Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
Რატომ კრძალავს ინდოეთი და არაბეთის გაერთიანებული საემიროები აზარტულ თამაშებს
რატომ შემოიღეს სახელმწიფოებმა აკრძალვები
1. სოციალური დაცვა. ზიანის შემცირება: სესხის სპირალები, ოჯახური კონფლიქტები, დამოკიდებულება, უკანონო ბაზრის გარშემო კრიმინალური სქემები.
2. კულტურული და რელიგიური ნორმები. რელიგიის ძლიერი როლის მქონე ქვეყნებში (ისლამური კანონი), აღფრთოვანება განიხილება, როგორც სარგებლის მოპოვების არაეთიკური ფორმა.
3. ფინანსების კონტროლი. ფულის გათეთრების, არალეგალური გადარიცხვებისა და კაპიტალის გაჟონვის რისკი ოფშორული საიტების/შუამავლების მეშვეობით.
4. ადმინისტრირება. უფრო ადვილია აკრძალვა, ვიდრე ძვირადღირებული ლიცენზირებისა და ზედამხედველობის სისტემის შექმნა ინსტიტუტების დაბალი მზადყოფნის პირობებში.
ინდოეთი: აკრძალვა, როგორც „ნაგულისხმევი კონფიგურაცია“, მაგრამ გამონაკლისი
იურიდიული ჩარჩო
საფუძველი რჩება Public Gambling Act 1867 (კოლონიური კანონი), რომელიც კრძალავს „თამაშის სახეებს“.
კონსტიტუცია აზარტულ თამაშებს სახელმწიფოების კომპეტენციას ანიჭებს: ფედერაციის თითოეული სუბიექტი თავად გადაწყვეტს რა არის დაშვებული და როგორ ისჯება.
მთავარი დიქოტომია: „შემთხვევითი თამაშები“ (აკრძალულია) „უნარების თამაში“ (მისაღები). ინდოეთის სასამართლოები ტრადიციულად მოიცავს უნარ-ჩვევების თამაშებს, მაგალითად, რამის, ფანტაზიის სპორტს (უამრავ პრეცედენტში) და პოკერის ზოგიერთ ფორმატს, მაგრამ ინტერპრეტაციები განსხვავდება სახელმწიფოებში.
რაც სინამდვილეში აკრძალულია
კაზინოები და განაკვეთები თითქმის ყველგან აკრძალულია, გარდა გოასა და სიკიმისა (შეზღუდული ხაზოვანი, მკაცრად ლიცენზირებული), ისევე როგორც რამდენიმე შტატში ლატარიის რეჟიმები.
ონლაინ კაზინოები და ონლაინ ფსონები სპორტისთვის ფულადი ფორმით - აკრძალულია უმეტეს იურისდიქციებში; სახელმწიფოები პერიოდულად აქვეყნებენ აქტებს რეალური ფულის წინააღმდეგ ონლაინ რეჟიმში.
რა არის ნებადართული (დათქმებით)
უნარ-ჩვევების თამაშები: ნებადართულია როგორც ოკუპაცია/ბიზნესი, მაგრამ სახელმწიფოები ცდილობენ „მოაგვარონ ან აიკრძალონ“ ფულადი განაკვეთები და პრემიები; ხშირად ყველაფერი ეყრდნობა სასამართლო დავებს.
გადასახადები და გადახდის წესები: გადახდის კარიბჭეები ვალდებულნი არიან გაფილტრონ რისკის მერკანტები; ბანკები და UPI პროვაიდერები შემოიღებენ MSS/merchant კატეგორიის ბლოკის სიებს.
რატომ ინარჩუნებს ინდოეთი აკრძალულ კურსს
სოციალური მგრძნობელობა და კრიკეტის/IPL განაკვეთების ლეგალიზაციის პოლიტიკური რისკი.
ფედერალიზმი: არ არსებობს ერთიანი წესები და გაერთიანების მცდელობები ეწინააღმდეგება სახელმწიფოების და რელიგიური/სოციალური ჯგუფების წინააღმდეგობას.
რეგტეკის დონე: სანამ ქვეყნის მასშტაბით RG/KYC/AML და სარეკლამო სტანდარტები არ აშენდება, ლიბერალიზაცია სარისკო გამოიყურება.
არაბეთის გაერთიანებული საემიროები: შარიათის საფუძველი და მონოლითური აკრძალვა
იურიდიული ჩარჩო
ისლამური კანონის საფუძველზე დაფუძნებული სისხლის სამართლის ნორმები აღფრთოვანებულია, როგორც ჰარამი (აკრძალული).
აკრძალულია კაზინო, ტოტალიზატორი, ონლაინ კაზინო.
ამავდროულად, ემირატებში არის საჯარო კონტროლირებადი გათამაშებები/ლატარიები და სარეკლამო აქციები, რომლებიც დამზადებულია როგორც მარკეტინგული ან საქველმოქმედო პროდუქტები, და არა როგორც თავისუფალი აზარტული თამაშები.
პრევენციის პრაქტიკა
გადახდის ინფრასტრუქტურის ძლიერი კონტროლი: ბანკები/საფულეები და PSP იღებენ მკაფიო მითითებებს, რომ დაბლოკონ ჰემბლინგთან დაკავშირებული გარიგებები.
რეკლამისა და შუამავლების წინააღმდეგ სამართალდამცავი ორგანო: პრომო ოფშორული ბრენდების აკრძალვა, დომენის გაფილტვრა, გავლენის მოხდენის სანქციები.
ტურისტული სტრატეგია კაზინოს გარეშე: გასართობი ინდუსტრია ვითარდება ღონისძიებისა და მდიდრული ტურიზმის გამო, და არა სათამაშო დარბაზების გამო.
რატომ ირჩევს არაბეთის გაერთიანებული საემიროები აკრძალვას
რელიგიური და ზნეობრივი მოძღვრება: საზოგადოებრივი ზნეობისა და შარიათის ნორმების შესაბამისობა.
რეპუტაცია და მართვა: ჰალალ-ეკონომიკის მოდელი გამჭვირვალე ფინანსებისა და შესაბამისობის გათვალისწინებით.
Finmonitoring: gembling ითვლება AML/CFT გაზრდილი რისკის არხად - უფრო ადვილია არ დაუშვათ ზედამხედველობა.
ზოგადი კონტროლის ინსტრუმენტები (ინდოეთი და არაბეთის გაერთიანებული საემიროები)
1. გადახდის კოდების დაბლოკვა/MCC კატეგორიები (MCC), უჩვეულო გარიგების მონიტორინგი, გადახდის დამუშავების აკრძალვა ჰემბლინგის სასარგებლოდ.
2. ინტერნეტ - ფილტრაცია და „pay-blocking“: ოფშორული საიტებზე წვდომის შეზღუდვა და ტრეფიკის მარშრუტი.
3. რეკლამა და აფილიატები: მკაცრი მოდერაცია ან პირდაპირი აკრძალვა სარეკლამო აზარტული სერვისების შესახებ; გავლენიანი/მედიის პასუხისმგებლობა.
4. სანქციები შუამავლების მიმართ: დომენების დაბლოკვიდან აგენტებისა და ორგანიზატორების წინააღმდეგ სისხლის სამართლის საქმეებზე.
მნიშვნელოვანი ნიუანსი და მითები
„მთელი ინდოეთი კრძალავს ყველაფერს“ - არასწორია. რეალობა - სახელმწიფოების მოზაიკა და სასამართლო პრეცედენტები „უნარების თამაშებში“. მაგრამ ონლაინ კაზინოები და განაკვეთები, როგორც წესი, არაკანონიერია.
„არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში არის ლატარიები - ეს ნიშნავს, რომ კაზინო ახლოს არის“ - არასწორია. ლატარიის/გათამაშების პროდუქტები - ცალკე, ვიწრო დიზაინი სახელმწიფო ზედამხედველობით; ეს არ ნიშნავს კაზინოს ან კერძო ტოტალიზატორების დაშვებას.
„შეგიძლიათ იმუშაოთ ოფშორული და VPN“ - საშიში მითი. როგორც ინდოეთში, ისე არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში არსებობს გადახდისა და შინაარსის ბლოკირების ერთობლიობა, გარდა ამისა, ადმინისტრაციული/სისხლისსამართლებრივი რისკები ორგანიზატორებისა და პრომოუტერებისთვის.
რას ნიშნავს ეს ბიზნესისთვის?
B2C ოპერატორები: არ არსებობს სტაბილური იურიდიული მოდელი არც არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში, არც ინდოეთის უმეტეს შტატებში ონლაინ კაზინოების/განაკვეთებისთვის; ინდოეთში, პოტენციური ფანჯარა მკაცრად არის „უნარების თამაშების“ წრეში, ადგილობრივი იურისტებით და დავის მზადყოფნით. არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში B2C ჰემბლინგი წითელი ზონაა.
B2B გამყიდველები: შესაბამისობის ტექნოლოგია (KYC/AML/RG), ანტიფროდი, გადახდის უსაფრთხოება, პასუხისმგებელი მარკეტინგი და ლატარიის/გათამაშების ინსტრუმენტები, თუ ეს შეესაბამება ადგილობრივ სამართალს.
მარკეტინგი: არ არსებობს „მსუბუქი ფულის“ დაპირებები, სავალდებულო ასაკობრივი ფილტრები და „ნაცრისფერი“ აფილატების უარყოფა - წინააღმდეგ შემთხვევაში, ბრენდის რისკი და მენეჯმენტისთვის პირადი.
მოკლე FAQ
შესაძლებელია თუ არა ლეგალურად ინტერნეტით თამაში ინდოეთში?
მხოლოდ უნარ-ჩვევების თამაშების ფარგლებში (სადაც ეს არ არის აკრძალული სახელმწიფო) და „კაზინო-მექანიკის“ გარეშე. განაკვეთები და ონლაინ კაზინო რეალური ფულით - როგორც წესი, უკანონოა.
არის იურიდიული კაზინოები არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში?
არა. აკრძალულია კაზინო და ონლაინ კაზინო; ერთჯერადი გათამაშება/აქციები არ არის ჰემბლინგის ლიცენზია, არამედ ცალკეული სახელმწიფო კონტროლირებადი ფორმატები.
თუ საიტი ლიცენზირებულია საზღვარგარეთ, ეს დაზოგავს?
არა. ორივე ქვეყანას აქვს ტერიტორიული პრინციპი: მნიშვნელოვანია, რომ მოთამაშის ადგილზე ნებადართულია. ოფშორული ლიცენზია ადგილობრივად არ ლეგალიზდება.
ინდოეთი და არაბეთის გაერთიანებული საემიროები კრძალავს აზარტულ თამაშებს სხვადასხვა მიზეზის გამო, მაგრამ მსგავსი ლოგიკით: საზოგადოების დაცვა, ფინანსების კონტროლი და ფასეულობების შესაბამისობა. ინდოეთი ტოვებს „ფანჯარას“ უნარ-ჩვევების თამაშებისთვის სახელმწიფოების და სასამართლოების შეხედულებისამებრ; არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში მხარს უჭერენ მონოლითურ აკრძალვას, რაც მხოლოდ ვიწრო სახელმწიფო კონტროლირებად ფორმატებს იძლევა. ბიზნესისთვის, ეს ნიშნავს, რომ ფსონი არ ეხება „სწრაფ ლეგალიზაციას“, არამედ შესაბამისობის გადაწყვეტილებებს და მომსახურებებს ფულადი აღქმის გარეშე, არამედ მოთამაშეებისთვის - რომ „შემოვლითი გზები“ რეალურ იურიდიულ რისკს წარმოადგენს.