Გადახდის მეთოდები: ბარათები, საბანკო გადარიცხვები, კრიპტოვალუტები - პარაგვაი

სტატიის სრული ტექსტი

1) სურათი მთლიანობაში

1. ადგილობრივი ბანკების ბარათები (Visa/Mastercard/AmEx) არის იურიდიული ბრენდების შევსების მთავარი ონლაინ გზა.

2. BCP ინფრასტრუქტურის მეშვეობით საბანკო გადარიცხვები (SIPAP/SPI) არის სწრაფი ბანკთაშორისი გადარიცხვები გუარანში.

3. კრიპტოვალუტები - არ არის გადახდის იურიდიული საშუალება; ციფრული აქტივების ოპერაციები რეგულირდება AML/CTF სტანდარტებით SEPRELAD, ხოლო ციფრული აქტივების პროვაიდერები (VASP) ექვემდებარება სავალდებულო რეგისტრაციას და კონტროლს.

ცალკე ოპერატორებისთვის: 2025 წლის მაისიდან მოქმედებს Decreto 3846/2025, რომლის თანახმად, CONAJZAR ამტკიცებს აზარტული თამაშების დოკუმენტაციის ფორმებს (ჩეკი, ბილეთები, ქვითრები), ხოლო DNIT მათ ჰომოლოგიას უწევს; ასეთი ჰომოლოგაციის გარეშე, დოკუმენტები „არ აწარმოებს იურიდიულ ეფექტებს“. ეს ასევე კრიტიკულია გადახდის შემოწმებების/ფულადი ფორმებისთვის.

2) საბანკო ბარათები: სწრაფად, ჩვეულებრივ, KYC/3-D Secure- ით

იურიდიული პლატფორმები (მაგალითი: Apostala) იღებენ ადგილობრივი ბანკების სადებეტო/საკრედიტო ბარათებს; შევსება ხდება დაუყოვნებლივ, მინიმალური თანხები განსაზღვრავს ოპერატორს.

ბანკები და გადახდის პროვაიდერები იყენებენ 3-D საიდუმლოებას და ანტიფროგრამებს; ოპერატორისთვის მნიშვნელოვანია ჩეკების/ბრილიანტების ტექსტების სინქრონიზაცია და საანგარიშო ფორმატები Decreto 3846/2025 მოთხოვნებით (DNIT ჰომოლოგაცია).

რჩევა მოთამაშეს: გამოიყენეთ პარაგვაის ბანკების მიერ გაცემული ბარათები - კონვერტაციის საკომისიო და უცხოური BIN უარი უფრო ხშირად გვხვდება.

3) საბანკო გადარიცხვები: SIPAP და მყისიერი SPI

SIPAP არის ელექტრონული გადახდის ეროვნული სისტემა, რომელსაც მართავს BCP (ცენტრალური ბანკი პარაგვაი). იგი უზრუნველყოფს ბანკებს შორის სახსრების გამოთვლასა და გადაცემას.

SPI (Sistema de Pagos Instantáneos) არის SIPAP კომპონენტი 24/7 - დან 5 ევრომდე თარგმანებისთვის. 000. 000 მიზნობრივი დავალებით 5 წამამდე. ეს არის ძირითადი „სარკინიგზო“ ადგილობრივი ოპერატორების სწრაფი დეპოზიტისთვის.

ოპერატორისთვის შენიშვნა: მიუთითეთ სწორი დეტალები/კონცეფცია სალაროს ინტერფეისში და სინქრონიზაციას უწევს განცხადებებს DNIT/CONAJZAR- ისთვის.

4) კრიპტოვალუტები: სტატუსი და პრაქტიკული შეზღუდვები

არა იურიდიული გადახდის საშუალება. კრიპტოაქტივებს (მათ შორის stablecoins) არ აქვთ იურიდიული ტენდერის სტატუსი პარაგვაიში; ცენტრალური ბანკი და იურიდიული მიმოხილვები ხაზს უსვამენ სახელმწიფო გარანტიების არარსებობას და ცვალებადობას.

კონტროლი SEPRELAD საშუალებით. SOM/FT მარეგულირებელმა (SEPRELAD) VASP შეიტანა სავალდებულო კონტროლის სუბიექტების წრეში: საჭიროა KYC/AML პროცედურების რეგისტრაცია და განხორციელება Resolución 8/2020 და Resolución 314/2021 (+ შესაბამისი).

5) დოკუმენტები და შესაბამისობა (Decreto 3846/2025)

თამაშების დოკუმენტების მენეჯმენტი (ფულადი ქვითრების/ქვითრების ჩათვლით) ამტკიცებს CONAJZAR, ხოლო DNIT მათ ჰომოლოგიას უწევს; ჰომოლოგაციის გარეშე, დოკუმენტები არასწორია.

IT/მონაცემთა გადაცემა. DG de Juegos de Azar DNIT ადგენს სტანდარტებსა და პირობებს ოპერატორების სისტემებიდან, მანქანებიდან და სალაროებიდან მონაცემების გადაცემისთვის ტელემეტრიული/გადაცემისთვის. ეს ასევე ეხება საგადახდო ჟურნალებს.

6) რა უნდა აირჩიოს მოთამაშემ (მოკლედ)

სწრაფი და მხოლოდ რუქა (მყისიერი ჩარიცხვა, 3-D საიდუმლოება).

დიდი თანხები/გამომავალი - SIPAP/SPI ბანკთაშორისი გადარიცხვა (ოპერაციები ხელს უწყობს 24/7 SPI მექანიკას).

გაითვალისწინეთ კრიპტო: ეს არ არის გადახდის კანონიერი საშუალება; ნებისმიერი კრიპტოვალუტის სქემა უნდა გაიაროს რეგისტრირებულ VASP- სა და ნორმალურ KYC- ში - წინააღმდეგ შემთხვევაში, საკეტების/წარუმატებლობის რისკი.

7) ჩეკის სია ოპერატორისთვის (2025)

1. ფულადი ფორმები: მიიტანეთ ბილეთები/ჩეკები/რეესტრები CONAJZAR- ის მიერ დამტკიცებულ შაბლონებამდე და ჰომოლოგიურად DNIT (Decreto 3846/2025, არტ. დოკუმენტაციის შესახებ).

2. ბანკის/შეძენის ინტეგრაცია: SIPAP/SPI- სთან თავსებადობის უზრუნველყოფა და ადგილობრივი ანტიფროდიული პროცედურები; შეინახეთ ჟურნალები DG Juegos de Azar- სთვის.

3. AML/KYC: დანერგეთ SEPRELAD პროცედურები (მათ შორის, VASP კონტრარგუმენტების რისკის შეფასება, თუ არსებობს).

4. მოთამაშესთან კომუნიკაცია: აშკარად მიუთითეთ კომისიები, ლიმიტები, ჩარიცხვის/გამოსვლის დრო და მისაღები ინსტრუმენტები (PY ბარათები, გადარიცხვები PYG- ში).

5. მარკეტინგი: ნუ გპირდებით „კრიპტოვალუტას“, როგორც ფიატის ლეგიტიმურ ანალოგს; თუ არსებობს კონვერტაცია VASP- ის საშუალებით - სწორად გამოვავლინოთ შუამავლის როლი და პირობები.

პარაგვაიში, სათამაშო ოპერატორების იურიდიული გადასახადები ეყრდნობა ადგილობრივი ბანკების ბარათებს და ბანკთაშორისი გადარიცხვებს SIPAP/SPI- ს საშუალებით. ქვეყანაში კრიპტოვალუტები არ არის გადახდის იურიდიული საშუალება; მათთან ნებისმიერი ოპერაცია ექვემდებარება AML SEPRELAD რეჟიმს (VASP, KYC/CTF რეგისტრაცია). 2025 წლიდან გაძლიერდა დოკუმენტების მენეჯმენტის ფორმირება: თამაშების ფულადი ფორმები/ჩეკები უნდა დამტკიცდეს CONAJZAR და DNIT Decreto 3846/2025 ჰომოლოგიურად. მოთამაშისთვის ეს ნიშნავს ბარათის ან საბანკო გადარიცხვის არჩევას; ოპერატორისთვის - ააშენეთ დამუშავება და მოხსენება მკაცრად DNIT/BCP/SEPRELAD რელსებზე.