Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
Web3- და DeFi კაზინოს რეგულირება 2025 წელს
1) რა არის Web3/DeFi კაზინო და რატომ სხვაგვარად რეგულირდება
Web3- და DeFi კაზინო არის პლატფორმები, სადაც განაკვეთებისა და გადახდების ლოგიკა ნაწილობრივ ან მთლიანად ხორციელდება ჭკვიან კონტრაქტებზე, ხოლო შევსება/გამომავალი ხდება ტოკენებში. რეგულატორისთვის, ტექნოლოგია მეორეხარისხოვანია: საკვანძო საკითხია არის თუ არა ფსონი შემთხვევითი/კონკურენტული შედეგის შესახებ და ვინ ინახავს და ანაწილებს სახსრებს. პასუხზე დამოკიდებულია: თამაშის ლიცენზია, ვირტუალური აქტივების სერვისის მიმწოდებლის სტატუსი (VASP), KYC/AML/CTF მოთხოვნები, ონჩეინის რისკების კონტროლი და მოთამაშეთა დაცვის წესები.
2) იურიდიული პერიმეტრი 2025: რისგან შედგება კორესპონდენცია
თამაშის უფლება: ონლაინ ჰემბლინგის ლიცენზია (სლოტები, ცოცხალი კაზინო, ფსონები, ლატარიები), RNG/პლატფორმის სერტიფიკაცია, საპასუხო თამაშის წესები, ლოგოების შენახვა, საჩივრების რიგი/ADR.
ვირტუალური აქტივების რეჟიმი (VASP): KYC/CDD/EDD, სანქციები და PEP სკრინინგი, Travel Rule პროვაიდერებს შორის გადარიცხვებისთვის, ტოქსინების მიღების/გამოსვლის პოლიტიკა.
გადახდის მოთხოვნები: თუ არსებობს fiata/stablecoins- ის კასტოდია - დამატებითი რეგულაციები კლიენტის სახსრების შესანახად.
მონაცემთა/მომხმარებელთა დაცვა: გამჭვირვალე შეთავაზება, ასაკობრივი გადამოწმება, მარკეტინგის შეზღუდვები, GDPR თავსებადობა ან ადგილობრივი ანალოგები.
გადასახადები და მოხსენებები: GGR/ბრუნვა/მოგება ოპერატორისგან; მოთამაშეთა მოგების წესები; მონაცემებისა და ინსპექციის გადაკეთება.
3) მუშაობის მოდელები და მათი მარეგულირებელი შედეგები
კასტოდიული მოდელი: პლატფორმა ფლობს მომხმარებელთა საფულეებს - თითქმის ყოველთვის VASP სტატუსს, შენახვის მკაცრ წესებს (ცივი, მრავალფუნქციური, ლიმიტები), ინციდენტის პროცედურებს.
არაკომერციული მოდელი: მოთამაშეთა საფულეებზე თანხები, სმარტ კონტრაქტების საშუალებით განაკვეთები - VASP მოვალეობები ხშირად გამოიყენება (ონჩეინის სკრინინგი, მოგზაურობის რული ინტერპლატფორდის გადარიცხვებში, სანქციების მისამართების აკრძალვა).
ჰიბრიდი: პროდუქციის/ვალუტის ნაწილი - კასტოდია, ნაწილი - არა-სახელმწიფო; შეჯამებულია მოთხოვნები.
4) KYC/AML/CTF და ონჩეინის კონტროლი
KYC/CDD: პიროვნება, ასაკი, მისამართი; გადახდის მეთოდის მფლობელის გადამოწმება ან/და საფულის მისამართები.
EDD: მაღალი ლიმიტის, VIP, არასტანდარტული ნიმუშების სახსრების/სიმდიდრის წყარო.
ონჩეინის სკრინინგი: შემომავალი/გამავალი რისკის შეფასება, მიქსერების/ჰაკერების/სანქციების მტევანი, საფულის ასაკი, ობლიგაციების გრაფიკი.
Travel Rule: გადამხდელის/მიმღების მინიმალური მონაცემების გაცვლა პროვაიდერებს შორის შესაბამისი თარგმანებით.
ქცევის მონიტორინგი: წრიული გარიგებები, „ყურე-გაყვანა“ გეიმპლეის გარეშე, დაკავშირებული ანგარიშების/მოწყობილობების ქსელები.
5) „Provably fair“, RNG და Oracles
Provably fair - კრიპტოგრაფიული მტკიცებულება მოთამაშისთვის პატიოსნების შესახებ, ავსებს და არ ცვლის RNG/თამაშების დამოუკიდებელ სერტიფიკაციას.
უბედური შემთხვევა: სასურველია კრიპტოგრაფიული წყაროები/VRF მექანიკა; ჩაწერეთ პარამეტრები (seed/commit-reveal) და აუდიტის მისაბმელი.
ორაკულები: საჭიროა სტაბილურობის წესები (შეფერხებები, წყაროების რეპლიკაცია, ანტი-მანიპულირება, უარყოფითი წინააღმდეგობა), აუდიტი და ადმინ მოქმედების ჟურნალი.
6) ჭკვიანი კონტრაქტები და უსაფრთხოება
მრავალ დონის დაცვა: მინიმუმ ორი დამოუკიდებელი კოდის აუდიტი, ტესტების საფარი, ბარგი.
ადმინ სამართალი: timelock, მრავალსაფეხურიანი, შეღავათების შეზღუდვა, როლების საჯარო რეესტრი.
განახლება: გამჭვირვალე მიგრაციის პროცედურები/upgrade მარიონეტული ან გონივრული იმუნიტეტი, დაბრუნების გეგმა.
მოთამაშეთა სახსრები: ტყვიების სეგრეგაცია, ლიმიტები და ალერტის პოლიტიკა დასკვნებისთვის, გადაუდებელი „circuit breaker“.
Logs და retention: უცვლელი ჩანაწერები (WORM/Time stamps) მიტინგებზე, ფსონებზე, admin ოპერაციებზე.
7) DAO და „დეცენტრალიზაცია“ სამართლებრივი ვაკუუმის გარეშე
DAO- ს ხმის მიცემას შეუძლია ეკონომიკის მოგვარება (ერთგულების აუზები, შესყიდვების წესები), მაგრამ ოპერატორს მაინც სჭირდება იურიდიული გაგებით: მარეგულირებლის წინაშე პასუხისმგებელი იურიდიული პირი, პროვაიდერთან ხელშეკრულებები, საბანკო/კასტიალური ხელშეკრულებები, ომბუდსმენი/ADR. უნდა გაიხსნას ინტერესთა კონფლიქტები (ტოქსინების მფლობელები = თანამშრომლები); შემოწმდება ხმის მიცემის ჯაჭვები.
8) Stablecoins, პროექტის ნიშნები და ლიკვიდობა
Stablecoins: ცვალებადობის შემცირება, ხდება ცალკეული რეჟიმების ქვეშ (რეზერვები/ანგარიშგებები/მავნე რისკი). ჩვენ გვჭირდება ჩამონათვალის წესები და მაღალი რისკის მქონე ემიტენტების შავი სიები.
მშობლიური ნიშნები: anti-dump მექანიკა (ვესტინგი, ლიმიტები), სტიმულირების გამჭვირვალე ეკონომიკა; თავიდან აიცილეთ მომგებიანობის დაპირებები, რომლებიც ფასიანი ქაღალდების/ინვესტიციის პროდუქტების რეჟიმში მიდის.
გადახდების ლიკვიდობა/აუზები: ბანკის რისკის მენეჯმენტი (რეზერვები, ლიმიტები, რიგების პრიორიტეტები), სტრესის ტესტები.
9) გეობლოკაცია, სანქციები და რეკლამა
გეო კონტროლი: IP/GPS/ASN სიგნალები, მოწყობილობების ანაბეჭდები, VPN/ემულატორების კონტროლი.
სანქციები/REP: პირველადი სკრინინგი და პერიოდული გადახრა; აკრძალვა „tipping-off“.
მარკეტინგი/აფილიატები: მკაფიო ჰაიდები, „ბნელი შაბლონების“ აკრძალვა, ასაკობრივი შეზღუდვები, პარტნიორების შემოქმედების პასუხისმგებლობა.
10) პასუხისმგებელი თამაში და მომხმარებლის დაცვა
დეპოზიტების/დანაკარგების/დროის ლიმიტები, გამაგრილებელი პერიოდები, თვითგამორკვევა (მხარდაჭერის ჩათვლით).
შანსებისა და პრემიების გამჭვირვალობა: wager, დრო, ჯეკპოტის ლიმიტები, ქსელის საკომისიო - მარტივი ენა.
საჩივრები და დავები: SLA პასუხები, საგარეო შუამავალი/ომბუდსმენი, საჩივრების საჯარო სტატისტიკა.
11) დოკუმენტები და პროცესები, რომელთა გარეშეც ლიცენზია არ გაიცემა
BWRA (ბიზნესის ფართო რისკის შეფასება): მატრიცები პროდუქტებზე/ქვეყნებზე/არხებზე/აქტივებზე, EDD გამომწვევებზე.
პოლიტიკოსები და პროცედურები: KYC/AML/სანქციები/Travel Rule, კასეტის მენეჯმენტი, უსაფრთხოების ინციდენტები, მონაცემთა გადაფასება, DR/BCP.
დოსიე: არქიტექტურა, დაშვების უფლებები, ლოგოები, განახლების გეგმა, პენტესტის შედეგები და ჭკვიანი კონტრაქტების აუდიტი.
ხელშეკრულებები და SLA: KYC პროვაიდერები, ონჩეინის ანალიტიკა, PSP/დამუშავება, თამაშების/ორაკულების პროვაიდერები, აუდიტის უფლება.
მოთამაშეთა სახსრების დაცვის მტკიცებულებები: სეგრეგაცია/გარანტია/დაზღვევა, გადახდისუუნარობის პროცედურები.
12) ტიპიური „წითელი დროშები“ ინსპექტორებისთვის 2025 წელს
პლატფორმა იღებს ანონიმურ საფულეებს გადამოწმებისა და ონჩის სკრინინგის პროცედურების გარეშე.
„Provably fair“ დამოუკიდებელი RNG სერტიფიკაციის გარეშე.
ჭკვიანი კონტრაქტები „უკონტროლო“ admin ფუნქციებთან, timelock/multisig- ის გარეშე.
აკრძალული გეოს ან დაუცველი ჯგუფების მარკეტინგი; ასაკობრივი გადამოწმების არარსებობა.
Travel Rule- ის არარსებობა, სადაც ის სავალდებულოა; stablecoins- ის ჩამოთვლა due diligence ემიტენტის გარეშე.
სუსტი რენტგენოლოგია/ლოჯისტიკა: მოთამაშის/გარიგების მიხედვით მოვლენების ჯაჭვის აღდგენის შეუძლებლობა.
13) სიმწიფის სია ოპერატორისთვის (სწრაფად)
1. შეირჩა იურისდიქცია (და), გასაგებია ლიცენზიების მოცულობა: თამაშის + საჭიროების შემთხვევაში, VASP.
2. KYC/AML/სანქციები/Travel Rule - დაინერგა და გამოსცადა; არსებობს გრაფიკი - და ონჩეინის ანალიტიკა.
3. RNG დამოწმებულია; „provably fair“ მომხმარებლის მიერ დოკუმენტირებული და შემოწმებულია.
4. ჭკვიანი კონტრაქტები: 2 აუდიტი, timelock, მრავალპარტიული, საზოგადოებრივი როლების რუკა.
5. კასტოდია: ცივი შენახვა, ლიმიტები, სასწრაფო დახმარების ყუთი, სამოქმედო ჟურნალი.
6. საპასუხისმგებლო თამაში, ADR/ომბუდსმენი, გამჭვირვალე პრემიები და შანსი.
7. Affiliates- ის გეობლოკაცია და პოლიტიკა; კრეატიული და არხების კონტროლი.
8. Retentia/logs: WORM, ძებნა „audit-ready“ წუთში.
9. პერსონალის ტრენინგი და დამოუკიდებელი აუდიტი ყოველწლიურად.
14) რა არის მნიშვნელოვანი მოთამაშეებისთვის
ითამაშეთ იქ, სადაც არის ლიცენზია და ქვეყნდება ჭკვიანი კონტრაქტების აუდიტი/RNG.
გამოიყენეთ საკუთარი საფულეები/მეთოდები საკუთარი სახელისთვის; თავიდან აიცილეთ მიქსერები - ეს არის საკეტების წყარო.
შეინარჩუნეთ tx ისტორია და ბონუსის პირობები; დააფიქსირეთ ნიშნების ღირებულება გადასახადებისთვის მოგების მიღების თარიღისთვის.
ჩართეთ ლიმიტები და იცოდეთ თვითშეფასების წესები; შეამოწმეთ SLA გადახდები და ქსელის საკომისიო.
15) ხშირი მცდარი შეხედულება
„ჩვენ სრულად დეცენტრალიზებული ვართ - ლიცენზია არ არის საჭირო“. არასწორია: განაკვეთის/პრიზის არსებობა = აზარტული თამაშების რეგულირება.
„Provably fair აშორებს ყველა კითხვას“. არა: დამოუკიდებელი RNG სერტიფიკაციის გარეშე, უფრო მეტი კითხვაა.
„Non-custodial ათავისუფლებს AML- სგან“. არა: რჩება სკრინინგი, სანქციები, Travel Rule (სადაც გამოიყენება).
„Stablecoin = ნულოვანი მარეგულირებელი რისკი“. რჩება ემიტენტის, რეზერვების და იურისდიქციის რისკი.
16) შედეგი
2025 წელს წარმატებული Web3/DeFi კაზინო აშენდა კომპლექსის დიზაინის პრინციპის საფუძველზე: თამაშის ლიცენზია + VASP პროცესები, ძლიერი KYC/AML და ონჩინის სკრინინგი, დამოწმებული RNG ერთად „provably fair“, უსაფრთხო ჭკვიანი კონტრაქტები (აუდიტი, timelock, მრავალფუნქციური), სახსრების სეგრეგაცია და მოთამაშეებისთვის გასაგები წესები. ეს მიდგომა ხსნის გადახდის რელსებს, ამცირებს სანქციების რისკს და ზრდის ნდობას - რაც იმას ნიშნავს, რომ იგი უზრუნველყოფს მასშტაბურ და სტაბილურ ზრდას.