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IGaming 회사에서 규정 준수 부서의 역할
소개: 비즈니스 이유
iGaming에서 규정 준수는 "보험" 이 아니라 운영 체제입니다. 라이센스 및 시장 액세스, 결제 제공 업체에 대한 액세스, 플레이어 온 보딩 속도, 브랜드 보호 및 P&L 지속 가능성에 따라 다릅니다. 강력한 부서는 규제 요구 사항을 반복 가능한 프로세스, "코드로서의 정책" 및 이해할 수있는 KPI로 전환합니다.
책임 준수 영역 (정확히 "그들의")
1. 라이센스 및 규제 관계
응용 프로그램 준비 (B2C/B2B), 레지스트리 지원, 적시에 보고서 및 요청에 대한 응답.
2. AML/KYC/제재/PEP
CDD/EDD, SoF/SoW, 거래 모니터링, SAR/STR, 재 크리닝 정책.
3. 책임있는 게임 (RG)
제한/자체 배제/현실 점검, 행동 유발 요인, 보고 및 교육.
4. 광고/마케팅 및 제휴
크리에이티브, 타임 슬롯, 청소년 방지 규칙, 파트너 감사 검증.
5. 지불 및 지불 제공 업체
근면 PSP로 인해 방법 화이트리스트, "소스로 돌아 가기", 사고 절차.
6. 데이터 보호 및 개인 정보
DPIA, 스토리지/액세스, DSAR 응답, 보안 로그.
7. 내부 감사 및 교육
검사 계획, 시정 조치 제어, 지원/마케팅/제품 과정.
8. 사건 관리
RG/AML 이상에서 심사, 커뮤니케이션, 회고전과 같은 데이터 유출 및 불만에 이르기까지.
규정 준수가 플레이어의 깔때기에 "꿰매어지는" 경우
등록 전: 지오 필터, 연령 장벽, 허용 가능한 광고 채널.
온보드: KYC, 제재/PEP, 위험 점수, RG 기본 한도.
놀이/예금: RT 트랜잭션 모니터링, 행동 경고, 보너스 제어.
결론: SoF, 재 크리닝, "소스로 돌아 가기", SLA/통신.
지원: ADR/옴부즈맨, 아티팩트 스토리지, 투명한 응답.
기능 조직-구조 및 역할
핵심 팀
규정 준수 책임자/MLRO (자금 세탁보고 책임자)- 라이센스 납/규제 업무
- AML/KYC 리드 + 거래 차원
- RG 리드 + 행동 분석
- 마케팅 준수 관리자 (광고/제휴)
- 데이터 개인 정보 보호 책임자 (쥬라기 및 안전과 함께)
- 규정 준수 운영 (보고서, 포털, SLA)
RACI (단순화)
책임: 정책/제어 준수, 제품 구현 제품.
책임: CCO/MLRO.
상담: 법률, 지불, 보안, 데이터.
정보: 마케팅, CS, 재무, BI, Exec.
프로세스-행동 정책
1. 코드로서의 정책
규칙 (연령, 타임 슬롯, 한계, 경고 텍스트, AML 임계 값) 은 국가 버전과 함께 구성/규칙 (JSON/Rego) 으로 저장됩니다.
2. 데이터 마트 및 전자 제출
자동보고 GGR/RTP/RG/AML, 전자 서명, 수락 영수증.
3. 놀라움과 플레이 북
AML 트리거 중 지불의 "소프트 일시 정지", 광고 위반시 캠페인 자동 일시 중지, Slack/Jira의 에스컬레이션.
4. 감사 트레일
불변의 이벤트 로그 (타임 스탬프, 서명), ADR/레귤레이터 용 아티팩트 내보내기.
팀과의 상호 작용 (비즈니스 속도를 늦추지 않는 방법)
제품: 규정 준수 체크리스트를 사용하여 RG/AML 기능의 공동 우선 순위 지정, 테스트 시나리오, "완료 정의".
마케팅: 크리에이티브의 사전 조정, 블랙 마커 목록, 입증 가능한 18 + 대상, 타임 슬롯 매트릭스.
지불/금융: 화이트리스트 PSP 제어, "소스로 돌아 가기" 규칙, 분쟁 거래 모니터.
CS/지원: KYC/SoF/EDD, SLA, AML/RG 로의 응답 매크로.
보안/IT: 액세스 관리, 암호화, 사고 대응 계획.
도구 및 스택
CUS/제재/REP: 다중 제공 업체 오케스트레이션, retrai, 폴백.
거래 모니터링: 규칙 엔진 + 이상 탐지기.
RG-SDK: 제한/일시 중지/현실 점검, 자체 배제 레지스트리와의 통합.
광고 준수: 면책 조항을위한 CV/OCR 렌즈, 금지 된 속성 라이브러리, 대상 설정 로그.
GRC/사례 관리: 사건 서류, SAR/STR 템플릿, 시정 조치 제어.
데이터 및 로그: DWH/레이크, 암호화 서명, 보존 제어, RBAC 액세스.
C 레벨의 메트릭 (KPI/ODVD)
정시 출원 (99%) (규제보고).
KYC TAT (분 단위의 평균 검증 시간).
제재에 대한 잘못된 긍정적 비율/목표 탐지 비율에 대한 AML.
RG 적용 범위 (활성 한계가있는 플레이어의%, 성공적인 누드의%).
경미한 노출 → 0% (광고에서 <18 도달).
불만 제기 SLA (청구의 중간 폐쇄).
감사 준비 (몇 주가 아닌 몇 시간 동안 인공물 전체 패키지를위한 시간).
성숙도 모델 (자체 등급 0-3)
0-지옥 핸드 브레이크: Excel 보고서, PDF의 정책.
1 - 기본 자동화: e-filing, 부분적으로 "코드로서의 정책".
2-스트리밍 제어: RT 알림, 다중 제공 업체 KYC, RG-SDK.
3 - Compa-by-design: 전체 오케스트레이션, 설명 가능한 모델, 레지스트리/플랫폼과의 통합, 크리에이티브의 자동 검증.
채용 및 프로필
MLRO/준수 책임자: 라이센스, 리그, 위험 행렬, SAR/STR.
데이터 준수 분석가: SQL/파이썬, AML/마케팅 데이터 지식, 탐지기 기능.
RG 전문가: 행동 모델, UX 커뮤니케이션, 취약성 사례 작업.
마케팅 준수: 플랫폼 정책, 크리에이티브 린트, 계열사.
라이센스/Reg 업무: 응용 프로그램, 포털, 국가 별 로드맵.
개인 정보 보호/GDPR: DPIA, DSAR, 처리 계약.
예산과 ROI (지출 장소, 예상 대상)
3 대 투자: KYC 오케스트레이션, 거래 모니터링, RG-SDK/Ad-lint.
경제 효과: 벌금/금지/지불 감소, 지불 승인 증가, 저렴한 취득, 보다 안정적인 LTV.
무형: 프리미엄 재고에 대한 액세스, 규제 기관/은행의 충성도, 더 적은 PR 위기.
일반적인 실수와 피하는 방법
1. 준수는 릴리스 전에 "마지막" 으로 연결됩니다. → 스프린트 계획에 포함시킵니다.
2. 모든 KYC를위한 하나의 공급자. → 라우터 공급자 및 폴백.
3. 추가 보고서 및 수동 로그. → 데이터 마트, 불변의 로그, 전자 서명.
4. 플레이어와의 불투명한 통신 (왜 SoF?). → 템플릿, 상태, SLA, "음성 톤".
5. 유럽 전체를위한 동일한 크리에이티브. "→ 국가 별 규칙, 시간 슬롯 및 면책 조항의 현지화.
6. 사후 복고풍. → 회고, CAPA 계획, 측정 가능한 효과.
구현 로드맵 (T-12 → T-0)
T-12... T-9: 시장 별 GAP 분석, 위험 매트릭스, 공급자 선택, 데이터/로그 아키텍처.
T-9... T-6: 코드, KYC 오케스트레이션, 기본 트랜잭션 모니터링, RG-SDK v1, 광고 사전 조정과 같은 정책.
T-6... T-3: 자동 전자 신고, 이상 탐지기 AML/RG, 광고 보조금, 사건 플레이 북.
T-3... T-1: UAT reg 스크립트, 팀 교육, 탁상용 연습, KPI 설정.
T-0: 생산, 월간 복고풍, 분기 별 감사 스프린트.
점검표 (짧은)
시장 출시 전
- 라이센스/레지스터, 규제 기관의 SLA, 보고 형식.
- 코드, 현지화로서의 AML/KYC/RG/광고 정책.
- PSP 화이트리스트, "소스로 돌아 가기", 은행에 문서.
- 응용 분야의 RG-SDK, 자체 제외 레지스터와의 통합.
- 크리에이티브 린트 및 타임 슬롯, 제휴 계약.
작동 일
- 모든 e- 파일, 경고 보고서는 SLA에서 처리됩니다.
- "녹색 영역" 의 KYC TAT.
- CRM에서 제로 노출 <18 및 자체 제외 적중.
- SAR/STR 사례는 마감일 마감일 동안 종료되고 로그는 서명됩니다.
규정 준수 부서는 법률과 제품 사이의 다리입니다. 데이터, 자동화, 명확한 SLA 및 지표와 함께 엔지니어링 기능으로 작동하면 회사는 더 많은 시장, 지속 가능한 지불, 예측 가능한 캠페인 및 규제 신뢰를 얻습니다. 코드, 데이터 스트림, 플레이 북 및 설명 가능한 결정과 같은 정책을 준수합니다. 그런 다음 요구 사항은 성장에 대한 브레이크가 아니라 경쟁 우위로 바뀝니다.