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라이센스 변호사와의 인터뷰
라이센스는 "틱 페이퍼" 가 아니라 기업 지배 구조, 위험 정책, 플레이어 보호, 투명한 재무 흐름 및 기술 분야와 같은 회사의 라이프 스타일입니다. 우리는 규제 기관이 실제로 확인하는 것과 요구 사항에 빠지지 않는 방법에 대해 도박 변호사 (일반화 된 인터뷰) 와 이야기했습니다.
1) 라이센스 경로가 시작되는 방법
질문: 관할권 또는 문서로 프로젝트가 어디에서 시작됩니까?
변호사: 목표와 지리에서. 시장 (EU/UK/LatAm/Africa/US 주), 비즈니스 모델 (B2C/B2B/화이트 라벨/턴키) 및 프로세스 성숙도를 정의하십시오. 그런 다음 선택한 모드 (MGA, UKGC, Curacao/CGA, Colorado/New Jersey 등) 에 대한 갭 분석을 수행합니다. 이미 회사 조립 후: 소유권 구조, 이사, 주요 기능 (AML, RG, 규정 준수, CISO/IB), 은행 관계.
2) 적합 및 적절한: 규제 기관은 누구입니까?
Q: 수혜자와 이사는 무엇을 보나요?
변호사: 평판, 자금 출처 (SoF/SoW), 유죄 판결 및 제재 부족, 관련 경험, 투명한 소유권 구조 ("블랙 박스 없음"), 이사회의 실질적인 통제. 또한 정치적으로 중요한 사람 (PEP), 이해 상충, 세금 무결성.
3) 응용 프로그램이 허용되지 않는 일련의 정책
Q: "참조" 문서는 무엇입니까?
변호사:- AML/CFT + KYC/EDD/PEP/제재, SoF/SoW 트리거, 트랜잭션 모니터링.
- 책임있는 도박 (RG): 예금/손실/시간 제한, 타임 아웃, 자기 배제, 현실 점검, 중재 사다리, 피해 지표.
- InfoBase/IB: 액세스 관리, 관리자 로그, KMS/비밀 교체, 사건.
- 사건 관리 및 BCP/DRP, 로그 변경, RTO/RPO.
- 아웃소싱 및 중요한 공급 업체, 감사 권한 및 SLA.
- 광고 및 제휴사, 연령 표시, 규칙 제공 및 중지 목록.
- 불만 및 ADR/중재, 타이밍 및 채널.
- 데이터 보호 (GDPR/로컬), DPIA/피험자의 권리, 데이터 보존.
4) 기술 표준 및 감사
질문: 일반적으로 "기술" 에 대한 응용 프로그램은 어떻
변호사: 전체 로그 부족 (베팅/승/밸런스/제한/액세스), 약한 버전 지정 및 릴리스 체계, 환경 분리 없음, RTP/게임 수학에 대한 눈에 띄지 않는보고, 공급자와의 통합 없음. 많은 관할 구역에서 승인 된 테스트 랩, ISO 유사 관행 및 데이터 센터/클라우드 검사 준비 상태가 필요합니다.
5) AML/KYC 및 핀 모니터링
Q. "최소한" AML 루프로 간주되는 것은 무엇입니까?
변호사: 고객의 위험 계층화, EDD 트리거 (양, 야간 지평, 행동 이상), 고위험, 제재/PEP 재검토, 거래 모니터링 (속도, 지리, 방법), 결정 및 에스컬레이션 로그, 최전선 교육, 독립적 인 선택적 검토.
6) RG 및 디자인 윤리
Q: 변호사가 제품을 어디에서 방해합니까?
변호사: UX가 해를 끼칠 수있는 장소: 공격적인 타이머, 어두운 보너스 조건, 제한없는 오토 스핀, RG 신호 프로모션. 2-3 라인의 명확한 조건, 사용 가능한 한계 및 빠른 자기 배제, 위험에 처한 결제시 "목적에 따른 마찰" 이 필요합니다.
7) 광고, 제휴사 및 크리에이티브
질문: 왜 마케팅에 대한 많은 제재가 있습니까?
변호사: 운영자는 파트너의 약속을 책임지기 때문입니다. 계열사 등록, 크리에이티브 사전 조정, 지리 및 연령 필터, 오해의 소지가있는 제안 금지, 교통 감사 로그 및 "빠른 정지" 절차가 필요합니다. 영국/EC에는 광고 공식 및 트리거에 대한 엄격한 규칙이 있습니다.
8) 지불, 마구간 및 여행 규칙
질문: 암호화 결제가 현실적입니까?
변호사: 예, 현지에서 허용되고 AML 프레임에 내장 된 경우: 라이센스가있는 제공 업체와의 경사/오프 램프, 주소의 위험 점수, 제재 목록, 새로운 지갑 정책, 투명한 ETA/커미션. "관리인" 번역-여행 규칙 준수 RG 정책은 모든 방법에서 동일합니다.
9) 화이트 라벨, 턴키 및 책임 분배
Q: 플랫폼과 브랜드의 책임 경계는 어디에 있습니까?
변호사: 계약 및 법률에 따라 운영자/라이센스 사용자는 항상 극단적입니다. 화이트 라벨은 책임을 공유 할 수 있지만 규제 기관은 실제 통제에 관심이 있습니다. 누가 위험을 관리하고, 잡지를 보관하고, 세금을 내고 GGR을보고하는지. 계약에서-SLA, 감사 권한, RACI 매트릭스, 사건 계획.
10) 미국 및 "패치 워크" 상태
Q: 주가 EC/UK와 어떻게 다릅니 까?
변호사: 각 주에는 자체 규제 기관과 자체 절차가 있지만 엄격한 배경 점검, 지역 파트너십 (카지노 스킨), 기술 "주변" (지리 위치, 지불 게이트웨이), 보고 및 세금 등 모든 곳이 있습니다. 타임 라인이 길고 자본 및 인력 요구 사항이 더 높습니다.
11) 타임 라인: 시간의 관점에서 실제
질문: 완료하는 데 시간이 얼마나 걸립니까?
변호사: 준비 상태에 따라 다릅니다. 평균: 조립 및 "건식 감사" 의 경우 8-20 주, 고려를 위해 2-6 개월 (전환 모드에서는 더 빠르고 복잡한 구조 또는 직원 라이센스로). 중요: "선반" 문서가 아닌 적용됩니다.
12) 지원자의 빈번한 오류
질문: 가장 자주 사건을 해결하는 것은 무엇입니까?
변호사:1. 실제 운영 체제와 연결되지 않은 정책.
2. SoF/SoW 및 핀 흐름의 약한 추적.
3. RG 메트릭, 프로모션 및 RG 신호 충돌이 없습니다.
4. 중요한 공급 업체와의 감사 권한 및 SLA 부족.
5. 불안정한 로그, 릴리스/액세스 제어 없음.
6. "회색" 광고 및 무례한 계열사.
7. 데이터 보호 과소 평가 (GDPR, 지역 책임).
13) 위기에 처한 계약
질문: 필수 조항은 무엇입니까?
변호사:- SLA 및 처벌, RTO/RPO, 사건 알림.
- 감사 권한 (현장/원격), 로그 액세스, 원격 측정 내보내기.
- 준수 조항: 라이센스 준수, 합의되지 않은 하위 아웃소싱 금지.
- GDPR (Data Processing Agreement), 스토리지 위치 및 하위 프로세서.
- 규제 위험시 통제/종료 변경.
- 게임 수학, RTP 보고서, 테스트 랩에 대한 IP/책임 행렬.
14) 라이센스 후 수명: 지속적인 준수
질문: 6 개월 안에 "무너지지 않는" 방법?
변호사: 규정 준수 일정: 내부 감사 (분기), 정책 업데이트, 최전선 교육, BCP/DRP 테스트, 계열사 및 크리에이티브 검토, 사건 회고전, GGR보고, RG/AML-KPI 모니터링, 인프라 변경 등록. 규제 기관과의 통신이 능동적입니다.
15) 90 일 라이센스 준비 로드맵
1-3 주-진단
선택된 관할권에 대한 갭 분석.
역할 맵/키 기능, 소유권 구조.
초안 복제 AML/RG/IB/алтсорси째의 정치인 정치인/рекла
4-6 주-건축 및 계약
인프라 차트, 로그/보유, 릴리스, 액세스.
공급자와의 계약 템플릿: SLA, 감사, DPA.
등록: 제휴사, 사건, 불만, 릴리스.
7-9 주-파일럿 및 교육
AML/RG 파일럿 모니터링, 결정 로그.
프론트/마케팅/엔지니어 교육.
"건조한" 기술 감사 및 의견 기록.
10-12 주-파일링 및 유지 보수
패키지 마무리, 제출, 규제 기관 요청에 대한 응답.
발사 후 검사 및보고 계획.
16) 신청자 체크리스트 (B2C/B2B)
- 투명한 소유권 구조, 이사/키 함수 프로필.
- AML/CFT/KYC/SoF/SoW, RG, IB 정책, 사건, 아웃소싱, 광고/계열사, 불만/ADR, GDPR/DPA.
- 아키텍처 다이어그램, 로그 및 보존, 릴리스/버전 지정, RBAC, KMS/비밀, BCP/DRP.
- 공급자 계약: SLA, 감사 권한, DPA, 규정 준수 의무.
- 등록: 계열사, 사건, 불만, 릴리스; 훈련 계획.
- 메트릭 쇼케이스: AML/RG-KPI, SLO 임계 흐름, GGR보고.
- 규제 기관 및 연락처 목록과의 커뮤니케이션 계획 24/7.
17) 변호사의 미니 -FAQ
화이트 라벨에서 시작한 다음 자신의 라이센스로 전환 할 수 있습니까? 그렇습니다. 계약 데이터/로그 마이그레이션, 호환성 및보고 권한을 입력하십시오.
ISO 27001이 필요합니까? 종종 선택 사항이지만 "기술 블록" 을 크게 가속화합니다.
로그를 얼마나 저장해야합니까? 관할권 별: 금융/게임 이벤트에 대한 5-10 년 벤치 마크.
직원을 얼마나 자주 훈련합니까? 기본-온 보딩 + 6-12 개월마다 그리고 심각한 사고 후.
성공적인 라이센스는 "마술 변호사" 가 아니라 투명한 재무 흐름 및 AML/RG 프로세스, 로그 및 액세스 제어가있는 기술 아키텍처, 운영 문화 (SLA, 보고, 교육) 의 세 가지 분야의 우연의 일치입니다. 프레젠테이션이 아닌 실무 관행으로 규제 기관에 오십시오. 라이센스는 위험에서 경쟁 우위로 바뀝니다.