Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
Რატომ შეიძლება კაზინოებმა გაყინონ გადახდები
გაყინვა (freeze/hold) არის გამომავალი დროებითი დაბლოკვა შემოწმების დასრულებამდე. კეთილსინდისიერ ოპერატორებს აქვთ ფრიზი - უსაფრთხოების პროცედურა და არა საშუალება „არ გადაიხადოს“. ქვემოთ მოცემულია მიზეზების სისტემატიზებული სია, თუ როგორ უნდა ამოიცნოთ ისინი და რა უნდა გააკეთოთ გაყინვის რაც შეიძლება სწრაფად.
1) საფუძვლები: შესაბამისობა და რისკები
1. KYC/AML პიროვნების შემოწმება და მისამართები
რაც გამომწვევია: არასრული/არასრული კითხვის დოკუმენტები, სახელის შეუსაბამობა, ასაკობრივი/სტრესის თანხმობა.
რა არის საჭირო: პასპორტი/ID, სელფი, მისამართის დადასტურება - 3 თვე, ზოგჯერ - გადახდის მეთოდის დადასტურება (ბარათის/საფულის ეკრანი).
2. სახსრების წყარო (SoF )/კეთილდღეობის წყარო (SoW)
გამომწვევი: დიდი/ხშირი ქეშაუტები, არ არსებობს დეპოზიტების ისტორია, არასტანდარტული თანხები.
რა არის საჭირო: ამონაწერები, ხელშეკრულებები, ინვოისი, შემოსავლის სერთიფიკატები.
3. REP/სანქციების სიები და გეოგრაფია
გამომწვევი: ბაზების დამთხვევა, ქვეყნის მკვეთრი ცვლილება, სანქციების იურისდიქცია.
მოქმედებები: დამატებითი იდენტიფიკაცია, ზოგჯერ მომსახურების აკრძალვა და ანაბრის დაბრუნება.
4. რეგულატორის მოთხოვნები/აუდიტი
ოპერატორი ვალდებულია შეინარჩუნოს სტატუს კვო აუდიტის დასრულებამდე (გადახდები - პაუზაზე).
2) ანტიფროდული და ქცევითი სიგნალები
1. სხვისი დეტალების მულტფილმი/გამოყენება
მოწყობილობების, IP, ქუქი-ფაილების, ქცევების დამთხვევა „როგორც დაკავშირებული ანგარიში“.
რისკი: სრული ფრიზი, პრემიების კონფისკაცია, დეპოზიტების დაბრუნება.
2. VPN/არასტაბილური გეოლოკაცია
გეო გადახტა ქვეყნებს/ქალაქებს შორის, სახელმძღვანელო შემოწმება.
3. შეყვანის/გამომავალი მეთოდის შეუსაბამობა (closed-loop დარღვევა)
A ბარათიდან ანაბარი, დასკვნა კრიპტო/საფულეზე B ისტორიის გარეშე, ტიპიური ჰოლდია.
4. სიჩქარე/გარიგების მოცულობა
დეპოზიტების/დასკვნების ადიდება, თანხების გამანადგურებელი, მიკროავტობუსები ლიმიტების გვერდის ავლით.
5. საეჭვო სათამაშო საქმიანობა
კოლუზია (პოკერის/ცოცხალი თამაშებით), ბოტი ნიმუშები, წესებში ვიწრო „ხვრელები“, არაპირდაპირი ინსადის/საარბიტრაჟო სიგნალები.
6. Chargeback რისკები
წინა გადახდების შესახებ დავები ბანკში/PayPal - გამაგრებული კონტროლი ფრიზამდე.
3) ბონუს და პლატფორმის წესები
1. შეუსრულებელი wagering/ბონუსის პირობების დარღვევა
თამაში აკრძალული განაკვეთებით/თამაშებით, მაქსიმალური ბეტის ჭარბი რაოდენობით, „ორმაგი ჩაძირვა“ დაბალი დისპერსიით.
2. პრომო ბოროტად გამოყენება
ბონუსის „გათეთრება“: სწრაფი ქეში ბრუნვის გარეშე, შავი სქემები ქეშბეკთან/ფრისპინებით.
3. პასუხისმგებელი თამაში
თვითგამორკვევა, კულ-ოფი, ლიმიტები - სისტემას შეუძლია დაბლოკოს დასკვნები პერიოდის დასრულებამდე/შემოწმებამდე.
4) გადახდის ქსელები და ტექნიკა
1. პროვაიდერი/აგრეგატორი ოპერატორის მხარეს
პიკის დატვირთვა, მარეგულირებელი სამუშაოები, სახელმძღვანელო მიმოხილვა გადახდის პარტნიორზე.
2. ბანკები და ბარათები „რელსები“
Instant-rails- ის არარსებობა, ემიტენტის დამატებითი შიდა შემოწმება.
3. კრიპტო ქსელები
ქსელის გადატვირთვა, ძალიან დაბალი საკომისიო, ქსელის/ნიშნის შეცდომები, MEMO/Tag გაცვლითი მისამართებისთვის.
5) როგორ გავიგოთ, რა გახდა მიზეზი (დიაგნოზი)
1. გახსენით ისტორია: დასკვნები და დააფიქსირეთ ID განაცხადები + მიმდინარე სტატუსი (მიმოხილვა/KYC/Risk/With provider/Compliance Check).
2. შეამოწმეთ გაყვანის მეთოდი და წესები (ანაბრების დაბრუნება თავდაპირველ მეთოდზე).
3. შეამოწმეთ პროფილი: KYC დასრულებულია? ბონუს/wager დახურულია? ლიმიტები არ არის გატეხილი?
4. თუ კრიპტო არის TXID, მართალია ქსელი და MEMO/Tag.
5. თუ ახლახან იყო chargeback/dispute - მოემზადეთ გაუმჯობესებული შემოწმებისთვის.
6) რა უნდა გავაკეთოთ: ფრიზის მოხსნის ეტაპობრივი გეგმა
ნაბიჯი 1. შეაგროვეთ პაკეტი:- ID/პასპორტი + სელფი, მისამართის დადასტურება (3 თვე).
- გადახდის მეთოდის დადასტურება (screen e-wallet/შენიღბული ბარათი), მოთხოვნით - სახსრების წყარო (ამონაწერი/კონტრაქტი/ინვოისი).
- განაცხადის სტატუსის სკრინი, დეპოზიტების/დასკვნების ისტორია, კრიპტო - მისამართი, ქსელი, TXID (უკვე მინიჭებული).
ნაბიჯი 3. დააკვირდით წერტილის მოთხოვნებს: ატვირთეთ მოთხოვნილი ფაილები სწორი ფორმატით და ხარისხით (ბლანკების/ნაჭრების გარეშე).
ნაბიჯი 4. თუ მეთოდის მიზეზი არის closed-loop:- პირველი, რეფუნდის დეპოზიტების ოდენობა იხურება თავდაპირველი მეთოდით, წმინდა მოგება - ცალკეული დასკვნით.
- ნაბიჯი 5. გახანგრძლივებული სიჩუმით, ესკალაცია: სთხოვეთ პიკეტის/შემთხვევის ნომერი, SLA; სისტემური პრობლემის შემთხვევაში - ოფიციალური პრეტენზია და, სადაც გამოიყენება, მიმართეთ რეგულატორს/ADR.
7) ვადები: რა ითვლება ნორმად
KUS/მისამართი: წუთიდან რამდენიმე საათამდე, როდესაც ავტომობილი შესაძლებელია; ხელით ხვრელით - 24-48 საათამდე.
SoF/SoW: ჩვეულებრივ, 1-3 სამუშაო დღე (დამოკიდებულია თანხაზე/იურისდიქციაზე).
პროვაიდერი/ქსელი: წუთიდან (instant/e-wallet) 24 საათამდე (ბარათები ინსტანციის გარეშე) და 5-60 წუთი (კრიპტო TXID- ის შემდეგ).
8) ფრიზის პროფილაქტიკა (შემოწმების სია)
+ Pre-KYC რეგისტრაციისთანავე (ID, სელფი, მისამართი).
+ იგივე მეთოდი ანაბრის და გაყვანის (კლოსდ-ლოპის), იგივე დეტალების შესახებ.
+ სტაბილური IP/მოწყობილობა, 2FA; VPN გარეშე ქეშაუტში.
+ ბონუს დისციპლინა: გადაღება დასრულდა, მაქს-ბეტი/აკრძალული თამაშები არ დაირღვა.
+ SoF დოქის საქაღალდე დიდი თანხების ქვეშ (ამონაწერები/კონტრაქტები/ინვოისი).
+ კრიპტოსთვის: სწორი ქსელი, MEMO/Tag, ადეკვატური კომისია; პირველი სატესტო ტრანში.
+ ნუ ამოიღებთ თანხას საჭიროების გარეშე, დააკვირდით დღის/ყოველკვირეულ შეზღუდვებს.
9) მითები ფაქტები
მითი: „ფრიზი ყოველთვის არის მცდელობა არ გადაიხადოს“.
ფაქტი: უმეტეს შემთხვევაში, ეს არის სავალდებულო შესაბამისობის პროცესი ან ბლოკი პროვაიდერზე/ბანკში.
მითი: „თუ მეტ შეტყობინებას გამოგიგზავნით, ისინი უფრო სწრაფად მოიხსნება“.
ფაქტი: სპამი აფერხებს რიგს. მნიშვნელოვანია სწორი დოკუმენტების მიცემა და თიკეტის პასუხის მოლოდინი.
მითი: „კრიპტო ნიშნავს შემოწმების გარეშე“.
ფაქტი: AML/SoF მოქმედებს ყველა მეთოდისთვის, კრიპტო არ არის გამონაკლისი.
10) ცხრილი „სიმპტომი - იმის ალბათობა, თუ რა უნდა გააკეთოს“
გადახდების გაყინვა არის სიგნალი: სისტემა ხედავს მარეგულირებელ, ქცევითი ან ტექნიკურ რისკს. ყველაზე სწრაფი ფრიზი გადაღებულია იქ, სადაც მოთამაშე მოქმედებს ჩეკის სიაში: pre-KYC, closed-loop შესაბამისობა, სტაბილური IP, სწორი დეტალები და მზა SoF პაკეტი დიდი თანხებისთვის. თუ ვადები გადააჭარბა და მოთხოვნები ნათელია და შესრულებულია - გამოიყენეთ ესკალაცია თიკეტის შესახებ, ალტერნატიული მეთოდის მოთხოვნა და, საჭიროების შემთხვევაში, რეგულატორის ოფიციალური არხები.