Кантип лицензия cryptocurrency казинолор

Эмне үчүн крипто казино кош лицензия керек

Крипто казино эки жөнгө салуу кесилишинде иштейт:

1. Оюн лицензиясы - слотторду, live-оюндарды, коюмдарды, лотереяларды сунуштоо укугу; RTP/RNG талаптары, даттануулар, жоопкерчиликтүү оюн, реестрлерди сактоо ж.б.

2. VASP лицензиясы/каттоосу (Virtual Asset Service Provider) - бул виртуалдык активдер (кастодиалдык капчыктар, крипто кабыл алуу/чыгаруу, VA fiat алмашуу), AML/CTF, KYC жана Travel Rule милдеттери менен иштөө укугу.

💡 Бир катар юрисдикцияларда ВА үчүн бир оюн лицензиясы жана эскертүү режими жетиштүү; башка эки статусу талап кылынат.

Бизнес модели жана талаптарга таасири

Кастодиалдык модель (Casino кардарлардын капчык сактайт): адатта VASP статусун талап кылат, катуу onchain-скрининг, ачкычтарды сактоо (M-of-N, cold), чеги жана окуя жол-жоболору.

Costodial эмес модель (кардардын капчыгы, smart-контракттар/төлөм провайдерлери): тобокелдиктер төмөн, бирок VASP-милдеттенмелер жана AML-контролдоо көбүнчө бирдей колдонулат (платформалар аралык которууларда source of funds, санкциялар, Travel Rule).

Лицензия берүүдө жөнгө салуучу эмнени текшерет

1) Компания жана менчик ээлери

Юрструктура (уюштуруу документтери, бенефициарлардын реестри).

Fit & Proper негизги адамдар: кадыр-баркы, соттуулугу жоктугу, адистештирилген тажрыйбасы.

Акционерлердин каражаттарынын булагы (SoW) жана капиталдаштыруу (минималдуу уставдык/операциялык капитал).

2) Продукт жана технологиялык платформа

RNG жана "provably fair": көз карандысыз лабораториялар менен тастыктоо + чынчылдыктын крипто далили (күбөлөндүрүүнү алмаштырбайт).

Бэкофис жана логилер: окуя журналдары, өзгөрүлбөс жазуулар (WORM/time-stamps), лицензиянын мөөнөтү боюнча сактоо.

Инфраструктура: бузулууга туруктуулук, мониторинг, DRP/BCP, пентест/коопсуздук аудити.

Интеграциялар: төлөмдөр (фиат/крипто), оюн провайдерлери, оракулдар, КУС/санкциялык скринерлер.

3) Комплаенс жана оюнчуларды коргоо

KYC/CDD/EDD: саясат, триггерлер, документтер; төлөм ыкмасы/капчык ээсин текшерүү.

AML/CTF: тобокелдик-баалоо (BWRA), мониторинг эрежелери, граф- жана ончейн-аналитика, SAR/STR-жол-жоболору, tipping-off тыюу.

Travel Руль: VA котормолордо маалымат алмашуу (талап кылынган жерде), VASP/биржалардын вайтлист.

Жооптуу оюн: депозиттердин/жоготуулардын/убакыттын лимиттери, өзүн-өзү четтетүү, курактык көзөмөл.

Даттануулар жана ADR/Акыйкатчы: кароо тартиби, мөөнөттөрү, арбитраждык.

Оюнчулардын каражаттарын коргоо: сегрегация/кепилдик эсептери/камсыздандыруу, төлөөгө жөндөмсүз болгон учурда саясат.

4) Маркетинг жана геоблокировка

Жарнама/аффилиаттар: гайдалар, тыюу салуулар "dark patterns", бонустардын шарттарын ачуу.

Гео-чектөөлөр жана санкциялар: IP/GPS/ASN-control, юрисдикциялардын black-lists, RER/санк-скрининг.

Документтердин пакети: алдын ала эмне даярдоо керек

Уюштуруу документтери, бенефициарлардын реестри, ээлик кылуу диаграммасы.

Fit & Proper анкеталары (директорлор/бенефициарлар үчүн KYC): паспорттор, соттолбогондугу тууралуу маалымкаттар, резюме, сунуштар.

Finplan жана тобокелдик модели: P & L/CF, продукт сүрөттөлүшү, жүктөө болжолу.

Саясат жана жол-жоболору: AML/CTF (BWRA, EDD, SAR/STR), CUS/санкциялар, жоопкерчиликтүү оюн, даттануулар/ADR, маалымат ретенциясы, окуялар, маалыматтык коопсуздук.

Техникалык досье: архитектура, ролдорго жетүү, логи, DRP/BCP, багбаунти, пентесттин натыйжалары.

Провайдерлер менен келишимдер жана SLA (оюн студиялары, PSP/крипто-процессинг, KYC провайдерлери, ончейн-аналитика).

Сертификаттар/RNG/платформа боюнча лабораториялык отчеттор.

Оюнчулардын каражаттарын сактоо саясаты жана банктык/кастодиалдык келишимдерди тастыктоо.

Мөөнөттөрү жана этаптары (типтүү ритм)

1. Прескопинг (2-6 жума): юрисдикцияны тандоо, моделди баалоо (кастодиалдык/жок), GAP-талаптарды талдоо.

2. Пакетти даярдоо (4-12 жума): саясаттарды, келишимдерди, архитектураны бүтүрүү, маалымкаттарды жана сертификаттарды чогултуу.

3. Берүү жана өз ара аракеттенүү (8-20 жума): Q&A жөнгө салуучу, тактоо, негизги адамдар менен бетме-бет маек.

4. шарттуу бекитүү → production-аудит → лицензия.

5. Пост-лицензия: үзгүлтүксүз отчеттуулук, көз карандысыз аудиттер, кайра сертификация, персоналды окутуу.

(Реалдуу мөөнөттөр документтердин юрисдикциясына жана даярдыгына абдан көз каранды.)

Шайкештик бюджети (жалпы түрдө)

Бир жолу: application/due-diligence fees, лабораториялык тастыктоо, документтерди мыйзамдаштыруу, кеп.

Жыл сайын: license fee, көзөмөл төлөмдөр, жөнгө салуучу аудиттер, KYC/AML/onchain аналитиктер, пентесттер, камсыздандыруу, ADR төлөмдөр.

Операциялык: PSP/крипто процессинг, хостинг/CDN, case-management, окутуу, саясат жаңылоо.

Техникалык жана крипто өзгөчө талаптар

Кирүүчү/чыгуучу транзакциялардын ончейн-скрининги; тобокелдик белгилери (миксерлер, хакерлер, санкциялар).

Кастодиалдык капчыктар: муздак сактоо, көп кол коюу, лимиттер, алерталар, иш-аракеттер журналы; "шашылыш өчүргүч" саясаты (circuit breaker).

Smart-келишимдер: кеминде эки көз карандысыз аудит, башкаруу укуктары (timelock, multisig), миграция планы.

Provably жарманкеси: хэш-led, кардар текшерүү; көз карандысыз текшерүү үчүн жөнгө салуучу талаптар кала берет.

Берилиштер жана купуялуулук: DPIA, минималдаштыруу, PII шифрлөө "дискте жана каналда", ретенциянын мөөнөттөрү, берилиштер субъектинин укуктары.

Арыз берүүчүлөрдүн көп каталары

"Гана provably fair - жок RNG-күбөлүк". Жөнгө салуучу кабыл албайт.

Эч кандай так Travel Rule саясаты жана VASP/биржалар уайтлист. Мүчүлүштүктөр/кечигүүлөр.

Оюнчулардын каражаттарынын начар сегрегациясы жана кастодиалдык сактоонун бүдөмүк схемасы.

BWRA/EDD триггерлеринин жоктугу (тобокелдик матрицалары жок "жалпы AML" гана).

Тыюу салынган гео аффилиаттар аркылуу маркетинг - кайра чакыртып алууга чейин катаал санкциялар.

Провайдерлер менен формалдуу эмес мамилелер (эч кандай SLA/аудит укугу/инцидент-репортаж).

Негизги адамдардын квалификациясы жетишсиз (комплаенс-офицер "толук эмес").

Кантип юрисдикцияны тандоо керек (салыштыруу үчүн кадр)

Азык-түлүк камтуу (Slots, Live, чендер, крипто төлөмдөр).

VASP жана кандай моделдер менен талап кылынат (кастодиалдык/эмес).

Фискалдык жүк (GGR/киреше салыгы, КНС, жыйымдар).

Кароонун ылдамдыгы/жол-жоболордун болжолдонушу.

Төлөм рельстерине жетүү (банктар, стейблкоиндердин эмитенттери, PSP).

Лицензиянын аброю (трафиктин конверсиясы, провайдерлердин жана оюнчулардын ишеними).

Чек тизмеси берүү алдында

1. Компания түзүлдү, бенефициарлар ачыкка чыкты, fit & proper өттү.

2. KYC/AML/Travel Rule, BWRA, EDD Matrix жана Case Management саясаты даяр.

3. RNG тастыкталган, provably fair ишке ашырылган жана документтештирилген.

4. Кастодиалдык процесстер: cold-storage, multisig, лимиттер, инциденттер, иш-аракеттер журналы.

5. ADR, responsible gambling, даттануулар жана SLA жазылган.

6. Геоблокировка/санк-скрининг, device/IP-интеллидженс, тыюу салынган юрисдикциялардын тизмеси.

7. Провайдерлер менен келишимдер, аудит укугу, баш тартууларда В планы.

8. Аудит/персоналды окутуу планы бир жыл алдыда.

Mini-FAQ

Бардык крипто казинолорго VASP лицензиясы керекпи?

Жок, моделине жараша болот. Бирок, кастодиалдык капчыктар жана/же алмашуу жана fiat - дээрлик ар дайым ооба.

RNG күбөлөндүрүүсүз гана "provably fair" кыла алабы?

Жок. Провайдерлер жана жөнгө салуучулар көз карандысыз RNG жана платформа сертификациясын талап кылат.

крипто төлөмдөр болсо, KYC милдеттүү?

Дээрлик бардык жерде ооба: KYC/AML жана жасалма скрининг - негизги стандарт, плюс тиешелүү режимде Travel Rule.

Оюнчулардын каражаттарын кантип коргоо керек?

Эсептерди/капчыктарды сегрегациялоо, муздак сактоо, көп кол коюу, лимиттер, камсыздандыруу/кепилдиктер жана форс-мажордук жагдайда чыгаруунун түшүнүктүү жол-жобосу.

аффилиаттар аркылуу маркетинг жөнүндө эмне айтууга болот?

Комплаенс-клаузалар менен келишимдер, трафикти текшерүү, "кара" жарнамага тыюу салуу жана бөгөттөлгөн гео промо.

Крипто казинолорду лицензиялоо - бул бир кагаз эмес, ал эми система: юридикалык ачыктык жана "fit & proper", сертификацияланган продукт (RNG + provably fair), Travel Rule менен күчтүү AML/KYC, ончейн скрининг жана оюнчулардын каражаттарын коргоо, плюс отчеттуулуктун жана аудиттин дисциплинасы. Архитектурага жана процесстерге compliance-by-design орноткон операторлор төлөмдөргө, провайдерлердин жана оюнчулардын ишенимине туруктуу жеткиликтүүлүккө ээ болушат жана натыйжада жөнгө салуучу сюрприздерсиз алдын ала болжолдонгон өсүш болот.