Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
Რატომ არის მნიშვნელოვანი გადახდის მეთოდების შემოწმება დეპოზიტამდე
რატომ უნდა შეამოწმოთ მეთოდი დეპოზიტამდე
გადახდა არ არის მხოლოდ „ფულის დაზოგვის გზა“. ეს დამოკიდებულია მასზე:- ჩარიცხვისა და დასკვნის სიჩქარე და პროგნოზირება;
- ვალუტის კომისიები და კონვერტაცია (ზოგჯერ ორმაგი);
- ბანკის/PSP ბლოკირების რისკები MCC, AML დროშებისთვის;
- იგივე გზით გაყვანის შესაძლებლობა (სახსრების წყაროს წესი);
- ბონუსის პოლიტიკა - ზოგიერთი მეთოდი გამორიცხავს პრომოში მონაწილეობას.
წინასწარი შემოწმება დაზოგავს ფულს, ნერვებს და დროს საფორტეპიანო.
რა უნდა შეამოწმოთ თითოეული მეთოდით (მოკლე სახელმძღვანელო)
1. ოპერატორის ლიცენზია და გეო პოლიტიკა (თქვენი ქვეყანა ნებადართულია? არის KYC?).
2. კომისია/კურსი: ოპერატორის საკომისიო და PSP/bank/საფულე, DCC რისკი (დინამიური კონვერტაცია).
3. ლიმიტები: min/max გარიგების/დღეში/თვეში და გამოსაყენებლად შეზღუდვები.
4. ვადები: მყისიერად/წუთი/დღე; „შაბათ-კვირას ჩატარება“.
5. SCA/3-D Secure: საჭიროა თუ არა დადასტურება ბანკში/საფულეში.
6. გაუქმება/დაბრუნება: როგორ არის სადავო შეცდომები, chargeback პოლიტიკა, დაბრუნების დრო.
7. პრემია/პრომო: არის თუ არა შენიშვნა „ანაბრები X საშუალებით არ არის გათვალისწინებული“.
8. კრიპტა: სწორი ქსელი (ERC-20/TRC-20/L2 და ა.შ.), Memo/Tag, მინიმალური, KYT.
9. უსაფრთხოება: PSP დომენის რედაქცია, HTTPS/TLS, idempotence სალაროს ფორმით.
10. მეპატრონის სახელი: ემთხვევა თუ არა ანგარიშს (მათ შეუძლიათ უარი თქვან შეუსაბამობის შემთხვევაში).
ბარათები, ელექტრონული ვალეტი, ბანკი, კრიპტი - ნიუანსი და რისკები
საბანკო ბარათი
დადებითი: სწრაფი, ნაცნობი, ხშირად საკომისიოს გარეშე.
რისკები: MCC ბანკის ბლოკი, 3-D Secure- ის საჭიროება, ამონაწერი.
შეამოწმეთ: ბარათის რეგიონი, შედის თუ არა SCA, ოპერაციების ლიმიტი, მხარს უჭერს თუ არა დაბრუნება ბარათზე.
ელექტრონული საფულეები (Skrill/Neteller/PayPal და ა.შ.)
დადებითი: ბარათის მონაცემების იზოლაცია, სწრაფი დასკვნა.
რისკები: საფულის შევსებისა და კონვერტაციის კომისიები, ცალკეული KYC საფულე.
შეამოწმეთ: საფულის სტატუსი (გადამოწმებულია?), შეზღუდვები ქვეყნის/ვალუტის მიხედვით.
გადარიცხვის ბანკი (SEPA/FAST/SBP და ა.შ.)
დადებითი: დიდი თანხები, დაბალი საკომისიო.
რისკები: შეფერხებები (1-3 დღემდე), შეცდომები დანიშვნაში, შაბათ/არდადეგები.
შეამოწმეთ: ზუსტი რეფერენდუმი, ანგარიშის ვალუტა, საჭიროა თუ არა „გადახდა“ დასადასტურებლად.
კრიპტოვალუტა/stablecoins
უპირატესობები: სწრაფი ჩარიცხვა (განსაკუთრებით L2/იაფი ქსელებში), ნაკლები PSP უარის თქმის შესახებ.
რისკები: არა Memo/Tag დავიწყებული ქსელი, KYT ბლოკი, ცვალებადობა (თუ არა სტეიკი).
შეამოწმეთ: ქსელი, მინიმალური, მისამართის შესაბამისობა, ქსელის საკომისიო, გაყვანის წესები (იგივე ქსელი? იგივე მონეტა?).
კომისიები და კონვერტაცია: სად იკარგება ფული
DCC (დინამიური კონვერტაცია ციმციმში/ტერმინალში): ყოველთვის შეარჩიეთ ჩამოწერის საბანკო ვალუტაში და არა „გამყიდველის კურსით“.
ორმაგი კონვერტაცია: ბარათის ვალუტა - PSP ვალუტა - ანგარიშის ვალუტა - შეეცადეთ შეამციროთ ერთი ნაბიჯი.
ფარული საფულეების/გაცვლის კომისიები: წინასწარ შეამოწმეთ ფასების სია.
კრიპტო ქსელები: L2 ქსელები და არასასურველი ქსელები იაფია, მაგრამ ოპერატორის სათანადო მხარდაჭერას მოითხოვს.
ვადები და სტატუსები: რა უნდა ველოდოთ დაწკაპუნების შემდეგ
Instant/Success - ბალანსი განახლებულია, ჩეკი ისტორიაში.
Processing/Pending - PSP- მა დაადასტურა, მაგრამ ოპერატორი ელოდება ვებჰუკს/ფინალიზაციას.
Failed/Declined - ბანკის უკმარისობა/PSP; მიზეზები: ლიმიტები, 3-D საიდუმლოებები, რისკის ეჭვი.
Reversed/Refunded - გაუქმება/დაბრუნება (ბარათს შეუძლია რამდენიმე დღის განმავლობაში ჩამოკიდოს).
რჩევა: „Pending“ - ში არ გადაიხადოთ გადახდა; პირველი, შეამოწმეთ ისტორია და სტატუსი PSP- ზე.
პრემია და აკრძალული მეთოდები
პრომო ნაწილი გამორიცხავს კონკრეტულ მეთოდებს (მაგალითად, გარკვეული e-wallet ან საძვალე). ანაბრის წინ წაიკითხეთ T & Cs აქციები:- „Deposits via X do არა qualify“ ტიპიური ფორმულირებაა.
- ფულადი სახსრების/ვაგონისთვის, ზოგჯერ მხოლოდ ბარათები/ბანკი ითვლება, ხოლო ელექტრონული ვალეტი - არა.
- შეადგინეთ დასკვნის მეთოდი: ხშირად სავალდებულოა იგივე გზა, როგორც ანაბარი.
სალაროს უსაფრთხოება: რა უნდა უყუროთ
Redirect მხოლოდ PSP/ბანკების ოფიციალურ დომენებზე (მისამართის სტრიქონი, HTTPS, საკეტი).
SCA/3-D Secure: საბანკო განაცხადში დადასტურება ნორმაა.
Idempotence ოპერატორის მხარეს: ხელახალი დაჭერა არ უნდა დაიწეროს ორჯერ (სექსუალურ სალაროს ნიშანი).
არასოდეს შემოიტანოთ PIN/CVV/წამყვანი ფრაზები „მენეჯერების“ ჩატებში.
2FA პირად ანგარიშში და სხვის მოწყობილობებზე ბარათის შენახვის აკრძალვა.
KYC/AML/KYT: როგორ მოქმედებს ეს გადახდაზე
KYC (პიროვნება/მისამართი) - წინასწარ გაიარეთ, წინააღმდეგ შემთხვევაში, პირველი ძირითადი დასკვნა შეიძლება ჩამოიხრჩო.
AML: დიდი/ხშირი დეპოზიტები თამაშის გარეშე იწვევს შემოწმებას; შეინარჩუნეთ გადახდის ლოგოები.
KYT (კრიპტი): მისამართები „შავი“ მტევნებიდან იბლოკება; შეავსეთ მხოლოდ საფულეებიდან/ბირჟებიდან რეპუტაციის რისკების გარეშე.
აუდიტის პრაქტიკული სცენარი (ანაბრამდე)
1. შეარჩიეთ მეთოდი, გახსნათ გვერდი „კომისიები/ლიმიტები/ვადები“.
2. შეამოწმეთ ანგარიშის ვალუტა მეთოდით; საჭიროების შემთხვევაში - შეცვალეთ პროფილის ვალუტა ან მეთოდი.
3. შეამოწმეთ პრემია: შესაფერისია თუ არა მეთოდი აქციისთვის.
4. გააკეთეთ ტესტის ანაბარი მცირე ოდენობით (მაგალითად, ekv. 10–20$).
5. შეამოწმეთ ისტორია/სტატუსი და ნაწილობრივი გაყვანის შესაძლებლობა იმავე მეთოდით.
6. კრიპტისთვის - ჯერ გაგზავნეთ მიკრო ტესტი (ქსელის მინიმუმი), დარწმუნდით სწორ ქსელში და ჭდეში.
რა უნდა მოამზადოთ „ნაპირზე“ დაუფიქრებელი გამოცდილებისთვის
გააქტიურებული 2FA და შესაბამისი კონტაქტები.
გაიარა KYC- ს ოპერატორთან და (საჭიროების შემთხვევაში) საფულეში.
დამონტაჟებული დეპოზიტების ლიმიტები.
სათადარიგო მეთოდი (მეორე PSP/საფულე/ქსელი) დაკავშირებულია მთავრის უკმარისობის შემთხვევაში.
შენახული ჩეკები და ID გარიგებები, კრიპტისთვის - Tx-hash.
ანტი შაბლონები (ტიპიური შეცდომები)
ანაბარი არაოფიციალური ბმულების/ბოტების და „დამხმარე აგენტების“ საშუალებით.
არასწორი ქსელის არჩევა stablecoine ან უგულებელყოფა Memo/Tag.
თანხმობა DCC- სთან „მერჩანტის კურსით“.
KYC- ს შევსება, თუ უახლოეს მომავალში აპირებთ დიდი თანხის ამოღებას.
გადახდის დუბლირება Pending სტატუსით არის ორმაგი ჩამოწერის რისკი.
სხვისი ბარათების/საფულეების გამოყენება (სახელის შეუსაბამობა - ბლოკი/დაბრუნება).
დიდი თანხების შენახვა ანგარიშზე მიზნის გარეშე; უმჯობესია შეავსოთ „სესიისთვის“.
ჩეკის სია ანაბრის წინ
ოპერატორი და პოლიტიკა
დადასტურებულია ლიცენზია/იურისდიქცია; თქვენი ქვეყანა ნებადართულია.
- გასაგებია T & Cs შერჩეული მეთოდის პრემია.
მეთოდი და ფული
- ვალუტა/კომისია/ლიმიტები/ვადები ნათელია; DCC გათიშულია.
- კრიპტი: შემოწმებულია ქსელი/ჭდის/მინიმალური; საფულე სუფთა KYT- სთვის.
შესაძლებელია იმავე მეთოდით დასკვნა.
უსაფრთხოება
- 2FA ჩართულია, მოწყობილობა განახლებულია, ქსელი სანდოა.
- Redirect ოფიციალური PSP, HTTPS, 3-D Secure.
- შევინარჩუნებ ჩეკებს/ID/Tx-hash.
გადახდის მეთოდის შემოწმება არის მიკრო აუდიტი ფულის გადარიცხვამდე. იგი იცავს სიურპრიზებს, შეფერხებებს, AML/KYT- ს უარის თქმას და ბონუს წესებს შეუსაბამობას. შეარჩიეთ შესაფერისი მეთოდი თქვენი ქვეყნისთვის და ვალუტისთვის, გადაამოწმეთ რედაქციის უსაფრთხოება, გააკეთეთ ტესტი მცირე თანხით და შეინახეთ გეგმა „B“: სათადარიგო მეთოდი/ქსელი. ასე რომ, ანაბარი გახდება სწრაფი, პროგნოზირებადი და შექცევადი - და თქვენი ფული და მონაცემები უსაფრთხოდ დარჩება.