Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
Როგორ ლიცენზირებულია კრიპტო კაზინო და ბლოკჩეინის პლატფორმები
- აზარტული თამაშები ლიცენზირებულია როგორც აზარტული თამაშები, ხოლო კრიპტი ლიცენზირებულია როგორც ფინანსური სერვისები (VASP/ვირტუალური აქტივების პროვაიდერი). უმეტეს იურისდიქციებში, თქვენ გჭირდებათ ორი კომპოზიციური ტრაექტორია: აზარტული თამაშების ლიცენზია + რეგისტრაცია/VASP რეზოლუცია (ან ეკვივალენტი).
ძირითადი ლიცენზირების მოდელები
1) „ორი ქუდი“: Gambling + VASP
Gambling ლიცენზია B2C (ოპერატორი) და/ან B2B (პლატფორმა/მიმწოდებელი).
ვირტუალური აქტივების ბრუნვისთვის VASP/crypto-registration: დეპოზიტების, კონვერტაციის, საფულეების მიღება, საძვალე-შეძენა.
რეალობა: იგივე რეგულატორი იშვიათად ხურავს ორივე მიმართულებას; საჭიროა ორმაგი ანგარიში.
2) „Gambling ლიცენზია კრიპტო დამაჯერებლობით“
აზარტული თამაშების რეგულატორი საშუალებას აძლევს კრიპტოვალუტის გადახდას AML/სანქციების და საბაჟო მოთხოვნების შესრულებისას, ზოგჯერ ცალკეული VASP სტატუსის გარეშე (თუ კრიპტი გადის ლიცენზირებულ PSP/შეძენით).
რეალობა: დაწყება უფრო ადვილია, მაგრამ დამოკიდებულება გარე VASP/PSP- ზე.
3) „ქვიშის ყუთები“ და მფრინავები
ინოვაციების სპეციალური რეჟიმები: მოთამაშეთა შეზღუდული აუზები, ბრუნვის შეზღუდვები, გაძლიერებული მონიტორინგი, პროდუქტის გამეორების ანგარიშები.
რეალობა: სწრაფი MVP, მაგრამ კომერციული მასშტაბები შეზღუდულია.
რასაც რეგულატორები ამოწმებენ
A) AML/KYC და სანქციების ფილტრაცია
KYC: კლიენტის იდენტიფიკაცია (ID + Liveness), მისამართი (PoA), რისკის ქვეშ - Funds/Wealth წყარო.
საინვესტიციო ანალიტიკა შემდეგ მისამართებზე: სანქციები/მიქსერები/ჰაკერები/“ მაღალი რისკის“ ეტიკეტები.
Travel Rule: KYC მონაცემების გადაცემა VASP- ს შორის, ბარიერების ზემოთ თარგმნისას.
არარეზიდენტები და აკრძალული ქვეყნები: გეო-ბლოკირება, REP/სანქციების სიები.
ბ) სახსრების შენახვა და დამუშავება
Hot/warm/cold საფულეების პოლიტიკა, მულტიპლიკაციები, დასკვნის ლიმიტები, გრაფიკი „drain-tx“.
კლიენტის სახსრებისა და ოპერაციული საშუალებების გამიჯვნა, ყოველთვიური რეკონსტრუქცია.
საპასუხო ინციდენტის პროცედურები: გასაღებები, როტაცია, ჰაკერები, შეტყობინებები.
C) ტექნიკური უსაფრთხოება და აუდიტი
Smart-contract აუდიტი (თუ არსებობს ძირითადი ლოგიკა: ნიშნები, ჯეკპოტის აუზები, „provably fair“).
RNG/თამაშის ძრავის გარე სერტიფიკაცია, დაცვა RTP მანიპულაციებისგან.
მოვლენების ლოგიკა ჰაშირებით და სადავო წინსვლის შესანახად.
D) Responsible Gaming (RG)
თვითგამორკვევა, დეპოზიტების/განაკვეთების/დროის ლიმიტები, „cool-off“, რეალითი ჩეკი.
ასაკის გადამოწმება და დაუცველი ჯგუფების აკრძალვა.
სამართლიანი მარკეტინგის პოლიტიკოსები („გარანტირებული მოგების“ გარეშე).
ე) რეკლამა და კომუნიკაცია
გამჭვირვალე T&C ბონუსები: vager, თამაშის წვლილი, დრო, cap მოგება.
აფილიატების კონტროლი (ერთობლივი პასუხისმგებლობა წესების დაცვაზე).
იურისდიქციური „პორტრეტები“ (სახელმძღვანელო)
მალტა (MGA): სექსუალური აზარტული თამაშების ლიცენზია (B2C/B2B), კრიპტო გადახდები ნებადართულია AML- ის შესრულებისას და ლიცენზირებულ VASP/PSP- სთან თანამშრომლობით. ტოკენომიკისთვის/utility- სთვის - ფინანსური ზედამხედველობის დამატებითი მოთხოვნები.
კუნძული Man/Alderni/Gibraltar: სახელმძღვანელო iGaming და fintech; კრიპტი შესაძლებელია მკაფიო AML პროცედურების საშუალებით, სახელმწიფო აუდიტის ჩატარება და პროვაიდერების რისკის შეფასება.
კურაკაო (ლიცენზირების ახალი მოდელი): გადასვლა ოპერატორის/მიმწოდებლის ინდივიდუალურ ლიცენზიებზე და გამკაცრდეს due diligence; კრიპტი შესაძლებელია AML და გადახდის წესებთან შესაბამისობაში.
ბალტიის ქვეყნები (ესტონეთი/ლიტვა): მაღალი ბარი VASP რეჟიმების, ანალიტიკისა და ანგარიშგების მიხედვით; iGaming- ისთვის - ცალკეული ნებართვები/ლიცენზია, კრიპტო მიღება უფრო ხშირად პარტნიორების VASP- ის საშუალებით.
დიდი ბრიტანეთი: აზარტული თამაშების ლიცენზია მოითხოვს მკაცრ AML- ს და სახსრების წყაროებს; კრიპტოვალუტის გადახდა, როგორც „მაღალი რისკი“ - მხოლოდ „თეთრი“ პროვაიდერების მეშვეობით და დამატებითი შემოწმებებით.
მთლიანობაში ევროკავშირი (MiCA): კრიპტო აქტივების წესების გაერთიანება და მომსახურების პროვაიდერები; ტოკენის პროგრამები და stablecoins ექვემდებარება ცალკეულ ჩარჩოებს.
აზია შერჩევითია (მაგალითად, ფილიპინები ოფშორული-iGaming- ისთვის): შესაძლებელია კრიპტოვალუტის მოდელები დამტკიცებული გადახდის პროვაიდერების საშუალებით და გაზრდილი AML ზედამხედველობა.
„Provably fair“, ნიშნები და საძიებო მექანიკა
Provably fair
Hash-commit-revil, საზოგადოებრივი ადგილები, მოთამაშის გადამოწმება.
მოთხოვნა: ლოგოების დამოუკიდებელი შემოწმება და შენახვა; მეთოდის დეტალური აღწერა T & C.
ნიშნები/utility/loyalty
Utility ნიშნები ხშირად განიხილება, როგორც ერთგულების პროგრამა, ფასიანი ქაღალდის ნიშნების არარსებობის შემთხვევაში.
თუ არსებობს უსაფრთხოების/გადახდის ინსტრუმენტის ნიშნები, ფინანსური ლიცენზიები და პროსპექტის რეჟიმები უკავშირდება.
Listings/ICO/IEO - მხოლოდ გამოყენებული წესების ფარგლებში (whitepaper - იმუნიტეტი).
ჯეკპოტი/აუზები ჭკვიან კონტრაქტებზე
კოდის აუდიტი, განახლება სამართალი (Proxy?), „pause-switch“, დაცვა MEV/წინა ჭრილობისგან.
იურიდიული პასუხისმგებლობის მკაფიო „ჩანგალი“: ვინ ფლობს გასაღებებს, ვინ არის ხელშეკრულების ოპერატორი.
გადახდები და კონვერტაცია (on/off-ramp)
On-ramp: კრიპტის შეძენა ფიატისთვის; უპირატესობა მიენიჭათ ლიცენზირებულ პროვაიდერებს KYC- ით და ლიმიტით.
Off-ramp: ფიატის მოგების დასკვნა; სანქციები/მაღალი რისკის ქვეყნები - ავტომატური ბლოკები.
Stablecoins: dop due diligence ემიტენტი; ცალკეული შეზღუდვები მთელ რიგ ქვეყნებში.
PSP ჯაჭვები: შეადგინეთ ფულის მარშრუტი „დან და“ (banking file), შეინახეთ წყაროების სიწმინდის მტკიცებულებები.
შესაბამისობის ორგანიზაცია (პრაქტიკა)
პოლიტიკოსები და პროცედურები:- AML პროგრამა (CDD/EDD, ტრიგერები, სკრინინგი, ალერტის ჯაჭვები, SAR/STR რეპორტები).
- Travel Rule playbook: პროვაიდერი, ბარიერები, გამონაკლისი, SLA, ტესტები.
- Custody SOP: ლიმიტები, როლები, 4 თვალი, განვითარებადი წვდომა, უბედური შემთხვევების ტესტები.
- RG პოლიტიკა და საფორტეპიანო ტრენინგი.
- კიბერუსაფრთხოების საპასუხო ინციდენტი და ჭკვიანი კონტრაქტების დაუცველობა.
- ანალიტიკა (შემომავალი/გამავალი მისამართების სკრინინგი).
- KYC ორკესტრი (მათ შორის liveness და frod დოკუმენტი).
- On-chain/off-chain მოვლენების ლოდინი უცვლელი ჰაშის კვალით.
- შიდა „რისკის შეზღუდვები“ დასკვნა/დეპოზიტებზე (ანგარიში-მარცხენა + სესია-დონე).
ხშირი შეცდომები და როგორ მოვერიდოთ მათ
1. „მხოლოდ აზარტული თამაშების ლიცენზია საკმარისია“. არა. თუ თქვენ შეეხოთ კრიპტს, იხილეთ VASP/Finandapor და Travel Rule.
2. Custody „მუხლებზე“. მულტიპლიკაციების, ლიმიტებისა და უბედური შემთხვევების პროცედურების გარეშე, ეს არის წითელი დროშა რეგულატორისა და ბანკებისთვის.
3. ჭკვიანი კონტრაქტების აუდიტის გარეშე. ნებისმიერი on-chain პროდუქტი აუდიტის გარეშე და bug-bounty ლიცენზიისა და რეპუტაციის რისკია.
4. უკანონო ბაზრების გეო-მიქსი. ჯვარედინი ბორდერი იწურება გეო-კომპლაზისა და სანქციების ფილტრების გარეშე = საკეტებისა და ჯარიმების რისკი.
5. ნისლი ტოკენომიკა. გაუმჭვირვალე უსაფრთხოების საზღვრები იწვევს ფინანსური რეგულატორების პრეტენზიებს.
6. ADR/სადავო მიკროსქემის არარსებობა. ლიცენზირებულ ოპერატორს უნდა ჰქონდეს საჩივრების ესკალაციის არხები და შეინახოს ლოგოები.
გაშვების საგზაო რუკა (T-12-T-0)
T-12... T-9: იურისდიქციის და მოდელის არჩევანი (ორი ქუდი ან „PSP-VASP- ის საშუალებით“), წინასწარი GAP ანალიზი, კონსულტაციები.
T-9... T-6: პოლიტიკოსი AML/KYC/Travel Rule- ის მომზადება, ქონების დიზაინი, ჩინ - ანალიტიკოსების არჩევანი, draft T & C/ბონუსის პოლიტიკა.
T-6... T-3: აზარტული თამაშების ლიცენზიის წარდგენა და VASP/რეგისტრაცია, RNG/ჭკვიანი კონტრაქტების აუდიტის დაწყება, PSP/off-ramp ინტეგრაცია.
T-3... T-1: UAT Complaens, „ქვიშის ყუთის“ მფრინავი (თუ ეს შესაძლებელია), ინციდენტებზე წვრთნები, ანგარიშგების მომზადება.
T-0: go-live ეტაპობრივი გეო-გამჟღავნებით, ლიმიტებით, მკაცრი მონიტორინგით და KPI შესაბამისობის ანგარიშებით.
ინვესტორის მოკლე მეხსიერება
იხილეთ არა მხოლოდ „გადასახადის განაკვეთი“, არამედ VASP რეჟიმის სიცხადე, ბანკებზე წვდომა/PSP და კრიპტის რეგულატორის პრაქტიკა.
შეამოწმეთ რედაქტირების ისტორია და „ქვიშის ყუთების“ არსებობა - ეს ამცირებს პროექტის რისკის პრემიას.
შეაფასეთ კანალიზაცია (იურიდიული გადასახადები, თეთრი პროვაიდერები, ADR, RG) - აქ არის LTV- ის ზემოთ და საჯარიმო კუდის ქვემოთ.
კრიპტო კაზინოს ლიცენზირება არის ორმაგი წრე: აზარტული თამაშების ლიცენზია + ვირტუალური აქტივებით მუშაობის რეჟიმი. წარმატებული გაშვება მოითხოვს მკაცრ AML/KYC, გამჭვირვალე კერძი, ჭკვიანი კონტრაქტების აუდიტი და რეკლამირების დისციპლინა და RG. სანაცვლოდ, თქვენ იძენთ გადახდის ინფრასტრუქტურას, რეგულატორის ნდობას და პროგნოზირებულ მასშტაბს - ზუსტად ის, რაც ბლოკჩეინის ექსპერიმენტს სტაბილურ iGaming ბიზნესად აქცევს.