Макалалар:

Өкмөт жана каржы органдары аркылуу жөнгө салуу (Сент-Винсент жана Гренадин)

Институционалдык карта: ким эмне үчүн жооптуу

Кумар рыногунун укуктук "огу" - Gambling, Lotteries and Betting Act (GLBA). Бул мыйзам арыз карап Gaming Authority түзөт жана жер казинолорго уруксат берет/Беттинг жана лотереялар. GLBA ошондой эле жол-жоболорун жана уруксат формаларын бекитилген.

AML/CFT каржылык архитектурасы. Өлкөдө FIU (Financial Intelligence Unit) иштейт, AML/CFT талаптарын аткаруу боюнча жөнгө салынбаган жеткирүүчүлөр жана DNFBP үчүн колдонмолорду жарыялайт. Ошол эле учурда 2023-2024-жылдары CFATF мыйзамсыз кирешелерди адалдоого каршы аракеттенүүнүн учурдагы системасын жана көзөмөл органдарынын ролун бекитүү менен SVGге өз ара баа берди.

Рыноктук эмес жана банктык эмес финансылык секторлор (камсыздандыруу, баалуу кагаздар, трасттар ж.б.) Financial Services Authority (FSA) тарабынан көзөмөлдөнөт.

Акча-кредиттик контур Eastern Caribbean Central Bankты (ECCB) (SVG - Чыгыш Кариб мамлекеттеринин биримдигинин мүчөсү) камсыздайт, бул операторлордун төлөм инфраструктурасы жана финансылык туруктуулуктун жалпы стандарттары үчүн маанилүү.

Салык байламтасы. В Income Tax Act (Cap. 435) утуштарга/лотереяларга салык салуунун өзүнчө режими бөлүнгөн; акт салык салууну NLA жана GLBA режимдери менен түздөн-түз байланыштырат.

GLBA боюнча Gaming Authority эмне кылат

1. Gaming Authority компаниясын түзөт жана ага беттинг кеңселерине, казинолорго жана лотереяларга уруксат берүү ыйгарым укуктарын берет;

2. Өтүнмөлөрдүн/пермиттердин жол-жоболорун жана формаларын белгилейт;

3. Мыйзамсыз оюн жана жабдуулар менен байланышкан укук бузууларды баяндайт;

4. Түздөн-түз онлайн казино GLBA лицензиялоо менен камтылган эмес деп белгилейт, башкача айтканда, онлайн операторлор үчүн өзүнчө улуттук уруксат режими жок. Бул CFATF өз ара баа менен тастыкталат (2023/2024).

Практикалык корутунду. Ар бир жер оператору (чендердин кассасы, оюн столдору менен зал) GLBA → Gaming Authority → уруксат/көзөмөл траекториясы боюнча барат. Онлайн казино/букмекер GLBA боюнча улуттук лицензия ала албайт - маселе негизги мыйзам чегинен тышкары калууда.

Улуттук лотерея: "расмий" массалык продукт

National Lotteries Authority (NLA) - 1984-жылдан бери иштеп келе жаткан мамлекеттик лотерея оператору. Лотерея укуктук "ак талаада" иштейт жана коомдук отчеттуулуктун жана жоопкерчиликтүү оюндун модели катары кызмат кылат.

Каржылык көзөмөл жана комплаенс: FSA, FIU, ECCB

FSA: лицензиялоо жана сактоо маселелери боюнча өкмөт менен өз ара аракеттенүү менен өз чөйрөсүндө (камсыздандыруу, капитал рыноктору, трасттар/IBC ж.б.) "мыйзамдардын тизмеси" боюнча аткарууну жана көзөмөлдү камсыз кылат. Эгерде топтун түзүмү банктык эмес финансылык кызматтарды же FSA көзөмөлүндөгү корпоративдик провайдерлерди камтыса, бул оюн компаниялары үчүн маанилүү.

FIU (AML/CFT): NRSP/DNFBP үчүн колдонмолорду жарыялайт (анын ичинде казино "милдеттүү субъекттер" катары) - бул жерде практикалык чек баракчалары бар: KYC, транзакцияларды көзөмөлдөө, жазууларды сактоо, персоналды окутуу жана шектүү операцияларды күчөтүү.

ECCB жана акча системасы: Чыгыш Кариб союзунун борбордук банкы EC $ экосистемасынын эсептешүүлөрү жана туруктуулугу жаатындагы саясатты белгилейт. Операторлор үчүн бул төлөм рельстерине (карталар, которуулар, эквайер банктардын комплаенс) таасир этет, бирок ECCB кумар оюндарын лицензиялабайт.

Салыктар жана керектөө коргоо

Утуштарга салык жана аны кармап калуу Income Tax Act (Cap. 435) (лотереялык сыйлыктарга салык жөнүндө жобону жана кармап калуу механизмин кошо алганда). Бул рыноктун "расмий" бөлүгү жана оюнчулар үчүн ачык-айкындуулук үчүн бюджеттик алдын ала камсыз кылат.

Курактык тоскоолдук жана жоопкерчилик. SVG үчүн AML/CFT салыштырмалуу укуктук сын-пикирлер жана отчеттордо кумар оюндарына катышуу үчүн 18 + минималдуу жаш курагы жана казино жана тиешелүү субъекттер үчүн KYC/AML жол-жоболорунун милдеттүүлүгү белгиленет.

Бүгүн жөнгө салуунун "чек аралары" кайда өтөт

Жер үстүндөгү сектор (беттинг кеңселери, залдар, лотереялар) - бул GLBA + NLA + көзөмөл (Gaming Authority/FIU), түшүнүктүү уруксаттар жана милдеттенмелер менен.

Онлайн базар (лотереядан тышкары iGaming): CFATF материалдарында жана профилдик сын-пикирлерде тастыкталган улуттук лицензиялоо жок. Тургундар техникалык жактан чет өлкөлүк сайттарды колдоно алышат, бирок керектөөчүнүн жергиликтүү коргоосуз.

Бул иш жүзүндө кандай көрүнөт: гипотетикалык оператордун жолу

1. Юридикалык түзүлүшү жана fit-end-пропер. Компанияны түзүү, директорлорду/бенефициарларды "fit & proper" тастыктоо (корпоративдик документтердин пакети).

2. GLBA уруксат. тиешелүү иш (Беттинг Office, Casino) боюнча Gaming Authority өтүнмө берүү, ички контролдоо жана жабдууларды/программалык сүрөттөмө планын тиркөө.

3. AML/CFT-комплаенс. KYC/EDD саясатын, мониторинг эрежелерин, персоналды окутууну, FIU (SAR/STR) отчеттуулук форматын иштеп чыгуу.

4. Төлөм инфраструктурасы. ECCB стандарттарын жана улуттук комплаенс талаптарын сактоо менен EC $ зонасында эквайер/төлөм провайдери менен макулдашуу.

5. Салыктар жана отчеттуулук. Cap боюнча чегерүүлөрдү/эсепти орнотуу. 435 (лотерея/утуш төлөмдөрү, корпоративдик отчеттуулук).

"Ак тактар" жана жакшыртуу багыттары

Санариптик режим. Онлайн казино/букмекердик үчүн өзүнчө бөлүм жок: бул керектөөчүнүн жергиликтүү коргоо деңгээлин төмөндөтөт жана талаш-тартыштар/төлөмдөр боюнча боз аймакты калтырат. Жаңылоо алыскы кызматтарды лицензиялоону, логдорду сактоону, жергиликтүү ODR процедурасын жана 18 + жарнамалык стандарттарды бекитиши мүмкүн.

Өзүн-өзү жокко чыгаруунун бирдиктүү реестри. Оффлайн казино/беттинг жана лотереяны мамлекеттин жана FIUнун көзөмөлү астында жалпы RG (өзүн-өзү пайдалануу) куралына интеграциялоо социалдык коргоону күчөтмөк.

Төлөм практикасы менен макулдашуу. Мыйзамдуу операторлор үчүн төлөмдү тездетүү жана транзакциялык тобокелдиктерди азайтуу үчүн ECCB стандарттарынын негизинде эквайер банктар жана провайдерлер менен иштөөнү улантуу.

SVG жөнгө контур "классикалык" Кариб укук тартиби боюнча курулган: GLBA + Gaming Authority жер секторун башкарат; NLA - "расмий" лотерея; FIU жана FSA байланыштуу секторлордо каржылык комплаенс жана контролдукту камсыз кылат; ECCB акча-кредиттик "рельстерди" берет. Негизги боштук - GLBA лицензиялоосу менен жабылбаган онлайн сегмент: анын жабылышы керектөөчүлөргө жергиликтүү коргоону берет, ал эми мамлекет - иштеп жаткан офлайн жөнгө салуу системасын бузбастан, түшүнүктүү көзөмөл жана киреше берет.

Колдоо булактары: GLBA/уруксат формалары жана Gaming Authority статусу; AML/CFT боюнча CFATFти өз ара баалоо (2023/2024); FIU SVG сайты (NRSP/DNFBP үчүн колдонмолор); FSA SVG (мандат жана көзөмөлгө алынган чөйрөлөр); ECCB (EC $ акча системасындагы ролу); Income Tax Act (Cap. 435) (утушка салыктар); NLA SVG (1984 негизделген жана коомдук миссия).