Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
Როგორ იღებენ კაზინო საქმიანობის ლიცენზიას
ლიცენზია არის რეგულატორის ნებართვა აზარტული თამაშების ბაზარზე მუშაობისთვის. იგი ადასტურებს, რომ ოპერატორს აქვს გამჭვირვალე მფლობელები და მენეჯმენტი, დაცულია მოთამაშეთა მონაცემები და ფული, თამაშები გულწრფელია და ტესტირებულია, ხოლო პროდუქტში ჩამონტაჟებულია საპასუხისმგებლო თამაშის ინსტრუმენტები. პროცესი არ იშლება „კითხვარის წარდგენა და გადასახადის გადახდა“ - ეს არის პროექტი რამდენიმე თვის განმავლობაში იურიდიული, ფინანსური და ტექნიკური მომზადებით.
1) განსაზღვრეთ მოდელი და იურისდიქცია
B2C (ოპერატორი): იღებს ანაბრებს, ინახავს მოთამაშეთა საფულეებს, პასუხისმგებელია გადახდებზე და Responsible Gambling- ზე.
B2B (მიმწოდებელი/პლატფორმა/სტუდია): აწვდის თამაშებს/პლატფორმას, არ მუშაობს მოთამაშეთა საფულეებთან.
იურისდიქციის არჩევისას ისინი უყურებენ:- ბაზარი და გეო: სადაც აპირებთ მოთამაშეთა მოზიდვას (საჭიროა თუ არა ადგილობრივი ლიცენზიები).
- მოთხოვნები კაპიტალისთვის და გარანტიებისთვის: სადეპოზიტო დაცვა, ნდობა/სეგმენტირებული ანგარიშები, საბანკო გარანტიები.
- ლიცენზირების სიჩქარე და ღირებულება: გადასახადები, აუდიტი, ადგილობრივი ოფისის/დირექტორების ღირებულება.
- ტექნიკური მოთხოვნები: აღიარებული ტესტის ლაბორატორიები, RNG/თამაშების სერტიფიკაცია, მონაცემთა ცენტრების მოთხოვნები.
- რეგულატორის რეპუტაცია: ზედამხედველობის სიძლიერე და გადახდის/სარეკლამო პარტნიორების ნდობა.
2) კორპორატიული მომზადება
1. იურლიცო და საკუთრების სტრუქტურა. გამჭვირვალე ბენეფიციარები, წესდება, კორპორატიული რეზოლუციები.
2. კეი სპარსელები და შესაბამისობის ოფიცრები. ჩვენ გვჭირდება სათაურის როლები: MLRO/AML ოფიცერი, RG ოფიცერი, მონაცემთა დაცვა ოფისში, პლატფორმის ტექნიკური დირექტორი.
3. პოლიტიკოსები და პროცედურები (SOPs):- AML/CFT და KYC: იდენტიფიკაცია, რისკების შეფასება, სახსრების წყაროები, გარიგების მონიტორინგი, სანქციების სიები.
- Responsible Gambling: დეპოზიტების/დროის ლიმიტები, თვითგანადგურება, „გაცივება“, ქცევითი ტრიგერები და ჩარევა.
- Fair & Safe Gaming: ინციდენტების მენეჯმენტი, ანაზღაურება, საჩივრები/ADR, ბონუსის კონტროლი.
- ინფორმაციის უსაფრთხოება: წვდომის კონტროლი, დაშიფვრა, ზურგჩანთები, მოვლენების ჟურნალისტიკა.
- 4. ფინმოდელი და სტაბილურობის მტკიცებულება. ბიუჯეტები, P & L/CF პროგნოზები, ნაკრძალი ვალდებულებების ქვეშ, ხელშეკრულება ბანკთან/გადახდის მიმწოდებლებთან.
3) ტექნიკური წრე და პროვაიდერები
პლატფორმა (PAM): ანგარიშები, საფულეები, ლიმიტები, მოხსენებები, ღონისძიების ჟურნალი, ICC/გადახდების ინტეგრაცია.
შინაარსი (თამაშები, ცოცხალი კაზინო): კონტრაქტები პროვაიდერთან და აგრეგატორებთან; დარწმუნდით, რომ მათ აქვთ საჭირო B2B ლიცენზია თქვენი იურისდიქციისთვის.
RNG/თამაშები: სერთიფიკატები აღიარებული ლაბორატორიებიდან (ე. გ., GLI, iTech, BMM, eCOGRA) და პარტიული მოხსენებები თითოეული ტაიტლისთვის (paytable, ვერსია, RTP).
მასპინძელი/მონაცემთა ცენტრი: რეგულატორის მოთხოვნების დაცვა (ადგილმდებარეობა, ფიზიკური უსაფრთხოება, ლოგოები, ინსპექტორის დაშვება).
მონიტორინგი და მოხსენებები: ავტომატური მოხსენებები GGR/NGR, საპასუხისმგებლო თამაშის ჟურნალები, რეგულატორისთვის გადმოტვირთვა.
4) შეთავაზების პაკეტი: რაც ჩვეულებრივ ითხოვენ
ბენეფიციარების და საკვანძო პირების კითხვარები (პასპორტი, მისამართი, CV, გაუვალობის სერთიფიკატები, სახსრების წყაროები).
ორგანიზაციული სქემა და კონტრაქტები კრიტიკულ პროვაიდერთან (გადახდები, ჰოსტინგი, KYC, შინაარსი).
პოლიტიკოსის ნაკრები: AML/KYC, RG, საჩივრები და ADR, პრემიები, IT უსაფრთხოება, ინციდენტები, სარეზერვო, გამრავლების პერიოდი.
ფინანსური დოკუმენტები: ბიზნეს გეგმა (1-3 წელი), საბანკო წერილები/გარანტიები, უფლებამოსილი კაპიტალი, დაზღვევა (საჭიროების შემთხვევაში).
პლატფორმის ტექნიკური აღწერილობა: არქიტექტურა, ვერსიების კონტროლი, რეპლიკა, ანტიკოლუზია, ანტიბიოტიკი, აფილატების კონტროლი.
UX შინაარსი: T&C შაბლონები, ბონუსის წესები, საპასუხისმგებლო თამაშის გვერდები, self-exclusion მექანიკა და ლიმიტები.
5) გამოცდა „fit & proper“
რეგულატორი ატარებს due diligence მფლობელებს და საკვანძო მენეჯმენტს: ბიზნეს რეპუტაცია, დანაშაული/სანქციების არარსებობა, კაპიტალის წყაროების ადეკვატურობა, შესაბამისი გამოცდილება და ინტერესთა კონფლიქტი. ხშირად მოცემულია ინტერვიუები/ოფიცრების გამოკითხვა (განსაკუთრებით AML/RG).
6) ტექნიკური აუდიტი და სერტიფიკაცია
1. RNG/თამაშების აუდიტი არის დეკლარირებული RTP- ის შესაბამისობა, გადახდის ცხრილების სისწორე, გამონაკლისის დამუშავება.
2. ინტეგრაციის შემოწმება - ჟურნალების სისწორე, მოხსენებები, ლიმიტები, RG და AML ჟურნალები.
3. დაუცველების პენტესტი/სკანერები - რეგულატორის ან ჰოსტინგის სტანდარტების მოთხოვნით.
4. ცვლილებების კონტროლი - როგორ აღირიცხება ბილეთის ვერსიები, რომლებიც ამტკიცებენ გამოშვებებს, როგორ ხდება შეცდომები.
7) ფინანსები, ნდობა და მომხმარებელთა სახსრების დაცვა
Player funds- ის სეგმენტირებული ანგარიშები/ნდობა (დაცვის დონე დამოკიდებულია იურისდიქციაზე).
საბანკო გარანტიები/ანაბრები მოთამაშეთა და გადასახადების ვალდებულებების შესაბამისად.
KYC/AML- ით გაყინული გადაუხდელი თანხების ცალკეული რეესტრები და ა.შ.
დაბრუნების პროცედურები და გადახდის ვადები, KPI და ესკალაცია.
8) კომუნიკაცია რეგულატორთან და პრე ლაუნჩთან
შეკითხვები/პასუხები განაცხადზე: მოამზადეთ „პასუხის მატრიცა“ და თითოეული თემის მფლობელი (ლეგალური/სამუშაო/ფინანსური).
ინსპექტორისთვის სატესტო გარემო: დემო ანგარიშები, ლოგოები, RG/AML ნაკადების „ეკრანიზაცია“.
პირობითი რეზოლუცია: კომენტარების აღმოფხვრა, განმეორებითი ტესტები, სავალდებულო გაფრთხილებების გამოქვეყნება და იურიდიული გვერდები.
9) ლიცენზიის გაცემის შემდეგ: ვალდებულებები „ყოველდღე“
ანგარიში: რეგულარული მოხსენებები GGR/NGR, RG მეტრიკა, საეჭვო გარიგებები (SAR/STR), უსაფრთხოების ინციდენტები.
უწყვეტი შესაბამისობა: პერსონალის ტრენინგი, რისკის გადასინჯვა, მარეგულირებელი აუდიტი, საკვანძო პირების როტაცია.
პროდუქტის ცვლილებები: ახალი პროვაიდერები/თამაშები მხოლოდ სერტიფიკაციის შემდეგ და (სადაც საჭიროა) რეგულატორის შეტყობინებები.
მარკეტინგი და აფილიატები: შემოქმედებითი კონტროლი, შეცდომაში შემავალი პრემიების აკრძალვა, ასაკობრივი გადამოწმება.
ლოგოების შენახვა: გადაკეთების დრო და ინსპექტორთან წვდომა თხოვნით.
სანქციების რისკები: ჯარიმები/შეჩერება/გამოხმაურება AML/RG დარღვევებზე, გადახდების შეფერხება, ყალბი ანგარიშგების შესახებ.
10) ვადები და მითითებები (განზოგადებული)
პაკეტის მომზადება: 6-12 კვირა (ეს დამოკიდებულია პოლიტიკოსისა და ხელშეკრულებების მზადყოფნაზე, სერთიფიკატების სიჩქარეზე და ბანკებზე).
განხილვა: 2-3-დან 6 + თვემდე (რთული შემთხვევები - უფრო მეტხანს).
Techauditi/შესწორებები: პარალელურად, 2-8 კვირა.
ფაქტი: აჩქარებს პლატფორმის გამოცდილი პროვაიდერის, წინასწარ დამოწმებული თამაშების, KYC/AML მტკიცებულებების სისრულის და გასაგები ფინანსური მოდელის არსებობას.
11) განმცხადებლების ტიპიური შეცდომები
გაუმჭვირვალე ბენეფიციარი/„ დასახელების “.
ნედლეული პოლიტიკოსები: „კოპიპასტი“ პროცედურების და პასუხისმგებლობის გარეშე.
RG/AML რეალური ინტეგრაციის არარსებობა: ლიმიტები „ქაღალდზე“, მაგრამ არა პროდუქტში.
დაუდასტურებელი სახსრების წყაროები: არ არსებობს საბანკო წერილები/ხელშეკრულებები/კაპიტალის წყაროები.
სუსტი მოხსენება: არ არის გადმოტვირთვის ღონისძიების ჟურნალი, აფილიატები, ბონუსები, დაბრუნებები.
ნაადრევი მარკეტინგი: ტრაფიკი/PR ნებართვამდე - განაცხადის რისკი.
12) თეთრი-ლაბელი, ტურნიკი და ალტერნატივა „ნულიდან“
White-label: ოპერატორი მუშაობს პლატფორმის დამჭერის ლიცენზიით (სწრაფი დაწყება, ნაკლები კონტროლი, დამოკიდებულება WL პროვაიდერზე).
Turnkey (ორგანიზაციული სპონსორი): დახმარება საკუთარი ლიცენზიის მომზადებაში, ინფრასტრუქტურა და გასაღები პროცესები.
საკუთარი B2C ლიცენზია: უფრო გრძელი და ძვირი, მაგრამ ზრდის კონტროლს პროდუქტზე და ზღვარზე.
13) მოკლე ჩეკის სია წარდგენამდე
- სტრუქტურა, ბენეფიციარები და კეი პერსონალი განისაზღვრა და შემოწმდა.
- პოლიტიკოსები AML/KYC, RG, IB, პრემია, საჩივრები არა მხოლოდ დოკუმენტებია, არამედ განხორციელებული პროცესები.
- პლატფორმა და შინაარსი სერთიფიცირებულია, პროვაიდერები - შესაბამისი B2B რეზოლუციებით.
- ჰოსტინგი აკმაყოფილებს მოთხოვნებს, ლოგოები და მოხსენებები ხელმისაწვდომია.
- ფინანსები: კაპიტალი, გარანტიები/სეგრეგაცია, ბანკთან ხელშეკრულებები და გადახდები.
- საიტის შაბლონები: T&C, საპასუხისმგებლო თამაშის პოლიტიკა, კონფიდენციალურობა, ქუქი-ფაილები, ბონუსის პირობები მზად არის.
- შიდა „რეპეტიცია“ ინტერვიუ რეგულატორთან (განსაკუთრებით ოფიცრების AML/RG).
14) იურიდიული შენიშვნა
წესები განსხვავდება ქვეყნის მიხედვით და ხშირად განახლებულია. გაშვებამდე მიიღეთ კონსულტაცია არჩეულ იურისტთან და შეამოწმეთ, საჭიროა თუ არა ცალკეული ადგილობრივი ლიცენზია სამიზნე ბაზრებისთვის (მაგალითად, ცალკეული პროვინციები/შტატები).
ონლაინ კაზინოს ლიცენზიის მიღება არის კონტროლირებადი, მაგრამ ყოვლისმომცველი პროექტი: კორპორატიული გამჭვირვალობა, ძლიერი შესაბამისობა (AML/KYC, Responsible Gambling), სერტიფიცირებული პროგრამა და ჰოსტინგი, ფინანსური გარანტიები და მუდმივი ანგარიშგების მზადყოფნა. რაც უფრო ადრე აგროვებთ მტკიცებულებებს „სამართლიანი სისტემის“ შესახებ (პროცესები, ლოგოები, ხელშეკრულებები, სერთიფიკატები), მით უფრო სწრაფად გაივლიან აუდიტს და უფრო სტაბილური იქნება ბიზნესი დაწყების შემდეგ.