Კაზინოს რეგულირება ავსტრალიასა და ახალ ზელანდიაში

ავსტრალია: როგორ მუშაობს

1) ვინ არეგულირებს

სახელმწიფოები და ტერიტორიები (NSW, VIC, QLD, WA, SA, TAS, ACT, NT): სახმელეთო კაზინოების ლიცენზიები, სათამაშო აპარატები (მათ შორის „ბარიერი“ VLT/EGM), დარბაზების კონტროლი, მფლობელების შემოწმება, მანქანების ტექნიკა.

ფედერალური დონე: ონლაინ საქმიანობისა და რეკლამირების ჩარჩო, დისტანციური სერვისების ზედამხედველობა, უკანონო საიტების წინააღმდეგ ბრძოლა, საპასუხისმგებლო თამაშისა და გადახდის დაცვის ეროვნული ზომები.

AUSTRAC: ფინანსური მონიტორინგი და AML/CTF.

სახელმწიფო კომიტეტები/კომისიები: შემოწმებები, ჯარიმები, ლიცენზიის პირობები, ინციდენტებზე რეაგირების გეგმა (IRP).

2) რა არის დაშვებული და აკრძალული

სახმელეთო კაზინოები: იურიდიულად ხელმისაწვდომია სახელმწიფო/ტერიტორიების ლიცენზიით; მესაკუთრეთა, პროცესების მკაცრი კონტროლი, IB.

ონლაინ:

ნებადართულია - სპორტის/ტოტალიზატორის განაკვეთები ლიცენზირებულ პროვაიდერებს შორის.
აკრძალულია - ონლაინ კაზინოები და ინტერაქტიული კაზინოები ავსტრალიაში მოთამაშეებისთვის (ოპერატორი ქვეყანაში ორიენტირებული).
დაბლოკვა/ჩახშობა: არალეგალური საიტები იბლოკება რეგულატორების მოთხოვნით; ამგვარი ბრენდების გადახდები და რეკლამირება ხდება.

3) პასუხისმგებელი თამაში და მომხმარებლის დაცვა

ეროვნული თვითგამორკვევის რეესტრი (BetStop): ერთი ბლოკირება ყველა ლიცენზირებული ონლაინ ტოტალიზატორის მიერ.

ლიმიტები და ინსტრუმენტები: სადეპოზიტო/დროებითი ლიმიტები, „cool-off“, ასაკის შემოწმება თამაშში/გამოსვლამდე.

რეკლამა: მკაცრი „18 +“, სავალდებულო გაფრთხილებები, დროის შეზღუდვები და შინაარსი; შეცდომაში შეყვანილი დაპირებების აკრძალვა და „მარტივი ფული“.

4) გადახდა, KYC და AML

KYC გამოსვლამდე (ხშირად თამაშამდე); პიროვნებისა და ასაკის დოკუმენტური შემოწმებები.

კლიენტთა სახსრების სეგრეგაცია ლიცენზირებული ოპერატორებისგან, რომლებიც გასაგებია SLA- ს დასკვნებით.

AML/CTF: რისკის შეფასება, გარიგების მონიტორინგი, გაზრდილი რისკის კონტროლი (კრიპტო ნაკადების ჩათვლით), სავალდებულო ანგარიშგება.

5) ტექნოლოგია და თამაშების პატიოსნება

Slots/EGM: სათამაშო აპარატებისა და პროგრამული უზრუნველყოფის სერტიფიკაცია სახელმწიფო დონეზე, ვერსიების კონტროლი და მოვლენების ჟურნალისტიკა.

მონიტორინგი: რაუნდის/განაკვეთების/გადახდების ლოგოები, „ანომალიების“ შემოწმება, ჯეკპოტებისა და პროვაიდერის ტყვიების აუდიტი.

ახალი ზელანდია: რეჟიმის ძირითადი ელემენტები

1) ვინ არეგულირებს

ცენტრალური რეგულატორი (შესაბამისი სამინისტრო/განყოფილება): პოლიტიკოსები, სახმელეთო კაზინოების ლიცენზირება, განაკვეთების/ლატარიის შესახებ კანონის შესრულების ზედამხედველობა.

ადგილობრივი ორგანოები: host responsibility პრაქტიკა და თემებთან ურთიერთქმედება, აზარტული თამაშებისგან ზიანის პრევენცია.

2) რა არის დაშვებული და აკრძალული

სახმელეთო კაზინოები: ლიცენზიების შეზღუდული რაოდენობა, პერსონალის მკაცრი პირობები, უსაფრთხო პრაქტიკა, ტრენინგი, RG- ის გაშუქება.

ონლაინ:

ნებადართულია - ლატარიები და განაკვეთები უფლებამოსილი სახელმწიფო ოპერატორების მეშვეობით.
აკრძალულია - დისტანციური კაზინოების თამაშები კერძო ოპერატორების მაცხოვრებლებისთვის.
Class-4 (pabe „Pokia“): არალიცენზირებული არ არის დაშვებული; მოქმედებს სპეციალური წესების შესაბამისად (სოციალური ფონდი, ანგარიშგებები).

3) პასუხისმგებელი თამაში და მხარდაჭერა

Host responsibility: დარბაზში სავალდებულო პროცედურები - ზიანის ნიშნის მონიტორინგი, პერსონალის ტრენინგი, ჩარევის უფლება და პასუხისმგებლობა.

თვითგამორკვევა: ინდივიდუალური და მულტივენური შეკვეთები (რამდენიმე საიტის მონახულების აკრძალვა).

მკურნალობის ფანდინგი: პრევენცია და დახმარება დაფინანსებულია სპეციალური სასწავლო ბანაკებითა და მიზნობრივი პროგრამებით.

4) რეკლამა, KYC და AML

რეკლამა: მკაცრი „18 +“, mislead აკრძალვა, დაუცველ ჯგუფებზე გავლენის აკრძალვა; სპეციალური ბონუსის მოთხოვნები T & C.

KYC/AML: ინდივიდის და სახსრების წყაროების სავალდებულო შემოწმება, საეჭვო ოპერაციებზე ანგარიშსწორება, გადახდებისა და დასკვნების კონტროლი.

მონაცემები და კონფიდენციალურობა: გაზრდილი მოთხოვნები ინციდენტებზე შენახვის, წვდომისა და რეაგირებისთვის.

ავსტრალია vs ახალი ზელანდია - შედარებითი ცხრილი

კრიტერიუმი	ავსტრალია	ახალი ზელანდია
სახმელეთო კაზინოების ლიცენზიები	შტატები/ტერიტორიები	ცენტრალური რეგულატორი (ლიცენზიების შეზღუდული რაოდენობა)
ონლაინ კაზინო რეზიდენტებისთვის	დაუშვებელია	დაუშვებელია
ონლაინ ვერტიკალური	ნებადართულია ლიცენზირებული პროვაიდერების განაკვეთები/ტოტალიზატორი	ნებადართულია სახელმწიფო. ლატარიები და ტოტალიზატორი (უფლებამოსილი ოპერატორების მეშვეობით)
თვითშეფასება	ეროვნული რეესტრი (ონლაინ ტოტალიზატორები) + რეგიონალური მექანიზმები	ინდივიდუალური და მულტივენური გამონაკლისები, ძლიერი „მასპინძლობა“
რეკლამა	მკაცრი 18 +, აკრძალვა, დროის/შინაარსის შეზღუდვა	მკაცრი 18 +, აქცენტი ზიანის პრევენციაზე
KYC/AML	ძლიერი - AUSTRAC, სახსრების სეგრეგაცია, რისკის მოდელები	ძლიერი - ცენტრალიზებული სტანდარტები, მოხსენებები
ტესტირება/პატიოსნება	EGM/პროგრამული უზრუნველყოფის სერტიფიკაცია შტატებში, აუდიტი, ლოგოები	კაზინოს პროგრამული უზრუნველყოფის სერტიფიკაცია, მკაცრი ლიცენზიის პირობები, აუდიტი

რა არის მნიშვნელოვანი მოთამაშის ცოდნა

ბრენდის შემოწმების სია

1. იურისდიქცია: საიტზე არის ლიცენზიის ნომერი და გასაგები კუთვნილება (სახელმწიფო/ტერიტორია AU- ში ან ცენტრალური რეგულატორი NZ- ში).

2. RG ინსტრუმენტები: შეზღუდვები, დრო, თვითკმაყოფილება; ხილული დახმარების ბმულები.

3. Bonus T&C: Vager, დრო, თამაშების წვლილი, განაკვეთის/გამომავალი ლიმიტები - აშკარად და წინასწარ.

4. RTP და პროვაიდერები: მითითებულია შინაარსის მომწოდებლები, ქვეყნდება ინფორმაცია თამაშების პატიოსნების შესახებ.

5. გადახდები: გამჭვირვალე ვადები, 2FA, გასაგები KYC; არანაირი „გაუთავებელი შემოწმება“ არ არსებობს.

6. საჩივრები: არსებობს ესკალაციის სამუშაო არხი და პასუხის გასაგები ვადები.

რა უნდა გაითვალისწინოთ ოპერატორმა?

შესაბამისობის გზის რუკა (განზოგადებული)

1. სტრუქტურა და ხალხი: ბენეფიციარების fit & proper, Compliance/MLRO/InfoSec/RG ლიდერების დანიშვნა.

2. პოლიტიკოსები: AML/KYC/KYT, Responsible Gaming, IB/კონფიდენციალურობა, IRP, BCP/DR; პერსონალის ტრენინგი.

3. ტექნოლოგია: შინაარსის სერტიფიკაცია, ვერსიების კონტროლი, რაუნდის/გადახდის უცვლელი ლოგოები, RTP/გადახდების ანომალიების მონიტორინგი.

4. გადახდები: სახსრების სეგრეგაცია, გამჭვირვალე ონბორდის პოლიტიკა, ოფფ-რამის პროცედურები (თუ არსებობს კრიპტო).

5. მარკეტინგი: ანტი-mislead, 18 + მიზნობრივი, აფილიატების კონტროლი, სწორი ბონუსის პირობები.

6. პოსტნაძორი: რეგულარული მოხსენებები, პენტესტები, გარე აუდიტი, ინციდენტების ჟურნალი და მაკორექტირებელი მოქმედებები.

ტიპიური შეცდომები

„ქაღალდი“ RG/AML UX- ში განხორციელების გარეშე.

შინაარსის გამოშვებები რეცესიფიკაციისა და ჩანაცვლების მენეჯმენტის გარეშე.

ფარული შეზღუდვები ბონუსების/დასკვნების შესახებ.

აფილიატებისა და კრეატიულობის არასაკმარისი კონტროლი.

ინციდენტებზე რეაგირებისა და ლოგების შენახვის სუსტი პროცესები.

პრაქტიკული დასკვნები

თუ მიზანი არის იურიდიული ოფლაინ საქმიანობა ავსტრალიასა და ახალ ზელანდიაში, მოემზადეთ შემოწმების მაღალი სტანდარტებისთვის, გამჭვირვალე ანგარიშგებისა და საპასუხისმგებლო თამაშის მკაცრი პროგრამებისთვის.

თუ ონლაინ ოპერატორი ხართ, გაითვალისწინეთ ორივე ბაზრის შემზღუდველი ხასიათი კაზინოს თამაშებისთვის: ავსტრალიაში ფოკუსი - ლიცენზირებულ განაკვეთებზე/ტოტალიზატორზე, ახალ ზელანდიაში - სახელმწიფო ოპერატორებზე.

ორივე ქვეყანაში რეპუტაცია უფრო მნიშვნელოვანია, ვიდრე სიჩქარე: მოთამაშეთა სახსრების უსაფრთხოება, სწორი მარკეტინგი და რეალური RG არის გრძელვადიანი სტაბილურობისა და გადახდის პარტნიორებთან ურთიერთობის საფუძველი.

ავსტრალია და ახალი ზელანდია იცავენ კონსერვატიულ მიდგომას ონლაინ კაზინოების მიმართ და მაღალ მოთხოვნებს უყენებენ ოფლაინ ოპერატორებს. ამავე დროს, ორივე იურისდიქცია გთავაზობთ პროგნოზირებულ წესებს მათთვის, ვინც მზად არის ინვესტიცია განახორციელოს შესაბამისობაში: გამჭვირვალე გადასახადები, თამაშების პატიოსნება, მკაცრი RG და პასუხისმგებლობა საზოგადოების წინაშე.