Федералдык каршы мамлекеттик мыйзамдар: айырмачылыктар

АКШда кумар оюндары көп деңгээлде жөнгө салынат. Штаттар "полиция ыйгарым укуктарына" ээ (police power) кайда жана кантип ойной аларын, кимди лицензиялай аларын жана кандай салыктарды аларын аныктайт. Федерациялар алкактарды жана "кызыл сызыктарды" коюмдарды: штаттар аралык коммуникацияларды, мыйзамсыз сайттарга онлайн төлөмдөрдү, асыл тукум оюндарды, ошондой эле каржылык мониторингди (AML) коюшат. Түшүнүүнүн ачкычы - конституциялык баланс (онунчу түзөтүү жана командировкага каршы) жана бир катар федералдык актылар жана соттун прецеденттери.

1) Штат эмнени жөнгө салат, ал эми федерация эмнени

Штаттар талаасы

Лицензиялоо жана Casino, Online Casino/iGaming, спорттук коюмдар, лотереялар, "терилери" жана жер үстүндөгү өнөктөштөргө шилтеме.

Зоналаштыруу жана формат: залдарга/курортторго уруксат берилген жерде, лицензиялар боюнча лимиттер, капиталга жана suitability талаптары, техникалык сертификация, жоопкерчиликтүү оюндун стандарттары, штаттык жарнама жана бонустар.

Салыктар жана жыйымдар: GGR/кирешеге коюмдар, атайын максаттуу фонддор.

Федералдык талаа

Штаттар аралык аспект жана байланыш: тарыхый Wire Act (1961) спорттук иш-чараларга коюмдар үчүн штаттар аралык зымдуу коммуникацияларды чектейт (чөйрө 2021-жылы соттор тарабынан такталган).

Онлайн төлөмдөр: UIGEA (2006) федералдык же штаттык укук боюнча мыйзамсыз интернет-гемблингге байланыштуу төлөмдөрдү кабыл алууга тыюу салат.

Асыл тукум укугу: IGRA (1988) NIGC жана оюн класстарын түзүп, Class III. үчүн compact 'ov "уруу-штат" моделин бекитти. Cabazon чечими (1987) IGRAга жол ачып, асыл тукум оюнуна штаттык тыюу салуу стандарттарын колдонууну чектеди.

Спорттук коюмдар жана анти-командировкалоо: Murphy v.NCAA иши (2018) PASPA жокко чыгарды - Конгресс мамлекеттерге коюмдарды уруксат берүүгө тыюу сала албайт (штаттар өздөрү жөнгө салууга укуктуу).

Финансылык мониторинг (AML): казинолор - Bank Secrecy Act жана CFR (AML-программа, CTR/SAR) FinCEN/31 эрежелери боюнча "финансылык мекемелер".

Жарнама жана керектөөчүнү коргоо: FTC чыныгы, адилетсиз жана адилетсиз жарнаманы талап кылат (анын ичинде коюмдарды/казинолорду жарнамалоо үчүн).

2) Беш "чек сызыктар" иш жүзүндө

1. Анти-командировкалоо жана мамлекеттердин эгемендүүлүгү

-жылы Murphy (2018) Жогорку Сот ырастады: Конгресс түздөн-түз кумар оюндарын жөнгө салышы мүмкүн, бирок аларга тыюу салуу же уруксат берүү үчүн мамлекеттик буйрук бере албайт. PASPA жокко чыгаруу мамлекеттерге спорттук коюмдарды мыйзамдаштыруу эркиндигин кайтарып берди (чекене/мобилдик).

2. Онлайн: "Интраштатно - мүмкүн, штаттар аралык - мүмкүн эмес"

Мамлекеттер геолокация жана UIGEA ылайык, алардын чек арасында iGaming/Poker баштоого болот. Штаттар аралык маалымат берүү/коюмдар - Сот жана Адилет министрлигинин талаш кийин зым Act аймак спорттук коюмдарды карата колдонулуучу катары чечмеленет (иш NH Lottery v. Rosen, 1st Cir., 2021).

3. Уруулук оюн vs. штаттык укук

Cabazon кийин (1987) штаттык тыюу уруулардын кумар жерлеринде да катуу эмес; IGRA (1988) оюндар жана компакт-класстардын системасын орнотту. Бул жергиликтүү келишимдердин үстүнөн федералдык алкак "уруу-мамлекеттик".

4. Акча жана комплаенс - ар дайым федералдык

Кызматкерлерине карабастан, казинолор (анын ичинде онлайн операциялар) BSA/FinCEN ылайык келет: AML программасы, SAR/CTR, тобокелдик-негизделген мамиле, IRS/FinCEN текшерүү. Практика жана айып пулдардын мисалдары федералдык артыкчылыктарды тастыктайт.

5. Жарнама жана промо - кош көзөмөл

Штат жергиликтүү чектөөлөрдү белгилейт (жыштык, дисклеймерлердин тили, бонустар), бирок FTC федералдык деңгээлде чынчыл, адаштырбаган коммуникацияларды талап кылат (анын ичинде таасир этүүчү дисклеймерлер жана промо шарттары).

3) Бул продукт жана иш кандай

Мамлекеттин лицензиясы: ансыз ишке киргизүү мүмкүн эмес; көп учурда жер өнөктөш/казиного "байлап" талап кылынат (skin/host).

Геофенсинг жана KYC/AML: геолокация интрашаттуулугун камсыз кылат; AML-контролдоо жана отчеттуулук Title 31/31 CFR - федералдык must-have.

Төлөмдөр: төлөм провайдерлери операцияларды UIGEA жана штаттык укукка ылайык чыпкалоого милдеттүү; туура келбегендиги санкцияларды коркутат.

Мазмун жана техникалык көзөмөл: RNG/оюндарды тастыктоо жана аудиттер (штаттык эрежелер + жалпы fairness принциптери); окуялардын орду толгус логдорун жүргүзүү.

Жарнама: бонустардын шарттары жана "эркин-бетах" ачык-айкын ачыкка чыгышы керек; "чыгармачылыкты" штаттык органдар да, FTC да текшерет.

4) Талааны өзгөрткөн учурлар

California v. Cabazon Band (1987): IGRA жана заманбап асыл тукум секторунун өбөлгөсү болгон уруулук оюнга мамлекеттин кийлигишүүсүн чектеген.

IGRA (1988): класстар I-III, NIGC, compact's - асыл тукум оюн бизнес архитектура.

UIGEA (2006): банктар/иштетүү мыйзамсыз онлайн gambling кызмат кылышы керек.

Murphy v. NCAA (2018): штаттар өз алдынча спорттук коюмдарды мыйзамдаштыруу укугуна ээ болушту.

NH Lottery v. rosen (1st Cir., 2021): Wire Act лотереялардын жана iGaming каналдарынын айланасындагы белгисиздикти азайтуу менен спорттук коюмдар менен чектелет.

5) Оператор/жеткирүүчү үчүн чек тизмеси

1. юрисдикциялардын картасы: штат тарабынан уруксат берилген (iCasino, покер, спорт), кандай салыктар/лицензиялар жана жарнамалык чектөөлөр.

2. Wire Act/UIGEA-баалоо: жол кыймылынын жана төлөмдөрдүн архитектурасы штаттар аралык "кесилиштерди" жана мыйзамсыз операцияларды жокко чыгарышы керек.

3. BSA/FinCEN программасы: SAR/CTR, тобокелдик модели, окутуу, тестирлөө контролдоо; IRS/FinCEN текшерүүгө даяр.

4. Асыл тукум сценарийлери: асыл тукум өнөктөштөр менен иштөөдө - IGRA жана compact 'a шарттарын эсепке алуу.

5. Жарнама жана бонустар: FTC шайкештиги, тунук T & Cs, аффилиаттарды жана таасир этүүчүлөрдү көзөмөлдөө.

Штат "кантип жана кайда ойнойбуз", федерация - "эмнени кесип өтүүгө болбойт" (штаттар аралык коюм коммуникациясы, мыйзамсыз төлөмдөр, AML, асыл тукум алкак, чынчыл жарнама) аныктайт. Кабазон жана Мерфи прецеденттери уруулардын жана штаттардын эгемендүүлүгүн бекемдеп, Wire Act/UIGEA/BSA федералдык чектерди түзөт. АКШда продуктуну туруктуу ишке киргизүү үчүн кош тартип талап кылынат: кемчиликсиз штаттык лицензия жана федералдык байланыш, төлөмдөр, AML жана жарнама стандарттарына үзгүлтүксүз шайкештик.