Жөнгө салуу - Никарагуа (MHCP)

Макаланын тексти

1) Жөнгө салуу алкагы: мыйзам + регламент

жөнгө салуу үчүн негиз казино жана кумар залдарын көзөмөлдөө жана жөнгө салуу боюнча атайын мыйзам болуп саналат (көп учурда Ley No катары келтирилген. 766, андан кийинки реформалар менен; кээ бир кыскача адабияттарда Ley No. 776 киргизилген өзгөртүүлөр менен). Мыйзам кумарканаларды жана кумар оюндарынын залдарын көзөмөлдөө жана жөнгө салуу боюнча кеңешти - нормативдик деңгээлдеги жана талаш-тартыштардагы экинчи инстанциядагы органды түзөт.

Аткаруу майда-чүйдөсүнө чейин түздөн-түз Министрлик де Hacienda y Crédito Público (MHCP) боюнча казино жана оюн залдарынын кызмат дайындайт Жарлыгы № 06-2015 (Мыйзам жобосу 766) тарабынан бекитилген мыйзамды колдонууга ыйгарым укуктуу орган (autoridad de aplicación).

2) Рынокту ким так "башкарат"

MHCP (Финансы жана мамлекеттик кредит министрлиги): Казино кеңсеси жана оюн залдары аркылуу көзөмөлдү, уруксаттарды берүүнү/кайра баштоону, эрежелердин сакталышын көзөмөлдөөнү, финансылык мониторингди жана башка ведомстволор менен координациялоону жүзөгө ашырат. Мыйзамга карата реформалар МХКПнын мамлекеттик контролдун "чогултуу пункту" катары ролун атайын күчөттү.

Казино контролдоо жана жөнгө салуу боюнча кеңеш: мыйзам тарабынан түзүлгөн ченемдик жана апелляциялык деңгээл (экинчи инстанция).

UAF (Unidad de Análisis Financiero): каржылык чалгындоо - AML/CFT сакталышын көзөмөлдөө; казино № 977 Мыйзам боюнча анын көзөмөлүнө кирген субъекттерге түздөн-түз таандык.

DGI (Dirección General de Ingresos): салыктык координациялоо жана операторлордун фискалдык милдеттенмелерин көзөмөлдөө; MHCP менен биргеликте жүргүзүлүп жатат.

3) Уруксаттар жана операциялык практика

2015-жылдын регламенти 766-Мыйзамды колдонуу жол-жобосун жана MHCP казино кеңсесинин функционалдуулугун белгилейт: аянтчаларга/жабдууларга жана логдорду сактоого карата талаптардан тартып текшерүү жана санкцияларга чейин. Министрлик расмий коммуникацияларда сектордун техникалык жана фискалдык көзөмөлүн баса белгилейт.

Рынок үчүн практикалык детал: өлкөдөгү юридикалык консультациялар онлайн-активдүүлүктү 766-Мыйзамдын жана Регламенттин тамгасына таянуу менен физикалык лицензиянын туундусу катары түшүндүрүшөт (кээ бир учурларда адегенде "А" категориясындагы объектти ачуу керек); кандай болгон күндө да, акыркы чечмелөө MHCP жана компетенттүү органдарда калат.

4) KYC/AML, жарнама жана жоопкерчиликтүү тажрыйбалар

KYC/AML. Казино жана оюн залдары "милдеттүү контролдун субъекттерине" кирет жана UAF талаптарын аткарууга тийиш: кардарларды идентификациялоо, транзакцияларга мониторинг жүргүзүү, шектүү активдүүлүк жөнүндө билдирүүлөр жана документтерди сактоо.

Жарнама жана жеткиликтүүлүк. Мыйзам жана регламент курактык чектөөлөрдү, ченемдүүлүктүн нормаларын жана мыйзам бузуулар учурунда ишти токтотуу боюнча көзөмөлдүн ыйгарым укуктарын карайт; тастыкталган учурлар MHCP чечимдери сайттарга кирүүгө/кайра баштоого таасир этээрин көрсөтүп турат.

5) Институттар өз ара кандай аракеттенишет (жөнөкөйлөштүрүлгөн схема)

1. Оператор Casino Office пакетин берет (MHCP) → уруксат алат/жаңыртат.

2. MHCP платформанын, отчеттуулуктун жана төлөм тартибинин шайкештигин көзөмөлдөйт; талаштуу учурларда Кеңеш экинчи инстанция катары кошулат.

3. Финансылык комплаенс боюнча оператор - UAF субъектиси: милдеттүү AML/CFT жол-жоболору жана отчеттуулук.

4. Салык отчеттуулугу жана текшерүүлөр DGI менен бирге жүргүзүлөт.

6) Бизнестин тез-тез маселелери

Иш жүзүндө "башкы" жөнгө салуучу ким?

Casino Office аркылуу MHCP - иштетүү жөнгө салуучу жана "бир терезе"; Кеңеш - нормалоо жана апелляция/экинчи инстанция.

Эмне үчүн булактарда 766 жана 776 номерлери пайда болот?

Тарыхый мыйзам Ley No катары белгилүү. 766 (реформалар менен, анын ичинде Ley 884). Консолидацияланган басылмаларда/базаларда 776 номурлуу басылма бар. 06-2015 Декретинин учурдагы тексттерин жана жоболорун колдонуңуз.

Online оюндар: "туура" кириш моделин карап?

Сиздин бизнес моделдин физикалык лицензия менен байланышууга жол берерин жана MHCP Casino Office аны кандай чечмелеп жатканын текшериңиз; UAF AML талаптарын эске алуу. Өлкөдөгү жеке практика "физика → онлайн" артыкчылыгын көрсөтөт.

7) Инвесторго/операторго текшерүү маанилүү (чек тизмеси)

Мыйзамдын жана Регламенттин актуалдуу 766/776 (06-2015 Декрети).

MHCP Casino Office ыйгарым укуктары жана макулдашуу/текшерүү маршруту.

UAF жол-жоболору (KYC саясаты, лимиттер, STR/SAR).

Салык милдеттенмелери жана DGI менен өз ара аракеттенүү форматы.

Жарнама шарттары, курактык жеткиликтүүлүк, жабдууларга/программалык камсыздоого талаптар, логиндерди сактоо.

Никарагуанын жөнгө салуучу архитектурасы борборлоштурулган: MHCP Casino Office аркылуу кабыл алууну жана учурдагы көзөмөлдү башкарат, Кеңеш жөнгө салууну жана кайрылууларды камсыз кылат, UAF AML/CFT үчүн, ал эми DGI - салыктар үчүн жооп берет. Рынокто туруктуу иштөө үчүн операторлор үчүн 766-Мыйзамдын (реформалар менен) жана 2015-жылдын Регламентинин тексттерине таянуу, KYC/AML процесстерин куруу жана моделдерди (анын ичинде онлайн-кызматтарды) курууда түздөн-түз MHCPге түшүндүрүү үчүн кайрылуу маанилүү.