Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
Როგორ ამოწმებს კაზინო მოთამაშეთა ასაკს და პიროვნებას
რატომ არის საჭირო შემოწმება (KYC/age-verification)
მიზანია თამაშში მხოლოდ ზრდასრული და კანონიერი მომხმარებლების დაშვება, ასევე გადახდის სისტემის დაცვა ფროდისა და ფულის გათეთრებისგან. KYC- ს გარეშე, ლიცენზირებული ოპერატორი ვერ შეძლებს:- დაადასტურა ასაკი (18 +/21 + იურისდიქციის კანონით);
- დარწმუნდით პიროვნების რეალობაში (არა „ყალბი“ ანგარიში, არ არის მოპარული დოკუმენტი);
- რისკების შემოწმება (სანქციები, PEP, უარყოფითი მედია);
- შეადარეთ გადახდის მეთოდის მეპატრონე და ანგარიში.
რა არის შემოწმება: 7 დონე
1) იდენტიფიკაცია (ID)
დოკუმენტები: პასპორტი/ID ბარათი/მართვის მოწმობა, ზოგიერთ ქვეყანაში - რეზიდენტის ბარათი.
შემოწმებები: MRZ/შტრიხ-კოდების ამოცნობა, გამოსახულების მთლიანობა, ველების შედარება (FIO, დაბადების თარიღი), ფოტოშოპის ხაფანგები.
2) ასაკის დადასტურება
დოკუმენტიდან დაბადების თარიღის ავტომატური შემოწმება.
გარდა ამისა - ასაკობრივი რეესტრები/ასაკის გადამოწმების პროვაიდერები იმ ქვეყნებში, სადაც ისინი ხელმისაწვდომია.
3) ბიომეტრია და liveness
სახის სელფის შედარება დოკუმენტში (face match).
Liveness ტესტი: მიკროტალღური, „3D ნიღაბი“, მოსწავლის რეაქცია - ფოტო/ვიდეო/Deepfake გამორიცხვის მიზნით.
არაკომერციული (ეკრანის ციმციმება, ბლიკოკი, „ქაღალდის ბეჭდვა“).
4) მისამართის დადასტურება (PoA)
ბოლო 3 თვის განმავლობაში კომუნალური/ბანკის ამონაწერი/საგადასახადო წერილი (უმეტეს ლიცენზიაში).
FIO- ს და მისამართის შედარება; ბეჭდების, წყლის ნიშნების, PDF მეტამონაცემების წაკითხვა.
5) გადახდის მეთოდები
ბარათი/საფულე/ანგარიში უნდა ეკუთვნოდეს იმავე ადამიანს: ბარათის ნაწილობრივი შენიღბვა (PAN), ბარათის სელფები დაუშვებელია ბევრ რეგულატორში - ამის ნაცვლად გამოიყენება მიკროსაფინანსო, 3-DS და პირადი ამონაწერები.
კრიპტოვალუტებისთვის: მისამართის კავშირი (მისამართის ხელმოწერა, საცდელი გარიგება), ონჩინის სკრინინგი (სანქციები, მიქსერები, ჰაკ ეტიკეტები), საფულის ასაკი.
6) სანქციები/RER/Advers Media
სანქციების სიების, პოლიტიკურად მნიშვნელოვანი პირების (PEP) და უარყოფითი პუბლიკაციების შერიგება.
თანმიმდევრობით - გაძლიერებული შემოწმება (EDD): სახსრების/სიმდიდრის წყარო, დამატებითი სერთიფიკატები.
7) უწყვეტი მონიტორინგი
სანქციების შემცირება და PEP გრაფიკის მიხედვით.
გამომწვევი მიზეზები: დეპოზიტების მკვეთრი ზრდა, მრავალი დასკვნის გამოტანა, ღამის მარათონები - შეიძლება გამოიწვიოს განმეორებითი გადამოწმება.
როგორ გამოიყურება ეს მოთამაშისთვის: გზა 10 ნაბიჯისთვის
1. ანგარიშის შექმნა - ელ.ფოსტა/ტელეფონი.
2. FIO- ს მითითება, დაბადების თარიღი, მისამართები (როგორც დოკუმენტში).
3. ID ჩატვირთვა (ფოტო/სკანი, საჭიროების შემთხვევაში ორივე მხარე).
4. სელფი და ცხოვრება განაცხადში/ბრაუზერში.
5. დატვირთვა PoA (თუ საჭიროა ონბორდის ეტაპზე).
6. გადახდის მეთოდის კავშირი (ბარათი/ანგარიში/კრიპტო მისამართი).
7. ავტო-მრჩეველი (წამი-წუთი) - სტატუსი „გადამოწმებულია“ ან მოთხოვნა დოპა-დანია.
8. პირველ დასკვნებში - მეთოდის/მისამართის ხელახალი დადასტურება.
9. გაზრდილი ლიმიტები/VIP - EDD (დამატებითი შეცდომები, SoF/SoW).
10. პერიოდული შემცირება ან დოკუმენტების ერთჯერადი განახლება ვადის გასვლის შემდეგ.
ტექნოლოგია და ანტიფროდი
OCR/NFC: eID ჩიპიდან მონაცემების წაკითხვა (თუ მხარს უჭერს) ზრდის საიმედოობას.
Device-fingerprint: მოწყობილობის ანაბეჭდი/ბრაუზერი „ფერმისა“ და მულტიკულტურის დაჭერისთვის.
გეოლოკაცია/IP/ASN: დეკლარირებული მისამართის, IP ქვეყნის და BIN ბარათის/ბანკის შედარება.
ონჩეინის ანალიტიკა: მისამართების რისკის შემცირება; მიქსერების ავტომატური ბლოკი და ცხელი მტევანი.
რეალური დრო გამოსავალი: რისკის მოდელი თამაშის/დასკვნამდე მისვლამდე, „რბილი“ ბლოკირება KYC- ის დასრულებამდე.
როდესაც ისინი ითხოვენ დამატებით დოკუმენტებს (EDD შემთხვევები)
დიდი ანაბრები/მოგებები;- მისამართის/ქვეყნის შეუსაბამობა/გადახდის მეთოდი;
- სანქციები/REP/Advers Media;
ატიპიური ქცევა (რეგისტრაციისთანავე - დიდი თანხები, „ყურე-გამომავალი“).
რა შეიძლება მოითხოვოს: საბანკო ამონაწერი, დამსაქმებლის სერტიფიკატი, საგადასახადო ფორმა, მისამართის ხელშეკრულება (გაქირავება/იპოთეკური სესხი), საფულის საკუთრების დადასტურება (crypto-messign).
კონფიდენციალურობა და მონაცემთა შენახვა
ლიცენზირებული ოპერატორები ვალდებულნი არიან:- შეაგროვეთ KYC/AML/RG- სთვის საჭირო მინიმალური მონაცემები;
- დაშიფრული ფორმით შენახვა, როლების დაშვება;
- შეზღუდეთ შენახვის ვადა (ჩვეულებრივ 5-7 წელი ფინანსური კანონების შესაბამისად);
- არ გადაეცეს მესამე პირებს იურიდიული მიზეზის გარეშე;
- აცნობეთ გაჟონვის შესახებ და უზრუნველყოთ წვდომის/მოცილების უფლება (სადაც გამოიყენება).
როგორ დავაჩქაროთ გადამოწმება: მოთამაშის ჩეკების სია
მონაცემთა დამთხვევა. პროფილში სახელი/მისამართი მკაცრად, როგორც დოკუმენტში.
ფოტოს ხარისხი. მინდვრების გაჭრის გარეშე, ბლანკების/ჩრდილების გარეშე; დოკუმენტი მთლიანად; PoA - FIO, მისამართი, თარიღი ჩანს.
აქტუალობა PoA. არა უმეტეს 90 დღისა (თუ სხვა რამ არ არის მითითებული).
თქვენი მოწყობილობა და ქსელი. მოერიდეთ VPN/მარიონეტებს; ავტოფოკუსის კამერა liveness.
პირადი გადახდის მეთოდი. რუკა/ანგარიში/საფულე თქვენი სახელით; არ გამოიყენოთ „სხვისი“ დეტალები.
შეცდომები, რის გამოც განაცხადები უარყოფილია
სახელის სხვადასხვა მართლწერა (ლათინური/კირილეული, თარგმნა), არასწორი დაბადების თარიღი.
ეკრანული კადრები PDF/POA სკანირების ნაცვლად, დოკუმენტის მოჭრილი კუთხეები.
ძლიერი რეტუშა/ფილტრები, სათვალეები/ნიღაბი სელფზე, დაბალი განათება.
VPN/გეო განსხვავებები დეკლარირებულ მისამართთან.
გადახდის მეთოდი სხვა ადამიანის სახელით.
რას აკეთებს ოპერატორი, თუ ყალბი ან ყალბი დოკუმენტი ხართ
ანგარიშისა და სახსრების მყისიერი დაბლოკვა (ლიცენზიის წესების შესაბამისად).
შეტყობინება რეგულატორს/გადახდის მიმწოდებლებს (მძიმე შემთხვევებში - სამართალდამცავებს).
შავი სიები მოწყობილობის/ფოსტის/ტელეფონის/გადახდის ნიშნით.
ჩარჩო ოპერატორებისთვის: ოქროს სტანდარტი KYC
1. KYC პროვაიდერები NFC ჩიპისა და ძლიერი ცხოვრების მხარდაჭერით.
2. KYC step-up პოლიტიკა: სწრაფი onboarding-KYC + EDD ტრიგერებისთვის.
3. ანგარიშის შედარება - გადახდის მეთოდი, მესამე აკრძალვა.
4. Onchein Skrining და Travel Rule კრიპტო გადახდებისთვის.
5. WORM გადაწყვეტილებების ლოგოები, XAI განმარტებები ავტომატური უარი.
6. RG თაიგული: თუ KYC/AML გამომწვევები ქცევას ემთხვევა, გამოიყენეთ „რბილი“ ლიმიტები.
7. UX რჩევები: გადამოწმების პროგრესი ბარი, ქვეყნის შესახებ მისაღები დოკუმენტების სია, SLA და „ცოცხალი“ ჩატი.
მინი FAQ
შესაძლებელია თუ არა თამაში KYC- ს გარეშე?
ჩვეულებრივ - დიახ, ანაბრის/გარკვეული ლიმიტის წინ. მაგრამ ლიმიტების დასკვნა და გაზრდა მოითხოვს KYC- ს.
რატომ უნდა დავამტკიცო მისამართი, თუ უკვე გავაგზავნე პასპორტი?
მისამართი საჭიროა საგადასახადო/მარეგულირებელი მიზნებისთვის და პროდუქტის გეო ხელმისაწვდომობისთვის.
რატომ არ მიიღება სელფები ბარათით?
დეტალების გაჟონვის რისკის გამო. გამოიყენება ამონაწერები/მინი დეპოზიტები და 3-DS პრუფი.
შესაძლებელია თუ არა KYC- ის გავლა სხვა ქვეყნის პასპორტში?
დიახ, თუ ოპერატორი საშუალებას აძლევს არარეზიდენტებს და დოკუმენტი მოქმედებს; მისამართი კვლავ დასტურდება შესაბამისი PoA- ით.
თუ მისამართი/გვარი შევიცვალე?
განაახლეთ პროფილი და ატვირთეთ დადასტურება (RoA/ქორწინების სერთიფიკატი/ორგანოს გადაწყვეტილება) - წინააღმდეგ შემთხვევაში შესაძლებელია გადახდების შეფერხება.
ასაკისა და პიროვნების შემოწმება არ არის „ბიუროკრატია შოუს გულისთვის“, არამედ მოთამაშეთა დაცვის გასაღები, გულწრფელი გადახდები და კანონიერება. ლიცენზირებული კაზინო აერთიანებს სწრაფ UX-onboarding- ს, ძლიერ ბიომეტრიას და ლიმიტს, გადახდისა და ონჩინის შემოწმებას და ასევე ფრთხილად ეხება თქვენს მონაცემებს. მოთამაშე, რომელმაც მოამზადა სწორი დოკუმენტები და გამოიყენა პირადი გადახდის მეთოდები, გადის KYC სწრაფად და ზედმეტი ნერვების გარეშე.