Никарагуа лицензиялоо

Операторлорду лицензиялоо жана аларга карата талаптар (Никарагуа)

1) Укуктук база жана жөнгө салуучулар

Негизги акт: Ley Nº 766 (2011) - казино жана оюн залдарын көзөмөлдөө жана жөнгө салуу боюнча атайын мыйзам. Ал лицензиялоонун, көзөмөлдүн жана санкциялардын алкагын белгилейт.

Ley Nº 884 (16. 10. 2014) - туризмден тармактык көзөмөлдү Финансы жана мамлекеттик кредит министрлигине (МХКП) өткөрүп берет жана көзөмөлдүн түзүмүн бекитет.

Мыйзам алдындагы жөнгө салуу: Декрет (Reglamento) Nº 06-2015 - Ley 766 колдонуунун деталдуу регламенти: аныктамалар, MHCPдеги казино кеңсесинин жана оюн залдарынын ролу, процедуралык жана техникалык талаптар. консолидацияланган тексттер бар.

Негизги жыйынтык: Никарагуадагы лицензиялоо формалдуу түрдө жер үстүндөгү казинолорду/залдарды камтыйт; жеке B2C операторлору үчүн өзүнчө ачык-айкын онлайн лицензия каралган эмес.

2) Лицензия кимге жана эмнеге берилет

Лицензиялоо объектиси - казино жана оюн автоматтарынын салондору (залдары) физикалык аянтчалар катары. Мыйзам жана регламент уруксаттардын түрлөрүн, кеңештин/кеңсенин компетенцияларын, аянттарга, жабдууларга, ички көзөмөлгө жана персоналга карата талаптарды сүрөттөйт.

Ыйгарым укуктуу орган: MHCP Казино жана оюн залдарынын кеңсеси аркылуу - регламент боюнча "Autoridad de Aplicación".

3) Документтердин пакети жана жол-жобосу (оффлайн-сегмент)

Оператор үчүн стандарттык досьеге (регламент жана колдонуу практикасы боюнча) төмөнкүлөр кирет:

Уюштуруу документтери жана бенефициардык түзүм; тобокелдиктерди башкаруу жана комплаенс боюнча ички жоболор.
Сайттын сүрөттөлүшү: этап пландары, касса/сактоо зоналары, үстөлдөрдү жана автоматтарды жайгаштыруу схемалары, коопсуздук чаралары, CCTV, IT контролу.
Финансылык кепилдиктер/төлөө жөндөмдүүлүгү; колдонмо жана негизги кызматкерлери жөнүндө маалымат (fit & proper).
AML/CTF милдеттерин аткарууну тастыктоо (караңыз., 6): UAF (Unidad de Análisis Financiero) милдеттүү субъект катары каттоо.

Жол-жобосу Казино кызматына арыз берүү, алдын ала текшерүү, объектти текшерүү, берүү/баш тартуу жана андан кийинки пландуу текшерүүлөрдү камтыйт. Жол-жоболордун деталдары - № 06-2015 регламентинде.

4) Техникалык жана уюштуруу талаптары

Регламент операторлорго төмөнкүлөргө талаптарды коёт:

Коопсуздук жана мониторинг: күнү-түнү видеокөзөмөл жүргүзүү, жазууларды сактоо, жеткиликтүүлүктү көзөмөлдөө, кассалык жол-жоболор.
Жабдуулар жана эсепке алуу: оюн автоматтарын жана үстөлдөрүн сертификациялоо/эсепке алуу, операциялык журналдар, MHCPге отчеттуулук.
Ички көзөмөл: касса/пол/аудит функцияларын бөлүштүрүү, алдамчылыктын алдын алуу боюнча ички регламенттер.
Персоналга: башкаруучулардын жана негизги адамдардын квалификациясы, иштөөгө уруксат берүү шарттары.

5) Укуктардын колдонуу мөөнөтү, узартылышы, берилиши

Лицензиялар жана уруксаттар абийирдүүлүк критерийлерин сактоо, жыйымдарды төлөө жана олуттуу бузуулар болбогон учурда узартуу укугу менен макулдашылган мөөнөткө берилет; контролдун ар кандай которуулары/өзгөрүүлөрү жөнгө салуучу менен макулдашылууга тийиш. тартиби Ley 766 жана жободо белгиленген.

6) AML/CTF: UAF жана туруктуу милдеттерди каттоо

Казино/оюн залдарынын операторлору - Ley Nº 977 (консолид. текст 06 өзгөртүлгөн. 09. 2024) жана тиешелүү ченемдер: UAFга катталууга, тобокелдик-багытталган мамилени (EBR), KYC/CDDди, операцияларга мониторинг жүргүзүүнү, маалыматтарды сактоону жана шектүү активдүүлүк жөнүндө отчетторду берүүгө милдеттүү.

2024-2025-жылдардагы жаңылануулар милдеттүү субъекттердин тизмесин жана алардын UAF менен өз ара аракеттенүү тартибин кеңейтет жана тактайт (түздөн-түз декларациялоо, купуялуулукка таянууга тыюу салуу).

7) Салыктар, жыйымдар жана отчеттуулук

MHCP сектордун финансылык-фискалдык бөлүгүн көзөмөлдөйт (жыйымдар/парафискалдык төлөмдөр, отчеттуулук). 2014-жылы тармакты которуу финансылык көзөмөлдү жана башкарууну күчөтүү зарылчылыгы менен гана жүйөлөштүрүлгөн. Конкреттүү тарифтер объекттин түрүнө жараша болот жана фискалдык актылар/MHCP чечимдери менен белгиленет.

8) Текшерүүлөр жана санкциялар

Мыйзам пландуу/пландан тышкаркы текшерүүлөрдү карайт; бузуулар үчүн - айып пул салуу, лицензияны токтотуу же жокко чыгаруу, лицензиясы жок жабдууларды конфискациялоо. Процедуралар жана санкциялардын шкаласы Ley 766 жана регламентте ачылган.

9) Жарнама жана жоопкерчиликтүү оюн

Жарнаманын мазмунуна жана жайгаштырылышына, оюнчуларга маалымдоого, аялуу жактарды тейлөөдөн баш тартууга жана өзүн-өзү четтетүү журналдарын жүргүзүүгө карата талаптар Ley 766/Регламенттин жана UAF комплаенс-блокторунун жалпы нормаларынан келип чыгат (тийиштүү идентификация, "өз кардарыңды бил", тобокелдик продуктуларын/каналдарын көзөмөлдөө).

10) Онлайн операторлор: 09 статусу. 10. 2025

Жеке онлайн казинолордун өзүнчө жергиликтүү лицензиялоо режими мыйзам тарабынан киргизилбейт; архитектура жана регламент физикалык объекттерге багытталган. MHCP профилдик материалдары жана нормалардын тексттери B2C жеке онлайн лицензиясын берүү боюнча жарыяланган процедуранын жоктугун тастыктайт. Демек, жеке операторлордун онлайн сегменти жергиликтүү лицензиялоодон тышкары калат, ал эми жергиликтүү юридикалык жактар/төлөм каналдары үчүн комплаенс-талаптар жалпы ченемдер жана UAF аркылуу колдонулат.

11) Өтүнмө ээси үчүн практикалык "жол картасы" (оффлайн)

1. Сайттын жана бизнес-моделдин Ley 766/Reglamento талаптарына шайкештигин алдын ала баалоо.

2. Досьени түзүү: уставдык документтер, бенефициарлар жөнүндө маалыматтар, залдардын пландары, ИБ/видео, ички регламенттер.

3. AML контурларын каттоо жана тууралоо: UAF, KYC/CDD, STR/CTR жол-жоболоруна каттоо, персоналды окутуу.

4. MHCP Casino Office арыз берүү, төлөмдөрдү төлөө, текшерүүдөн өтүү.

5. Үзгүлтүксүз отчеттуулук жана текшерүүгө даярдык менен иштөө; жарнамалык/соц. талаптарды жана мөөнөтүн узартуу.

12) Кыскача FAQ

Мен онлайн казино жергиликтүү уруксат алууга болобу? 09. 10. 2025 - жеке B2C-онлайн операторлору үчүн жарыяланган жол-жобосу жок.

Ким жөнгө? 2014-жылдын реформасы жана 2015-жылдын регламенти менен түзүлгөн Казино кеңсеси аркылуу MHCP

AML контур милдеттүү? Ооба, Ley 977 операторлор боюнча - "милдеттүү субъекттер" UAF.

Булактар

Ley Nº 766 (консолидацияланган текст): лицензиялоо алкагы, көзөмөл, санкциялар.

Ley Nº 884 (2014): MHCP көзөмөл өткөрүп берүү.

Decreto Ejecutivo Nº 06-2015 (консолид.) : мыйзамды колдонуу регламенти; "Autoridad de Aplicación" - MNSR/Casino Office.

Ley Nº 977 (консолид. менен. 06. 09. 2024): UAF милдеттүү субъекттер; тобокелдикке негизделген мамиле, отчеттуулук.

Каттоо жана казино милдеттери боюнча UAF стандарттары жана түшүндүрмөлөрү.

Эскертүү: коммерциялык басылмаларда "А категориясындагы физикалык объект бар болгон учурда онлайн болуу мүмкүнчүлүгү" жөнүндө ырастоолор кездешет. Бул MHCP коомдук актыларында B2C-онлайн лицензиялоонун өзүнчө жол-жобосу менен бекитилбейт, ошондуктан ал жеке соодагерлер үчүн расмий жарыяланган лицензияга эмес, практиканын чечмелөөлөрүнө тиешелүү. Саясат/коомдук материалдар үчүн Ley 766/Reglamento тексттерине жана Ley 977 AML алкагына шилтеме жасоо туура.