크립토 카지노
토렌트 기어
(H1): 지불 방법: 은행 카드, 송금, 암호 화폐 (볼리비아)
1) 일반 프레임: 허용되는 것과 제어하는 사람
볼리비아에서는 도박 지불이 AJ (Autoridad de Fiscalización y Control Social del Juego) 라이센스 및 규정에 따라 만 허용됩니다.
온라인 채널의 경우 e-KYC (18 세 이상), AML/KYT 트랜잭션 모니터링, 데이터 보호, 로깅 및 적시보고가 필요합니다.
모든 방법 (카드, 전송, 암호화) 은 불만 및 반품 절차뿐만 아니라 투명한 예금/철회 (T&C) 규칙에 내장되어야합니다.
2) 은행 카드 (직불/신용)
쟁기
사용자의 높은 인식과 신뢰.
빠른 예금, 이해할 수있는 수익 생태계.
단점/위험
잠재적으로 높은 청구 및 논란의 여지가있는 거래.
수수료 및 가능한 MCC 제한 취득.
강력한 사기 방지 규칙과 3DS/추가가 필요합니다. 인증 (사용 가능한 경우).
운영자를위한 연습
2-3 독립적 인 PSP/인수기 (BIN 라우팅, 대체) 를 연결하십시오.
수동 검토 트리거: 새 카드, 금액의 급격한 증가, 비표준 패턴.
명확한 현금 인출 흐름: 큰 지불 전에 반복되는 e-KYC, 명확한 마감일 및 한도.
청구 사례의 별도 등록 및 실패 이유; PSP로 월간 브리핑.
3) 은행 송금 및 현지 결제
쟁기
검증 된 고객의 비용 절감, 승인 강화.
큰 카슈팅을위한 편리함 (KYC 반복 후).
단점/위험
더 긴 사용자 경로 (지침, 확인).
결제와 게임 계정 (참조/ID) 을 명확하게 비교해야합니다.
운영자를위한 연습
명확한 세부 정보 및 참조 코드, 자동화 등록 조정을 발행하십시오.
QR/인스턴트 전송을 지원합니다 (사용 가능한 경우)
D0/D1 결제에 대한 마감 시간을 입력하고 인터페이스에 표시하십시오.
예금 및 지불 계좌를 엄격히 분리하고 승인 기록을 유지하십시오.
4) 암호 화폐 (엄격한 AML/KYT 하에서만)
중요한 것
허용 된 구성과 향상된 AML/KYT (체인 분석, 제재 목록, 자금 출처) 를 갖춘 추가 레일로만 사용됩니다.
모든 트랜잭션에 대한보고, 출력을위한 반복 된 e-KYC, 이해하기 쉬운 변환 (코스, 공급자, 타임 스탬프) 이 필요합니다.
쟁기
등록/출력률, 낮은 네트워크 요금, 국경 간.
위험
변동성, 규제 민감도, 주소/네트워크 오류.
KYT 및 로깅 요구 사항 증가
연습
체크 네트/스 테이블 코인 만 허용하고 T & C에서 공차를 수정하십시오.
체인 위험 점수, 자동 정지 목록, 임계 값 별 수동 준수 검토 포함.
블록 체인 확인 과정, 수수료 및 시간에 대해 고객에게 별도로 알립니다.
5) UX 표준: 예금 및 캐시하트
예금
단일 화면 스크립트, 가시적 인 수수료/제한, 즉각적인 상태 확인.
토큰이있는 카드 (PSP를 통해) 는 "빠른 재생" 을 제공합니다.
철수
사용 가능한 방법, 한계, ETA 및 가능한 지연 이유 (선택적 확인) 를 보여줍니다.
대량의 경우-응용 프로그램 확인 전에 반복 된 e-KYC에 대한 알림.
프로그램 번호와 상태가있는 별도의 섹션 "결제 기록".
6) 사기 방지 및 규정 준수 (핵심)
KYC: 문서 + 셀카/생체 인식; 카드 소지자/계정 이름을 계정에 매핑합니다.
KYT: 위험 프로파일, 속도 규칙, 지리 분석, 제재 및 PEP 점검.
행동 분석: 비정상적인 예금/교대 방법, 철회 전 긴 세션.
충전소: 새 장치/카드에 대한 별도의 제한 및 보증금 보유.
잡지: 예금, 반품, 보너스, 대박, 사건-모두 AJ 규정에 따라 유지됩니다.
7) 커미션 및 제한: 설계 방법
위원회: 작업을 확인하기 전에 표시하십시오. 누가 인수 비용을 지불하는지 정직하게 설명하기 위해 "0%" 로.
한도: 매일/매주 예금 및 RG 제한에 동의 한 결론.
다량: 수동 준수 검토 임계 값; 결정을 문서화하십시오
8) KPI 벤치 마크 (결제 루프 용)
가치 - 랜드 마크; 메소드 포트폴리오 및 위험 프로파일을 조정하십시오
9) 점검표
실행 방법 전에
KYC/AML/KYT/RG 정책이 승인되고 규정 준수 책임자가 임명되었습니다.
PSP/은행/크립토 공급자 계약; 실사가 수행되었습니다.
테스트 시나리오: 예금/인출/편차/반품/지불.
보고 업로드는 AJ에 동의하고 로그 보유는 구성됩니다.
T&C 및 커미션 표는 웹 사이트/부록에 게시됩니다.
매일 운영
채널 승인 모니터링 (시간당/일일).
지불 및 P95-SLA 대기열 제어; 편차에 대한 경고.
AJ의 매일 화해 GL PSP; 불일치 조사.
청구 사례 검토, 사기 방지 규칙 업데이트.
불만/지원 및 해결 시간에 대해보고하십시오.
10) 빈번한 실수와 피하는 방법
1. 숨겨진 수수료 또는 "작은 인쇄 →" 투명 관세 표 및 체크 아웃에 대한 팁.
2. 다른 사람의 이름으로 출력 → 수신자와 계정 (이름 일치), 임계 값에 의한 수동 검토를 일치시킵니다.
3. 대규모 지불에 대해 반복되는 e-KYC → 필수 신원 확인이 없습니다.
4. 모든 → 에 대해 하나의 PSP는 예금에 대해 적어도 두 개의 독립적 인 경로와 지불에 대한 하나의 예비입니다.
5. 보고서의 불일치 → 균일 한 이벤트 디렉토리 및 일일 교차 점검.
6. KYT → 체인 분석이없는 암호화, 정지 목록, 문서화 된 변환 및 과정.
11) 미니 -FAQ
cryptocurrency를 수락 할 수 있습니까?
예, 향상된 AML/KYT, 전체 추적 성 및 투명한 변환을 갖춘 허용 된 구성에서만 가능합니다. 다른 옵션은 위반의 위험입니다.
큰 카슈팅에 가장 적합한 방법은 무엇입니까?
반복되는 e-KYC 및 사전 발표 날짜 (D0/D1) 가있는 은행 송금.
카드의 요금을 줄이는 방법?
3DS/텍스트. 인증, 행동 방지 사기, 새로운 방법 출시 지연, "논쟁의 여지가있는" 클라이언트 재 코딩.
예금과 동일한 방법으로 철회 할 수 있습니까?
바람직하다. 이것은 AML 위험을 줄이고 자금 수표의 출처를 단순화합니다.
12) 철수
볼리비아의 지불 전략은 암호 화폐를 깔끔하고 엄격하게 준수하는 카드와 은행 송금의 조합을 기반으로합니다. 성공 - 투명한 T&C 및 커미션, AJ, SLA 지향 UX 예금 및 지불에 대한 로깅이있는 하드 KYC/AML/KYT. 멀티 PSP를 설정하고 조정을 자동화하며 지불 한도에 따라 RG 제한을 유지하십시오. 이러한 방식으로 플레이어에게 안전하고 예측 가능한 경험과 운영자에게 지속 가능한 경제를 제공 할 수 있습니다.