Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
Როგორ შემოწმებულია ლიცენზირებული კაზინოების გადახდების წყარო
ლიცენზირებულ კაზინოში, დასკვნის ფული არ არის „ზოგადი სალარო“. ეს არის ოფიციალურად განსაზღვრული წყაროები და პროცედურები, რომლებიც გარანტიას იძლევა: მოთამაშის სახსრები გამოყოფილია, ხელმისაწვდომია და იურიდიულად „სუფთა“. ქვემოთ მოცემულია, თუ როგორ არის მოწყობილი გადახდის ჯაჭვი, ვინ ამოწმებს მას და რომ მოთამაშეს შეუძლია სწრაფად დაადასტუროს თავისი გამოცდილება.
1) რომელი წყაროებიდან იქმნება გადახდები
1. Segregated (კლიენტის) ანგარიშები
ანაბრები გროვდება ცალკეულ „კლიენტის“ ანგარიშებზე ბანკში/EMI. ამ თანხის დახარჯვა შეუძლებელია საოპერაციო ხარჯებზე - მხოლოდ მოთამაშეებთან ანგარიშსწორებაზე.
2. Escrow (პირობითი შენახვა)
დიდი/სადავო თანხებისთვის - დამოუკიდებელი შუამავალი ინახავს სახსრებს პირობების შესრულებამდე (KYC, მოგების გადამოწმება, დავის ნაკლებობა).
3. ოპერატორის ლიკვიდობის რეზერვები
ბუფერი ინდივიდუალურ ანგარიშებში ყოველდღიური დასკვნებისთვის: შეზღუდვები და შევსება აღწერილია გადახდების საშინაო პოლიტიკაში.
4. ჯეკპოტის ფონდები
პროგრესული ჯეკპოტები ინახება გამოყოფილი ანგარიშებში/საფულეებში და ივსება განაკვეთების წილით. მათ აქვთ საკუთარი აღრიცხვისა და აუდიტის წესები.
5. გადახდის პროვაიდერების ანგარიშები (PSP/aquairers/e-wallet)
სატრანზიტო ფული „გზაზე“ PSP- ის მხარეზე გათვალისწინებული გადახდის მეთოდებს შორის.
6. კასტოდიური კრიპტოვალუტები
ცხელი - ოპერაციული გადასახადებისთვის; ცივი - მთავარი მარაგი. მენეჯმენტი მულტფილმების საშუალებით, HSM და დღის ლიმიტები.
2) რა არის შემოწმება გადახდის ნებართვამდე
ფინანსური წვდომა
ნაშთების საკმარისი რაოდენობა კლიენტის/ესკროუს/ჯეკპოტის ანგარიშებზე.
თანხების შესაბამისობა ლიმიტებთან მეთოდსა და იურისდიქციასთან (დღე/თვე).
იურიდიული „სისუფთავე“ (AML/KYC)
მოთამაშის იდენტიფიკაცია (KYC), საჭიროების შემთხვევაში - SoF/SoW (სახსრების წყარო/სიმდიდრე).
სანქციები/REP შემოწმებები, უარყოფითი მედია.
მიმღების დამთხვევა შემავსებელთან (no third-party payouts).
თამაშის სისწორე
ბონუსის პირობების შესრულება, მულტიკონტინენტური/კოლუზიების არარსებობა.
რაუნდის ლოგოების შედეგების შერწყმა (ID, დრო, გადახდა).
ტექნიკური უსაფრთხოება
ორფაქტორული ავთენტიფიკაცია/მოწყობილობის შემოწმება გაყვანის მოთხოვნით.
საფულეებზე წვდომის ჟურნალი, „ოთხი თვალის პრინციპი“ დამტკიცებულია.
3) როგორ გამოიყურება სტანდარტული გადახდა (T-0 - T + N)
1. მოთამაშის განაცხადი არის თანხის გაყინვა და პირველადი რისკის შემცირება.
2. ავტომატური შემოწმებები: ლიმიტები, ICC/სანქციები, ბონუსის პირობები, ველური ანალიზი.
3. წყაროს სარეზერვო: კლიენტის ანგარიში/ესკიზი/ჯეკპოტი/ცხელი საფულე.
4. სახელმძღვანელო მიმოხილვა (ბარიერების გასწვრივ): დიდი თანხები, არასტანდარტული ნიმუშები, რისკის მქონე კრიპტო მისამართები.
5. გადარიცხვის დაწყება: ბანკის/PSP/ბლოკჩეინის გარიგების საშუალებით.
6. რეკონსაცია: გამავალი გადასახადის შედარება საბანკო ამონაწერით/txid და თიკეტის დახურვით.
7. ლოგიკა და მოხსენება: ჟურნალის გადახდა, მარეგულირებელი მოხსენებების გაერთიანება.
4) ვინ და როგორ აკონტროლებს გადახდის წყაროებს
რეგულატორი/ლიცენზირებული: მოითხოვს safeguarding, დაბრუნების ანგარიშები, ლოგოების წვდომა, ADR/ომბუდსმენი დავებისთვის.
დამოუკიდებელი აუდიტორები: ფინანსური აუდიტი (segregated/escrow/რეზერვები), IB აუდიტი (წვდომა/ჟურნალები), თამაშის აუდიტი (გამოთვლების სისწორე).
გადახდის პარტნიორები: საკუთარი AML/ფროიდის კონტროლი; საეჭვო გადასახადების დაბლოკვა.
შიდა შესაბამისობა: DPIA/მონაცემთა შენახვის პოლიტიკა, „ოთხი თვალის“ კონტროლი, ლიმიტის რეგულაციები.
5) კრიპტო გადახდების მახასიათებლები
მულტფილმები და შეზღუდვები: X გადახდები მოითხოვს რამდენიმე ხელმოწერას.
ცხელი/ცივი ბალანსი: მანქანის შევსება ცივი ეტაპისგან, როდესაც ზღურბლს მიაღწევს.
On-chain სკრინინგი: მისამართის რისკის შეფასება (მიქსერები, darknet ბაზარი, სანქციები).
Proof-of-reserves (როგორც დანერგულია): კასტოდიანში აქტივების არსებობის პერიოდული დადასტურება.
6) ჯეკპოტები: წყაროს ცალკეული შემოწმება
ფონდის ცალკეული აღრიცხვა: მიღებები/გადახდები თამაშის კონტექსტში და პროვაიდერი.
აუდიტის/რეგულატორის ინფორმირება დიდი ჯეკპოტის გადახდაზე.
სკრიპტები „ნაწილობრივი გამოშვება ესკრონის საშუალებით“ მეგავატებისთვის დამატებითი შემოწმებებით.
7) რა შეუძლია შეამოწმოს მოთამაშეს 3-5 წუთში (ჩეკის სია)
- წესებში არის segregated/safeguarded funds, მითითებულია ბანკი/EMI/კასტოდიანი.
- აღწერილია escrow დიდი თანხებისთვის: ბარიერები, ვადები, პროვაიდერი.
- გამჭვირვალე SLA შესაძლო შეფერხებების დასკვნებისა და მიზეზების შესახებ (KYC/SoF/დავები).
- კრიპტოსთვის - მულტფილმი-ცისფერი/ცივი შენახვა/ცხელი საფულის ლიმიტები.
- არსებობს ADR/კომპლექსები, დავის გასაგები მარშრუტი.
თუ 2 + ქულა არ არის, მაღალი დონის რისკი.
8) საფორტეპიანო კითხვები (და ნორმალური პასუხები)
1. სად ინახება კლიენტი და ვინ არის კასტოდიანი?
ნორმალურია: „[ბანკი/EMI] (იურისდიქცია X)“.
2. იყენებთ escrow დიდი გადახდებისთვის და რა ბარიერია?
ნორმალურია: „დიახ, [პროვაიდერის] მეშვეობით, თანხის X“.
3. მეთოდების მიხედვით გაყვანის დრო და რა შეიძლება გაზარდოს ისინი?
ნორმალურია: "N საათი/დღე; იზრდება SoF/ADR/სააღრიცხვო შემოწმებით, ყველა მიზეზი აღწერილია."
4. როგორ დაადასტურებთ ჯეკპოტის გადახდას?
ნორმალურია: „ცალკეული ფონდი, პროვაიდერთან/აუდიტორთან შერიგების პროცედურა“.
5. როგორ არის დაცული კრიპტო გადახდები?
ნორმალურია: „Multy Sigh, limites, on-chain-skrining, cold-storage“.
მაცდური პასუხები („კონფიდენციალურად“, „როგორ გამოდგება“) წითელი დროშაა.
9) რატომ შეიძლება ითხოვოთ SoF/SoW გამოსვლის დროს
თანხა დიდია დეპოზიტის/თამაშის ისტორიასთან დაკავშირებით.
არსებობს სიგნალები AML- სთვის (გეოგრაფია, მეთოდები, ბრუნვის სიჩქარე).
იურისდიქციის/გადახდის პარტნიორის მოთხოვნა KYC ზღურბლზე.
მნიშვნელოვანია: ეს არის თქვენი წყაროების შემოწმება და არა ოპერატორის მიერ ფულის უქონლობის გამო შეფერხების გამართლება. ლიცენზირებულ კაზინოებში, SoF/SoW მოთხოვნები გადის ჩეკის ფურცელზე და ვადაზე.
10) წითელი დროშები (უმჯობესია არ შეავსოთ)
არ არის ნახსენები segregated/escrow და ბანკების სახელები/EMI.
„ითამაშე კიდევ - შემდეგ გადაიხადე“ გამჭვირვალე პროცედურის ნაცვლად.
მხოლოდ P2P/მყისიერი გადახდები, „ჩვენ დავაჩქარებთ კომისიას“.
კრიპტო არის ერთი „ზოგადი“ მისამართი ლიმიტის პოლიტიკის გარეშე და მულტფილმის გარეშე.
უარი თქვა ADR- ს დასახელებაზე ან თხოვნით მიეცა გადახდის/ლოგის ისტორია.
11) როგორ გამოიყურება პასუხისმგებელი ოპერატორისგან გადახდების სექსუალური პოლიტიკა
საჯარო პოლიტიკოსები safeguarding/escrow, სახელწოდებით პარტნიორები და იურისდიქციები.
Deashboards კონტროლი: limits/ნაშთები/წარუმატებლობა, SLA ალერტები.
„ოთხი თვალი“ და როლური წვდომა ფულის ყველა მოქმედებაზე; HSM/აპარატურის გასაღებები.
რეგულარული ფინის აუდიტი და Cracks PSP- ით; ცალკეული მოხსენება ჯეკპოტებზე.
გამჭვირვალე კომუნიკაცია მოთამაშესთან: სტატუსები „დამუშავებაში/KYC/escrow/გადახდა“, რა თქმა უნდა.
ლიცენზირებულ კაზინოში, გადახდის წყარო არის დაუსაბუთებელი დისციპლინა: ცალკეული ანგარიშები, სააღრიცხვო, კონტროლირებადი რეზერვები, აუდიტი და გადამოწმებული ჟურნალები. თუ ოპერატორს შეუძლია აჩვენოს (sapport- ის წესებსა და პასუხებში), სადაც არის ფული, ვინ ინახავს მათ და რა წესებით მიდიან მოთამაშესთან, თქვენი დასკვნები პროგნოზირებულია. თუ ეს ასე არ არის, ეს არ არის შეფერხება, არამედ სიგნალი დეპოზიტამდე გასასვლელად.