Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
Რა არის KYC და რატომ მოითხოვს კაზინო დოკუმენტებს
რა არის KYC მარტივი სიტყვები
KYC (Know Your Customer - „იცოდე შენი კლიენტი“) არის სავალდებულო პროცედურა მოთამაშის იდენტიფიცირებისთვის. მისი მიზანია დაადასტუროს, რომ ანგარიში უკან დგას რეალური ადამიანი, რომელიც მინიმალურ ასაკზე უფროსია, არ იყენებს სხვის მონაცემებს ფულის გათეთრების გარეშე და არ არღვევს ქვეყნის/ლიცენზიის შეზღუდვებს. მოთამაშისთვის ეს ეხება უსაფრთხოებას და კანონიერებას, კაზინოებისთვის - რეგულატორებისა და გადახდის პარტნიორების მოთხოვნების დაცვას.
რატომ მოითხოვს კაზინოები დოკუმენტებს
1. თაღლითობის წინააღმდეგ ბრძოლა: მრავლობითი ანგარიშების გამორიცხვა, ბარათების ქურდობა და ბონუს აბიუსი.
2. ასაკობრივი შეზღუდვები: არასრულწლოვნების დაუშვებლობა.
3. საპასუხისმგებლო თამაში: სწორად გამოიყენეთ შეზღუდვები, თვითკონტროლი და დაბლოკვა.
4. AML/CTF შესაბამისობა: შემოსავლის გათეთრების პრევენცია და ტერორიზმის დაფინანსება.
5. გადახდის თავსებადობა: ბანკები და პროცესინგები მუშაობენ მხოლოდ გადამოწმებულ მერჩანტებთან და კლიენტებთან.
6. იურისდიქცია და გადასახადები: მომსახურების ხელმისაწვდომობისა და სწორი საგადასახადო ანგარიშგების შემოწმება.
რა არის KYC
პიროვნების იდენტიფიკაცია (ID): FIO- ს დადასტურება და დაბადების თარიღი.
მისამართის დადასტურება (POA): ქვეყნის/რეგიონის შერჩევა და საცხოვრებელი მისამართები.
გადახდის მეთოდის გადამოწმება (PMV): ანგარიშის მფლობელის/ბარათის/საფულის შედარება ანგარიშის მფლობელთან.
დამატებითი რისკის შემოწმება: REP/სანქციების სიები, სახსრების წყაროები (SoF/SoW), არასტანდარტული აქტივობით.
რა დოკუმენტები ჩვეულებრივ შესაფერისია
პიროვნებისთვის (ერთი):- პასპორტი (ფოტო შემობრუნება)
- ეროვნული პირადობის მოწმობა (ორივე მხარე)
- მართვის მოწმობა (რეგულატორის მიერ მიღებული)
- რჩევა: ფოტოები ბლიკის/წინადაცვეთის გარეშე, მონაცემები იკითხება, დოკუმენტი ძალაშია და არ არის ვადაგადაცილებული.
- კომუნალური გადასახადი
- საბანკო ამონაწერი ან წერილი ბანკიდან
- საგადასახადო შეტყობინება/გვერდი სახელმწიფო პორტალზე
- მნიშვნელოვანია: ჩანს ორგანიზაციის გამგზავნის სახელი, მისამართი, თარიღი და ლოგო/დეტალები.
- საბანკო ბარათის ფოტო (პირველი 6 და ბოლო 4 ციფრი, სახელი; CVV დახურულია)
- სკრინ/ამონაწერი მეპატრონის სახელით
- IBAN/ამონაწერი საბანკო გადარიცხვისთვის
როგორ ხდება შემოწმება: ნაბიჯი
1. თქვენს ანგარიშში განთავსებული დოკუმენტების ჩატვირთვა: მიჰყევით ფორმატისა და ზომის მითითებებს.
2. მსუბუქი სროლა/სელფის ვიდეო (საჭიროების შემთხვევაში): სისტემა ადარებს პირს დოკუმენტს.
3. ავტომატური შერჩევა: OCR + სავალდებულო შემოწმება, ქვეყანა, სანქციების სიები.
4. სახელმძღვანელო შესაბამისობა (საჭიროების შემთხვევაში): სპეციალისტი განმარტავს დეტალებს ან ითხოვს დამატებით დოკუმენტაციას.
5. შედეგი: განმეორებითი დატვირთვის სტატუსი/შეზღუდვა/მოთხოვნა.
ჩვეულებრივ, ძირითადი შემოწმება ხდება რამდენიმე წუთიდან 24 საათამდე; გაფართოებული - უფრო მეტხანს, თუ საჭიროა სახსრების წყაროს დადასტურება.
როდესაც KYC საჭიროებს
თანხების პირველი ამოღებამდე.
დიდი ანაბარი/გაყვანა, ლიმიტების ზრდა ან რისკის პროფილის შეცვლა.
მრავალ ანგარიშით, ბონუსის ბოროტად გამოყენებით, სადავო გარიგებებით.
ბრუნვის ან მოგების მარეგულირებელი ბარიერების მიღწევის შემდეგ.
როგორ განსხვავდება KYC AML- სგან
KYC - გაარკვიოს ვინ არის კლიენტი (ID, მისამართი, გადახდები).
AML - იმის გაგება, თუ რას აკეთებს ფულის კლიენტი (გარიგების მონიტორინგი, არასტანდარტული ნიმუშები, რეპუტაციის სიები).
ჩვეულებრივ, ისინი ერთად მიდიან: ჯერ იდენტიფიკაცია, შემდეგ ქცევითი და გარიგების კონტროლი.
როგორ ინახავს კაზინო მონაცემებს
დაშიფვრა და სეგმენტი: ფაილები და ველები პერსონალური მონაცემებით ინახება დაშიფრული ფორმით.
როლებზე წვდომა: მხოლოდ შესაბამისობის თანამშრომლები ხედავენ დოკუმენტებს.
შემცირება და გადაკეთება: მხოლოდ საჭირო და მხოლოდ საჭირო პერიოდის შენახვა ლიცენზიის მოთხოვნების შესაბამისად.
კონფიდენციალურობა: მესამე პირებზე გამოქვეყნება ან გადაცემა აკრძალულია, გარდა კანონით/რეგულატორის/გადახდის ინტეგრაციით გათვალისწინებული შემთხვევებისა.
რა უნდა გავაკეთოთ, თუ KYC „არ გადის“
შეამოწმეთ კითხვა: გადააკეთეთ დოკუმენტი დღის შუქზე, ბლიკის გარეშე, მთლიანად.
შეადარეთ ანგარიშისა და დოკუმენტის მონაცემები: სახელი, მისამართი, დაბადების თარიღი უნდა ემთხვეოდეს.
ატვირთეთ ახალი დოკუმენტი მისამართზე (90 დღე).
ამოიღეთ VPN სელფის გადამოწმებისას, გამოიყენეთ შესაბამისი ბრაუზერი/მობილური პროგრამა.
უპასუხეთ შესაბამისობის თხოვნას: ზოგჯერ საჭიროა ბანკიდან ამონაწერი ან სახსრების წყაროს დადასტურება.
მოთამაშეთა ტიპიური შეცდომები
დოკუმენტის მოჭრილი ან „დახატული“ ველები.
სახელის შეუსაბამობა ანგარიშსა და რუკაზე.
„ძველი“ ქვითრები ან ეკრანის კადრები თარიღის/ლოგოს გარეშე.
ნათესავი ბარათების/საფულეების გამოყენება.
KYC- ს სხვა რეგიონში გადასვლის მცდელობა აკრძალული ქვეყნის ფაქტობრივი თამაშით.
ხშირი კითხვები (FAQ)
იბლოკება ჩემი ფული KYC- სთვის?
დეპოზიტები და თამაში ჩვეულებრივ ხელმისაწვდომია, მაგრამ დასკვნა წარმატებული გადამოწმების შემდეგ.
რატომ უნდა დავამტკიცო მისამართი, თუ მე უკვე დავადასტურო ვინაობა?
მისამართი მნიშვნელოვანია იურისდიქციის, გადასახადების, ლიმიტების და საპასუხისმგებლო თამაშისთვის.
შესაძლებელია ბარათის ნომრის ნაწილის დამალვა?
დიახ: ჩვეულებრივ, ნაჩვენებია პირველი 6 და ბოლო 4 ციფრი; CVV ყოველთვის დახურულია.
საჭიროა თუ არა KYC- ს ხელახლა გავლა?
ზოგჯერ - მისამართის/გვარის შეცვლისას, დოკუმენტის ვადის გასვლის ან მაღალ ლიმიტებზე გადასვლის დროს.
რა არის სახსრების წყაროს შემოწმება (SoF/SoW)?
ეს არის დადასტურება, თუ საიდან გაქვთ ფული თამაშისთვის (ხელფასი, ბიზნეს შემოსავალი, აქტივის გაყიდვა). ის შერჩევით ითხოვს გაზრდილი რისკებით/მოცულობებით.
პრაქტიკული რჩევები პირველად
1. შეავსეთ პროფილი 100% - სახელი, დაბადების თარიღი, მისამართი, როგორც დოკუმენტში.
2. წინასწარ მოამზადეთ ნაკრები: ID + მისამართი 90 დღე + გადახდის დადასტურება.
3. გააკეთეთ მაღალი ხარისხის ფოტოები: ჩარჩოების და ფილტრების გარეშე, ჩარჩოში არსებული მთელი დოკუმენტი.
4. გამოიყენეთ იგივე გადახდის მეთოდი, რაც თქვენს სახელზეა მითითებული.
5. შეინახეთ ფაილების ასლები: მოსახერხებელია ხელახლა შემოწმებისას ან სხვა კაზინოში.
რატომ არის KYC სასარგებლოა მოთამაშისთვის
მოგების დაცვა: თქვენს გარდა არავინ გამოიტანს სახსრებს.
სწრაფი გადახდა გადამოწმების შემდეგ: ნაკლები შეფერხება და დავა.
გულწრფელი გარემო: ნაკლები მულტიკულტურა და ბონუსის ბოროტად გამოყენება.
იურიდიული ნდობა: თქვენ თამაშობთ ოპერატორთან, რომელიც წესებს მიჰყვება.
შედეგი: KYC არ არის „კაზინოს კაპრიზი“, არამედ ლიცენზირებული ჰემბლინგის ნორმალური ნაწილი. რაც უფრო ადრე გაივლით გადამოწმებას (ID + მისამართი + გადახდის მეთოდი), მით უფრო სწრაფად მიიღებთ წვდომას სრულ ფუნქციონირებასა და უპრობლემოდ გადახდაზე.