Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
Უკრაინის კანონები აზარტული თამაშების შესახებ
2020 წელს უკრაინამ განაახლა აზარტული თამაშების ბაზარი, დააწესა ერთიანი წესები ოფლაინისა და ინტერნეტით. რეფორმის მთავარი მიზნებია მოთამაშეთა დაცვა, გადახდების გამჭვირვალობა, „ჩრდილის“ სეგმენტთან ბრძოლა და ინვესტიციების შემოდინება. ქვემოთ მოცემულია პრაქტიკული ანალიზი: რომელი ფორმატები ნებადართულია, თუ როგორ არის მოწყობილი ლიცენზიები, რაც რეგულატორს მოითხოვს და რას უნდა მიაქციონ ყურადღება მოთამაშეებსა და ბიზნესს.
ვინ არეგულირებს და რა არის ლეგალური
სახელმწიფო რეგულატორი. ბაზრის ზედამხედველობას ახორციელებს სპეციალიზებული ორგანო (აზარტული თამაშებისა და ლატარიების რეგულირების კომისია - KRAIL). ის გასცემს ლიცენზიებს, აკონტროლებს კანონის დაცვას, აწარმოებს რეესტრებს და იწყებს შემოწმებებს.
რა არის დაშვებული ლიცენზიით:- ონლაინ კაზინო (სლოტები, მაგიდები, აკრედიტებული პროვაიდერების ცოცხალი შინაარსი).
- ონლაინ ფსონები სპორტისა და ურთიერთგამომრიცხავი ინტერაქტიული ფორმით.
- პოკერი (ონლაინ და ოფლაინი დადგენილი ფორმატით).
- სახმელეთო კაზინოები - შესაბამისი კატეგორიის სასტუმროებში და სპეციალურად დაშვებულ ადგილებში.
- ელექტრონული აპარატების სათამაშო დარბაზები - ცალკეული განსახლების წესების შესაბამისად.
- ლატარიები ცალკე იურიდიულ რეჟიმში არიან.
აკრძალულია: საქმიანობა ლიცენზიის გარეშე, არასრულწლოვნების მიღება, მანიპულაციური რეკლამა, უკანონო გადახდის სქემები, „ნაცრისფერი“ სარკეები და ა.შ.
ლიცენზიის ტიპები და ძირითადი მოთხოვნები
ძირითადი ტიპები:1. ონლაინ კაზინოს ლიცენზია.
2. ტოტალიზატორის ლიცენზია (ონლაინ ჩათვლით).
3. პოკერის ლიცენზია (ონლაინ/ოფლაინი - ფორმატით).
4. სახმელეთო კაზინოს ლიცენზია.
5. ლიცენზიები სათამაშო დარბაზებისა და აღჭურვილობისთვის.
6. ცალკეული ნებართვები კრიტიკული მომსახურების მიმწოდებლებისთვის (პლატფორმა, ჰოსტინგი, შინაარსის პროვაიდერები).
ტექნიკური და ორგანიზაციული პირობები:- თამაშების სერტიფიკაცია და RNG/RTP აღიარებულ ლაბორატორიებში; ბილეთების ვერსიების კონტროლი.
- ყველა თამაშის რაუნდის, გარიგებისა და მოვლენების ლოგიკა; აუდიტის შენახვა და წვდომა.
- ინფორმაციის უსაფრთხოება: ტრაფიკის/მონაცემების დაშიფვრა, წვდომის კონტროლი, რეგულარული პენტესტები.
- მომხმარებელთა სახსრების სეგრეგაცია, დასკვნების გამჭვირვალე ვადები, დაუსაბუთებელი შეფერხებების აკრძალვა.
- ადგილობრივი ყოფნა და პასუხისმგებელი პირები, ხელშეკრულებები გადახდისა და შინაარსის პროვაიდერებთან.
- სახელმწიფო რეესტრებთან დაკავშირება (თვითშეფასების ჩათვლით) და სახელმწიფო მზადყოფნა. ონლაინ მონიტორინგი.
ასაკი, იდენტიფიკაცია და წვდომა
ასაკი: 21 +. პიროვნების გადამოწმება (KYC) სავალდებულოა თანხების გატანამდე და, როგორც წესი, სრულ თამაშამდე.
თვითკმაყოფილება: მოთამაშეს შეუძლია ნებაყოფლობით შეზღუდოს წვდომა; ასევე არსებობს სასამართლო შეზღუდვა ნათესავების მოთხოვნაზე, თუ არსებობს საფუძველი (კანონის შესაბამისად).
გეო-და იურისდიქციური შეზღუდვები: ოპერატორი ვალდებულია დაიცვას აკრძალული ტერიტორიების/ქვეყნების სია და ტრანსსასაზღვრო მონაცემთა დამუშავების წესები.
პასუხისმგებელი თამაში (RG) და მომხმარებელთა დაცვა
ლიმიტები: დეპოზიტები, განაკვეთები, დრო; „cool-off“ და დრო.
ინფორმირება: ხილული გაფრთხილებები, დახმარების სერვისების კონტაქტები და ცხელი ხაზები.
დავის მექანიზმები: სტანდარტიზებული საჩივარი საფორტეპიანოზე, რეგულატორის/ADR- ის ესკალაცია.
პერსონალის ტრენინგი: ინტერვენციის სკრიპტები პრობლემური თამაშის ნიშნით.
AML/KYC/KYT და გადახდები
KYC/AML: პირადობის გადამოწმება, სახსრების წყარო, სანქციები და PEP სკრინინგი.
KYT (გარიგების ანალიზი): დეპოზიტების/დასკვნების მონიტორინგი, ანტიფროდიული სცენარები, საეჭვო ოპერაციების ანგარიშები.
გადახდის პროვაიდერები: ნებადართულია მხოლოდ ლიცენზირებული და უსაფრთხოების მოთხოვნების დაცვა; სავალდებულოა გასაგები SLA დასკვნის ვადებში.
კრიპტოვალუტა (თუ ის მოდელში გამოიყენება): ჯაჭვის ანალიზი, ლიმიტები, off-ramp პოლიტიკოსები, ცალკეული risk წესები.
რეკლამა, მარკეტინგი და პრემია
მკაცრი 21 + მიზნობრივი, არასრულწლოვანთა და დაუცველი ჯგუფების ჩართვის აკრძალვა.
Anti-mislead: თქვენ არ გპირდებით „გარანტირებულ მოგებას“, „უნებართვო მოგებას“ და ა.შ.
ბონუსის პირობები უნდა იყოს გამჭვირვალე: vager, თამაშების წვლილი, დრო, მაქსიმალური განაკვეთები და დასკვნის შეზღუდვები.
აფილატები: ოპერატორი პასუხისმგებელია პარტნიორებზე და მათ შემოქმედებაზე; არსებობს პრინციპი „რომ ოპერატორის გაკეთება შეუძლებელია - პარტნიორისთვის შეუძლებელია“.
თამაშების პატიოსნება და ტექნიკური ზედამხედველობა
RNG/RTP კონტროლი: სერტიფიკაცია გამოშვებამდე; მათემატიკის ნებისმიერი ცვლილება მხოლოდ რეცესიის შემდეგ ხდება.
Live შინაარსი: ინდივიდუალური პროცედურები სტუდიებისთვის, კამერებისთვის, ნაკადებისა და დილერებისთვის; შეფერხებების კონტროლი და გადახდის წესები.
ჯეკპოტები: დაგროვებისა და განაწილების გამჭვირვალე ლოგიკა, ტყვიების ცალკეული აღრიცხვა.
სახელმწიფო ონლაინ მონიტორინგი: ძირითადი ინდიკატორების ტელემეტრიის ეტაპობრივი დანერგვა (განაკვეთები, გადახდები, RTP ანომალიები, RG სიგნალები).
მიწის სექტორი: სად და როგორ
კაზინო: მაღალი კატეგორიის სასტუმროებში და სპეციალურად დაშვებულ ადგილებში; მკაცრი მოთხოვნები დაგეგმვის, CCTV, სალაროს აღრიცხვის, პერსონალის შესახებ.
სათამაშო დარბაზები: ადგილმდებარეობისა და სიმკვრივის შეზღუდვა, სერტიფიცირებული აპარატები, აღრიცხვა და ფისკალური მოთხოვნები.
პასუხისმგებლობა: შემოწმება, შემოწმება, სანქციები საქმიანობის შეჩერებამდე.
ზედამხედველობა და სანქციები
დაგეგმილი/დაუგეგმავი შემოწმებები, მონაცემთა მოთხოვნები, მისტერ პლეი.
ჯარიმები, დროებითი შეჩერება, ლიცენზიის გაუქმება სისტემური დარღვევებით.
შავი სიები: არაკეთილსინდისიერი ოპერატორები/აფილატები/მომწოდებლები შეიძლება დაკარგონ ბაზარზე მუშაობის უფლება.
მოთამაშეებისთვის: სწრაფი შემოწმების სია
1. საიტის უკანა ნაწილში არის ლიცენზიის ნომერი და იურისდიქცია.
2. ხელმისაწვდომია ლიმიტები, დრო, თვითკმაყოფილება; არის დახმარების განყოფილება.
3. გასაგებია bonus T&C (vager, ვადები, თამაშების წვლილი, მაქსის ფსონი, გაშვების ჭერი).
4. მითითებულია პროვაიდერები და ინფორმაცია RTP/სერტიფიკაციის შესახებ.
5. გადახდები გამჭვირვალეა: გადამოწმება, გაყვანის დრო, 2FA, არ არსებობს „გაუთავებელი შემოწმება“.
6. არსებობს საჩივრების ნათელი არხი და პასუხის დრო.
ოპერატორებისთვის: შესაბამისობის საგზაო რუკა
ეტაპი 1 - მომზადება
KYC ბენეფიციარები, საკუთრების სტრუქტურა და სახსრების წარმოშობა.
პოლიტიკოსები AML/KYC/KYT, RG, IB/კონფიდენციალურობა, IRP და BCP/DR.
ხელშეკრულებები შინაარსისა და გადახდების სერთიფიცირებულ პროვაიდერთან; არქიტექტურა და ლანდშაფტის სქემა.
ეტაპი 2 - ლიცენზირება
Dosire- ის წარდგენა, ინტერვიუ მთავარ პირებთან (Compliance, MLRO, InfoSec, RG-Lead).
პლატფორმისა და შინაარსის სერტიფიკაცია, ინტეგრაციის აქტები, რეესტრებთან დაკავშირება.
ეტაპი 3 - Go-live და შემდგომი ზედამხედველობა
რეგულარული მოხსენებები RG/AML, სერთიფიკატების განახლება, პენტესტა.
რეკლამირების/აფილატების კონტროლი, ჟურნალის ინციდენტების ჩატარება და კორექტირების მოქმედებები.
რეცესიფიკაცია მათემატიკაში/კლიენტის ლოგიკაში ნებისმიერი ცვლილების დროს.
ხშირი შეცდომები და როგორ მოვერიდოთ მათ
„ქაღალდი“ RG/AML. ინსტრუმენტები გამოცხადებულია, მაგრამ ჯარიმები და შეჩერებები არ მუშაობს UX- ში.
ცვლილებები რეცესიის გარეშე. თამაშის მათემატიკის ნებისმიერი რედაქტირება მხოლოდ ლაბორატორიის საშუალებით ხდება.
ნაცრისფერი პრემიები და შემოქმედება. აშკარა შეზღუდვები, „მსუბუქი ფული“ რეგულატორის და მოთამაშეების პრეტენზიებს წარმოადგენს.
სუსტი გადახდის დისციპლინა. არ არსებობს სახსრების სეგრეგაცია, გაყვანის შეფერხება, გაუმჭვირვალე KYC - საჩივრები და სანქციები.
ინციდენტები IR პროცედურების გარეშე. გამოძიებისა და ლოჯისტიკის არარსებობა რეპუტაციის და სამართლებრივი რისკებია.
უკრაინის რეგულირება ემყარება სამ სვეტს: მოთამაშის დაცვა, თამაშების პატიოსნება და გამჭვირვალე ფინანსები. მოთამაშისთვის ეს უფრო უსაფრთხო და გასაგები წესებია. ბიზნესისთვის - მაღალი, მაგრამ პროგნოზირებადი სტანდარტი: ვინც ინვესტიციას ახდენს შესაბამისობაში, ტექნოლოგიასა და პასუხისმგებელ რეკლამაში, იღებს გრძელვადიან სტაბილურობას, ტოპ პროვაიდერებზე წვდომას და გადახდის პარტნიორების ნდობას.