Კაზინოს რეგულირება აღმოსავლეთ ევროპასა და დსთ-ში

შედარებითი მატრიცა (მოკლედ)

იურისდიქცია	ონლაინ კაზინო	ონლაინ განაკვეთები	სახმელეთო კაზინოები	ზოგადი ვექტორი
უკრაინა	ნებადართულია ლიცენზიით, გაძლიერებული კონტროლით	ნებადართულია ლიცენზიით	ნებადართულია ლიცენზიით	RG/რეკლამის თანდათანობითი გამკაცრება, მაღალი ზედამხედველობა
საქართველო	ნებადართულია, მაგრამ მკაცრი შეზღუდვებითა და რეიდებით	ნებადართულია	ნებადართულია	კონსერვატიული RG (მაღალი ასაკი/ფინი. ბარიერები), მკაცრი რეკლამა
სომხეთი	ნებადართულია	ნებადართულია	ნებადართულია	გაზრდილი შეზღუდვები რეკლამირებისა და ადგილმდებარეობის შესახებ
აზერბაიჯანი	არა (კერძო ოპერატორებისთვის)	შეზღუდული უფლებამოსილი ოპერატორების მეშვეობით	ზოგადად აკრძალულია	დეფაქტო სახელმწიფო ფოკუსი ლატარიებზე/ფსონებზე
ყაზახეთი	არა (ონლაინ კაზინო)	დიახ, ლიცენზიით	დიახ, სპეციალურ ზონებში	მკაცრი გეოზონირება + AML
ყირგიზეთი	არარეზიდენტებისთვის/უცხოელებისთვის - ნებადართულია (ონლაინ/ოფლაინი)	ანალოგიურად	ნებადართულია არარეზიდენტებისთვის	მოდელი „უცხოელებისთვის“, მოქალაქეები შეზღუდულია
უზბეკეთი	ონლაინ კაზინო - არა	ცალკეული რეჟიმები/ფსონების მფრინავები, ლატარიები	აკრძალულია კაზინო	ფრთხილად ლიბერალიზაცია ლატარიის/ფსონების გარშემო
ტაჯიკეთი	არა	არა (გარდა ლატარიებისა)	არა	აკრძალვის მოდელი
მოლდოვა	სახელმწიფო საკუთრებაში არსებული/დათმობის საშუალებით	სახელმწიფო საკუთრებაში არსებული/დათმობის საშუალებით	შეზღუდული	სახელმწიფო მოდელი (ლატარია/დათმობა)
რუმინეთი	ნებადართულია ONJN ლიცენზიით	ნებადართულია	ნებადართულია	სექსუალურ, დეტალურ ონლაინ ზედამხედველობას
ბულგარეთი	ნებადართულია	ნებადართულია	ნებადართულია	მკაცრი მოხსენება/გადასახადები, აქტიური შემდგომი ზედამხედველობა
სერბეთი	ნებადართულია	ნებადართულია	ნებადართულია	სტაბილური ჩარჩო, გასაგები მოთხოვნები
ბელორუსია	ნებადართულია ლიცენზიით	ნებადართულია	ნებადართულია	ცენტრალიზებული კონტროლი, ონლაინ რეგისტრაცია
რუსეთი	ონლაინ კაზინო - არა	ტოტალიზატორი მკაცრი კონტროლის ქვეშ	კაზინო - მხოლოდ ზონები	დაბლოკვა, გადახდის ფილტრები, ერთი ზედამხედველობა

💡 მატრიცა - სახელმძღვანელო: ნაწილები (ასაკი, გადასახადები, რეგისტრაციის ფორმატები, ვადები) განსხვავდება და განახლდება. ბაზარზე შესვლამდე გჭირდებათ ახალი იურიდიული აუდიტი.

ქვეყნის პროფილები (საქმეში)

უკრაინა

რეგულატორი და ლიცენზია. ონლაინ/ოფლაინის ლიცენზიების ცენტრალიზებული გაცემა, ბენეფიციარებისა და პლატფორმების კონტროლი, გაზრდილი ყურადღება გადახდებსა და აფილიტებზე.

RG/რეკლამა. თვალსაჩინო ლიმიტები, თვითგამორკვევა, ასაკობრივი კონტროლი; რეკლამა - შეზღუდვით არხებით, დროით და შინაარსით.

ტექნიკა სერტიფიკაცია RNG/RTP, ვერსიების კონტროლი, უცვლელი ლოგოები, მოხსენებები.

ტენდენცია. წესების გამკაცრება, სანქციების დღის წესრიგი, გამჭვირვალეობის მოთხოვნების ზრდა.

საქართველო

პოლიტიკა იურიდიული ონლაინ/ოფლაინი, მაგრამ მაღალი შესვლის ბარიერები მოთამაშეებისთვის (ასაკი/ფინანსური შეზღუდვები), სარეკლამო არხების შემცირება.

ზედამხედველობა. ძლიერი აქცენტი RG- ზე და გადახდებზე; საგადასახადო ტვირთის ზრდა და იდენტიფიკაციის მოთხოვნები.

დასკვნა. მოდელი „მკაცრი, მაგრამ პროგნოზირებადი“ სექსუალურ ოპერატორებისთვის.

სომხეთი

ლიცენზიები. ონლაინ/განაკვეთები/ოფლაინი ხელმისაწვდომია ტექნიკური და ფინანსური მოთხოვნების შესაბამისად.

რეკლამა. მუდმივად გამკაცრდება: შეზღუდვები გარე/მედიაზე, გაფრთხილების მოთხოვნა 18 +, გამჭვირვალე ბონუს T & C.

გადახდები/AML. KYC გამოსვლამდე, საეჭვო ოპერაციებზე ანგარიშსწორება, სახსრების სეგრეგაცია.

აზერბაიჯანი

მოდელი. კერძო ონლაინ კაზინო არ არის ბაზარი; სპორტული ფსონები და ლატარიები - უფლებამოსილი სტრუქტურების მეშვეობით.

რისკები. აგრესიული დაბლოკვის პოლიტიკა, გადახდის ფილტრები.

ყაზახეთი

ზონირება. კაზინო - მხოლოდ ნებადართულ ადგილებში; აკრძალულია ონლაინ კაზინო.

ბეტინგი. ნებადართულია ლიცენზიით; სალარო ოპერაციების კონტროლი, AML/KYC, გადახდების თვალყურის დევნება.

ტექნოლოგია. აღჭურვილობის/პროგრამული უზრუნველყოფის სავალდებულო სერტიფიკაცია, ლოგოები, პროვაიდერების კონტროლი.

ყირგიზეთი

მიდგომა. კაზინოს/ონლაინ ნებართვა ძირითადად არარეზიდენტებისთვის (უცხოელებისთვის); მოქალაქეებისთვის წვდომა შეზღუდულია.

შესაბამისობა. საჭიროა დადასტურებული RG/AML, გადახდის კონტროლი.

უზბეკეთი

დე იურე. აკრძალულია კაზინო; ონლაინ კაზინო - არა.

რაც შესაძლებელია. ლატარიები და ცალკეული განაკვეთების რეჟიმები (რეგულაციების ეტაპობრივი განვითარება, საპილოტე პროექტები).

ზედამხედველობა. კონსერვატიული, ყურადღება გამახვილებულია გადახდებზე და რეკლამებზე.

ტაჯიკეთი

პოლიტიკა აკრძალული (გარდა ლატარიებისა).

გამოძიება. დაბლოკვის და პასუხისმგებლობის მაღალი რისკები არალიცენზირებული საქმიანობისთვის.

მოლდოვა

მოდელი. სახელმწიფო/დათმობა: ონლაინ განაკვეთები და კაზინო ხორციელდება ეროვნულ სტრუქტურებთან პარტნიორობის გზით.

მოთხოვნები. მკაცრი გადახდის კონტროლი, მოხსენება, RG/AML.

რუმინეთი

რეგულატორი. ONJN: სექსუალური და დეტალური ონლაინ/ოფლაინის კონტროლი.

მოთხოვნები. სერტიფიკაცია RNG/RTP, ვერსიების კონტროლი, ლოგები, გამჭვირვალე ბონუს T&C, რეკლამირების მკაცრი წესები და აფილიატები.

პლიუსი პროგნოზირებული ვადები და პროცედურები; მაღალი „წონა“ გადახდის პარტნიორებში.

ბულგარეთი

მოდელი. სრულად რეგულირებული ონლაინ/ოფლაინი; შემოწმებების მაღალი სიმკვრივე და საგადასახადო დისციპლინა.

ფოკუსი. RG, რეკლამა, პროვაიდერების კონტროლი და გადახდები.

სერბეთი

რეჟიმი. ნებადართული ინტერნეტით გასაგები ლიცენზირებული მოთხოვნებით; შემდგომი ზედამხედველობის სტაბილური პრაქტიკა.

უპირატესობა. ხარჯების ბალანსი და რეპუტაციის „წონასწორობა“.

ბელორუსია

პოლიტიკა ცენტრალიზებული ინტერნეტით რეგისტრაციით და ანგარიშგებით; ნებადართულია ოფლაინი.

კონტურის. პროცესებისა და გადახდების სახელმწიფო კონტროლის მაღალი დონე.

რუსეთი

ონლაინ. აკრძალულია კაზინო; ლიცენზირებული ტოტალიზატორი მუშაობს ერთი ზედამხედველობისა და სავარაუდო კონტურის ქვეშ.

ინსტრუმენტები. დომენების/პროგრამების დაბლოკვა, გადახდის ფილტრები, რეკლამირების კონტროლი.

ზონები. სახმელეთო კაზინოები მხოლოდ სპეციალურ სათამაშო ზონებში.

რა აერთიანებს „მკაცრ“ რეჟიმებს

1. საპასუხისმგებლო თამაში: შეზღუდვები, დრო, თვითშეფასება, გაწვრთნილი საფოსტო პორტი, KPI RG- ში.

2. AML/KYC/KYT: პიროვნებისა და საშუალებების წყაროების გადამოწმება, გარიგების მონიტორინგი (კრიპტო ნაკადების ჩათვლით), ინციდენტების ანგარიში.

3. თამაშების პატიოსნება: RNG/RTP სერტიფიკაცია, ვერსიების კონტროლი, უცვლელი ლოგოები და რეტრო აუდიტი.

4. რეკლამა და აფილიატები: 18 +, ანტიმონოპოლიური, „გარანტირებული მოგების“ აკრძალვა, გამჭვირვალე ბონუსის პირობები.

5. გადახდები: კლიენტის სახსრების სეგრეგაცია, SLA დასკვნებისთვის, ადგილობრივი მეთოდები (ბარათები, საბანკო გადარიცხვები, საფულეები), 2FA.

ლიცენზირების საგზაო რუქები (განზოგადებული)

A. სრულად რეგულირებული ონლაინ ბაზრები (რუმინეთი/ბულგარეთი/სერბეთი/ბელორუსია, კავკასიის ნაწილი)

1. მომზადება: KYC ბენეფიციარები, ბიზნეს გეგმა, AML/KYC/RG/IB პოლიტიკოსები, პლატფორმის არქიტექტურა.

2. წარდგენა: დოსიე, კონტრაქტები შინაარსთან და გადახდის პროვაიდერთან, ინტეგრაციის ტესტის აქტები.

3. ტექნიკური კონტროლი: RNG/RTP, ვერსიების კონტროლი, უცვლელი ლოგოები, BCP/DR, IR გეგმა.

4. Go-live: მოხსენებები, RG/ანტი-ფროდის მონიტორინგი, რეკლამირების/აფილიატების კონტროლი, პერიოდული აუდიტი.

B. ნაწილობრივ ნებადართული/ზონირებული ბაზრები (ყაზახეთი, მოლდოვა, უკრაინა განსაკუთრებული მახასიათებლებით)

1. იურიდიული დიზაინი (ზონები/დათმობები/პარტნიორობა).

2. ადგილობრივი პასუხისმგებელი პირები, გადახდის ინტეგრაცია, სალაროს დისციპლინა.

3. გაზრდილი ანგარიშგებები და შეთანხმებები რეკლამირების/გაყიდვების პერიმეტრის შესახებ.

4. პოსტ-ზედამხედველობა: ოფლაინ ინსპექცია, გადახდის კრეფა, რეცესია.

C. შემაკავებელი/შემაკავებელი (აზერბაიჯანი, ტაჯიკეთი, შუა აზიის ნაწილი)

ონლაინ კაზინოები არ არის დაშვებული; ლატარიებზე/ფსონებზე ფოკუსირება უფლებამოსილი ოპერატორების მეშვეობით. ნებისმიერი B2C ინიციატივა მოითხოვს ცალკეულ იურიდიულ შეფასებას და ადგილობრივი აკრძალვების შესაბამისობას.

ოპერატორის ჩეკების სია (უნივერსალური)

გამჭვირვალე ბენეფიციარები და დადასტურებული სახსრების წყარო.
დაინიშნა Key Functions: Compliance, MLRO, InfoSec, RG-Lead (ადგილობრივი წარმომადგენლები, სადაც საჭიროა).
პროდუქტში რეალური და არა „ქაღალდის“ RG ინსტრუმენტები; ინტერვენციის სცენარები.
სერტიფიკაცია RNG/RTP, ვერსიების კონტროლი, უცვლელი ლოგოები, ინციდენტების ჟურნალი.
გადახდები: სახსრების სეგრეგაცია, ადგილობრივი მეთოდები, SLA დასკვნებისთვის, 2FA; კრიპტოსთვის - KYT და off-ramp წესები.
რეკლამა/აფილიატები: 18 +, ანტიმონოპოლიური, გამჭვირვალე T&C ბონუსები, პარტნიორების თეთრი სიები.
აუდიტები/პენტესტები/VSR-DR - კალენდრის მიხედვით, მოხსენებებით და მაკორექტირებელი მოქმედებებით.

მოთამაშის ჩეკის სია

შეამოწმეთ ლიცენზიის ნომერი და იურისდიქცია საიტის უკანა ნაწილში.

მოძებნეთ შეზღუდვები/თვითშეფასება, დახმარების განყოფილება და საჩივრების კონტაქტები/ADR.

წაიკითხეთ ბონუს T&C დეპოზიტამდე (ვაგნერი, თამაშების წვლილი, შეზღუდვები, ვადები).

იხილეთ გადახდები (ადგილობრივი მეთოდები, გაყვანის დრო, 2FA) და RTP/პროვაიდერები.

თავიდან აიცილოთ ბრენდები აგრესიული რეკლამით „რისკების გარეშე/გარანტირებული მოგება“ და ტალახიანი გაყვანის პირობები.

ბიზნესის ხშირი შეცდომები

„ქაღალდის შესაბამისობა“ (არსებობს პოლიტიკოსები, რომლებიც არ მუშაობენ UX- ში).

გამოშვებები მათემატიკის/კლიენტის ლოგიკის განმეორების გარეშე.

ფარული ბონუსების შეზღუდვები და უყურადღებო აფილარული პერიმეტრი.

სუსტი ინციდენტის მენეჯმენტი (არა IR გეგმა, ჟურნალი, BCP/DR).

ადგილობრივი სარეკლამო/ფინანსური ნიუანსების უგულებელყოფა (ჯარიმები და დაბლოკვა).

რეგიონი გთავაზობთ რეჟიმების მთელ სპექტრს - ევროკავშირი-აღმოსავლეთის სექსუალურ ბაზრებიდან დსთ-ს კონსერვატიულ მოდელებამდე. წარმატებული სტრატეგია ემყარება ზუსტი იურიდიული კარტოგრაფიას, გადახდების ლოკალიზაციას, თამაშების პატიოსნების დადასტურებას და RG/AML- ის „ჩურჩულს“. სწორად შერჩეული ლიცენზია და შესაბამისობის დისციპლინა რეგულატორის ნებართვას გადააქცევს გრძელვადიან აქტივად - რეპუტაციას, Tier-1- ის პროვაიდერებს და პროდუქტის სტაბილურ ეკონომიკას.