Როგორ მუშაობს სინამდვილეში Curacao ლიცენზია

1) რა შეიცვალა ორ სიტყვაში

გუშინ: „სამაგისტრო ლიცენზიების“ მოდელი და მათი ქვე-ლიცენზია, სხვადასხვა სტანდარტები სხვადასხვა მფლობელებისთვის.

დღეს: ცენტრალიზებული რეგულატორი Curaçao Gaming Authority (CGA), ერთიანი წესები ახალი LOK (Landsverordening op de Kansspelen) კანონის შესაბამისად, გამგზავრება „ოსტატი/საბერი“. გადასვლა დაიწყო 2023-2024 წლებში. და ჩამოყალიბდა იურიდიულად LOK- ის ძალაში შესვლით 2024 წლის 24 დეკემბერს.

2) ვინ არის CGA და რას აკეთებს ის

CGA არის სახელი და „გაძლიერებული“ GCB (Gaming Control Board), რომელსაც აქვს LOK- ის ქვეშ ონლაინ სექტორის ერთიანი რეგულატორის უფლებამოსილება. ის პასუხისმგებელია:

B2C (ოპერატორები) და B2B (პლატფორმის/შინაარსის მომწოდებლები) ლიცენზიებისთვის განაცხადების მიღება და განხილვა.
ლიცენზიის პირობების დამტკიცება, KYC/AML შესაბამისობის მონიტორინგი, ტექნიკური და ორგანიზაციული მოთხოვნები.
ზედამხედველობა, შემოწმება, სანქციები, აგრეთვე მოთამაშეთა საჩივრებთან მუშაობის პროცესის ორგანიზება და სხვა რეგულატორებთან ურთიერთქმედება.

3) ძველი სისტემიდან ახალზე გადასვლა: როგორ მოხდა ეს

2023 წლის შემოდგომაზე, რეგულატორმა გახსნა სარეგისტრაციო/განაცხადების პორტალი ახალი პირებისა და არსებული sab ლიცენზატებისთვის, რათა დაფიქსირდეს პერიმეტრი LOK- ის შესვლამდე.

24 წლიდან. 12. 2024 LOK ოფიციალურად შევიდა ძალაში; CGA მოქმედებს როგორც მემკვიდრე ონლაინ ნაწილში, ხოლო ძველი პროცედურები გადადის ახალ რელსებზე.

ძველი ლიცენზიებისთვის გათვალისწინებული იყო ვადაზე გადასვლის პერიოდი და შეზღუდული გახანგრძლივების შესაძლებლობა, რის შემდეგაც ყველა ოპერატორს უნდა გადასულიყო პირდაპირ CGA ლიცენზიაზე.

4) როგორ გამოიყურება ლიცენზია პრაქტიკაში (ზოგადად)

4. 1. ლიცენზიის ტიპები

B2C (ოპერატორი): მოთამაშეებს ონლაინ კაზინოს/განაკვეთების შეთავაზების უფლება და ა.შ.

B2B (პროვაიდერი/პლატფორმა/აგრეგატორი): თამაშების მიწოდების უფლება, ჰოსტინგის პლატფორმები, ანტიფროდული მომსახურება, გადახდის კერა და ა.შ.

ერთი შესასვლელი წერტილი და ერთი პირობები აღარ არის დამოკიდებული „ოსტატის მფლობელზე“.

4. 2. განმცხადებლის ძირითადი მოთხოვნები

შესაბამისობის პაკეტი: KYC/AML/CFT პოლიტიკოსები, საპასუხისმგებლო თამაშის პროცედურები, შიდა კონტროლი, რისკის შეფასება.

ძირითადი პირების და UBO Fit და Proper: სანდოობა, გამოცდილება, დარღვევების არარსებობა.

ტექნიკური ბაზა: სერტიფიცირებული RNG/თამაშები, დაცული ინფრასტრუქტურა, ლოგოების მართვა, RTP/წესების სწორი ჩვენება.

ანგარიში: რეგულარული სტატისტიკა GGR/გადახდები, ინციდენტები, საეჭვო გარიგებები (AML).

4. 3. გეოგრაფია და „ნაცრისფერი ბაზრები“

კურაკოს ლიცენზია არ იძლევა სამიზნე ქვეყნების კანონების დარღვევის უფლებას: CGA ითვალისწინებს ადგილობრივი აკრძალვების შესაბამისობას და შეუძლია შეაფასოს ოპერატორის „სიმღერის ჩანაწერი“ უცხოელ რეგულატორებთან ურთიერთობისთვის (მაგალითად, დიალოგი ავსტრალიაში ACMA- სთან).

5) პროცედურა: შევსებიდან ზედამხედველობამდე

ნაბიჯი 1 - რეგისტრაცია და დოსიე

განმცხადებელი ამზადებს პაკეტს: კორპორატიული დოკუმენტები, საკუთრების სტრუქტურები, სახსრების წყაროები, KYC/AML/RG პოლიტიკა, ტექნიკური არქიტექტურა და ინტეგრაცია (პლატფორმა, პროვაიდერები, ჰოსტინგი). რეგისტრაცია ხორციელდება CGA ოფიციალური პორტალით.

ნაბიჯი 2 - ტექნიკური ღირებულება

თამაშები და პლატფორმები უნდა იყოს დამოწმებული აკრედიტებული ლაბორატორიებით (GLI/eCOGRA/iTech Labs და სხვ.), ინფრასტრუქტურა უნდა აკმაყოფილებდეს უსაფრთხოების მოთხოვნებს; პროვაიდერები და საფულეები - ნებადართულ სიაში და მონიტორინგის პროცედურებით.

ნაბიჯი 3 - შესაბამისობის შეფასება და პირობები

CGA ამოწმებს სანდოობას, AML რისკებს, საპასუხისმგებლო თამაშის პროცედურებს, T & Cs ბონუსის გამჭვირვალობას და მოთამაშესთან კომუნიკაციას. შესაძლებელია დამატებითი მოთხოვნების მიღება. დოკუმენტები, ინტერვიუ მთავარ პირებთან, პროცედურების კორექტირება.

ნაბიჯი 4 - გადაწყვეტილება და ლიცენზიის გაცემა

ლიცენზია გაიცემა პირობებით (Licence Conditions). ისინი მოიცავს ანგარიშგების ვალდებულებებს, შეტყობინებას სტრუქტურის/გასაღების პერსონალის ცვლილებების შესახებ, ლოგოების შენახვას, პროვაიდერების/გადახდების კასკადის შენარჩუნებას, მონაცემთა დაცვას და საჩივრების დამუშავებას.

ნაბიჯი 5 - პოსტ ლიცენზირებული ზედამხედველობა

დაგეგმილი და დაუგეგმავი შემოწმებები, ბაზრების მონიტორინგი, საჩივრების განხილვა, უცხოელ რეგულატორებთან ურთიერთქმედება. დარღვევებისთვის - გაფრთხილებები, ჯარიმები, ლიცენზიის შეჩერება/გაუქმება.

6) ფული და დრო: რა უნდა ველოდოთ

საფასური და გადახდა ქვეყნდება CGA- ს მიერ ცალკეულ ჰაიდლაინში და პერიოდულად განახლდება (2025 წელს გამოვიდა Fi Gaid- ის განახლებული ვერსიები LOK- ის ქვეშ).

ვადები დამოკიდებულია დოსიეს სისრულეზე და სისტემების მზადყოფნაზე: ყველაზე დიდი შეფერხებებია AML/KYC და ბენეფიციარების დადასტურება.

ზუსტი რიცხვები იცვლება, როგორც განახლებულია LOK- ით; რეგულატორი აქვეყნებს მიმდინარე პირობებს ცალკე.

7) რა არის მნიშვნელოვანი მოთამაშის ცოდნა

ლიცენზია ხელმისაწვდომია ყველა ქვეყანაში. ოპერატორი ვალდებულია დაიცვას თითოეული მიზნობრივი იურისდიქციის კანონები; თუ ქვეყანა კრძალავს ოფშორული სერვისების მომსახურებას, საიტის დაბლოკვა შესაძლებელია, ხოლო რეგულატორებს შეუძლიათ ინფორმაციის გაცვლა.

თამაშების გამჭვირვალობა. RTP და წესები ხელმისაწვდომი უნდა იყოს ინტერფეისში; შედეგები - სერტიფიცირებულ RNG- ზე. პრობლემები/დავები პირველ რიგში წყდება ოპერატორის საფორტეპიანოსთან, სისტემური დარღვევებით - რეგულატორი რეაგირებს მისი უფლებამოსილების ფარგლებში.

8) რით განსხვავდება „ახალი კურაკაო“ „ძველისგან“

კითხვა	ადრე (ოსტატი/საბერი)	ახლა (CGA/LOK)
გაცემულია ლიცენზიები	სამაგისტრო მფლობელები + GCB	CGA- ს ერთიანი რეგულატორი
ერთიანი სტანდარტები	ოსტატზე იყო დამოკიდებული	ცენტრალიზებული LOK კანონით
შესვლის წერტილი	ოსტატის მეშვეობით	CGA პორტალზე
ლიცენზიის ტიპი	ქვე ლიცენზია ოსტატის ქვეშ	პირდაპირი B2C/B2B
ზედამხედველობა/სანქციები	ჰეტეროგენული	ერთიანი პროცედურები და საზოგადოებრივი განახლებები

9) ხშირი კითხვები (მოკლედ)

ახლა „როგორც MGA/UKGC“?

სტრუქტურისა და გამჭვირვალეობის თვალსაზრისით - უფრო ახლოს, ვიდრე ადრე, მაგრამ თითოეული იურისდიქცია უნიკალურია სამომხმარებლო ზედამხედველობისა და რეკლამირების სიღრმეში. კურაკოო აჩქარებს სტანდარტებს, მაგრამ სიტყვასიტყვით არ ასლებს მათ.

შესაძლებელია თუ არა მუშაობა ძველი „საბაზე“?

გარდამავალი ეტაპი დასრულდა: საჭიროა პირდაპირი CGA ლიცენზია LOK- სთვის; მემკვიდრეობით მიღებული დოკუმენტები უნდა შეესაბამებოდეს ახალ მოთხოვნებს.

რაც შეეხება კრიპტოვალუტებს?

შესაძლებელია სათანადო AML/KYC და სახსრების წყაროების კვალდაკვალ; საქმე მოგვარებულია, როგორც რისკის პოლიტიკის ნაწილი და LOK მოთხოვნები.

10) ჩეკის სია ოპერატორისთვის წარდგენამდე

1. ბაზრების რუკა (სადაც აკრძალულია, გამორიცხულია გეო ფილტრების გამოყენება).

2. KYC/AML/RG პოლიტიკოსები და ესკალაციის პროცესები (ოპერაციული ინსტრუქციები, პერსონალის ტრენინგი).

3. ტექნიკური სქემა: პლატფორმა, პროვაიდერები, RNG/თამაშების სერთიფიკატები, მონაცემების ლოგიკა და შენახვა.

4. გადახდის პერიმეტრი: PSP/საფულეები, გარიგების მონიტორინგი, SAR/STR ანგარიშები.

5. გამჭვირვალე ბონუს T & Cs (განაკვეთების ლიმიტები, წვლილი შეიტანეთ რეალიზაციაში, გამონაკლისი, ვადები).

6. მზადყოფნა აუდიტორებისა და ანგარიშგებისთვის CGA.

Curaçao- ს ლიცენზია აღარ ეხება „ოსტატ/საბერს“ და „ნებისმიერ ფასად სწრაფ შესვლას“. LOK- ის ქვეშ, ეს არის ცენტრალიზებული სისტემა, რომელსაც აქვს ერთიანი წესები, ერთიანი პორტალი და გასაგები ციკლი „განაცხადი - პირობები და მონიტორინგი“. კეთილსინდისიერი ოპერატორებისთვის, ეს არის პროგნოზირება და რეპუტაცია, მოთამაშეებისთვის - უფრო მეტი გამჭვირვალეობა. მაგრამ საკვანძო პრინციპი იგივე დარჩა: ლიცენზია არ გააუქმებს სამიზნე ქვეყნების კანონებს და მოითხოვს KYC/AML მკაცრ დაცვას, ტექნიკურ სერტიფიკაციას და მომხმარებელთან გულწრფელ კომუნიკაციას.