Коста-Рикадагы кумар оюндарын көзөмөлдөө министрликтери

Коста-Рикада онлайн гемблингди жөнгө салуучу бирдиктүү мыйзам жок болгонуна карабастан, мамлекеттик органдар дагы эле бул жаатта иштеген компанияларды башкарууда белгилүү бир роль ойношот. Оюн бизнеси менен байланышкан иш-чаралар эки бөлүмдүн карамагына кирет - Ministerio de Gobernación y Policía (Ички иштер жана полиция министрлиги) жана Ministerio de Hacienda (Каржы министрлиги). Алар биргелешип корпоративдик каттоого, салык салууга, бизнестин коопсуздук жана ачык-айкындуулук талаптарына ылайык келүүсүнө көзөмөлдү камсыз кылышат.

1) Ministerio de Gobernación y Policía (Ички иштер жана полиция министрлиги)

Бул ведомство - Коста-Рикадагы эң байыркы мекемелердин бири жана анын ролу гемблингди жөнгө салууда эмес, административдик көзөмөлдө жана маалыматтарды иштеп чыгууну, техникалык тейлөөнү же маалыматтык системаларды башкарууну камтыган бизнести жүргүзүүгө уруксат берүүдө.

• Юридикалык жактарды каттоо жана көзөмөлдөө. Ички иштер министрлиги компаниялардын ишмердүүлүгүнө уруксат берүү үчүн жооптуу, анын ичинде those engaged in "data processing", ага iGaming операторлору көп таризделет.
• Коомдук тартипти көзөмөлдөө. Ведомство иш-аракеттер Коста-Риканын ички рыногуна таасирин тийгизбесин жана коомдук нормаларды бузбасын.
• Коопсуздук жана ишмердүүлүккө лицензиялар. Бул классикалык гемблинг маанисинде лицензия болбосо да, уруксат берүү компаниянын өлкөдөгү ишинин мыйзамдуулугун тастыктайт.

• Ministerio de Gobernación - "data processing" боюнча иш алып барган компанияларды каттоодо негизги адресат. Иш жүзүндө ал компания Коста-Риканын жарандарына кумар оюндарын сунуштабай турганын жана анын ишмердүүлүгү оюн эмес, техникалык мүнөздө экенин тастыктайт.

2) Ministerio de Hacienda (Каржы министрлиги)

Каржы министрлиги көбүрөөк фискалдык жана аудитордук ролду ойнойт. Ал салык салуу, отчеттуулук жана өлкөдө катталган компаниялардын акча каражаттарынын кыймылын көзөмөлдөө үчүн жооп берет.

• Салыктык көзөмөл. Министрлик бардык коммерциялык субъекттер үчүн корпоративдик салыктарды, жыйымдарды жана төлөм милдеттенмелерин башкарат, анын ичинде оффшордук iGaming операциялык борборлору.
• Финансылык ачыктык. Эл аралык стандарттардын (атап айтканда, FATF) алкагында министрлик акча каражаттарын адалдоого жана терроризмди каржылоого каршы аракеттенүү боюнча AML/CFT негизги принциптеринин сакталышын көзөмөлдөйт.
• Банк сектору менен координациялоо. Коста-Рика өзүнчө геймингдик лицензияга ээ болбосо да, Финансы министрлиги корпоративдик каттоочулардын, банктардын жана салык органдарынын ортосундагы өз ара аракеттенүүнү камсыз кылат.

• Онлайн-гемблинг чөйрөсүндө Финансы министрлиги катталган компаниялар өз кирешелери боюнча өз убагында отчет берип, салыктарды төлөп, финансылык мыйзамдарды бузган операцияларды жүргүзбөшүнө көз салат.

3) Эмне үчүн бирдиктүү жөнгө салуучу орган жок

Коста-Рика - уникалдуу окуя: гемблинг бул жерде тыюу салынган эмес, бирок түздөн-түз жөнгө салынбайт. Ошондуктан, адистештирилген комиссиянын ордуна (мисалы, Мальтада же Кюрасаодо), көзөмөлдүн ролу укук тартибинин, каттоонун жана салыктардын жалпы аспектилерин камсыз кылган министрликтердин ортосунда бөлүштүрүлгөн.

• оюн, RTP, чынчылдык же оюнчуларды коргоо үчүн борборлоштурулган талаптар жок;
• платформаларды сертификациялоо процедурасы жок;
• эл аралык төлөм системалары көбүнчө бизнестин легитимдүүлүгүн кошумча тастыктоону талап кылат.

4) Иш жүзүндө ведомстволордун өз ара аракеттенүүсү

1. Компания юридикалык жак катары катталган (Ministerio de Gobernación аркылуу).

2. Маалыматтарды иштетүү үчүн уруксат алат - Data Processing License.

3. Финансы министрлигинде салыктык эсепке алынат.

4. Андан ары Коста-Риканын резиденттерине кызмат көрсөтпөстөн, чет өлкөлүк рынокторго гана багытталган иш-аракеттерди жүргүзөт.

Бул модель ондогон жылдар бою бар жана көптөгөн iGaming стартаптары тарабынан колдонулат, бирок өлкөнүн өзү классикалык мааниде лицензиялоочу юрисдикция катары каралбайт.

5) Мындай системанын артыкчылыктары жана чектөөлөрү

• минималдуу бюрократия;
• тез каттоо процесси;
• гемблинг салыгынын жоктугу;
• оффшордук структуралар үчүн ийкемдүүлүк.

• эл аралык талаптарга шайкештигин тастыктаган формалдуу лицензия жок;
• оюнчуларды коргоонун алсыз укуктук механизми;
• банктар жана PSP өнөктөштөр менен кыйынчылыктар.

6) Перспективалар жана мүмкүн болгон эволюция

Акыркы жылдары Коста-Рика санариптик кызматтар жана оффшордук компанияларга салык салуу жөнүндө мыйзамдарды реформалоону карап жатат. FATF жана OECD тарабынан эл аралык басым кумар жөнгө салуу ачык-айкын жана расмий моделин алып келиши мүмкүн. Бирок, учурда система ошол эле бойдон калууда: "data processing company" катары каттоо Ministerio de Gobernación көзөмөлү астында жана Ministerio de Hacienda тарабынан фискалдык көзөмөл.

• Коста-Рикада кумар оюндарын жөнгө салуу адистештирилген мыйзамга эмес, эки министрликтин - ички иштер жана финансы министрликтеринин өз ара аракеттенүүсүнө негизделген. Бул ийкемдүү, бирок формалдуу эмес модель операторлорго чет өлкөлүк рынокторду тейлөө менен оффшордук форматта мыйзамдуу иштөөгө мүмкүндүк берет, ошол эле учурда лицензиялоо, оюнчуларды коргоо жана эл аралык аренадагы репутация маселелеринде белгисиздик зонасын калтырат.