Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
Იურიდიული კონსულტანტების როლი კაზინოს ლიცენზირებაში
1) რატომ გვჭირდება იურიდიული კონსულტანტი
ლიცენზირება არ არის ერთი ფორმა, არამედ პროექტი იურიდიული, ტექნიკური და ოპერაციული დამოკიდებულებებით. იურკონსულტანტი:- გადააქვს მარეგულირებელი მოთხოვნები კონკრეტულ პოლიტიკასა და პროცესებში;
- ამცირებს დაბრუნებისა და განაცხადის შეფერხების რისკს;
- ხელს უწყობს შესაბამისობის დამტკიცებას (KYC/AML/RG, მონაცემები, უსაფრთხოება);
- კოორდინაციას უწევს მომწოდებლებს (პლატფორმა, შინაარსი, PSP, KUS/ონჩეინის ანალიტიკა);
- ამზადებთ რეგულატორის ინტერვიუებსა და შემოწმებებს და „სიგნალის“ მოთხოვნით.
შედეგი უფრო სწრაფია, ვიდრე „go-live“, ნაკლები ფარული ცვლილებები და შემდგომი ლიცენზიების გასაგები „საგზაო რუკა“.
2) კონსულტანტის როლი ლიცენზირების ეტაპზე
ეტაპი 0 - პრესკოპირება და სტრატეგია
ბაზრებისა და იურისდიქციების რუკა; პროდუქტის პერიმეტრისა და წესების შედარება (სლოტი/ცოცხალი/განაკვეთები/კრიპტო).
მოსაკრებლების/გადასახადების/აუდიტის ფინმოდელი; ვადების და რისკების შეფასება.
პლატფორმის/RNG/თამაშების სერტიფიკაციის გეგმა; თეთრი label/turn-key/own შეტევის არჩევანი.
ეტაპი 1 - პაკეტის მომზადება
დამფუძნებელი დოკუმენტების შეგროვება და ლეგალიზაცია, საკუთრების სტრუქტურა, UBO.
კითხვარები fit & proper (დირექტორები/ბენეფიციარები), სერთიფიკატები, რეკომენდაციები, CV.
პოლიტიკოსის განვითარება/განახლება: KYC/AML/სანქციები, Responsible Gambling, საჩივრები/ADR, მარკეტინგი, GDPR/ePrivacy, ინფობეზი/რეენტიფიკაცია.
ხელშეკრულებების პროექტი PSP/კრიპტო პროცესორთან, სტუდიებთან/აგრეგატორებთან, ჰოსტინგთან, KUS/ონჩინ-პროვაიდერთან.
მომხმარებლის დოკუმენტების იურისდიქცია: შეთავაზება, კონფიდენციალურობის პოლიტიკა, ქუქი-ფაილები, ბონუსის წესები, 18 + გამჟღავნება.
ეტაპი 2 - მომსახურება და Q&A
ელექტრონული განაცხადის წარდგენა, შემოწმების ფურცლების კონტროლი, პასუხები და ვადები.
რეგულატორის RFI- ს პასუხები, ინტერვიუების მომზადება, C-level- ის ბრიფინგები.
შენიშვნების შესახებ მასალების „ხელახალი გადახედვა“: პოლიტიკის კორექტირება, სქემები, ხელშეკრულებები.
ეტაპი 3 - ტექნიკური აუდიტი და go-live
ლაბორატორიების კოორდინაცია (RNG/თამაშები/პლატფორმა), WORM ლოგოები, RBAC/MFA, geoblock, მარკეტინგის ფილტრები 18 +.
ADR/ომბუდსმენის, SLA საფორტეპიანო, AML/RG საქმის მენეჯმენტი.
მარეგულირებლისთვის საბოლოო წერილები, რეკომენდაციები გაშვებისა და პოსტ-ლიცენზირებული ანგარიშგების შესახებ.
ეტაპი 4 - ესკორტი ლიცენზიის შემდეგ
რეგულარული მოხსენებები/გახანგრძლივება, პოლიტიკოსის განახლებები და სერთიფიკატები.
რთული შემთხვევების ჩატარება (დავები, საჩივრები, ინციდენტები, ახალი ბაზრები).
Du-diligens M&A ქვეშ, ლიცენზიების მიგრაცია, ვერტიკალების დამატება.
3) კონკრეტულად რას აკეთებს კონსულტანტი (deliverables)
იურისდიქციის არჩევის მატრიცა TSO/ვადის/რისკებით.
დოკუმენტებისა და ფორმების სრული პაკეტი; ჩეკის სია „რა უნდა მოაწეროთ ხელი და სად უნდა დაარწმუნოთ“.
პოლიტიკოსები KYC/AML/RG/მარკეტინგი/კონფიდენციალურობა/უსაფრთხოება პროცედურებითა და წერილების შაბლონებით.
კონტრაქტები: PSP/კრიპტო, შინაარსი, ჰოსტინგი, DPA/SLA, აფილატები, ADR.
სერტიფიკაციის საგზაო რუკა და ტეხაუდიტისთვის „საღამო“ სია.
ინტერვიუს სკრიპტები fit & proper, Q&A Bank რეგულატორთან.
ანგარიშის გეგმა და ვადები ერთი წლის წინ (გადასახადები, რეგულატორი, ADR, აუდიტი).
4) RACI და KPI: როგორ სწორად ორგანიზება
RACI (მაგალითი):- Responsible: იურიდიული კონსულტანტი (პაკეტი, Q&A, ხელშეკრულებები), შესაბამისობის მენეჯერი (გაყიდვების პოლიტიკა).
- Accountable: CEO/MLRO/DPO მონაცემების სიმართლის და ფაქტობრივი შესრულებისთვის.
- Consulted: CTO/Head of Product (არქიტექტურა/ინტეგრაცია/ლოგი), CFO (კაპიტალი/სახსრების სეგრეგაცია).
- ინფორმირებული: Board/ინვესტორები.
- დაბრუნება/რეგულატორის მოთხოვნით ერთეულის პაკეტისთვის.
- პირობითი დამტკიცებამდე დრო და go-live vs. ბენზინგასამართი სადგურები.
- evidence წერტილების პროცენტი დახურულია „პირველად“.
- კრიტიკული კომენტარის არარსებობა ტექნიკაში.
- მარკეტინგის მოდერაციების გავლა (Google/Meta/boblishers) ბლოკის გარეშე.
5) როგორ ავირჩიოთ კონსულტანტი: შემოწმების სია
- რეალური შემთხვევები თქვენს იურისდიქციასა და პროდუქტებზე (B2C/B2B, კრიპტო/VASP).
- ბრძანება: იურისტები + ექს-რეგულატორი/აუდიტორი/Sec & Data.
- ტექნიკური განყოფილების გაგება (პლატფორმა, KYC/AML, ონჩეინის სკრინინგი, ADR).
- მზა პოლიტიკის შაბლონები და თქვენი მოდელის ხელშეკრულებები.
- მკაფიო სკოპი, კალენდარული გეგმა, რეგულატორთან ურთიერთქმედების ფორმატი.
- პროფესიული დაზღვევა/კონფლიქტი-შემოწმება; შესაბამისობა ანტიკორუფციულ ნორმებთან.
- PSP/შინაარსის პროვაიდერები (როგორ აღიქვამენ მათი პაკეტები).
6) გადახდის ღირებულება და მოდელები
Fixed fee პაკეტის მომზადებისა და მიწოდებისთვის (იურისდიქციის/ლიცენზიის ტიპის მიხედვით).
Time & Materials Q & A- სთვის, რედაქტირება, აუდიტის მხარდაჭერა.
Subscription/retainer პოსტ ლიცენზირებული მართვისთვის, პოლიტიკოსის განახლებებისთვის, ახალი ბაზრებისთვის.
Success fee - გონივრულად შეზღუდული (ეტაპისთვის, არა „ლიცენზიის მისაღებად ყოველ ფასად“).
რჩევა: ითხოვეთ estimate TCO: სახელმწიფო გადასახადები, ლაბორატორიები, თარგმანები/აპოსტილები, ადგილობრივი აგენტები, escrow, ADR, KYC/AML პროვაიდერები.
7) ტიპიური შეცდომები კონსულტანტის გარეშე (და როგორ მოვერიდოთ მათ)
UBO- ს არასრული სტრუქტურა და სუსტი SoW/SoF არის გაჭიანურებული ან უკმარისობა.
პოლიტიკოსები „ქაღალდზე“ პროდუქტის გაყიდვის გარეშე (RG ლიმიტები იმალება, არ არსებობს ლოგოები).
მიუწვდომელი მარკეტინგის წესები (risk-free, 18 + არარსებობა, ფარული ბონუსის პირობები) - საკლასო ოთახების ბარები.
გეობლოკაციის/VPN კონტროლისა და აკრძალული ქვეყნების სიების არარსებობა.
კონტროლის/პროფესორის როლების შერევა და DPA/SLA- ს არარსებობა.
Techaudit- ის დაქვეითება: არ არსებობს WORM ლოგოები, RBAC/MFA, DR/BCP, პენტესტის დასკვნები.
8) პრაქტიკული შემთხვევები (სქემატურად)
MVP სტარტაპი (ჯვარედინი ბორდერი): კონსულტანტმა შეაგროვა პაკეტი „ხელმისაწვდომი“ იურისდიქციისთვის, გაათანაბრა AML/RG პოლიტიკოსები და 10 კვირის განმავლობაში მიაღწია პრე-approval კრეატიულ პლატფორმებს.
კრიპტო-პირველი ოპერატორი: შედგენილია VASP პროცედურები, Travel Rule, ონჩინის სკრინინგი; კასტოდიის მოთხოვნები შეარბილა non-custodial wallet- ის არქიტექტურის გამო და დამტკიცება ხელახლა წრის გარეშე.
თეთრი-ლაბელის მიგრაცია საკუთარი ლიცენზიისთვის: მონაცემთა გადაცემისა და განმეორებითი სერთიფიკატების გადაცემის გეგმა, მოთამაშეთა შეტყობინებები, რეგულატორებისთვის „ორმაგი“ საანგარიშო პერიოდი, დაწინაურებისა და გადახდის ბლოკების გარეშე.
9) რა რჩება თქვენს მხარეზე (თუნდაც კონსულტანტთან)
ინფორმაციის სიმართლე, საკუთრების გამჭვირვალე სტრუქტურა და სახსრების წარმოშობა.
პოლიტიკოსის ფაქტობრივი შესრულება (KYC/AML/RG) პროდუქტსა და პროცესებში.
გადაწყვეტილებები მარკეტინგისა და გეოს შესახებ: ვის იზიდავთ, სად აჩვენებთ, თუ როგორ გამოავლენთ პრემიებს.
ინფრასტრუქტურის უსაფრთხოება და ლოგოების ხარისხი. კონსულტანტს შეუძლია მიუთითოს, მაგრამ შედის თქვენი Dev/Sec გუნდი.
10) გზის რუკა 90 დღის განმავლობაში (მაგალითი)
0-30 დღე: იურისდიქციის და მოდელის არჩევა; KYC/fit & proper კოლექცია; პოლიტიკოსის მონახაზები; წინასწარი ხელშეკრულებები PSP/KYC/შინაარსთან.
30-60 დღე: პაკეტის დასრულება; განაცხადის წარდგენა; მზადება ინტერვიუებისთვის; ლაბორატორიული სერტიფიკაციის დაწყება.
60-90 დღე: პასუხები RFI- ზე; შესწორებები Techaudit- ის შესახებ; RG/AML შემთხვევების ჩართვა პროდში; ტრენინგი ADR და მარკეტინგის სახელმძღვანელო; საანგარიშო გეგმა და SOP.
11) მინი-FAQ
კონსულტანტი გარანტიას უწევს ლიცენზიას?
არა. ეს ამცირებს რისკებს და აჩქარებს პროცესს, მაგრამ რეგულატორის გადაწყვეტილებას. ფრთხილად იყავით „ფიქრის გარანტიით“.
შეგიძლიათ გააკეთოთ შაბლონები ინტერნეტიდან?
სარისკო: თქვენი არქიტექტურის/გეო/მომწოდებლების მითითების გარეშე, რეგულატორი სწრაფად აღმოაჩენს შეუსაბამობებს.
გჭირდებათ ადგილობრივი იურისტი ქვეყანაში ლიცენზიის მისაღებად?
ხშირად - დიახ. ოპტიმალურია: lead კონსულტანტი + ადგილობრივი საბჭო, ორგანოებთან დარწმუნებისა და კომუნიკაციისთვის.
როგორ გავზომოთ სამუშაოს ხარისხი?
დააკვირდით KPI- ს მე -4 სექციიდან, რეგულატორის გადასინჯვების რაოდენობას, აუდიტში კრიტიკული დროშების პირობებს და არარსებობას.
იურიდიული კონსულტანტი არის ლიცენზირების ორკესტრი: ის აკავშირებს იურიდიულ ნორმებს, ტექნიკას და ოპერაციულ პროცესებს მარეგულირებლისთვის დადასტურებულ ერთ პროექტში. სწორად შერჩეული და აშენებული კონსულტანტი იძლევა სამ გამარჯვებას:
1. პროგნოზირებადი ვადები და ბიუჯეტი, 2. ნაკლები უარი და „ცვლილებები“, 3. ფართომასშტაბიანი მზადყოფნა (ახალი ბაზრები, ვერტიკალური, გადახდები).
ინვესტიცია განახორციელეთ შემოწმების დასაწყისში - და მიიღეთ ლიცენზია, რომელიც მუშაობს როგორც აქტივი, და არა როგორც ქაღალდი.