크립토 카지노
토렌트 기어
카지노에서 암호 화폐 거래가 규제되는 방법
소개: "2 개의 라이센스, 1 개의 돈 이동"
iGaming의 암호 화폐 거래는 거의 항상 이중 윤곽에 속합니다
1. 도박 규정 (게임 운영자/공급 업체의 라이센스, 플레이어 보호, 지불, 불만).
2. 가상 자산의 재무 규제 (VASP/암호화 서비스 제공 업체의 규칙: AML/CFT, 제재, 여행 규칙, 자산 저장).
카지노에 도박 라이센스가있는 경우에도 암호화 결제에는 자체 VASP 상태 또는 파트너 (거래소, 온/오프 램프 제공 업체, 관리인) 를 통해 별도의 규제 규율이 필요합니다.
"무엇" 을 통제하는 사람: 역할과 책임
도박 규제 기관: 허용 된 제품 (온라인 카지노/베팅), 플레이어 자금 분리, 지불/불만 절차, 책임 게임, 게임 기술 감사.
재무 감독/재무 모니터링: AML/CFT 프로그램, KYC/EDD, 제재 목록, 의심스러운 거래 (SAR/STR), 여행 규칙.
은행/PSP/온 램프/오프 램프: 자체 수준 준수, 자금 출처, 보고, 한도.
체인 분석/스크리닝 제공 업체: 주소/트랜잭션 (믹서, 해킹, 다크 넷 태그, 제재) 의 위험 평가.
암호화 거래 수명주기 (짧은)
1. 전용 주소 (일반적으로 HD 트리 내의 고유 한 지갑) 에 예치하십시오.
2. 체인 자동 스크리닝: 주소 및 UTXO/토큰 위험 (제재, 해킹, 고위험 서비스).
3. KYC/EDD 트리거: 요약, 주파수, 관할권, 행동, → 깊이 선택
4. 필요한 수의 확인 및 통과 정책 후 등록.
5. RG가 통제하는 게임 활동 (한계, 현실 점검, 보너스 방지 남용).
6. 결론: 반복 된 체인 심사, 자금/수입원과의 비교, 제재/지리.
7. 로그 및 보고서: 변경되지 않은 저널, 규제 기관/재무 모니터링에보고.
AML/KYC: 암호화 작동 방식
고객 식별 (KYC): 문서 + 활력, 연령 확인, 주소 (PoA), 위험에 처한-자금/부의 출처.
위험 점수: 국가, 지불 경로, 행동 패턴, 거래 횟수 및 거래 빈도, "유독 한" 주소와의 연결.
EDD (심층 검증): 높은 한계, 이상, RAP/제재 일치, 복잡한 트랜잭션 체인.
SAR/STR: 확립 된 규칙에 따라 의심스러운 거래 보고서를 작성하고 보냅니다.
자금 분리: 운영 자산과 별도로 고객 자산을 계산합니다.
여행 규칙: VASP 간 데이터 전송
기존 임계 값을 넘어서 전송할 때 암호화 제공 업체는 발신자/수신자 데이터의 "최소 패킷" (fiat의 와이어 요구 사항 아날로그) 을 전송해야합니다. 카지노의 경우 다음을 의미합니다
호환 가능한 여행 규칙 제공 업체 사용- 제 2 자가 데이터를 수락/확인할 수없는 경우 블록/지연 전송;
매장 확인 및 데이터 교환 영수증.
제재, 지리 제약 및 블록 목록
등록 단계 및 각 중요한 작업에서 제재 목록 및 PEP 심사.
지오 블록: 금지 된 국가의 출입/플레이/결제 금지, VPN 제어, 지문 장치.
서비스 블록 목록: 믹서, "개인 정보 보호 서비스", KYC없는 교환, 해킹/피싱 관련 주소.
화이트리스트: 다음 철수 속도를 높이기 위해 온/오프 램프 및 고객 지갑을 입증했습니다.
체인 분석: 그들이보고있는 것과 거부하는 이유
자금 출처 온 체인: 토큰의 경로, "더러운" UTXO의 비율.
주소 프로파일 위험: 위험한 서비스 적용 범위, 수신/발신 강도, 클러스터 연결.
회피 패턴: 철수 전에 DEX로 교체하고 브리지/믹서를 통해 반복적으로 홉하여 여러 주소로 "번짐" 합니다.
적기: 고위험 거래소의 갑작스런 대규모 예금, 알려진 착취 후 "체인", 제재 구역 입구.
자금의 양육권 및 보안
양육권 모델: 운영자 (또는 그의 관리인) 는 열쇠를 저장합니다. 뜨거운/따뜻한/차가운 정책, 다중 서명, 한계, 4 눈, 비상 절차 및 정기적 인 조정이 필요합니다.
비 관리 트릭: 대상 주소 및 파트너의 즉각적인 교환; 저장 위험이 적고 외부 VASP에 더 의존합니다.
고객 자금 분리: 별도의 회계가 필요하며 운영 캐시와의 혼합 금지.
사고 대응: 해킹, 누출, 주요 타협, 고객에 대한 알림/감독에 대한 행동 계획.
스테이블 코인, 토큰 및 체인 메커니즘
Stablecoins는 변동성을 줄이지 만 발행자 DD 및 사용 규칙 (제재, 목록) 이 필요합니다.
유틸리티 토큰/충성도: 보안 징후가없는 경우 가능합니다. 투명한 T & C이어야합니다.
확실히 공평합니다: 반박, 공공 측면, 플레이어 검증, 분쟁에 대한 해시 로그 저장.
체인 잭팟/풀: 스마트 계약 감사, 관리자 권한 제한, 일시 정지/업그레이드 메커니즘이 필요합니다.
책임있는 게임 (RG) 및 크립트
암호화 플레이어에게는 예금/베팅/시간 제한이 동일하게 필요합니다.
현실 점검 및 냉각-긴 게임 중에 알림 및 일시 중지.
자체 배제 및 주 레지스터와의 통합 (사용 가능한 경우).
마케팅: 통화에 관계없이 오해의 소지가있는 주장을 금지하고 취약한 그룹을
회계, 보고 및 데이터 저장
규제 보고서: GGR/회전율, RG 활동, 지불 창, 의심스러운 거래, 불만/결정 등록.
불변의 로그: 법의학 및 감사에 적합한 암호화 이벤트 스탬프 (예금/출력/스핀).
스토리지: 요구 사항에 따라 엄격하게 용어 및 형식 (종종 5-10 년); 액세스 제어 및 전자 서명.
규정 준수가 제품에 "재봉" 되는 방법 (의도적으로)
1. 코드로서의 정책: 관할권 별 기계 판독 가능한 규칙 (제한, 검증, 광고).
2. KYC/AML 오케스트레이션: 공급자 선택, 재 트레이, 대체, 자동 SAR 초안.
3. 규제 기관 API/e-filing: 자동 보고서, 영수증, 상태 웹 후크.
4. 대시 보드: SLA 지불 및 불만, 정시 제출 공유, RG 적용 범위, 제재 경고.
감독이 보는 메트릭 (및 은행)
정시 신고 (보고서의 적시성).
KYC TAT (평균 검증 시간).
SAR/STR 적중률 (의심스러운 거래의 고품질 제출).
RG 적용 범위 (한계가있는 플레이어의%).
충전기/분쟁/불만 및 중간 마감 시간.
분리 된 계좌에 예치 된 자금의 비율.
일반적인 실수와 피하는 방법
1. "도박 라이센스가 있습니다. 충분합니다. "아니오: 크립트에는 VASP 루프 또는 VASP 파트너가 필요합니다.
2. 출입구의 체인 스크리닝 부족-막힘 및 벌금의 직접적인 위험.
3. 다중 서명, 한계 및 잡지없이 "행운을 위해" 양육권.
4. 여행 규칙 무시-환승 블록 및 특파원 관계 금지.
5. 투명한 T & C가없는 위험이없는 마케팅 및 보너스-불만, 제재, 평판 손실.
6. Excel의 수동 보고서-오류, 마감일, "손실" 데이터.
카지노에서 암호화 결제를 시작하기위한 실제 점검표
- 관할권 및 모델은 자체 VASP 또는 파트너 -VASP/온-오프 램프로 정의됩니다.
- AML 프로그램: CDD/EDD, 제재/PEP, 체인 심사, 여행 규칙 제공 업체.
- 양육권 정책: 뜨거운/따뜻한/차가운, 다중 서명, 한계, 비상 절차.
- RG 윤곽: 한계, 자기 배제, 현실 점검, 보고서.
- 보너스/T & C 정책: 베이거, 게임 기여, 상금 상한, 타이밍, 남용 금지.
- 자동보고 및 불변의 로그; 마감일 및 전자 서명.
- 지오 블록 및 반 VPN, 금지 된 국가/서비스 목록, 화이트리스트 PSP.
- 재무 모니터링/규제 기관과의 SAR/STR 절차 및 통신 채널.
FAQ (짧은)
VASP 상태없이 크립트를 수락 할 수 있습니까?
전체 암호화 부품이 승인 된 VASP/PSP 제공 업체를 통과하는 경우에만 로컬 규칙에 의해 허용됩니다. 도박 라이센스만으로는이를 다루지 않습니다.
모든 출력에서 KYC가 필요합니까?
아니요, 그러나 양/주파수/위험 트리거에는 EDD가 필요하고 추가 문서를 요청할 수 있습니다.
해킹/익스플로잇 후 주소와 어떻게해야합니까?
경로를 차단하고, 로그/해시 증거를 저장하고, SAR/STR을 생성하고, 분석 제공 업체/법 집행관과 상호 작용합니다.
스 테이블 코인이 비트 코인보다 낫습니까?
UX 및 회계-종종 그렇습니다 (변동성이 적음). 그러나 규정 준수 요구 사항 및 제재 위험은 여전히 적용됩니다.
카지노의 암호 화폐 거래 규정은 시스템 준수 엔지니어링입니다 도박 라이센스 + VASP 규율, AML/KYC + 여행 규칙, 체인 분석 + 양육권, RG + 투명 T&C 운영자는 이러한 요구 사항을 제품 아키텍처 (코드, 자동보고, 내장 RG 도구와 같은 정책) 로 전환하여 은행 및 결제 제공 업체, 규제 위험 및 경제공.