Რატომ მოითხოვს კაზინოები KYC- ს შემოწმებას

KYC (Know Your Customer - „იცოდე შენი კლიენტი“) მოთამაშის სავალდებულო იდენტიფიკაციაა. მისი მიზანია დაამტკიცოს, რომ ანგარიშის მფლობელი იღებს დასკვნას, ხოლო ფული არ მონაწილეობს თაღლითურ სქემებში. ლიცენზირებული ოპერატორებისთვის KYC არ არის ვარიანტი, არამედ კანონის, რეგულატორის და გადახდის სისტემების მოთხოვნა. ქვემოთ მოცემულია - რატომ არის ეს საჭირო, როდის და როგორ შემოწმდება და როგორ უნდა გაიაროს KYC ნერვებისა და შეფერხებების გარეშე.

1) რატომ მოითხოვს კაზინოებს KYC

1. კანონი და ლიცენზია

მარეგულირებლები ოპერატორებს ავალდებულებენ, იცოდნენ ვის იხდიან. შეუსრულებლობა = ჯარიმები, დაბლოკვა, ლიცენზიის გაუქმება.

2. AML/CFT (ტერორიზმის გათეთრებისა და დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლა)

KYC საშუალებას გაძლევთ გაფილტროთ საეჭვო გარიგებები, მულტიკულტურები და სახსრების „ფენა“.

3. გადახდის სისტემებისა და ბანკების წესები

Visa/Mastercard, e-wallet და პროვაიდერები მოითხოვენ სახელების პირადობის დადასტურებას და დამთხვევას, წინააღმდეგ შემთხვევაში შეიძლება აიკრძალოს გადახდები.

4. მოთამაშის დაცვა

KYC ანგარიშის კომპრომეტირებისას - ბოლო „კარი“, რომლის მეშვეობითაც თავდამსხმელი არ გაივლის.

5. Closed-loop და მატჩები

ანაბრების თავდაპირველი მეთოდით დაბრუნება და სუფთა მოგების გატანა მოითხოვს მფლობელის სახელის დამთხვევას ყველა ეტაპზე.

6. ლიმიტები და სიჩქარე

დასრულებული KYC ზრდის შეზღუდვებს და გადასცემს განაცხადებს მანქანის წარმოებაში, ამცირებს სახელმძღვანელო ყინულებს.

2) რას ამოწმებენ

პიროვნება: პასპორტი/ID/მართვის + დაბადების თარიღი.

Liveness/selfi: დადასტურება, რომ დოკუმენტი ეკუთვნის ცოცხალ ადამიანს.

საცხოვრებელი მისამართი: კომუნალური ანგარიში/საბანკო ამონაწერი/საგადასახადო წერილი (ჩვეულებრივ, 90 დღე).

გადახდის მეთოდის ფლობა: რუკა/e-wallet/PayPal თქვენი სახელით; კრიპტოში - ქცევითი სიგნალები + ქსელის სისწორე/MEMO.

სახსრების წყარო (SoF/SoW) დიდი თანხებისთვის: ხელფასი, ხელშეკრულება, ინვოისი, საბანკო ამონაწერი.

3) როდესაც KYC აუცილებლად ითხოვს

პირველი დასკვნამდე (თითქმის ყოველთვის).

დეტალების შეცვლისას (ახალი ბარათი/საფულე/კრიპტო მისამართი).

თუ ბარიერები გადააჭარბა (ყოველდღიური/ყოველთვიური/ტრანშზე).

„რისკის სიგნალებით“: VPN/IP და geo ნახტომი, თანხების მკვეთრი ზრდა, ხშირი გაუქმება, დავები/chargeback.

4) როგორ გავიაროთ KYC სწრაფად: ეტაპობრივი ჩეკის სია

1. Pre-KYC პირველი ანაბრის შემდეგ დაუყოვნებლივ - ნუ დაელოდებით ქეშაუტს.

2. მოამზადეთ საქაღალდე:

ID (პასპორტი/ID/უფლებები) - ფოტო ბლიკებისა და ჭრილობების გარეშე;
სელფი/ვიდეო სელფი - კარგი განათება;
მისამართი 90 დღე - კომუნალური ბინა/ამონაწერი/საგადასახადო წერილი;
გადახდის მეთოდის სკრინი თქვენი სახელისთვის (e-wallet/შენიღბული რუკა).
3. შეამოწმეთ მონაცემები: პროფილის სახელი = სახელი რუკაზე/e-wallet.
4. სტაბილური გარემო: VPN- ის გარეშე, იგივე ბრაუზერი/მოწყობილობა, ჩართეთ 2FA.
5. სწრაფი მეთოდით გადამოწმების შემდეგ, ტესტის მინი ქეშუტი - დარწმუნდით, რომ ყველაფერი მიდის მითითებულ ვადებში.
6. წინასწარ მოამზადეთ SoF პაკეტი დიდი თანხებისთვის (ამონაწერი/კონტრაქტი/ინვოისი).

5) უსაფრთხოება და კონფიდენციალურობა

ლიცენზირებული ოპერატორები იყენებენ დაშიფვრას, დაშვების იზოლაციას და ლოგოების აუდიტს.

ატვირთეთ დოკუმენტები ოფისში და არა მყისიერი მესინჯერების/ფოსტის საშუალებით.

შეავსეთ ბარათის მონაცემები ინსტრუქციის შესაბამისად (დატოვეთ მხოლოდ საჭირო ნომრები).

შეამოწმეთ დომენი და SSL, ფრთხილად იყავით ფიშინგისთვის.

6) ხშირი შეცდომები და როგორ მოვერიდოთ მათ

ბუნდოვანი ფოტოები, მოჩუქურთმებული კუთხეები - ხელახლა გადაღება, განათების გაზრდა.

სახელი არ იშლება (პროფილში/გადახდის მეთოდით) და გამოიწვევს ერთ სტანდარტს.

ძველი მისამართი (> 90 დღე) დოკუმენტის განახლება.

VPN/ახალი მოწყობილობა ანტიფროგრამის დროშის ამოღებისას; გამოიყენეთ ჩვეულებრივი გარემო.

დიდი ქეშუტის დღეს ახალი დეტალები წინასწარ დაამატეთ და გააკეთეთ სატესტო ტრანში.

7) როგორ მოქმედებს KYC სიჩქარეზე, ლიმიტებსა და საკომისიებზე

სიჩქარე: მეტი განაცხადი გადის ავტომატურად (წუთები/საათი დღეების ნაცვლად).

ლიმიტები: იზრდება მაქსი ტრანზე და ყოველდღიურ/ყოველკვირეულ ჭერზე (განსაკუთრებით e-wallet/ინსტანცია/კრიპტო).

საკომისიო: ნაკლებად ხშირად თქვენ უნდა შეცვალოთ განაცხადები და დატოვოთ კვოტები „0%“.

8) მინი-FAQ

შეგიძლიათ მცირე თანხის ამოღება KYC- ს გარეშე?

იშვიათად. მინიმალურიც კი, როგორც წესი, საჭიროა ძირითადი გადამოწმება.

საშიშია დოკუმენტების გაგზავნა?

ლიცენზირებულ ოპერატორთან მუშაობისას - სტანდარტული და უსაფრთხო. ატვირთეთ მხოლოდ კაბინეტის საშუალებით.

რამდენ ხანს გრძელდება შემოწმება?

ავტო - წუთი/საათი; სახელმძღვანელო - 24-48 საათი. SoF/SoW - 1-3 სამუშაო დღე, დამოკიდებულია თანხაზე.

რატომ უნდა დავამტკიცოთ სახსრების წყარო?

AML მოთხოვნა დიდი თანხებით ან ატიპიური ქცევით.

თუ დოკუმენტი არ გაიარა?

იხილეთ კომენტარი ოფისში: ყველაზე ხშირად პრობლემა, როგორც სურათი ან მონაცემების შეუსაბამობა.

9) დამხმარე წერილის შაბლონი (თუ „ჩამოკიდებულია“)

💡 "გამარჯობა! ანგარიშზე [ელ.ფოსტა/ID] მან გაგზავნა (ა) დოკუმენტები KYC- სთვის [თარიღი/დრო]. შეგიძლიათ განსაზღვროთ რომელი ფაილები აკლია ან რა უნდა გადააკეთოთ? მზად არის (ა) უზრუნველყოს ყველაფერი საჭირო ფორმატით. მადლობა"

10) ცხრილი „სიტუაცია, რომ მოვამზადოთ შედეგი“

სიტუაცია	რა უნდა მოემზადოთ	რას იღებთ
პირველი დასკვნა	ID + სელფი + მისამართი	სწრაფი მეთოდების ავტომატური წარმოება
ახალი გადახდის მეთოდი	Skrin e-wallet/შენიღბული რუკა თქვენს სახელზე	სწრაფი გამეორება იმავე დეტალებზე
დიდი თანხა	SoF/SoW: ამონაწერი, ხელშეკრულება, ინვოისი	გაზრდილი ლიმიტები და პროგნოზირებადი გრაფიკი
კრიპტო ბირჟაზე	სწორი ქსელი, მისამართი, MEMO/Tag; მიმღების გადამოწმებული ანგარიში	სწრაფი ჩარიცხვა ძებნის გარეშე

KYC არის სწრაფი და უსაფრთხო გადახდების იურიდიული და ტექნიკური საფუძველი. ის იცავს ოპერატორს ჯარიმებისგან, თქვენ კი თაღლითობებისგან და ზედმეტი შეფერხებებისგან. წინასწარ გაიარეთ pre-KYC, შეინახეთ დოკუმენტები წესრიგში, დაემთხვა სახელი ყველა მეთოდს და არ გამოიყენოთ VPN ქეშაუთაში - ასე რომ, თქვენი დასკვნები იქნება პროგნოზირებული, სწრაფი და მაღალი ლიმიტით.