카지노가 자금의 출처를 확인하는 방법

카지노가 자금 출처를 확인하는 이유

SoF (Checking Source of Funds) 는 AML/CTF 및 책임있는 플레이의 일부입니다. 운영자에게 도움이됩니다

돈이 합법적으로 받았음을 확인하십시오.

플레이어에게 해를 끼치 지 않고 베팅의 경제성을 평가합니다.

라이센스 및 은행/PSP 요구 사항을 준수

제재, 사기 및 청구의 위험을 줄입니다.

💡 이것은 "고객의 불신" 이 아니라 공식적인 의무입니다. 수표가 없으면 운영자는 벌금 및 라이센스 취소 위험이 있습니다.

검증이 시작될 때 (트리거)

임계 값: 일회성 예금/지불, 월별 매출, 평균 진드기 성장.

행동 신호: 빈번한 예금 및 빠른 결론, 금액의 "분할", 소득과의 상관 관계없이 재생.

프로필 위험 요소: REP/제재/고위험 국가, 지불 및 계정 수단의 이름 불일치.

암호화/출력: 새로운 주소, "더러운" KYT 클러스터.

지불 요청 (은행/PSP) 또는 규제 캠페인 (개별 관할 지역의 경제성).

SoF 프로세스의 모습 (단계 단계)

1. 식별 (KYC): 문서, 주소, 생년월일, 지불 결제.

2. 제재/REP 심사: 제재 목록, 미디어 위험 (불리한 미디어).

3. SoF 확인 모음: 운영자가 관련 문서/정보를 요청합니다.

4. 경제성 평가: 놀이 수준이 소득 및 의무와 일치하는지 여부.

5. 결정 및 로그: "추가 데이터/닫기에 대한 확인/제한/요청".

6. 모니터링: 패턴을 변경할 때 또는 N 개월마다 한 번씩 재평가.

자금 출처의 증거로 받아 들여지는 것

급여/고용

3-6 개월 동안의 은행 명세서 (급여 신용 포함).

Payslips, 계약/고용주 인증서.

세금 명세서 (예: 연례 보고서).

자영업/사업

계정/결제 시스템 명세서.

세금 신고, 손익 계산서 (P&L).

회사 등록 서류, 배당.

저축/자산 판매

저축/중개 계정 명세서.

구매 및 판매 계약 (부동산/자동) + 영수증 확인.

선물/상속/대출

선물/상속 증명서, 은행 송금 확인.

대출 계약 및 자금 이동 ("현금" 이 아님).

크립토

지갑 거래 기록 (탐색), 교환/교환 보고서 (fiat on-ramp), 공급자의 KYC 확인.

자기 양육권: 토굴의 기원 (광업, 급여, 거래) + 피아트 경로.

💡 일관성은 항상 중요합니다. 플랫폼에 계정/지갑을 입금하려는 문서 → 이동.

KYT 란 무엇이며 토굴을 확인하는 방법

KYT (Know Your Transaction) -체인 주소 및 트랜잭션의 위험 평가:

믹서, 다크 넷 시장, 제재 클러스터와의 커뮤니케이션을위한 주소 심사;
동전의 "경로" (암호 자금의 원천), 처방전 및 부피 분석;
일치하는 소유자 (KYC와의 교환을 통해) 및 I/O 주파수.

주소가 "더러워" 지거나 경로가 의심되는 경우 운영자는 새로운 클린 주소/추가를 요청합니다. 확인 또는 거부.

위험 매트릭스 및 검증 수준

레벨	예	그들이 확인하는 것
낮음	작은 예금, 안정적인 급여, 이름의 우연의 일치	KYC + 기본 배출/급여 명세서
미디어	불규칙한 대규모 예금, 전자 지갑/토굴	KYC + SoF 패키지 + KUT/지갑
높은/EDD	PEP, 고위험 국가, 매우 큰 매출	확장 패키지, 상대방 확인, 수혜자, 추가 인터뷰/출처

EDD (Enhanged Due Diligence) -심층 검증: 더 긴 진술 기간, 독립 인증서, 강화 된 한계, 예금 빈도 제어.

경제성 (게임 가용성)

여러 관할 구역에서 운영자는 게임이 과도한 재정적 부담을 초래하는지 여부를 평가합니다

소득-필수 비용 (임대료/대출/양도)

준수하지 않는 경우-한도 감소, 추가 데이터 요청 또는 일시 중지.

패키지를 준비하고 SoF를 빠르게 전달하는 방법

미리 만드십시오:

문서의 명확한 사진을 스캔/촬영하십시오 (자르거나 수정하지 않고).
눈에 보이는 이름과 번호로 3-6 개월 동안 은행/지갑에서 용지 명세서를 준비하십시오.
암호화를 사용하는 경우 Tx 해시, 주소 화면, 구매/교환 보고서를 준비하십시오.
결제 방법의 이름 = 계정의 이름인지 확인하십시오.

보낼 때:

관련 페이지를 선택하십시오 (전체 아카이브가 아닌 크레딧/균형).
설명 추가: "급여에서 카드 1234의 예금; 평균 소득 X, 임대료 Y. "
채팅이 아닌 공식 양식/사무실을 보내십시오.

SoF를 제공하지 않으면 어떻게됩니까?

예금/인출의 임시 동결;

한계 감소, KYC/EDD 통과 요구 사항;

현지 법률에 따라 계정을 폐쇄하고 필요한 경우 규제 기관/금융 인텔리전스 (SAR/STR) 에 메시지를 보냅니다.

기밀 유지 및 데이터 저장

문서는 최소화 및 규정 준수 목적으로 만 유지됩니다.

액세스 - 역할 별; 스토리지 N 년 (용어는 관할권에 따라 다름).

법률에 의해서만 제 3 자에게 양도 (감사/규제 기관/PSP).

GDPR/현지 법률에 따라 데이터 삭제/액세스 요청 (필수 유지 제외).

빈번한 "적기" (질문을 제기)

지불 인의 이름과 계정 소유자는 일치하지 않습니다.

다른 방법/지갑의 많은 작은 퇴적물.

재생하지 않고 빈번한 예금 및 즉각적인 결론.

고위험 클러스터/믹서의 암호.

확인 된 소득의 증가없이 매출이 급격히 증가했습니다.

플레이어의 패턴 방지

확인없이 "현금" ("집에있었습니다").

전자 메일/메신저로 문서를 알 수없는 "관리자" 에게 보냅니다.

명세서/급여 증명서 위조 (항상 감지되어 금지로 이어짐).

다른 사람들의 카드/지갑에서 전송.

토굴의 출처를 숨기고 (계약/추적없이 "친구가 번역").

문서 전송 템플릿

💡 안녕하세요!
부록에서-5 월 -7 월의 계정 명세서 1234, 고용주 ACME Ltd의 3 개의 급여 명세서, 임대 계약.
평균 수입-2 800 €/월, 필수 지불-900 €/월. 1234 카드에서 플랫폼에 입금합니다.
SoF를 확인하고 표준 한도를 반환하십시오. 감사합니다!

SoF 이전의 선수 체크리스트

문서

은행/지갑 명세서 3-6 개월.
월급/세금/계약 (관련된 경우).
암호화의 경우-Tx-hashes, 교환 보고서/on-ramp.

비교

결제 방법의 이름이 프로필과 일치합니다.
예금의 양과 빈도는 소득에 비해 논리적입니다.
자금의 원산지 설명 (1-2 단락).

안전

개인 계정/공식 양식을 통해서만 다운로드합니다.
PM/CVV/씨앗 문구를 보내지 않습니다.
초과 비확인 개인 데이터를 삭제했습니다 (정책이 허용하는 경우).

FAQ 짧음

왜 "너무 많이" 물어?

라이센스와 은행/제공자가 필요하기 때문입니다. 볼륨은 위험 수준과 금액에 따라 다릅니다.

얼마나 오래 지속됩니까?

패키지 완전성 및 위험 수준에 따라 몇 시간에서 며칠이 걸립니다.

SoF 대신 계정을 폐쇄 할 수 있습니까?

그렇습니다. 그러나 운영자는 여전히 거래를 평가해야하며 수표가 완료 될 때까지 자금을 보유 할 수 있습니다.

자금 출처를 확인하는 것은 라이센스가있는 운영자를위한 게임의 일반적인 부분입니다. 일관된 패키지 (추출물 + 지원 문서) 를 준비하고 자금의 출처를 설명하며 자체 지불 방법 만 사용하십시오. 이렇게하면 솔루션 속도가 빨라지고 한계를 유지하며 귀하와 플랫폼 모두를 보호 할 수 있습니다.