Კრიპტოვალუტების როლი - ეკვადორი

ეკვადორში ონლაინ განაკვეთები განიცდის ფორმალიზაციის აქტიურ ფაზას: სახელმწიფო შემოიღებს მოთხოვნებს ოპერატორებისთვის და ფისკალური ჩარჩოებისთვის, ხოლო ზოგიერთი მოთამაშე კვლავ მიდის საერთაშორისო პლატფორმებზე, მათ შორის კრიპტოვალუტებზე. ამ ფონზე მნიშვნელოვანია გვესმოდეს: როგორ უკავშირდება კრიპტო-გამოთვლები იმ უფლებასთან, სადაც ნებადართული საზღვრები გადის და რა რისკებს იღებენ მომხმარებლები.

1) იურიდიული კონტექსტი: რას ნიშნავს „საძვალე“ ეკვადორში

კრიპტოვალუტა არ არის იურიდიული ტენდერი ეკვადორში; ოფიციალური ვალუტა აშშ დოლარია. ეს ნიშნავს, რომ კრიპტო გადასახადებს არ აქვთ იურიდიული გადახდის ძალა და მათი ბრუნვა არ უზრუნველყოფს სახელმწიფო გარანტიას.

ბანკებს აქვთ შეზღუდვები კრიპტო გადასახადების დამუშავებაზე; სპეციალური მომავალი რეჟიმის გარეშე, ბანკებმა არ უნდა ჩაატარონ კრიპტო გარიგებები. პრაქტიკა ოპერატორებთან გათვლებით ამცირებს ბარათებს/ელექტრონულ მეთოდებს და ოფშორული სქემებს, ხოლო ეკვადორის საბანკო სისტემაში პირდაპირ „on-chain“ რთულია.

დასკვნა: კრიპტოვალუტები ძირითადად მუშაობენ ეკვადორის ფინანსური ინფრასტრუქტურის მიღმა და, როგორც წესი, არის ოფშორული საიტები, რომლებიც იღებენ დეპოზიტებს USDT/BTC/ETH და ა.შ.

2) ონლაინ ბაზრის იურიდიული ჩარჩოები და სად არის „საძვალე“

2024-2025 წლებში. ხელისუფლებამ ააშენა საგადასახადო და სალიცენზიო ლოგიკა ონლაინ განაკვეთებისთვის: გამოჩნდა ოპერატორების ლიცენზირების განახლებული მოთხოვნები და GGR აზარტული თამაშების გადასახადი, რომლისთვისაც ათეულობით კომპანიამ დაიწყო რეგისტრაცია.

ბაზარს აქვს სახელმწიფო პლატფორმა Bet593 ლატარიის ეროვნულიდან (ადგილობრივი ლეგიტიმურობის მქონე ოფიციალური ოპერატორი), რომელიც ორიენტირებულია „თეთრ“ გადახდაზე და პასუხისმგებლობის თამაშის წესების შესაბამისად მუშაობაზე.

საზღვარი: რეგიონში პოპულარულ ბევრ კრიპტოვალუტას არ აქვს ეკვადორის RUC ან/და ლიცენზია, მოქმედებს ოფშორული იურისდიქციებიდან და არ შედის ადგილობრივ ანგარიშებში. ჟურნალისტურმა გამოძიებებმა დააფიქსირა დისბალანსი: საიტების შეზღუდული რაოდენობა RUC- ით ათეულობით „ჩრდილში“.

3) რატომ მიდიან ეკვადორის ფეხბურთელები კრიპტოვალუტებზე

ასორტიმენტი და წვდომა: დიდი საერთაშორისო ბრენდების ლიგის, ბაზრების და ცოცხალი ფუნქციების ფართო არჩევანი.

ფინანსური არგუმენტები: სწრაფი დეპოზიტები/დასკვნები stablecoins- ში, ზოგჯერ უფრო მცირე კომისიები და კონვერტაციის არარსებობა.

კონფიდენციალურობა: ზოგიერთ მომხმარებელში „უფრო დიდი კონფიდენციალურობის“ შეგრძნება (თუმცა სერიოზული ოპერატორების KYC კვლავ სავალდებულოა).

მაგრამ: რეალური უპირატესობა დამოკიდებულია კონკრეტულ საიტზე - საიმედო KYC/AML ოპერატორებს აქვთ მკაცრი, ხოლო საეჭვო - საკეტებისა და გადაუხდელობის რისკები.

4) ეკვადორის რეზიდენტისთვის კრიპტოვალუტების ძირითადი რისკები

1. მარეგულირებელი გაურკვევლობა. კრიპტოს არ აქვს იურიდიული გადახდის საშუალების სტატუსი; ბანკები შეზღუდულია, ხოლო ოფშორული ოპერატორებთან დავის მოგვარება ძნელია ეროვნულ იურისდიქციაში.

2. საგადასახადო და სამართლებრივი პასუხისმგებლობა. ქვეყანა ადგენს ბეტინგისთვის საგადასახადო რეჟიმს; არარეგისტრირებულ ოპერატორებთან თამაშმა შეიძლება მომხმარებელი გადაიტანოს გამჭვირვალე ფისკალური ველის მიღმა.

3. KYC/AML და ბლოკირება. ოფშორულ საიტებს შეუძლიათ მოითხოვონ სიღრმისეული გადამოწმება ამოღების დროს, ხოლო T & Cs- ის დარღვევები იწვევს სახსრების შეფერხებას ან გაყინვას.

4. საბაზრო და ტექნოლოგიური რისკები. ტოქსინების ცვალებადობა (თუ ანაბარი არ არის stablecoine), ქსელის საკომისიო, შეცდომები არასწორ მისამართზე/ქსელში გადასვლისას.

5. რეპუტაციის რისკები. ქვეყანას აქვს სპონსორების ძლიერი ყოფნა ფეხბურთში (LigaPro), მაგრამ ეს არ არის ტოლი თითოეული კრიპტო საიტის საიმედოობისთვის: ბაზრის ნაწილი გაუმჭვირვალე რჩება.

5) როგორ განვასხვავოთ პასუხისმგებელი კრიპტო ოპერატორი (თუ მომხმარებელი მაინც ირჩევს კრიპტს)

ლიცენზია და იურისდიქციის გამჟღავნება: საჯარო ნომერი, რეგულატორი, ვადები, საჩივრების არხები.

საპასუხისმგებლო თამაშის პოლიტიკა: შეზღუდვები, თვითშეფასება, დახმარების გადამოწმებული კონტაქტები.

KYC/AML პროცედურები: დოკუმენტების გამჭვირვალე სია, გადამოწმების დრო, მონაცემთა შენახვის პოლიტიკა.

ფინანსური არქიტექტურა: ძირითადი ქსელების მხარდაჭერა (ETH/TRON/Arbitrum და ა.შ.), მკაფიო სადეპოზიტო ინსტრუქციები/დასკვნები, ქსელის კომისიების შეტყობინებები.

გადახდების რეპუტაცია: მიმოხილვების მასივი (არა ცალკეული შეტყობინებები), წარმატებით დამუშავებული ფულადი სახსრების ვადები და წილი.

თავსებადობა ადგილობრივ ნორმასთან: იმის გაგება, რომ ეკვადორს აქვს ბეტინგის საგადასახადო რეჟიმი და იზრდება ლიცენზირება; ოპერატორმა პირდაპირ უნდა აცნობოს ამის შესახებ.

6) საქმის კონტექსტი რედაქტორისთვის: როგორ სწორად გამოვიყენოთ აქცენტები მასალებში

ჩვენ ვქმნით კონცეფციებს: სახელმწიფო/ლიცენზირებული ონლაინ სერვისები (მაგალითად - Bet593) vs. ოფშორული კრიპტო საიტები. ჩვენ არ ავურიოთ ისინი ერთ „თეთრ“ კალათაში.

ჩვენ მივმართავთ ბაზრის უფლებასა და ეკონომიკას: გადასახადის არსებობა და კომპანიების რეგისტრაცია არის გასაღები იმის გასაგებად, თუ სად მოძრაობს სექტორი.

ჩვენ ვაჩვენებთ სპორტულ კონტექსტს: ფეხბურთში ბრენდების მასობრივი ხილვადობა არ გააუქმებს ოპერატორებს შორის იურიდიულ განსხვავებებს (ნაწილი ადგილობრივად გაფორმებულია, ნაწილი ოფშორული).

7) მომხმარებლის ჩეკის სია (პრაქტიკა)

1. შეამოწმეთ ლიცენზია და იურისდიქცია (და არა მხოლოდ ლიგის ლოგოები).

2. წინასწარ განმარტეთ KYC ისე, რომ დასკვნა არ „გამოჩნდება“.

3. გამოიყენეთ stablecoins გაცვლითი კურსის რისკის შესამცირებლად, წაიკითხეთ ქსელის წესები და მემო ველები.

4. შეწყვიტეთ ფულადი სახსრები, არ შეინახოთ დიდი ბანკი ერთ ოფშორში.

5. შეინარჩუნეთ განაკვეთებისა და გარიგების ჟურნალი (თარიღი, თანხა, ქსელი, TXID, ბაზარი).

6. დაიცავით საპასუხისმგებლო თამაში: ლიმიტები ჯამში/დროში, „გაგრილების“ დღეები.

ეკვადორში კრიპტოვალუტები იკავებენ „ოფშორული ალტერნატივის“ ნიშას: ისინი იზიდავენ კრიპტოვალუტის გამოთვლების ასორტიმენტს და სიჩქარეს, მაგრამ მომხმარებელს ეწინააღმდეგებიან ქვეყნის მარეგულირებელი და გადახდის რეალობას - კრიპტო არ არის იურიდიული ტენდერი, ბანკები შეზღუდულია და სახელმწიფო აშენებს საგადასახადო ლიცენზირებულ ჩარჩოს „თეთრი“ სეგმენტისთვის (მათ შორის Bet593 სახელმწიფო პლატფორმა) კრიპტო საიტის არჩევანი ლიცენზიის შემოწმების გარეშე, KYC და გადახდის პოლიტიკა არის ფსონი არა მხოლოდ სპორტზე, არამედ საკუთარ რისკებზეც.