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Web3 기반 금융 상품의 TOP-5
소개: "재무 자동화 계층" 으로서의 Web3
Web3은 중개자를 줄이고 수수료를 줄이며 계산 가능한 코드를 만들 때 유용합니다. 다음은 오늘날 MDR/FX를 이미 저장하고 캐시 회전 속도를 높이고 규정 준수를 단순화하는 5 가지 도구입니다. 각각 경제적 효과, KPI 및 "적색 깃발".
1) Stablecoins + multi on/off-ramp (결제 계층)
무엇입니까: 2-3 개의 입력/출력 제공 업체를 주요 GEO에 연결하여 달러/유로 마구간 (USDT/USDC 및 유사체) 으로 계산하십시오.
이유: 승인 이상으로 MDR을 혼합하여 며칠이 아닌 몇 시간 내에 정리합니다. 충전기 부족.
경제 효과 (일반):- MDR/네트워크: 0. 4–1. 2% 대 2. 5–3. 카드의 5%.
- 현금 변환주기: -2... -5 일
- OPEX 지원보다 적은 수의 반품/분쟁 →
KPI: 혼합 MDR, 온/오프 램프 승인, FX-slippage, 캐시아웃 중앙값/P95.
위험/폐쇄 방법:- 규제: 암호화 지불을 수락 할 권리를 확인하십시오. 지오 펜싱을 가능하게합니다.
- 집중: 공급자의 3 분의 2에서 GEO, 한계 분포.
- 변동성: 한계에 따라 마구간으로 자동 교체.
2) 스마트 에스크로 및 체인 송장
그것은 무엇인가: 마구간으로 지불 된 송장과 조건에 따라 자금을 "해제" 하는 스마트 에스크로 계약 (단계/행위/주문 -ID/분쟁 창).
이유: 수동 수표 감소, 동결 지불 감소, 분쟁은 계약 규칙에 의해 해결됩니다.
경제적 효과:- DSO/DSO 변동 감소, 돌이킬 수없는 분쟁.
- OPEX 백 오피스: 조정/행동 거래시 -20-40%.
KPI: 송장 폐쇄의 평균/중간 T- 시간, 에스크로를 통한 지불 공유, 분쟁 사례의 공유.
위험: 스마트 계약 버그 → 코드 감사, 지불 제한/킬 스위치, 단계별 릴리스.
3) 토큰 로열티/리 쉐어 노트
그것은 무엇인가: "현명한" 지불 일정과 공개 트랜치 등록을 통해 미래의 수익 (로열티/레브 처) 에 대한 체인의 귀중한 권리입니다.
이유: 스튜디오, 제휴사, 파트너와의 투명한 합의; 수익을위한 유연한 카탈로그/컨텐츠 파이낸싱
경제적 효과:- 로열티 계산에 소요되는 시간이 줄어들고 "보고서 버전에 대한 논쟁" 이 없습니다.
- 흐름의 조기 할인 가능성 (2 차 노트 시장) → 회전율 가속.
KPI: 기간 종료 SLA, 스마트 결제의%, 메모 판매시 파로 할인, 기본 요율 (정확한 오라클이있는 경우 약 0).
위험: 법적 자격 (보안?); 법적 메모/B2B 요구 사항 모드 및 KYC 거래자, 감사 가능한 소스에서만 데이터 오라클로 해결됩니다.
4) 스트리밍 지불
그것은: "시간을위한" 마구간에서의 지속적인 지불 - 급여, 제작자/계열사의 수수료, 임대료/구독. 돈은 매 초/분마다 "드립" 되며 인출 할 수 있습니다.
이유: 진보와 "하드" 사이클이 사라집니다. "내 돈이 어디에 있는지" 티켓이 적을수록 파트너의 동기가 높아집니다.
경제적 효과:- 파트너들 사이에서 운전 자본의 필요성을 줄이기 → 협력을위한 더 나은 조건.
- 결제 티켓 및 수동 계획의 최대 30-50% 마이너스.
KPI: 활성 스트림, 서비스 비용 지불, 논란의 여지가있는 스트림의 마감 시간, 1 회 지불에 대한 체인 요금.
위험: 잘못된 스트림 구성 → "카나리아 지불" 테스트, 제한/역할 모델.
5) 체인 트리조리 및 RWA (단기 기기)
그것이 무엇인지: KYC의 적용을받는 마구간에 분리 된 트레저리 지갑 + 토큰 화 된 단기 기기 (RWA/" 재무부 "수율) 에 대한 액세스.
이유: 낮은 위험과 투명한보고로 초과 유동성을 주차; 수익성 온 체인, 자동 회계의 일일 고정.
경제적 효과:- 현금 플러스 수익률은 네트워크/결제 비용을 포함합니다.
- 준비금의 투명성 → 은행/규제 기관의 신뢰 프리미엄.
KPI: 마구간, 헤지되지 않은 노출, 수수료 순 수익률, 예비 증명 빈도.
위험: 공급자/법적 위험 RWA → 는 라이센스, 노출 제한, 정기 준수/보드 보고서에서만 작동합니다.
90 일 구현 계획 (현실적)
0-30 일-전략 및 위험
Trezzori 정책 (기본 마구간, 한계, 헤지).
GEO에 의한 선택 2-3 온/오프 램프; 멀티 시그 지갑 및 역할.
제공자: 에스크로/인보이스, 스트리밍 결제, RWA (KYC).
준수: 체인 분석, 여행 규칙, KYC/SoF 규정, 세금 회계 (요율/VAT/수입).
31-60 일-통합 및 조종사
마구간 (1-2 GEO) + 대시 보드 MDR/승인/FX- 미끄러짐을받는 파일럿.
1-2 주요 계약자를위한 스마트 에스크로; 체인 송장.
계열사/제작자의 일부에 대한 지불금을 스트리밍합니다.
삼지창 지갑의 분리, 예비 증명 보고서.
61-90 일-규모 및 최적화
수수료/승인에 따른 확장/오프 램프, 자동 라우팅.
하나의 계약 포트폴리오에 대한 토큰 화 된 로열티 노트.
RWA 초과 유동성 사다리 (ASC/한계/보고서).
사후 및 정책 조정, 팀 훈련.
빠른 KPI 및 대상 테이블
법률, 세금 및 AML: 짧은 점검표
- 마구간 및 자격을 갖춘 로열티 메모를 복용하는 것에 대한 유르 메모.
- KYC/SoF + 체인 심사 정책 (제재/PEP/믹서).
- 여행 규칙 제공 업체 및 VASP 절전 모드 VASP 통신 로그.
- 회계: 요금 고정, 네트워크 수수료의 별도 회계, VAT/판매 장소.
- DPIA/온 체인 오프 체인 앨리어싱 ID.
붉은 깃발 (및 치료 방법)
단일 공급자 램프. → 초를 추가하고 한계를 분배하십시오.
감사없이 코드. → 감사/현상금, 스마트 계약 제한, 카나리아 지불.
트리 조리의 휘발성 동전. → 마구간에서 자동 교환, 헤지 한계.
불투명 한 회계 → ETL 체인 → DWH, t-1과 회계의 조정.
"유형에 대한 준수". "→ Real SoF/KYC 절차, 의사 결정 로그, 정기 점검.
Web3 도구는 특정 재무 문제를 해결할 때 작동합니다. MDR 및 청산 시간을 줄이고 지불을 자동화하며 수익 권리를 디지털화하고 검증 할 수 있으며 유동성 잉여금을 관리 할 수 있습니다. 스 테이블 코인과 멀티 램프를 연결하고, 계산을 스마트 에스크로로 변환하고, 토큰 화 된 로열티 및 스트리밍 결제를 실행하고, RWA를 통해 체인 트리지로 잉여합니다. 규정 준수 규율을 통해 마진, 캐시 회전율 및 파트너/투자자 신뢰에 빠른 영향을 미칩니다.