მართვადი სექტორი, სადაც პრიორიტეტად რჩება სოციალური ინტერესები.