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데이터 보호 및 KYC 사실 시트
합법적 인 온라인 카지노 뒤에는 세탁 방지 (AML/CFT), 고객 수표 (KYC), 개인 데이터 보호 (GDPR/유사한 법률), 로그 저장 및 지불 정보 요구 사항이 있습니다. 이것은 "호기심" 이 아니라 법적 의무입니다. 아래는 실제로 데이터에 어떤 일이 발생하고 프로세스를 더 빠르고 안전하게 만드는 방법입니다.
1) KYC/AML이 왜 그리고 무엇인가
KYC (고객 확인): 신원, 연령, 거주 국가 및 게임권을 확인하고 데이터를 위험과 비교하십시오.
AML/CFT: 플랫폼이 자금 세탁, 제재 우회 또는 불법 활동에 사용되는 것을 방지합니다.
위험 기반 접근 방식: 금액/빈도/이상이 높을수록 수표가 깊어집니다 (임계 값 KYC, 자금/부에 대한 요청).
2) 일반적으로 요청되는 데이터 및 문서
식별:- 여권/ID 카드/운전 면허증 (앞/뒤 사진).
- 활력 검사 (미세 움직임, "실시간" 표정) 가있는 셀카/비디오.
- 유틸리티 청구서/은행 명세서/공식 서한 (1-3 개월 전).
- SoF (자금 출처): 계정 명세서/수입 명세서/계약.
- SoW (부의 원천): 자산 확인, 판매, 배당 등 많은 금액
- 지갑 주소, 때로는 저장소/출력과 일치하는 트랜잭션 화면/TxID.
3) 실제로 "후드 아래" 확인
문서 유효성: MRZ/바코드, 일치하는 필드, 유효 날짜, 위조 징후.
얼굴 일치 + 활력: 사진과 문서 및 "실시간" 이미지를 비교합니다.
제재/POP 심사: 제재 목록, 정치적으로 중요한 사람 (PEP) 및 부정적인 언급을 확인하십시오.
암호화를위한 KYT (Know Your Transaction): 체인 주소/클러스터 분석, 위험한 연결 (믹서, 해킹, 다크 넷 마켓 플레이스).
지불 위험: 3D Secure/SCA, AVS, 예금 주파수, 지리/장치 분석.
동작: 게임 패턴의 급격한 변화, "회전 목마" 예금 출력, 장치/주소와 다른 계정의 교차점.
4) 카지노가 데이터를 보호하는 방법
기술:- 암호화: 대중 교통 TLS; AES-256/온 디스크 등가물.
- 세분화 및 제로 트러스트: 개인 데이터에 대한 액세스 - "최소 필요" 원칙.
- HSM/KMS 하드웨어 키 관리 모듈/서비스.
- 로그 로그 및 변경 해제: 누가 및 언제 레코드를 보거나 변경했는지.
- 미디어 격리: 테스트/단계/prod-별도; 개발자는 불필요하게 전투 데이터에 액세스 할 수 없습니다.
- 새로운 프로세스/공급자를 시작할 때 DPIA (데이터 보호 영향 평가).
- 직원 교육: 피싱 훈련, 클린 테이블 정책, 데이터 "제거" 금지.
- 공급 업체 관리: KYC 제공 업체와의 처리 계약 (DPA), 지불, 호스팅.
5) 얼마나 많이 저장되고 누가 전송되는지
보존 기간: 라이센스/법적 요구 사항 (종종 마지막 활동/거래 날짜로부터 5 년 이상).
KYC 제공 업체, 지불 조직, 규제 기관/재무 모니터링 (법적 요청에 따라), 게임 제공 업체로의 이전-필요한 경우에만.
국경 간 이전: 데이터를 수출 할 때-표준 계약 조항/적절한 보증; 선의의 운영자는 투명한 지역 및 상대방 목록을 가지고 있습니다.
6) 사용자 권리 (및 사용 방법)
액세스 (SAR/DSAR): 저장된 개인 데이터 사본을 요청하십시오.
수정: 정확한 부정확성 (이름, 주소 등).
삭제 ("잊을 권리"): 필수 스토리지 기간이 만료 된 후/스토리지에 대한 법적 필요가없는 경우 가능합니다.
제한/이의 제기: 마케팅 목적으로 처리를 제한하고 동의를 철회하십시오.
이동성: 해당되는 경우 기계에서 읽을 수있는 형태로 데이터를 얻으십시
연습: 요청은 지원 양식/특별 개인 정보 보호 주소를 통해 전송됩니다. 좋은 연산자는 응답 시간 (보통 최대 30 일) 과 검증 단계를 나타냅니다.
7) 신화와 사실
오해: "KYC - 상금 지불을 피하기 위해".
사실: KYC는 라이센스 의무입니다. 확인을 거부하면 운영자는 지불 할 자격이 없습니다. 이는 법적 위험입니다.
오해: "셀카가 도난 당할 것입니다. 그게 전부입니다".
사실: 스토리지 - 암호화 된 스토리지; 역할 별 액세스 및 기록. 품질 운영자에게는 DLP 제어 및 내부 감사가 있습니다.
오해: "VPN은 KYC 속도를 높일 것입니다".
사실: 반대로 사기 방지 트리거 (IP/시간대/장치), 수표 추가 또는 보너스 블록이 발생합니다.
오해: "Crypt는 익명입니다-KYC는 필요하지 않습니다".
사실: 암호화 카지노도 KYC/KYT를 호스팅합니다. 온체인 분석은 위험 클러스터를 완벽하게 봅니다.
오해: "데이터는 마케팅 담당자에게 판매됩니다".
사실: 선의의 운영자는 별도의 동의와 거부 옵션을 통해 계약/합법적 이익 및 외부 우편물을 이행하기 위해서만 데이터를 사용합니다.
8) KYC를 준비하고 처음으로 통과하는 방법 (체크리스트)
1. 문서: 유효한 여권/ID; 타이밍, 가독성, 눈부심이 없는지 확인하십시오.
2. 주소: 동일한 이름과 주소를 가진 신선한 영수증/명세서.
3. Selfie 비디오: 좋은 조명, 필터 없음; 활력 프롬프트를 따르십시오.
4. 지불 세부 정보: 카드/지갑 사용; 하나의 왕복 방법.
5. 프로필 상태: 필드를 정직하게 채우십시오. 출력일에 시간대/언어/장치를 변경하지 않습니다.
6. 암호: 사전에 화이트리스트 주소; 예금의 TxID를 저장하십시오.
7. 커뮤니케이션: 서신 스레드, 티켓 ID 유지; 본질적으로 응답하고 응용 프로그램을 복제
9) 운영자 적기
개인 정보 보호, 유효 기간, 공급자 목록에 관한 페이지는 없습니다.
"추가" (CVV 스캔, 마스크가없는 전체 카드 번호, 메일/교환 액세스) 를 요청합니다.
암호화 및 2FA 없음; 사건 보고서없이 "잃어버린 문서".
이유를 지정하지 않고 몇 주 동안 Opaque 보류/처리 상태.
"KYC없이 제한없이 플레이" 를 대량으로 약속합니다.
10) Crypt and KYT-플레이어에게 의미하는 바
"더러운" 주소 (믹서/해킹/제재와의 통신) 의 예금은 자동 보류 및 검토로 이동합니다.
운영자는 SoF/SoW 및 추가 검증을 요청할 수 있습니다.
결론은 원래 주소/확인 된 지갑에만 허용됩니다.
사무실의 온라인 링크 (TxID) 는 투명성의 좋은 신호입니다.
11) 미니 -FAQ
카드를 충전하면 왜 내 주소가 필요합니까?
관할권, 연령, 해당 규칙/세금을 확인하고 지불 사기의 위험을 줄입니다.
문서 시리즈를 덮을 수 있습니까?
아니요, 그렇지 않습니다. 부분 마스킹은 운영자의 지시에 따라서만 허용됩니다. 그렇지 않으면 - "읽을 수없는/가짜" 에 대한 거부.
얼마나 유지합니까?
계정/마지막 거래가 종료 된 후 5 년 이상이 지나면 운영자의 "욕구" 가 아니라 규정의 요구 사항입니다.
제거를 요청할 수 있습니까?
예, 필수 저장 기간이 만료 된 후 데이터를 유지할 법적 근거가없는 경우 (분쟁, 조사).
그들은 왜 SoF/SoW를 요구하고 있습니까?
금액이 크거나 적기가있는 경우 운영자는 자금 출처의 적법성을 이해해야합니다.
클라우드 링크를 문서로 보낼 수 있습니까?
일반적으로 아닙니다. 사무실을 통해 다운로드: 파일을 보호 된 스토리지로 가져오고 사례와 연결됩니다.
12) 빠른 안전 팁
연구 및 우편에서 2FA를 사용하십시오.
고유 한 비밀번호와 비밀번호 관리자를 사용
KYC 이메일의 "전송 주소" 를 확인하십시오. 피싱에주의하십시오.
공유/공유 폴더에 문서 스캔을 저장하지 마십시오.
활성 세션/장치는 정기적으로 계정을 확인하십시오
KYC/AML은 "지불 장벽" 이 아니라 라이센스 작업의 필수 부분입니다. 운영자는 필요한 최소 데이터를 수집하고 KYC/KYT/PEP 스크리닝을 통해 확인하고 보안 시스템에 저장하며 액세스를 제한하고 각 작업을 기록합니다. 문서를 미리 준비하고 프록시 및 "다른 사람의" 지불 방법을 사용하지 않고 2FA를 활성화하고 서신을 저장하면 프로세스 속도를 높이고 위험을 줄입니다. 따라서 점검이 신속하게 통과되고 데이터가 안정적으로 보호됩니다.