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토렌트 기어
기사:
정부 및 금융 당국을 통한 규제 (세인트 빈센트 그레나딘)
기관지도: 누가 무엇을 책임지고 있는지
도박 시장의 법적 "축" 은 도박, 복권 및 베팅 법 (GLBA) 입니다. 이 법은 게임 당국을 만들어 토지 기반 카지노/베팅 및 복권에 대한 신청 및 발행 허가를 검토합니다. GLBA는 또한 절차와 허가 양식을 모시고 있습니다.
AML/CFT 금융 아키텍처. 국가에는 FIU (Financial Intelligence Unit) 가 있으며 AML/CFT 요구 사항을 충족하기위한 규제되지 않은 공급 업체 및 DNFBP에 대한 지침을 게시합니다. 동시에 2023-2024 년에. CFATF는 SVG에 대한 상호 평가를 수행하여 현재 세탁 방지 시스템과 감독 기관의 역할을 수정했습니다.
비 시장 및 비은행 금융 부문 (보험, 증권, 신탁 등) 은 관련 법률을 관리하고 비은행 분야의 라이센스 요구 사항을 준수하는 법정 기관인 FSA (Financial Services Authority) 가 감독합니다.
통화 프레임 워크는 ECCB (Eastern Caribbean Central Bank) (SVG는 Eastern Caribbean States 회원) 에서 제공하며, 이는 운영자의 지불 인프라 및 일반적인 재무 안정성 표준에 중요합니다.
세금 번들. 소득세 법 (Cap. 435) 상금/복권에 대한 별도의 세금 제도가 할당됩니다. 이 법은 과세를 NLA 및 GLBA 체제와 명시 적으로 연결합니다.
GLBA에서 게임 당국이하는 일
GLBA는 다음과 같은 기본법입니다
1. 게임 당국을 설립하고 사무실, 카지노 및 복권 베팅 허가를 발행 할 수 있습니다.
2. 신청/허가의 절차 및 형태를 설정합니다.
3. 불법 놀이 및 장비와 관련된 범죄를 설명합니다.
4. 온라인 카지노에는 GLBA 라이센스가 적용되지 않습니다. 즉, 온라인 사업자에 대한 별도의 국가 허가 제도가 없습니다. 이것은 CFATF (2023/2024) 의 상호 평가에 의해 확인됩니다.
실질적인 결론. 모든 지상 운영자 (베팅 박스 오피스, 게임 테이블이있는 홀) 는 GLBA 게임 당국 → 허가/감독의 궤도를 따릅니다. 온라인 카지노/북 메이커는 GLBA에 따라 국가 라이센스를 취득 할 수 없습니다.이 문제는 기본법의 틀 밖에 남아 있습니다.
전국 복권: '공식' 질량 제품
NLA (National Lotteries Authority) 는 1984 년부터 운영되는 정부 복권 운영자입니다. 순환/일일 제품, 스포츠 및 문화 자금 지원을 구현합니다. 복권은 합법적 인 "화이트 필드" 에서 운영되며 공개보고 및 책임있는 플레이의 모델로 사용됩니다.
금융 감독 및 준수: FSA, FIU, ECCB
FSA: 라이센스 및 규정 준수 문제에 대해 정부와 협력하여 해당 분야 (보험, 자본 시장, 신탁/IBC 등) 에서 "법률 목록" 을 시행하고 통제합니다. 도박 회사의 경우 그룹 구조에 FSA의 감독하에 비은행 금융 서비스 또는 회사 제공 업체가 포함 된 경우 중요합니다.
FIU (AML/CFT): NRSP/DNFBP (카지노를 "필수 아이템" 으로 포함) 에 대한 가이드를 게시합니다. KYC, 트랜잭션 모니터링, 레코드 보존, 직원 교육 및 의심스러운 트랜잭션 확대.
ECCB 및 통화 시스템: 동 카리브 연합 중앙 은행은 계산 및 생태계 안정성 EC $ 분야의 정책을 설정합니다. ECCB는 도박을 허가하지 않지만 운영자의 경우 결제 레일 (카드, 이체, 은행 인수 준수) 에 영향을 미칩니다.
세금 및 소비자 보호
상금에 대한 세금 및 원천 징수는 소득세 법 (Cap. 435) (복권 상금 제공 및 보유 메커니즘 포함). 이것은 시장의 "공식적인" 부분에 대한 예산 예측 가능성과 플레이어의 투명성을 제공합니다.
나이 장벽과 책임. SVG에 대한 비교 법적 검토 및 AML/CFT 보고서는 카지노 및 관련 기관의 도박 및 필수 KYC/AML 절차에 대해 최소 18 세 이상의 연령을 부여합니다.
오늘날 규제의 "경계" 는 어디에 있습니까?
지상 부문 (베팅 사무소, 홀, 복권) 은 이해할 수있는 권한과 의무가있는 GLBA + NLA + 감독 (Gaming Authority/FIU) 입니다.
온라인 시장 (복권 이외의 iGaming): CFATF 자료 및 프로필 리뷰에서 확인 된 국가 라이센스는 없습니다. 주민들은 기술적으로 외국 사이트를 사용할 수 있지만 지역 소비자 보
실제로 어떻게 생겼는지: 가상의 연산자의 경로
1. 구조와 맞춤 및 소품. 회사를 설립하고 "적합 및 적절한" 이사/수혜자 (회사 문서 패키지) 를 확인하십시오.
2. GLBA 해상도. 관련 유형의 활동 (베팅 오피스, 카지노) 에 대한 응용 프로그램을 Gaming Authority에 제출하고 내부 제어 계획 및 하드웨어/소프트웨어 설명을 첨부하십시오.
3. AML/CFT 준수. FIU (SAR/STR) 에서 KYC/EDD 정책, 모니터링 절차, 인사 교육, 보고 형식 개발.
4. 지불 인프라. ECCB 표준 및 국가 준수 요구 사항을 준수하면서 EC $ zone의 인수 은행/결제 제공 업체와 협상하십시오.
5. 세금 및보고. 공제/캡 계정을 설정하십시오. 435 (복권/당첨 지불, 회사보고).
"백점" 과 개선 영역
디지털 모드. 온라인 카지노/북 메이커를위한 별도의 장은 없습니다. 이는 지역 소비자 보호 수준을 줄이고 분쟁/지불 측면에서 회색 영역을 남깁니다. 이 업데이트는 원격 서비스, 로그 스토리지, 로컬 ODR 절차 및 18 개 이상의 광고 표준의 라이센스를 통합 할 수 있습니다.
자기 배제의 통합 등록. 오프라인 카지노/베팅 및 복권을 주 및 FIU 감독하에 공통 RG (자체 제외) 도구로 통합하면 사회적 보호가 강화됩니다.
지불 관행과의 조정. 지불 가능성을 가속화하고 법률 운영자의 거래 위험을 줄이기 위해 ECCB 표준을 기반으로 은행 및 공급자를 인수하는 작업을 계속하십시오.
SVG에서 규제 회로는 카리브해 법과 순서의 "고전" 에 따라 구축됩니다. GLBA + 게임 당국은 지상 부문을 관리합니다. NLA는 "공식" 복권입니다. FIU와 FSA는 관련 부문에서 재무 준수 및 통제를 제공합니다. ECCB는 통화 "레일을 설정합니다. "주요 격차는 GLBA 라이센스가 적용되지 않는 온라인 세그먼트입니다. 폐쇄는 소비자에게 이미 작동중인 오프라인 규제 시스템을 위반하지 않고 지역 보호 및 이해하기 쉬운 감독 및 수입을 제공 할 것입니다.
참고 자료: GLBA/권한 양식 및 게임 기관 상태; AML/CFT에 의한 CFATF (2023/2024) 의 상호 평가; FIU SVG 사이트 (NRSP/DNFBP 매뉴얼) FSA SVG (위임 및 감독 영역); ECCB (EC $ 통화 시스템의 역할); 소득세 법 (Cap. 435) (상금에 대한 세금); NLA SVG (1984 년 설립 및 공공 임무).