Როგორ რეგულირდება კრიპტო კაზინო და მათი ლიცენზია

კრიპტო კაზინო არ არის ცალკეული ტიპის ბიზნესი, არამედ აზარტული თამაშების ონლაინ ოპერატორი, რომელიც იღებს/იხდის სახსრებს ციფრულ აქტივებში (BTC, ETH, stablecoins და ა.შ.). რეგულატორები აქ გააპროტესტებენ ორმაგ საკონტროლო ზონას: (1) კანონები აზარტული თამაშების შესახებ და (2) ვირტუალური აქტივების წესები (VASP/AML). შედეგად, მოთხოვნები დამოკიდებულია იურისდიქციაზე: სადღაც კრიპტოვალუტები ნებადართულია დამატებით პირობებში, სადღაც პირდაპირ აკრძალულია დეპოზიტებისთვის.

მიდგომების რუკა: ძირითადი იურისდიქცია

მალტა (MGA)

MGA საშუალებას აძლევს DLT აქტივების გამოყენებას აზარტულ თამაშებში წინასწარი შეთანხმებით: ოპერატორმა უნდა წარუდგინოს განცხადება, აღწეროს აქტივის კლასი და AML/KYT პროცესები. ახალი პოლიტიკის თანახმად, VFA ტოლია მიმართვის ფიატს (წინა ლიმიტები ამოღებულია „ქვიშის ყუთიდან“), მაგრამ MGA- ს ნებართვა აუცილებელია.

დიდი ბრიტანეთი (UKGC)

UKGC ხაზს უსვამს გაზრდილ მოლოდინს კრიპტო აქტივებით მომუშავე ოპერატორებისთვის (რეპორტირება, შესაბამისობა). ამავე დროს, რეგულატორი პირდაპირ მიუთითებს: ბრიტანეთში დეპოზიტებისთვის მომხმარებლებისგან კრიპტოვალუტის მიღება უკანონოა - ეს მნიშვნელოვანია GB ბაზარზე მომუშავე ბრენდებისთვის.

მაინ კუნძული (GSC, OGRA)

OGRA Gambling ლიცენზია საშუალებას აძლევს კრიპტო მოდელებს AML/KYT შესაბამისად. GSC პრაქტიკა განსაზღვრავს დასაშვებ ბრუნვის სქემებს (მაგალითად, crypto-in/crypto-out, p2p და სხვ.) და ამავე დროს გამორიცხავს crypto-in-fiat-out მოდელს (შესაბამისი ნოტის დროს). არსებობს განახლებული AML სახელმძღვანელო ვირტუალური აქტივებისა და საკონტროლო ბაზების აქცენტით.

კურაკაო (LOK, ახალი რეგულატორი)

2024 წლის ბოლოდან ამოქმედდა რეფორმირებული LOK რეჟიმი ლიცენზიების სახელმწიფო გაცემაზე გადასვლისა და გაძლიერებული შესაბამისობით (წარსულის „მასტერ ლიცენზიების“ ნაცვლად). კრიპტო ნაწილში - AML/KYT და გამჭვირვალეობის მოთხოვნები მოსალოდნელია/შემოღებულია; მიდგომა ფიქსირდება რეგულატორის ახალ წესებსა და მასალებში.

💡 შენიშვნა: გარკვეული რეგულატორების ზუსტი ნაწილები (დასაშვები ნიშნები, მოდელები „in/out“) იცვლება - შეამოწმეთ ჰაიდლაინების ბოლო ვერსია დაწყებამდე.

საერთაშორისო სტანდარტები: FATF და Travel Rule

თუნდაც ერთგული ლიცენზიით, ოპერატორი ექვემდებარება FATF სტანდარტებს ვირტუალურ აქტივებში და VASP. საკვანძო: რისკზე ორიენტირებული მიდგომა, red flags და Travel Rule შემთხვევები - საიდენტიფიკაციო მონაცემების გადაცემა VASP- ს შორის თარგმნისას. რეგულატორები პირდაპირ ეხმიანებიან ამ დოკუმენტებს, როგორც გადამოწმების ძირითად დონეს.

კრიპტოვალუტასთან მუშაობის მოდელები: რომელსაც რეგულატორები ამოწმებენ

1. Fiat-in/Fiat-out (კრიპტოს გარეშე) - კლასიკა, თემის გარეთ.

2. Crypto-in/Crypto-out - მოთამაშე შემოაქვს და იღებს იმავე მონეტაში; მკაცრი KYT, ბლოკჩეინის ანალიტიკა, სანქციების/მიქსერების კონტროლი. ნებადართულია IoM და რიგი სხვა რეჟიმები პირობებში.

3. Crypto-in - Crypto-out- ის კონვერტაცია ნებადართულია კონვერტაციის/კურსების გამჭვირვალე ლოგიკით და ცვალებადობის გათვალისწინებით.

4. Crypto-in-Fiat-out - ცალკეული რეგულატორები არ ლიცენზირებენ (IoM - „არა“ ამ მოდელისთვის; სხვები შეიძლება განსხვავდებოდნენ).

5. Fiat-in - Crypto-out - თითქმის ყოველთვის საეჭვოა გათეთრების/განაღდების რისკების გამო.

ორმაგი ლიცენზირება: აზარტული თამაშების ლიცენზია + VASP სტატუსი

თუ თავად ოპერატორი ინახავს მოთამაშეთა საფულეებს ან კონვერტაციას ახდენს, ხშირად საჭიროა თამაშის ლიცენზიის გარდა, რეგისტრაცია/VASP ლიცენზია (ან ვირტუალური აქტივებით მომსახურების მიმწოდებლის სხვა სტატუსი) - ეს არის KYT- ს შესახებ, სახსრების შენახვა, Travel Rule, ანგარიში. ფორმალურად, მას ყველგან არ უწოდებენ „VASP“, მაგრამ სინამდვილეში - მოთხოვნების დამატებითი ფენა (ფინანსური რეგულატორის ზედამხედველობა, საეჭვო გადარიცხვების შეჩერების/დაბლოკვის პროცედურები). საფუძველი არის FATF სტანდარტები და ადგილობრივი განხორციელება.

შესაბამისობის ბლოკი: რომ კრიპტო კაზინო ვალდებულია შეძლოს

KYC/EDD/SoF/SoW: პიროვნების გადამოწმება და სახსრების წყარო, განსაკუთრებით VIP/დიდი თანხებისთვის.

KUT/blockchain ანალიტიკა: მისამართების სკრინინგი (სანქციები, darknet, მიქსერები, მაღალი დონის ექსჩანგები), გარიგების/მტევნების სკრინინგი.

Travel Rule: მონაცემთა გაცვლა VASP- ს შორის ბარიერის გადარიცხვებზე (ასევე სტეიბლკოინებში).

ტოკენის პოლიტიკოსები: რა აქტივები დასაშვებია (ხშირად - MTS/ETN/stablecoins მაღალი მოცულობით და ლიკვიდობით).

Custody: სახსრების ცალკეული შენახვა (ცხელი/ცივი საფულეები), მულტისიგი, ლიმიტები, გამომავალი გრაფიკი.

სანქციები და გეო შეზღუდვები: ქვეყნის ბლოკი/PEP/SDN, ფილტრები BIN/ASN/VPN.

მოხსენება: STR/SAR, შესაბამისობის გადაწყვეტილებების ჟურნალები.

Consumer Consumer (RG): ლიმიტები, დროის დათმობა, თვითკმაყოფილება, ADR - როგორც ფიატისთვის.

პროდუქტი და UX: რა იცვლება კრიპტის გამო

არამდგრადობა და „ანგარიშის ვალუტა“: რეგულატორებს შეუძლიათ მოითხოვონ ბალანსის დაფიქსირება რეფერენდუმის ვალუტაში (ფიატის ეკვივალენტი) RG/AML ლიმიტების გამოსათვლელად.

„იგივე ვალუტა შესასვლელი/გასასვლელისთვის“: პოპულარული მოთხოვნა - ვერ შეიტანება ერთ მონეტაში და მოითხოვოს დასკვნა მეორეში (ამცირებს გათეთრების რისკებს).

კურსების გამჭვირვალობა: თუ არსებობს კონვერტაცია, მითითებულია ფასების წყარო, ჭორები, ფიქსაციის წერტილი (ანაბრის/განაკვეთის/გაყვანის დროს).

ვადები და შეზღუდვები: KYT და Travel Rule გამო, დასკვნების დამატებითი შემოწმება და „გაგრილება“ შესაძლებელია.

სად არის „თხელი ადგილები“ და რატომ არის ლიცენზია უფრო მნიშვნელოვანი „.io დომენში“

დიდი ბრიტანეთი: თქვენ არ შეგიძლიათ მიიღოთ კრიპტო ანაბრები დიდი ბრიტანეთის მომხმარებლებისთვის - დიდი ბრიტანეთის მასშტაბით ბრენდებს სჭირდებათ ცალკეული ფიატ ვიტრინა და გეობლოკაცია.

EU/EEA (მალტა): შესაძლებელია MGA- ს დამტკიცებით, როგორც წესი, VFA- ს გათანაბრება AML კონტროლისა და აღრიცხვისთვის.

IOM: აშკარად რეგულირებული მოდელები, აკრძალვა crypto-in/fiat-out.

კურაკაო: არსებობს გადასვლა LOK- ზე, ზედამხედველობისა და პირდაპირი ლიცენზიების გამკაცრებით, სახელმწიფო რეგულატორის მეშვეობით.

ლიცენზია „ოდესღაც“ ან სხვისი „ოსტატის“ ქვეშ აღარ მუშაობს როგორც ფარი: ბანკები/PSP და პარტნიორები ითხოვენ სპეციალურ პოლიტიკას ვირტუალურ აქტივებზე, KYT და Travel Rule.

ჩეკის სია ოპერატორისთვის

კანონი და ლიცენზია

შეირჩა ბაზარი და იურისდიქცია, სადაც კრიპტო მოდელი კანონიერია; აზარტული თამაშების ლიცენზია +, საჭიროების შემთხვევაში, VASP სტატუსი.

დაშვებული აქტივებისა და კონვერტაციის პოლიტიკა; „შესვლა = გასასვლელი“ ვალუტით, თუ ეს რეგულატორის მოთხოვნაა.

AML/KYC/KYT

KYT პროვაიდერი (s), ესკალაციის წესები, Travel Rule ინტეგრაცია, სანქციების ფილტრები.

EDD/SoF/SoW გამომწვევები; ჟურნალები გადაწყვეტილებები და STR/SAR.

ტექნიკური უსაფრთხოება და შენახვა

კასტოდი: მულტისიგი, ლიმიტები, ცხელი/ცივი საფულეები, წვდომის ჟურნალები.

TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; Web3 ინტეგრაციის დაცვა (ხელმოწერები, აბრევიატურა, ალოუ-სია RPC).

მოთამაშის დაცვა

RG ინსტრუმენტები, რეფერენდუმის ვალუტაში შეზღუდვები, გამჭვირვალე კურსები/საკომისიო.

ADR/საჩივრების პროცედურა; გასაგებია T&C კრიპტოვკლადებისა და დასკვნების შესახებ.

მოთამაშის ჩეკის სია

შეამოწმეთ იურისდიქცია და ლიცენზია (MGA/IOM/და ა.შ.), ასევე თქვენს ქვეყანაში კრიპტო დეპოზიტების წესები (დიდი ბრიტანეთი აკრძალულია).

მოძებნეთ T & C- ში: რომელი მონეტები მიიღება, რომელ მონეტაში იქნება დასკვნა, კურსები და საკომისიო, შემოწმების დრო.

დარწმუნდით, რომ ანაბარი/გამომავალი გადის ოფიციალურ მისამართებზე (ფრთხილად იყავით ფიშინგით), ჩართეთ 2FA/Passkeys.

ვარიანტი „შემოიტანა საძირკველში - გამოიყვანა ფიატში“ შეიძლება მიუწვდომელი/არალეგალური იყოს - მოძებნეთ „თამაშის კურდღელი“.

FAQ (მოკლედ)

საჭიროა ცალკე „კრიპტო ლიცენზია“?

ჩვეულებრივ - არა. ჩვენ გვჭირდება აზარტული თამაშების ლიცენზია + (თუ ოპერატორი თავად ფლობს საფულეებს/კონვერტაციას) - რეგულირება, როგორც VASP/ანალოგი. საფუძვლები არის FATF სტანდარტები და ადგილობრივი კანონები.

რატომ შეიძლება შეაჩერონ დასკვნა საძირკველში?

KYT, Travel Rule и EDD. რეგულატორი ვალდებულია შეამოწმოს წყაროები/გარიგების ჯაჭვები.

სად არის ყველაზე მარტივი კრიპტო-მეგობრული ლიცენზიის მიღება?

ეს იცვლება. ახლა MGA- ს აქვს პრაქტიკული ჩარჩო (შეთანხმებით), IoM (მკაფიო მოდელები), კურაკაო (LOK რეფორმა). შეამოწმეთ ახალი ჰაიდები.

კრიპტო კაზინოს რეგულირება ორი რეჟიმის დამატებაა: აზარტული თამაშები და „ვირტუალური აქტივები/AML“. პრაქტიკაში, ეს ნიშნავს: სწორი იურისდიქცია და ლიცენზია, KYT და Travel Rule, ნიშნის/კონვერტაციის გასაგები წესები, საბაჟო კონტროლი და მოთამაშეთა სტანდარტული დაცვა (RG/ADR). ოპერატორებისთვის მნიშვნელოვანია, რომ შექმნან პროცესი „როგორც ბანკში“, ხოლო მოთამაშეებს არ უყურებენ. io დომენში, და რეალურ ლიცენზიასა და კრიპტოვკლიდების პოლიტიკაზე მის ქვეყანაში.