Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
Როგორ ხდება კაზინოს აუდიტი ლიცენზიის მიღებამდე
ლიცენზიის გაცემამდე რეგულატორი (ან/და აკრედიტებული აუდიტორები) ამოწმებენ არა მხოლოდ „ქაღალდს“, არამედ როგორ არის მოწყობილი ოპერატორის პროცესები და ტექნოლოგიები: თამაშების გულწრფელობა, მონაცემთა უსაფრთხოება, გადახდები, მოთამაშეთა დაცვა და ინციდენტების მზადყოფნა. ქვემოთ მოცემულია აუდიტის პრაქტიკული რუკა: რას უყურებენ, რა მიზნით, რა არტეფაქტებს ითხოვენ და რა შეცდომებს ყველაზე ხშირად პოულობენ.
წინასწარი ლიზინგის აუდიტის ზოგადი ლოგიკა
1. Pre-screen/dosier: საკუთრების სტრუქტურა, ბენეფიციარები, სახსრების წყაროები, ძირითადი პირები (fit & proper).
2. ტექნიკური ფილიალი: სერტიფიკაცია RNG/მათემატიკოსი და პლატფორმები, ლოგოები, ტელემეტრია, ვერსიების კონტროლი.
3. ოპერაციული ფილიალი: AML/KYC/KYT, Responsible Gaming, გადახდები, რეკლამა/აფილიტები, sport.
4. უსაფრთხოება და კონფიდენციალურობა: ინფორმაცია, წვდომის მენეჯმენტი, ინციდენტებზე რეაგირების გეგმა, DPIA.
5. ფინანსები და მოხსენებები: კლიენტის სახსრების სეგრეგაცია, GGR/nettive აღრიცხვა, დასკვნების კონტროლი.
6. ინტერვიუ და walkthrough: „ცოცხალი“ პროცესების დემონსტრირება, შემთხვევების ნიმუშის ღიობები.
7. რემედიაცია: კომენტარების აღმოფხვრა, განმეორებითი ტესტები, საბოლოო დასკვნა.
რას ამოწმებენ: სფეროებში
1) იურიდიული due diligence და კორპორატიული მენეჯმენტი
სტრუქტურის გამჭვირვალობა, სახსრების წარმოშობა, სანქციების/REP შემოწმება.
Key Functions: Compliance Officer, MLRO, InfoSec Lead, RG Lead, გადახდის მაკონტროლებელი.
პოლიტიკოსები: AML/KYC/KYT, RG, IB/კონფიდენციალურობა, მარკეტინგი/რეკლამა, რისკების მენეჯმენტი, ჩანაცვლების მენეჯმენტი.
არტეფაქტები: ორგანიზაციული სტრუქტურა, ბენეფიციარების რეესტრი, CV ძირითადი პირები, 1-2 დონის პოლიტიკოსები და რეგულაციები, რისკების რეესტრი.
2) თამაშების პატიოსნება: RNG, RTP და ვერსიების კონტროლი
RNG სერტიფიკაცია და მათემატიკური მოდელები slots/მაგიდები/ცოცხალი თამაშები.
ბარიერი/RTP დერეფნები, თეორიული დაბრუნების გამოქვეყნება, ფაქტის მონიტორინგი.
Release & change მენეჯმენტი: ბილეთების ჰეშები, გარემოს კონტროლი, მათემატიკის „ცხელი“ კორექტირების აკრძალვა.
ლოგიკა: რაუნდის/განაკვეთების/გადასახადების და ტექნიკური დახმარების უცვლელი ლოგოები.
არტეფაქტები: ლაბორატორიების სერთიფიკატები, თამაშების სია ვერსიებით და ჰეშებით, მათე. მოდელები, deploy სქემა, RTP ლოგოების/მოხსენებების მაგალითები.
3) პლატფორმა და საიმედოობა
არქიტექტურა, სარეზერვო, მონიტორინგი, ალერტები, SLO/SLI.
დატვირთვის ტესტები, უკმარისობა, ანტიფროდი და ანტიბოტი.
შინაარსის პროვაიდერებთან და გადახდის კარიბჭეებთან ინტეგრაცია: ტესტის აქტები, SLA.
არტეფაქტები: არქიტექტურული დიაგრამები, BCP/DR გეგმა, დატვირთვის ტესტების შედეგები, ინტეგრაციისა და აქტების სია.
4) ინფორმაციის უსაფრთხოება და კონფიდენციალურობა
წვდომის კონტროლი (RBAC/ABAC), MFA, საიდუმლოების მენეჯმენტი, ადმინისტრაციული მოქმედებების ჟურნალი.
დაუცველობა და პატჩის მენეჯმენტი, პენტესტები, სტატიკური/დინამიური ანალიზი.
მონაცემთა დაშიფვრა დასვენების/ტრანზიტში, მონაცემთა კლასებში, DPIA/PIA.
პროცედურები IR (incident response): კლასიფიკაცია, SLA, შეტყობინებები, პოსტ-mortems.
არტეფაქტები: IB პოლიტიკა, პენტესტის შედეგები, სკანერების მოხსენებები, წვდომის მატრიცა, ინციდენტების ჟურნალი (ანონიმური).
5) AML/KYC/KYT და გადახდები
იდენტიფიკაციის პროცედურები, ასაკისა და პიროვნების გადამოწმება დასკვნამდე (ხშირად თამაშამდე).
გარიგების მონიტორინგი (KYT): ლიმიტები, ბარიერები, ესკალაციის სცენარები, საეჭვო ოპერაციების ანგარიშები.
კლიენტის სახსრების სეგრეგაცია, დასკვნების რეესტრი, ჩარდბეკების/დაბრუნების კონტროლი.
კრიპტო პოლიტიკა (თუ გამოიყენება): ჯაჭვის ანალიზი, მიზნობრივი რისკები, off-ramp.
არტეფაქტები: playbook KYC/EDD, პროცედურების ეკრანული კადრები, KYT მოხსენებები, კლიენტის ანგარიშების რეესტრები, გადახდის პროვაიდერების ხელშეკრულებები.
6) Responsible Gaming (RG)
დეპოზიტების/განაკვეთების/დროის, დროის განაკვეთების, თვითკმაყოფილების შეზღუდვები (მათ შორის, ინტერკონტინენტური რეესტრების ჩათვლით, სადაც არის).
ქცევითი მონიტორინგი: ზიანის გამომწვევი საშუალებები (დეპოზიტების დაჩქარება, ღამის სესიები, „დაკარგვის სპირალი“), ინტერვენციის სცენარები.
კომუნიკაციები: გაფრთხილებები, დახმარების განყოფილება, საფოსტო ტრენინგი, საქმეების დოკუმენტაცია.
არტეფაქტები: RG ინსტრუმენტების ეკრანიზაცია, ინტერვენციების ჟურნალი (ანონიმური), KPI RG და ტრენინგის მოხსენებები.
7) რეკლამა, პრემიები და აფილატები
Anti-mislead: აკრძალვა „გარანტირებული მოგება“, აშკარა T&C (vager, თამაშის წვლილი, ვადები, მაქს-ფსონი, დასკვნის ლიმიტები).
ასაკობრივი მიზნობრივი 18 +/21 +; საიტების შავი სიები და look-alike შეზღუდვები.
Affiliates- ის კონტროლი: ხელშეკრულებები, pre-approval კრეატიულობა, ტრეფიკი და პრეტენზია.
არტეფაქტები: ბონუსის წესები, კრეატიული კატალოგები, approvals პროცესი, პარტნიორთა რეესტრი, სარეკლამო მონიტორინგის ანგარიშები.
8) საფორტი და დავის მოგვარება
SLA პასუხი, მრავალარხიანი, ესკალაცია ომბუდსმენის/ADR (თუ გათვალისწინებულია).
სკრიპტები RG/AML, პრეტენზიების ჟურნალი, FCR/CSAT/NPS მეტრიკა.
არტეფაქტები: საფოსტო რეგულაციები, ცოდნის ბაზა, ტიკეტების გადმოტვირთვა (ანონიმური), ADR მოხსენებები.
როგორ გამოიყურება პროცესი: დრო „კვირის განმავლობაში“
კვირები − 8... − 4: Predaudit - gap ანალიზი, არტეფაქტების შეგროვება, ვერსიების დაფიქსირება, შიდა ტესტები, კორექტირება.
კვირები − 3... − 2: Dok-review - აუდიტორები ითხოვენ პოლიტიკას/ჟურნალებს/ხელშეკრულებებს, მზადდება მედიის დემონსტრირება.
კვირა - 1: Tech-walkthrough - პლატფორმის, ლოგოების, მონიტორინგის ჩვენება; მონაცემთა ნიმუშის მოპოვება.
კვირაა 0: On-site/remote აუდიტი - ინტერვიუ Key Functions- თან, ტესტების დამატება/ტესტირება, დამატებითი მონაცემების მოთხოვნა.
კვირა + 1: აუდიტის ანგარიში - შეუსაბამობების სია (MAJOR/MINOR/OBS), რეკომენდაციები.
კვირები + 2... + 6: რემედიაცია - მაკორექტირებელი მოქმედებები, ნიმუშები, დადასტურებები; საბოლოო დასკვნა.
კონკრეტულად რას ითხოვენ: „სია კარზე“
თამაშების რეესტრი ვერსიებით/ჰეშებით და სერთიფიკატებით.
რაუნდის/განაკვეთების/გადახდების ლოგოები (ticket-ID- ის ამონაწერები).
Change მენეჯმენტი: პროგრამები, approval ჯაჭვები, release notes.
წვდომის მატრიცა და Admin მოქმედების ჟურნალი.
BCP/DR + გეგმები სავარჯიშოების შედეგები (table-top/ტექნიკური).
KYT წესები და მოხსენებები მიმდინარე/ესკალაციის შესახებ.
პერსონალის ტრენინგის ჩანაწერები (RG/AML/IB) და კლასიფიკაციები.
სარეკლამო კრეატიულობა, T&C ბონუსები, აფილატების რეესტრი.
ტესტის შემთხვევები, რომლებიც „აპატიეს“ სისტემას
RNG/RTP: ვერსიის შესაბამისობის გადამოწმება სერთიფიცირებულ გაყიდვაში, პერიოდისთვის RTP ანგარიშის შერწყმა.
RG: ლიმიტის დაყენება, ლიმიტის ჭარბი რაოდენობა, დრო, თვითკმაყოფილება, საკეტებისა და კომუნიკაციების შემოწმება.
KYC: Onboarding დოკუმენტების გარეშე, გადახრა; განმეორებითი გადამოწმება გამოსვლის დროს; EDD „მაღალი რისკისთვის“.
გადახდები: ანაბრები/დასკვნები ბარიერებით AML ტრიგერების ექსპლუატაციისთვის; აღშფოთება; ჩარჟბეკი.
IB: MFA- ს გარეშე შესვლის მცდელობა; უფლებების ესკალაცია; ჟურნალის კითხვა; IR რეაქცია „სიმულაციური“ გაჟონვის შესახებ.
მარკეტინგი: კრეატიულობის შერჩევითი აუდიტი mislead/“ თითქმის მოიგო“; სამიზნე აუდიტორიის შემოწმება.
ტიპიური კომენტარები და როგორ დავხუროთ ისინი
ქაღალდის შესაბამისობა: RG/AML ინსტრუმენტები არსებობს ქაღალდზე, მაგრამ არა პროდუქტში - UX- ში დანერგვა, ასწავლეთ sapport და აჩვენეთ შემთხვევები.
სუსტი change კონტროლი: გამოშვებები approval/ტესტების გარეშე - შემოიღეთ გამოშვება, აკრძალეთ „ცხელი-ფიქსი მათემატიკა“.
Logs უცვლელი: არ არსებობს მძიმე/გამეორება - WORM საცავი/არქივები, შენახვის პოლიტიკა.
წვდომის ხვრელები: ზოგადი აღრიცხვა, MFA არ არის დანერგვა SSO/MFA, პირადი ჩანაწერები, წვდომის აუდიტი.
აშკარა ბონუს T&C: ფარული ლიმიტები/თამაშების უცნაური წვლილი, წესების გადაწერა, UI- ში სიხშირეების გაკეთება.
IR/BCP „შოუსთვის“: არ არსებობს წვრთნები, არ არსებობს პოსტ-mortems - დრიფტის კალენდარი, მოხსენება და გაუმჯობესება.
ჩეკის ფურცლები (შენახვა)
აუდიტის დასაწყისში ნიმუშების ჩამონათვალი
- ბენეფიციარების რეესტრი და fit & proper.
- პოლიტიკოსები AML/KYC/KYT, RG, IB/კონფიდენციალურობა, რეკლამა/აფილიატები, change მენეჯმენტი.
- სერთიფიკატები RNG/RTP + თამაშების სია ვერსიით/ჰეშებით.
- არქიტექტურული სქემები, BCP/DR, პენტესტის და სკანირების მოხსენებები.
- წვდომის მატრიცა, Admin სამოქმედო ჟურნალი, SSO/MFA.
- რაუნდის/განაკვეთების/გადასახადების (გადახდების) ლოგოები, RTP მოხსენებები, GGR/გადასახადების ანგარიშები.
- საფორტეპიანო პროცედურები, საჩივრების რეესტრები/ADR, მეტრიკა SLA/CSAT.
- სარეკლამო შემოქმედება, T&C ბონუსები, აფილატების რეესტრი და approvals.
- პერსონალის ტრენინგის მოხსენებები (RG/AML/IB).
თავად პროდუქტის ჩეკების სია
- Limites/Time-outs/თვითკონტროლი მუშაობს და აისახება UI- ში.
- KYC/EDD/ECDD ინტეგრირებულია დეპოზიტის/გამომავალი flow.
- ვერსიების კონტროლი და მათემატიკის „ცხელი“ კორექტირების აკრძალვა.
- შეინიშნება გადახდის SLA და თანხების სეგრეგაცია.
- ანტიფროდი/ანტიბოტები აქტიური და ლოგიკურია.
- გამჭვირვალე ბონუს T&C და რეკრუტირების სიხშირეები.
- ინციდენტის მენეჯმენტი: მოვალეობები, RACI, სავარჯიშოები, პოსტ-მორტემები.
როგორ მოვემზადოთ: 6 რჩევა პირველად
1. გააკეთეთ შიდა აუდიტი ჩეკების სიებზე „წითელი გუნდის“ კომპლენსირებისა და ინჟინრებისგან.
2. დაბლოკეთ განთავისუფლება აუდიტის დაწყებამდე 1-2 კვირით ადრე (freeze) და დააინსტალირეთ ყველაფერი, რაც უკვე გადაყარეთ.
3. მოამზადეთ დემო გარემო „საბრძოლო“ ლოგოებით (ანონიმური) და ტრეკებით.
4. გაწვრთნილი Key Functions: მოკლე, კონკრეტული პასუხები, პროცესის ვიზუალური რუქები, მზა ბმულები/ეკრანის კადრები.
5. აჩვენეთ IR/BCP კულტურა: სავარჯიშოების კალენდარი, ინციდენტების ანალიზი, გაუმჯობესება.
6. დახურეთ „სწრაფი გამარჯვებები“: MFA/SSO, WORM-Logs, გასაგები ბონუს T&C, vager სიმბოლო, ხილული RG ღილაკები.
რაც აუდიტის შემდეგ
თქვენ მიიღებთ მოხსენებას შეუსაბამობებისა და რეკომენდაციების კლასიფიკაციით. გააკეთეთ მოქმედების გეგმა: ვადები, პასუხისმგებელი, წარმატების მეტრიკა. რემედიაციის შემდეგ - დაადასტურეთ არტეფაქტების კორექტირება (ეკრანის ანაბეჭდები, პოლიტიკოსები, ლოგოები, ტესტების აქტები) და, საჭიროების შემთხვევაში, გაიარეთ მეორე ნიმუშის შემოწმება.
წარმატებული წინასწარი ლიცენზიის აუდიტი არ არის „ტესტირება“, არამედ სტაბილურობის დამტკიცება: გულწრფელი მათემატიკა და ვერსიების კონტროლი, რეალური RG/AML პროცესები, უსაფრთხო პლატფორმა, გამჭვირვალე გადახდები და მარკეტინგის დისციპლინა. თუ ეს ელემენტები ინტეგრირებულია პროდუქტსა და კულტურაში, ლიცენზირება სტრესიდან ფორმალობად იქცევა - და მოთამაშეთა და პარტნიორთა ნდობა ხდება თქვენი გრძელვადიანი აქტივი.