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관광 재무부를 통한 규제
관광 재무부 (세인트 루시아) 를 통한 규제
간단한 요약
St. Lucia의 도박 감독은 관광 제품의 정책 및 개발 (관광부), 재무 안정성/세금/AML 통제 (재무 및 재무 정보의 역량을 포함한 재무부) 및 전문 규제 기관 (도박 협의회/전력) 은 일상적인 감독을 구현합니다. 이러한 "삼각형" 모델을 통해 업계를 관광 생태계의 일부로 그리고 엄격한 준수와 투명성을 요구하는 재정 수입원으로 동시에 볼 수 있습니다.
역할 및 책임
관광부
제품 개발 정책: 카지노와 베팅 포인트를 리조트 클러스터, MIC 및 "저녁 경제" 에 통합
위치 및 계획: 관광 지역에서 18 개 이상의 공간 구역 조정, 항법/손님 안전 요구 사항.
마케팅 및 이미지: 외국 청중을위한 광고 표준 ("쉬운 돈", 18 +, RG 면책 조항 없음), 국가 브랜드 가이드와의 상관 관계.
고객 경험: 접근성, 언어 지원, 관광 불만 및 옴부즈맨/ADR과의 커뮤니케이션 요구 사항.
ESG/지속 가능성: 소음, 트래픽 흐름, 사이트의 에너지 효율, 지역 공급 업체에 중점을 둡니다.
재무부
재정 프레임 워크: 라이센스/수수료, 총 게임 소득세 (GGR) 및 법인세, 재무보고.
AML/CFT: 위험 평가 방법론, 은행/PSP와의 상호 작용, 의심스러운 거래 보고서 (STR/SAR), 제재 목록.
지불 복도: 은행 및 지불 제공 업체와 "백색" 채널의 조정, 요율/수수료/인출 시간 승인.
재무 관리: 고객 자금 분리, 채권/보증, 환불 절차.
데이터 및 감사: 회계 표준, 집계 통계에 대한 API보고 및 라이센스 사용자의 선택적 감사.
프로필 규제 기관 (도박판/권한)
라이센스 발급/갱신 (운영자, 북 메이커, 장비 제조업체/유통 업체).
기술 제어: 장비 승인, 홀 운영 규칙, 검사, 사건 조사.
플레이어 보호: RG 도구 (한계, 자체 제외), 18 +, 투명한 T&C, 독립 ADR 액세스.
분기별로보고: 회전율, GGR, RG/AML 지표, 보안 사고.
결정이 합의되는 방법: "신청에서 운영 활동으로의 프로세스"
1. 사전 심사 (관광)
위치 분석, 교통 인프라, 관광 지역 준수 및 ESG 요구 사항.
위치 편지: 관광 전략의 맥락에서 프로젝트의 허용 가능성.
2. 라이센스 (레귤레이터)
수혜자의 근면, 사업 계획 검토, 장비 요구 사항 및 내부 통제.
공개 통지 및 이의 제기 창 (해당되는 경우).
발급/거부/조건부 라이센스에 대한 권장 사항.
3. 금융 조정 (금융)
채권/보증, 고객 자금의 신탁 계좌 개설, 허용 된 PSP와의 연결.
AML 트리거의 재정보고 및 임계 값의 양식/채널 설정.
4. 시작 및 모니터링
사이트/시스템 검사, 개방 용 녹색 표시 등.
분기 별 API보고 (회전율, GGR, 결론, 지불률 승인, RG/AML 신호).
불만/사건에 대한 공동 검사.
조정 메커니즘: MoU 및 RACI
관광, 금융 및 규제 기록 사이의 양해 각서 (MoU):- 데이터 교환 (파이낸셜 앨범 레귤레이터), 공동 검사 절차 (레귤레이터 앨범 관광), AML/결제 에스컬레이션 (파이낸셜 레귤레이터 은행/PSP), KPI 및 SLA는 부서 간 요청에 대한 응답을 제공합니다.
RACI 행렬 (회로도)
책임: 라이센스 및 검사를위한 규제 기관; 재정 및 AML 금융; 구역 지정/마케팅 관광.
책임: 프로필 장관 (그의 블록); 내각-주요 문제에 대한.
상담: 경찰/화재 감독/지방 자치 단체.
정보: 옴부즈맨/ADR, 산업 협회, NGO.
책임있는 놀이 및 광고 정책 (두 부처의 교차 절단)
18 + 및 검증: 위험에 대한 e-KYC, 청소년 타겟팅 금지.
RG 기기: 예금/시간/손실 제한, 쿨오프/자체 제외; 한계를 높이기 위해 "단단한" 지연.
마케팅: 성인 미디어 슬롯에서만 "쉬운 돈", 명확한 보너스/베거 규칙, 관광 범위에 대한 약속이 없습니다.
ADR: 투명한시기에 이용 가능한 독립적 인 분쟁 중재.
데이터 및 디지털 감시: "하나의 포털-3 개의 패널"
전자 라이센스 포털: 응용 프로그램/갱신, 체크리스트 및 알림의 상태.
관광 패널: 구역 지정 맵, 이벤트 일정, 지역로드.
재무 대시 보드: 집계 된 재정 데이터, 요율/수수료/인출 날짜 승인, STR/SAR (PII 없음).
규제 기관 패널: RG/ADR/사고, 검사, 장비의 기술적 공차.
산업 관리 KPI
위험과 부처가이를 포함하는 방법
위험을 감수하지 않는 은행/PSP: 재정은 "백색 복도" 를 이끌고 집계 된 AML 지표를 게시하며 예비 제공 업체를 유지합니다.
여행 지역의 평판 사건: 관광 + 규제 기관-빠른 감사, 수정 계획, 비즈니스 및 NGO와의 커뮤니케이션.
규정 준수 격차: 규제 기관-검사 및 규정; 재무-회계 조정 및 필요한 경우 벌금.
미성년자 보호: 관광-구역 지정 및 미디어 정책; 규제 기관-광고 자료 및 액세스 제어.
사이버 위협/누출: 일반적인 WAF/DDoS/SIEM/SOC 표준 및 연간 라이센스 사용자 펜 테스트.
로드맵 12-24 개월
1. 통합 전자 포털: 라이센스 상태, 이직률에 대한 API보고, RG/AML 및 결제.
2. 은행/PSP가있는 MoU: 공개 분기 별 KPI (승인 율, 수수료, 마감일).
3. 구역 지정 18 +: 관광 클러스터의 업데이트 된 맵, 내비게이션 및 외관/표지판 요구 사항.
4. 광고 코드: 오프라인/온라인 부처의 일반적인 지침, 영향력있는 사람들의 통제.
5. 옴부즈맨/ADR 2. 0: 표준화 된 SLA, 관광객 및 지역 주민을위한 온라인 캐비닛.
6. 교육 프로그램: 직원, 안전 및 서비스를위한 RG/AML; 부처와 규제 기관의 공동 교육.
7. 공공 대시 보드: 은행과 사회에 대한 신뢰를 구축하기 위해 RG/ADR/결제에 대한 집계 메트릭 (PII 없음).
신청자에 대한 실제 점검표 (운영자)
관광부에서 구역 설정 확인 (위치, 외관, 항법, 운영 모드).
규제 기관 라이센스 패키지: 수혜자, 내부 제어, 장비 사양, RG 정책.
재무부의 승인: 채권/보증, 고객 자금의 신탁 계좌, "백색" PSP 연결, API보고 형식.
광고 정책: 18 +, RG 배너, 청소년 대상 금지, 투명한 보너스.
검사 준비: KYC/AML 절차, 사고 기록, 인사 교육, 대응 계획.
"Tourism + Finance + Profile Regulator" 모델을 통해 St. Lucia는 리조트 제품의 매력과 엄격한 재무 규율 사이의 균형을 유지할 수 있습니다. 부처는 전략과 재정/사회적 표준, 규제 기관-일일 통제를 설정했습니다. 2030 년까지, 전자 라이센싱, "백색" 결제 회랑, 18 + 의 명확한 광고 및 성숙한 RG/AML 관행은 규정 준수뿐만 아니라 카리브해지도에서 섬의 경쟁력에 관한 것입니다.