Криптоказинонун келечеги катуу көзөмөлдө

Нидерланды - ЕБде "жөнгө салуучу жыш" кумар базарларынын бири. Ар кандай онлайн казинолор жана букмекерлер голландиялык Kansspelautoriteit (KSA) лицензиясына ээ болууга, CRUKS өзүн-өзү жоюу реестри менен бирге иштөөгө жана AML/CTF талаптарын аткарууга милдеттүү. Бул ар кандай криптовалюталык төлөмдөр менен долбоорго да тиешелүү: адегенде - голландиялык оюн укугуна толук шайкештик, андан кийин - DNB/ESMA көзөмөлү астында криптосервистердин эрежелери (CASP).

1) Учурдагы абалы: "крипто ≠ автоматтык мыйзамдуулук"

KSA лицензиясыз - мыйзамсыз. Жөнгө салуучу дайыма оффшордук "биткойн казинолорун" жана нидерланддык лицензиясы жок сайттарды (мисалы, Freebitco. in, bc. game/BlockDance B.V.). Валютанын формасы маанилүү эмес - лицензия жана NL эрежелерин сактоо маанилүү.

мыйзамдуу. nl-бренд крипто төлөмдөр дээрлик жок. Бир катар тармактык булактар ​ ​ жана сын-пикирлер голландиялык лицензиаттар демейки боюнча криптовалюталарды киргизүү/чыгаруу ыкмасы катары кабыл алышпайт деп баса белгилешет; iDEAL жана башка физикалык рельстер үстөмдүк кылат.

2) Эмне үчүн мынчалык катуу: Wwft + тобокелдиктерди көзөмөлдөө

Wwft (ПОД/ФТ жөнүндө мыйзам) кардардын катуу текшерүүсүн, транзакцияларга мониторинг жүргүзүүнү жана каражаттардын булактарын башкарууну талап кылат; казино - WWFT субъекттери, ошондой эле крипто кызматтары. Бул анонимдүү/жарым анонимдүү төлөмдөрдү өтө көйгөйлүү кылат.

Жөнгө салуучу практика. KSA жана өкмөт түздөн-түз мыйзамсыз жана кылмыштуу сунушка каршы күрөшүүгө, керектөөчүнү коргоого жана көз карандылыктын алдын алууга багытталган; "боз" төлөм каналдары күчөтүлгөн көзөмөлгө алынат.

3) MiCA: мүмкүнчүлүк терезе - бирок "Casino билет"

MiCA (ЕБ) 2026-жылдын 1-июлуна чейин CASP жана өткөөл мезгил үчүн 30 улуттук укук боюнча иштеген адамдар үчүн жалпы европалык аял уруксат киргизет. 12. 2024. ЕБде алдыңкы ондогон CASP лицензиялары берилип жатат, лидерлердин арасында - Нидерланды.

Маанилүү: MiCA криптосервистерди жөнгө салат, бирок кумар оюндары үчүн KSA лицензиясын алмаштырбайт. Жада калса крипто төлөмдөрдү кабыл алууда да оператор KSA лицензиаты болуп, крипто-торелдерди AML/KYC-контурга киргизиши керек.

4) "ак" криптодепозиттердин модели кандай болушу мүмкүн

1. Onramp лицензияланган CASP аркылуу (MiCA боюнча, DNB/ESMA көзөмөлү астында), толук KYC жана мониторинг менен;

2. Капчыктарды текшерүү (санкциялар/тобокелдик кластерлери), Travel Rule жана булактарды журналдаштыруу;

3. Кире бериште еврого автоконвертация (баанын туруксуздугун эске албаганда), төлөмдөр - ошол эле CASP аркылуу кайра;

4. CRUKS/дьюти-оф-кэр өзгөрүүсүз калууда: лимиттер, тайм-ауттар, интервенция журналы - "фиатадагыдай".

Мындай жамаат Wwft + MiCA логикасына шайкеш келет жана анонимдүүлүктүн/туруксуздуктун негизги тобокелдиктерин азайтат. (Жыйынтык - автордук, учурдагы MiCA/Wwft алкактарынын жана KSA/DNB практикасынын негизинде.)

5) крипто казино үчүн тоскоолдуктар жана тобокелдиктер

"Кош тереңдик" көзөмөл. Төлөм өнөктөштөрү үчүн KSA-лицензия жана MiCA/DNB шайкештиги да керек; ар кандай звенонун бузулушу = санкциялар.

Абройлуу жана жүрүм-турум тобокелдиктери. KSA AML көзөмөлдү жана "кам көрүү милдеттерин" күчөтөт; атайын максатта тартуу/төлөмдөрдүн агрессивдүү схемалары.

Оффшорлорго каршы укук колдонуу. Freebitco учурларда. in, bc. оюн NL багытталган "крипто-offshore" төмөн сабырдуулук көрсөтөт.

6) 2025-2026 келечеги: реалдуу жагдайды

Кыска горизонт: KSA лицензиаттары үчүн - фиаттык рельстердин артыкчылыгы (iDEAL). Крипто гана толук MiCA ишке ашыруу жана далилденген тобокелдиктерди башкаруу кийин "таза" CASP аркылуу мүмкүн.

Ортоңку горизонт: эгерде ESMA/DNB CASP үчүн туруктуу көзөмөл практикасын түзсө, KSA бөлүгүндө коопсуз флоу (онрамп-скрининг-конверсия журналдары) сүрөттөйт. nl операторлору өнүккөн оюнчулар үчүн ыңгайлуулук катары чектелген криптометодду кошууга түрткү берет - RG/AML алсыздануусуз. (MiCA-тренддердин негизинде аналитикалык баа.)

7) компаниялар үчүн чек тизмеси "крипто келет"

1. KSA лицензиясы + CRUKS жана duty-of-care үзгүлтүксүз интеграциясы (лимиттер, "муздатуу", кийлигишүү протоколдору).

2. Төлөм өнөктөшү - MiCA-уруксаты (же өткөөл режимде) жана DNB каттоосу/көзөмөлү бар CASP; капчыктарды жана Travel Rule текшерүү кирет.

3. кире EUR Convert, туруксуздук Hedge, жашыруун капчык/миксерлер тыюу салуу.

4. Wwft боюнча AML/CTF жол-жоболору: акча булактарын аныктоо, транзакцияларга мониторинг жүргүзүү, отчеттуулук.

5. Байланыш жок "крипто-гипс". Нейтралдуу тон, жеңил пайда убадаларынын жоктугу, комиссиялардын жана курстардын толук ачыктыгы. (токтоо маркетинг боюнча учурдагы KSA сызык туура келет.)

8) Бул оюнчу үчүн маанилүү

KSA-лицензиаттар менен гана ойноңуз жана CRUKS байланышын текшериңиз; сак болуңуз "NL-лицензиясыз криптоказино" - бул мыйзамсыз жана кепилдиксиз.

Эгерде кайсы бир жерде "голландиялыктар үчүн BTC депозитин" сунуштаса, KSA лицензиясы жана AML/чыгаруунун ачык-айкын эрежелери бар экенине ынаныңыз; жок - кызыл желек. Freebitco учурларда. in жана bc. game бул аяктайт көрсөтүп турат.

Нидерландияда kriptokazino келечеги мода жана комплаенс көз каранды эмес. Ал тургай, MiCA крипто толук ишке ашыруу менен - ​ ​ гана милдеттүү KSA-лицензия жана катуу Wwft үстүнөн мүмкүн болгон төлөм катмары. Реалдуу жол - жалпы KYC/AML, капчыктарды текшерүү жана Euro конвертациялоо менен лицензияланган CASP аркылуу kriptodepozit. Калганынын баары NL укуктук талаасынан тышкары жана мажбурлоо чаралары жөнүндө KSA пресс-релизинде болуу коркунучу бар.