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카지노가 KYC 점검을 수행해야하는 이유
소개: KYC는 "형식" 이 아니라 입구 안전 장벽입니다
KYC (Know Your Customer) 는 합법적 인 도박 사업의 기본 요구 사항입니다. KYC가 없으면 라이센스, 은행/PSP, 자금 세탁 방지 (AML) 규칙 및 청소년 보호 조건을 이행하는 것이 불가능합니다. 플레이어의 경우 KYC는 보호 된 지불, 수동 지연 감소 및 명확한 규칙을 의미합니다.
KYC가 필수 인 이유
1) 법률 및 라이센스
라이센스가있는 운영자는 연령, 신원 및 자격 확인과 같은 클라이언트를 식별해야합니다. 비준수는 벌금, 지불 동결, 라이센스 정지/취소로 이어집니다.
2) AML/CFT 및 제재 준수
KYC는 불법 활동 세탁 및 자금 조달에 대한 첫 번째 계층입니다: 신원 확인, RAP/제재, 대량의 자금 출처 (SoF/SoW), 후속 모니터링.
3) 미성년자 및 취약한 집단 보호
연령 제어 및 위험 필터 (예: 자체 제외 데이터베이스와의 일치) 는 운영자의 직접적인 책임입니다.
4) 싸움 사기
KYC는 다중 회계, 카드 도난, 차지 및 보너스 남용뿐만 아니라 빠른 예금/인출을 통한 "현금 인출" 을 방해합니다.
5) 결제 파트너 및 은행의 요구 사항
PSP/인수자는 KYC 관찰 판매자에게만 높은 관세, 보유 또는 계약 종료와 같은 서비스를 제공합니다.
6) 플레이어에 대한 책임
KYC는 계정을 보호하고 액세스를 복원하며 "제 3 자" 로의 인출을 방지하며 정직한 지불 속도를 높입니다.
KYC가 정확히 무엇을 확인
신원: 여권/ID/운전자, 셀카 + 활력 확인, 얼굴 및 문서의 우연의 일치.
연령과 지리: 생년월일 확인, 관할권 허용, 지리 제한.
주소 증명: 유틸리티 청구서/은행 명세서/세금 문서.
지불은 카드/지갑 소유권, 이름 및 청구 비교를 의미합니다.
REP/제재/네거티브 미디어: 온 보딩 및 지속적인 재 크리닝시 한 번.
자금/부의 출처 (SoF/SoW): VIP, 높은 제한 및 비정상적인 활동.
표준 KYC가 EDD로 바뀌면
다음과 같은 경우 강화 된 실사 (EDD) 가 필요합니다
큰 예금/인출, 빠른 "예금 → 최소 재생 → 인출" 주기;- 프로파일과 동작의 불일치 (낮은 선언 소득-높은 한계);
- 고위험 국가/지불 방법
- POP/제재/부정 출판물과의 우연의 일치;
다중 회계 또는 제휴 제도의 징후.
EDD에는 소득 확인, 신고, 자산 판매 및 구매 계약, 암호화 지갑에 대한 체인 보고서와 같은 추가 문서가 추가됩니다.
KYC가 클라이언트 경로에 내장되는 방법
1. 온 보딩: 기본 문서 및 셀카 확인 (때로는 첫 번째 입금 전).
2. 첫 번째 결론: 수령인의 신원 및 지불 수단에 대한 필수 검증.
3. 성장 제한: SoF/SoW 및 고급 문서 요청.
4. 지속적인 재 크리닝: 정기적 인 제재/RAP 점검 및 행동 모니터링.
기술 및 품질 관리
OCR 및 MRZ/Bar 코드 읽기 문서, 스푸핑 방지 (가짜/화면 사진).
조명/모션 요구 사항이있는 얼굴 일치 + 활력.
장치/네트워크 신호: 프록시/VPN 토큰, 다중 계정 위험, 행동 생체 인식.
규칙 엔진 + ML 스코어링: 경고 우선 순위 지정, 수동 부하 감소.
네 눈과 감사 추적: 누가 결정을 내렸는지에 근거하여; 규제 기관의 재현성.
KYC NG (Responsible Gambling)
이 프레임 워크는 서로를 보완합니다
KYC 데이터는 한계와 자기 배제를 설정하기 전에 연령/성격을 검증하는 데 도움이됩니다.
증착 및 속도 신호는 AML 및 RG 모두에서 고려됩니다.
커뮤니케이션-투명성: 문서 요청 이유 및 마감일 설명.
선의의 선수가 얻는 것
확인 된 계정/카드에 대한 빠르고 안전한 결제;- "다른 사람의 이름으로" 도난 및 결론으로부터 계정 보호;
투명성: 명확한 한계, 예측 가능한 KYC 요구 사항, 향후 수동 점검 감소.
KYC가 수행되지 않으면 어떻게됩니까 (연산자의 경우)
규제 처벌, 운영 동결 및 라이센스 손실 위험;- 인수자/PSP에 의한 인터록, 고위험 목록에 들어가기;
- 독성 경제 인 사기와 청구의 증가;
파트너의 평판 손실 및 출발.
투명한 KYC 연습: 사이트에 게시해야 할 사항
"신원 확인" 섹션: KYC가 필요한 이유, 적합한 문서, 마감일;
개인 정보 보호 정책 (GDPR 원칙: 데이터 최소화, 보존 기간, 주제 권한);
단계별 다운로드 지침, 사진 품질 및 파일 형식에 대한 요구 사항;
연락처 및 에스컬레이션 절차 (ADR/옴부즈맨) 를 지원합니다.
연산자를위한 미니 체크리스트
KYC/EDD 정책 + 위험 및 임계 값 행렬.
활력과 제재 재 심사/REP를 갖춘 공급 업체 플랫폼 KYC.
"계정 지불 문서" 와 제 3 자 철회 금지의 조합.
결정 로그 및 품질 관리 (샘플 검토).
플레이어에게 점검 및 투명한 알림에 대한 SLA.
VIP 및 비정형 패턴에 대한 SoF/SoW 절차.
관할 요구 사항과의 호환성 (규칙 가시성, 데이터 저장).
빈번한 질문 (짧은)
이미 카드로 지불 한 경우 왜 KYC?
결제는 카드를 확인하지만 신원, 연령 및 관할 가능성은 확인하지 않습니다. KYC는 법적 요구 사항입니다.
왜 주소를 요청합니까?
관할권, 세금/규제 규칙 및 다중 계정에 대한 확인을 위해.
안전합니까?
라이센스가있는 카지노는 보안 표준 (최소화, 암호화, 제한된 액세스, 삭제 시간) 에 따라 데이터를 저장해야합니다.
KYC없이 놀 수 있습니까?
어딘가에서 보증금/데모를 허용하지만 첫 번째 철회 전에 확인이 필요합니다. 엄격한 시장에서-예금 전 KYC.
KYC는 합법적이고 안전한 도박 생태계의 기초입니다. 운영자의 라이센스 및 지불 채널을 보호하고 사기를 줄이며 AML/CFT 및 RG 업무를 수행하는 데 도움이됩니다. 정직한 플레이어에게는 KYC가 지불, 계정 보안 및 예측 가능한 규칙보다 빠릅니다. 정직한 운영자에게 이것은 규제 기관과 파트너에게 "우리는 깨끗한 돈과 사용자를 보호합니다".