Როგორ აფასებენ კაზინო მოთამაშეთა ცხოვრების ჯილდოს (LTV)

LTV არის მომავალი ზღვრის მოცემული ღირებულება მოთამაშის ან კოგორტის მიხედვით, პრემიების, კომისიებისა და გადასახადების გამოკლებით. აზარტულ პროდუქტებში სიზუსტე განსაკუთრებით მნიშვნელოვანია: განაკვეთების მაღალი დისპერსია, მყისიერი ქეშაუტები, ქუქი-ფაილების ატრიბუტი და RG- ს მოთხოვნები „მარტივი საშუალო“ საშიშია. ქვემოთ მოცემულია პრაქტიკული სქემა, სადაც თითოეული მნიშვნელობა განისაზღვრება, ხოლო მოდელი გამჭვირვალეა პროდუქტის, ფინანსებისა და შესაბამისობისთვის.

1) LTV განმარტებები და საზღვრები

შემოსავლის ბაზა:

GGR (Gross Gaming Revenue) = ფსონები - მოგების გადახდა.
NGR (Net Gaming Revenue) = GGR - ბონუსები - პროვაიდერი როიალტი/აგრეგაცია - გადასახადები თამაშისთვის (თუ ისინი ინახება ბრუნვის/შემოსავლის დონეზე).

მოთამაშის ზღვარი (Player Contribution):


PC = NGR
− გადახდის კომისიები
− chargeback/frome ზარალი (მოსალოდნელი)
− sapport/KUS cost-per-case (მოსალოდნელია)

LTV (post-tax, post-fee):


LTV = Σt [ E(PC_t) × Survival_t × Discount_t ]

სადაც 'Survival _ t' არის ალბათობა, რომ მოთამაშე აქტიურია t; 'Discount _ t' არის ფასდაკლების ფაქტორი (კაპიტალის ღირებულება/ინფლაცია).

💡 მნიშვნელოვანია: CAC (მოზიდვის ღირებულება) არ შედის LTV- ში, მაგრამ შედარებულია ცალკე (LTV: CAC).

2) რა მონაცემებია საჭირო (მოვლენების სქემა)

Минимум: `signup`, `kyc_step`, `deposit`, `withdrawal`, `bet_place`, `bet_settle`, `bonus_grant/consume`, `chargeback`, `rg_limit_set`, `self_exclude`.

სავალდებულო ჟურნალები (ჟურნალები) კრიპტოვალუტები: თამაში - სალარო - გადახდა ბანკში.

ატრიბუტები: იურისდიქცია, არხი, მოწყობილობა, გადახდის მეთოდი, რისკის სეგმენტი, გადასახადის განაკვეთი GGR/NGR- ზე.

3) როგორ მივიღოთ GGR „გულწრფელი“ ზღვარი

1. შეამცირეთ პრემიები და პრომო (ფულადი სახსრების/მისიების ჩათვლით).

2. გაითვალისწინეთ პროვაიდერის აქციები (RGS/აგრეგატორი).

3. გამოიყენეთ თამაშის გადასახადები (GGR/NGR - იურისდიქციის შესაბამისად).

4. გადახდის კომისიების გამოქვითვა (მეთოდით) და მოსალოდნელი chargeback.

5. ანაზღაურება/გაუქმება (რეტრო კორექტირება იმავე პერიოდში).

6. დაიყოს არხის წვლილი (თუ LTV- ს მიიჩნევთ წყაროების მიხედვით).

შედეგი არის მოსალოდნელი PC _ t პერიოდებში (კვირა/თვეები).

4) შემაკავებელი პროგნოზის მიდგომები (Survival)

ა) კოგორტის დეტერმინიუმი (მარტივი და გამჭვირვალე)

ჩვენ ვაშენებთ retention მრუდი კოჰორტებზე: 'D7, D30, M2... M12'.

ექსტრაპოლირებადი „კუდი“ (მაგალითად, ჰიპერბოლა/ექსპონენტი).

დადებითი: გასაგებია ბიზნესი. უარყოფითი: უხეშად ინდივიდუალურ დონეზე.

ბ) გადარჩენა (Discrete-Time Hazard)

მოდელი „მოვლის რისკი“ ინტერვალებით (ლოგიტი/ლოგიკური ჟურნალი).

ფიჩები: დეპოზიტების სიხშირე/ოდენობა, ლაივი/პრიმატი, ფროიდი, RG სიგნალები, ფულადი სახსრების სიჩქარე.

ის აძლევს 'Survival _ t' მოთამაშეს/სეგმენტს, ადვილად აკავშირებს.

C) ქცევის სიხშირის/განმეორებითი შესყიდვების მოდელები

BG/NBD, Pareto/NBD აქტიური პერიოდების/განაკვეთების რაოდენობის პროგნოზირებისთვის.

Recency, Frequency, Monetary გაერთიანებულია და განაწილებულია „კუდი“.

ისინი კარგად მიდიან CRM/მისიაზე (შემდეგი მოქმედება).

💡 პრაქტიკა: დაიწყეთ კოჰორტით + ჰაზარდი კონტროლისთვის, შემდეგ დაამატეთ BG/NBD სეგმენტებზე.

5) ფასდაკლება და ფულის ღირებულება

ფასდაკლება ასახავს კაპიტალის ღირებულებას და პროგნოზის რისკს:


Discount_t = 1 / (1 + r)^t

სადაც 'r' არის ყოველთვიური/კვარტალური კურსი (iGaming- ში ხშირად 0,5-1,5% თვეში. ნომინალურად). მაღალი რისკის კოჰორტებისთვის გამოიყენეთ გაზრდილი 'r' ან ჯარიმა Survival- ზე.

6) გაანგარიშების მაგალითი (გამარტივებული, 6 თვე)

დანო (1000 მოთამაშის კოჰორტი):

საშუალო NGR1 M1 = 10 UU/მოთამაშე; შემცირება M2-M6 ყოველთვიურად 15% -ით.
გადახდის საკომისიო = დეპოზიტების 3%; გამარტივებისას ვიღებთ NGR- ს 2% -ს.
Chargeback expected = 0,4% от NGR.
Retention (აქტივობა): M1 = 100%, M2 = 55%, M3 = 40%, M4 = 32%, M5 = 27%, M6 = 24%.
ფასდაკლება r = 1 %/თვე.

ნაბიჯები:

1. `PC_t = NGR_t × (1 − 0,02 − 0,004) = NGR_t × 0,976`.

2. 'NGR _ t' = '10 × 0.85 ^ (t − 1)' (შემცირება 15%).

3. `LTV = Σ_{t=1..6} PC_t × Retention_t × Discount_t`.

გაითვალისწინეთ M1 და M2 (დანარჩენი შაბლონის მიხედვით):

M1: `PC_1 = 10 × 0,976 = 9,76`; წვლილი = '9.76 × 1.00 × 0.990-9.66'.
M2: `NGR_2 = 8,5`; `PC_2 = 8,5 × 0,976 = 8,30`; წვლილი = '8.30 × 0.55 × 0.981-4.48'.
შეჯამებით M1-M6, მიიღეთ სახელმძღვანელო 24-27 UU LTV მოთამაშეს ამ კოგორში (ეს დამოკიდებულია დამრგვალებებზე).

💡 ზემოდან შეადარეთ CAC და LTV- ს მიზნობრივი დამოკიდებულება: CAC (ხშირად 3:1 მდგრადი ზრდისთვის).

7) LTV არხებით და იურისდიქციებით

გააზიარეთ LTV post-tax და pre-tax ფენა: შეადარეთ არხები ერთი საგადასახადო ლოგიკის შიგნით.

გაითვალისწინეთ გადახდის მეთოდები: სადაც უფრო მაღალია მყისიერი რელსების წილი და ანაბრის წარმატება, LTV ჩვეულებრივ უფრო მაღალია, ვიდრე სხვა თანაბარი.

ჩართეთ RG მოვლენები: ნაგულისხმევი შეზღუდვები და სწრაფი თვითკონტროლი ამცირებს პიკის შემოსავალს, მაგრამ აუმჯობესებს „კუდს“ და საჩივრებს/1k - LTV უფრო სტაბილური ხდება.

8) ხშირი შეცდომები და როგორ მოვერიდოთ მათ

1. დაბნეულობა GGR/NGR. ჯერ გამოთვალეთ ბონუსები/როიალტი/თამაშის გადასახადები, შემდეგ გადახდის საკომისიო.

2. Froda/chargeback უგულებელყოფა. გამოიყენეთ მოსალოდნელი (მოსალოდნელი-ყოველკვირეული) ზარალი.

3. საშუალო სეგმენტების გარეშე. New vs returning- ის ქცევა, დაბალი დონის მაღალი დონის-რიკის ქცევა განსხვავებულია.

4. არ არსებობს შერიგების ჟურნალები. ჟურნალის გარეშე, NGR- ის ნაწილი „გაჟონავს“ ან PC- ს მოაქვს.

5. ძალიან გლუვი ექსტრაპოლაცია. სეზონური/ტურნირების მინარევები არღვევს მარტივ ექსპონენტს.

6. შედარებულია სხვადასხვა ბაზა (post-tax LTV და pre-tax CAC). მოიყვანეთ ერთი ბაზა.

7. ისინი არ ითვალისწინებენ ფულადი სახსრების სიჩქარეს. იგი კორელაციას უწევს LTV- ს დაბრუნებას და „კუდს“.

9) მეტრიკი მცველები LTV- ს მახლობლად

საჩივრები/1k სესიები (მიზანი ~ 0.6-1.2).

1 ქეშაუტამდე დრო (KYC- ით დასრულებული 6-24 საათი).

დამტკიცებული პირველი დასკვნების% (85-93%).

ანაბრის წარმატება (92-97%).

აქტიური RG ლიმიტების მქონე მოთამაშეთა წილი და RG ტიკეტებზე რეაგირების სიჩქარე.

10) ექსპერიმენტები და მიზეზები

ნებისმიერი A/B, რომელიც გავლენას ახდენს LTV- ზე (მისიები, ზღვარი, გადახდის ფრონტი), თან ახლავს უსაფრთხოების მეტრებს: საჩივრები/1k, payout _ speed, RG სიგნალები.

არხებისთვის გამოიყენეთ ინსტრუმენტული ცვლადები ან განსხვავებები, თუ არსებობს სელფის შერჩევა.

შეადგინეთ მონაცემების „სურათის თარიღი“: LTV- ს პროგნოზები მგრძნობიარეა გადასინჯვების მიმართ.

11) LTV დაშბორდის სტრუქტურა (ოქროს ვიტრინა)

1. კოჰორტის რუკა (signup თვე × იურისდიქციის × არხი).

2. გადარჩენის მრუდი და PC- ის წვლილი თვეების განმავლობაში.

3. LTV სეგმენტებში (მოწყობილობა, risk-tier, payment-mix).

4. LTV: CAC და ანაზღაურებადი ვადა კვირაში/თვეებში.

5. უსაფრთხოების: საჩივრები/1k, payout SLA, RG გააქტიურება.

12) განხორციელების სიის სია (0-90 დღე)

მონაცემთა ბაზის განსაზღვრა: post-tax NGR - PC.
ჩართეთ chargeback expected და ფაილების შევსება PC- ში.
კონფიგურაცია ჟურნალებისა და შერიგებების შესახებ (თამაში - ფულადი სახსრების გადახდა - ბანკი).
აშენეთ კოჰორტები და მარტივი ჰაზარდი რეპენტაციისთვის.
დაიწყეთ LTV by cohort/channel/jurisdiction ფანჯარა.
დაიწყეთ ფასდაკლების პოლიტიკა და „სურათის თარიღი“.
დაამატეთ უსაფრთხოების მეტრიკა თითოეულ LTV მოხსენებაში.

13) მინი-FAQ

LTV ითვლება გადასახადების/კომისიების მიღებამდე ან მის შემდეგ?

კონტროლისთვის - შემდეგ (post-tax, post-fee). გარე ბენეფიციარებისთვის შეგიძლიათ შეინახოთ pre-tax.

რა ჰორიზონტის აღება?

უფრო ხშირად 12-18 თვე; „გრძელი კუდი“ დისკონტროლეთ და აიღეთ ფაქტი.

რაც შეეხება თვითდასაქმებულ მოთამაშეებს?

ისინი ხურავს Survival- ის კუდს ღონისძიების თარიღისთვის; გაითვალისწინეთ RG nuja- ს გავლენა, როგორც პოზიტიური რისკის კონტროლი.

BG/NBD თუ კოჰორტები?

გამჭვირვალეობის კოჰორტები, BG/NBD - CRM და „თხელი“ პერსონალიზაციისთვის. თანაარსებობს.

ზუსტი LTV კაზინოში არ არის ფორმულა „GGR × კოეფიციენტი“. ეს არის დისციპლინა: სწორი ბაზა (post-tax NGR), მოსალოდნელი გადახდის/ფროდის ხარჯები, შენახვის მოდელი, ფასდაკლება და იქვე დაცული მეტრიკა. ასეთი LTV არა მხოლოდ „ლამაზად გამოიყურება სლაიდზე“, არამედ საშუალებას გაძლევთ მიიღოთ გადაწყვეტილებები: რამდენი გადაიხადოთ ტრეფიკისთვის, სად დააჩქაროთ ქეშუტი, რომელი მისიები იხდის ანაზღაურებას და რომელ სეგმენტებში გჭირდებათ RG- ის გაძლიერება.