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카지노 운영 라이센스 획득 방법
라이센스는 도박 시장에서 운영 할 수있는 규제 기관의 허가입니다. 그녀는 운영자가 투명한 소유자와 관리자를 보유하고 있으며 플레이어의 데이터와 돈이 보호되고 게임이 정직하고 테스트되며 책임있는 플레이 도구가 제품에 내장되어 있음을 확인합니다. 이 과정은 "설문지를 제출하고 수수료를 지불" 하기 위해 내려 오지 않습니다.이 프로젝트는 법률, 재정 및 기술 교육을받은 몇 달 동안의 프로젝트입니다.
1) 우리는 모델과 관할권을 정의합니다
B2C (운영자): 예금을 수락하고 플레이어의 지갑을 저장하며 지불 및 책임있는 도박을 담당합니다.
B2B (공급 업체/플랫폼/스튜디오): 게임/플랫폼을 제공하고 플레이어 지갑에서 작동하지 않습니다.
관할권을 선택할 때 다음을 살펴 봅니다
시장 및 지리: 플레이어를 유치 할 계획 (지역 라이센스가 필요합니까).
자본 적정성 및 보증에 대한 요구 사항: 예금 보호, 신탁/분리 계좌, 은행 보증.
라이센스 속도 및 비용: 수수료, 감사, 지역 사무소/이사 비용.
기술 요구 사항: 인정 된 테스트 실험실, RNG/게임 인증, 데이터 센터 요구 사항.
규제 기관의 평판: 감독의 힘 및 지불/광고 파트너의 신뢰.
2) 기업 교육
1. 법인과 소유권 구조. 투명한 수혜자, 법령, 기업 결의.
2. 핵심 인물 및 규정 준수 책임자. MLRO/AML 책임자, RG 책임자, 데이터 보호 책임자, 플랫폼 기술 책임자.
3. 정책 및 절차 (SOP):- AML/CFT 및 KYC: 식별, 위험 평가, 자금 출처, 거래 모니터링, 제재 목록.
- 책임있는 도박: 예금/시간 제한, 자기 배제, "냉각", 행동 유발 및 중재.
- 공정하고 안전한 게임: 사건 관리, 반품, 불만/ADR, 보너스 제어.
- 정보 보안: 액세스 제어, 암호화, 백업, 이벤트 로깅.
- 4. 핀 모델 및 안정성 증명. 예산, P & L/CF 예측, 약속 제공, 은행/지불 제공 업체 계약.
3) 기술 회로 및 공급자
플랫폼 (PAM): 계정, 지갑, 한계, 보고, 이벤트 로그, CUS/결제 통합.
콘텐츠 (게임, 라이브 카지노): 공급자 및 애그리 게이터와의 계약; 관할권에 적합한 B2B 라이센스가 있는지 확인하십시오.
RNG/게임: 인정 된 실험실 (예: GLI, iTech, BMM, eCOGRA) 의 인증서 및 각 타이틀 (지불 가능, 버전, RTP) 에 대한 특정 보고서.
호스팅/데이터 센터: 규제 기관의 요구 사항 준수 (위치, 물리적 보안, 로그, 검사관 액세스).
모니터링 및보고: 자동 GGR/NGR 보고서, 책임있는 게임 로그, 규제 기관의 업로드.
4) 파일링 패키지: 일반적으로 요청되는 내용
수혜자 및 주요 인물의 질문 (여권, 주소, 이력서, 유죄 판결 증명서, 자금 출처).
중요한 공급자 (지불, 호스팅, KYC, 컨텐츠) 와의 조직 차트 및 계약.
정책 제품군: AML/KYC, RG, 불만 및 ADR, 보너스, IT 보안, 사고, 중복, 보존 기간 로그.
재무 문서: 사업 계획 (1-3 년), 은행 서신/보증, 승인 된 자본, 보험 (필요한 경우).
플랫폼에 대한 기술적 설명: 아키텍처, 버전 제어, 배포 방지, 안티 봇, 제휴 관리.
UX 컨텐츠: T&C 템플릿, 보너스 규칙, 책임있는 게임 페이지, 자체 제외 메커니즘 및 한계.
5) "적합하고 적절한" 시험
규제 기관은 비즈니스 평판, 범죄/제재 부족, 자본 출처의 적절성, 관련 경험, 이해 상충 등 소유자 및 주요 관리에 대한 실사를 수행합니다. 임원의 인터뷰/인터뷰 (특히 AML/RG) 가 종종 제공됩니다.
6) 기술 감사 및 인증
1. RNG/게임 감사-선언 된 RTP 준수, 급여 테이블의 정확성, 예외 처리.
2. 통합 검증-로그, 보고서, 한계, RG 트리거 및 AML 로그의 정확성.
3. 규제 기관 또는 호스팅 표준의 요청에 따라 오순절/취약성 스캔.
4. 제어 변경-빌드 버전 기록 방법, 릴리스 승인 사람, 버그 롤백 방법.
7) 금융, 신탁 및 고객 자금 보호
플레이어 자금에 대한 분리 된 계정/신탁 (보호 수준은 관할권에 따라 다릅니다).
은행은 플레이어 및 세금에 대한 의무를 보증/예치합니다.
KYC/AML 등에서 동결 된 미지급 자금의 별도 레지스터
반품 절차 및 지출시기, KPI 및 에스컬레이션.
8) 규제 기관 및 프리 라운지와의 커뮤니케이션
응용 프로그램 질문/답변: "답변의 행렬" 과 각 주제의 소유자 (법률/기술/금융) 를 준비하십시오.
검사관의 테스트 환경: RG/AML 스트림의 데모 계정, 로그, "스크린 캐스트".
조건부 허가: 의견 제거, 반복 테스트, 의무 경고 게시 및 법적 페이지.
9) 라이센스 문제 후: "매일" 의무
보고: 일반 GGR/NGR 보고서, RG 지표, 의심스러운 거래 (SAR/STR), 보안 사고.
지속적인 준수: 인력 교육, 위험 검토, 정기 감사, 통지시 주요 인원의 교체.
제품 변경: 인증 및 (필요한 경우) 규제 기관 알림 후에 만 새로운 공급자/게임.
마케팅 및 제휴사: 광고 제어, 오해의 소지가있는 보너스 금지, 연령 확인.
로그 저장: 요청시 보존 기간 및 검사관에 대한 액세스.
제재 위험: AML/RG 위반에 대한 벌금/정학/리콜, 지불 지연, 부정확 한보고.
10) 마감일 및 벤치 마크 (일반화)
패키지 준비: 6-12 주 (정책 및 계약 준비, 인증서 및 은행 속도에 따라 다름).
고려 사항: 2-3 개월에서 6 개월 이상 (복잡한 경우-더 긴 경우).
기술 감사/수정: 동시에 2-8 주.
사실: 숙련 된 플랫폼 제공 업체, 사전 인증 된 게임, KYC/AML 증거의 완전성 및 이해할 수있는 재무 모델의 가용성을 가속화합니다.
11) 지원자의 전형적인 오류
Opaque 수혜자/" 명칭 "
원시 정치인: 절차가없고 책임있는 사람이없는 "복사 페이스트".
실제 RG/AML 통합 없음: 한계는 "종이" 이지만 제품에는 없습니다.
확인되지 않은 자금 출처: 은행 서신/계약/자본 출처 없음.
약한보고: 이벤트 로그, 계열사, 보너스, 수익에 대한 업로드가 없습니다.
조기 마케팅: 해결 전 트래픽/PR-응용 프로그램 위험.
12) 처음부터 화이트 라벨, 턴키 및 대체
화이트 라벨: 운영자는 플랫폼 보유자 라이센스 (빠른 시작, 통제력 감소, WL 공급자에 대한 의존성) 하에서 작동합니다.
Turnkey (조직 스폰서): 자체 라이센스, 턴키 인프라 및 프로세스 준비 지원.
자체 B2C 라이센스: 더 길고 비싸지 만 제품 제어 및 마진이 증가합니다.
13) 제출 전 짧은 점검표
- 법적 구조, 수혜자 및 핵심 인물이 정의되고 검증됩니다.
- AML/KYC, RG, 정보 보안 정책, 보너스, 불만은 문서 일뿐만 아니라 구현 된 프로세스입니다.
- 플랫폼 및 컨텐츠는 인증 가능하며 관련 B2B 권한을 가진 공급자입니다.
- 호스팅은 요구 사항, 로그 및 보고서를 충족 할 수 있습니다.
- 금융: 자본, 보증/분리, 은행 및 지불 계약.
- 사이트 템플릿: T&C, 책임있는 플레이 정책, 개인 정보 보호, 쿠키, 보너스 조건-준비.
[An] 규제 기관과의 내부 "드레스 리허설" 인터뷰 (특히 AML/RG 임원).14) 법적 메모
규칙은 국가마다 다르며 자주 업데이트됩니다. 시작하기 전에 선택한 관할 구역의 주제 변호사로부터 조언을 받고 대상 시장에 별도의 현지 라이센스가 필요한지 확인하십시오 (예: 개별 지방/주).
온라인 카지노 라이센스를 획득하는 것은 기업 투명성, 강력한 준수 (AML/KYC, Responsible Gambling), 인증 된 소프트웨어 및 호스팅, 재무 보증 및 지속적인보고 준비 등 관리가 가능하지만 포괄적 인 프로젝트입니다. "공정 시스템" (프로세스, 로그, 계약, 인증) 의 증거를 더 일찍 수집할수록 감사를 더 빨리 통과 할 수 있으며 비즈니스가 시작된 후에는 더 안정적입니다.